多項選擇題
以下各小題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填 入括號內(nèi)。
1．一般情況下，金融風(fēng)險可能造成的損失有（ ?。?。
A．系統(tǒng)性風(fēng)險
B．預(yù)期損失
C．非預(yù)期損失
D．災(zāi)難性損失
E．非系統(tǒng)性風(fēng)險
2．全面風(fēng)險管理模式具有以下特點（ ?。?。
A．全球的風(fēng)險管理體系和全面的風(fēng)險管理范圍
B．全程的風(fēng)險管理過程和全新的風(fēng)險管理方法
C．資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理
D．全員的風(fēng)險管理文化
E．動態(tài)的風(fēng)險管理過程
3．風(fēng)險監(jiān)測是對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧M(jìn)行有效管理和控制的過程。風(fēng)險管理／控制措施應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)(，)目標(biāo)。
A．風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略復(fù)合經(jīng)營目標(biāo)的要求
B．監(jiān)測商業(yè)銀行所有風(fēng)險的定性評估結(jié)果
C．通過對風(fēng)險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險管理程序
D．所采取的具體措施符合風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本／收益基礎(chǔ)上保持有效性
E．以上說法都不正確
4．風(fēng)險文化，又稱風(fēng)險管理文化，是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，一般由（ ?。讉€層次組成。
A．風(fēng)險管理戰(zhàn)略
B．風(fēng)險管理理念
C．風(fēng)險管理知識
D．風(fēng)險管理制度
E．風(fēng)險管理計劃
5．我國商業(yè)銀行的核心資本包括（ ?。?。
A．普通股
B．資本公積
C．優(yōu)先股
D．未分配利潤
E．已分配利潤
6．銀監(jiān)會規(guī)定商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)貫徹（ ?。┰瓌t。
A．全面性
B．審慎性
C．有效性
D．獨立性
E．長遠(yuǎn)性
7．巴塞爾委員會《核心原則評價方法》指出內(nèi)控制度涉及銀行的（ ?。?BR> A．組織結(jié)構(gòu)
B．會計政策和程序
C．制衡機(jī)制
D．資產(chǎn)和投資的保全
E．管理機(jī)構(gòu)
8．巴塞爾委員會《銀行組織內(nèi)部控制體系框架》提出內(nèi)部控制的組成要素除了風(fēng)險識別與評估，還包括（ ?。?BR> A．管理層監(jiān)察與控制文化
B．控制活動與崗位分離
C．信息與溝通
D．監(jiān)控活動與偏差糾正
E．業(yè)務(wù)培訓(xùn)與定期考核
9．銀行風(fēng)險管理流程包括的環(huán)節(jié)有（ ?。?。
A．風(fēng)險識別
B．風(fēng)險計量
C．風(fēng)險監(jiān)測
D．風(fēng)險控制
E．風(fēng)險評估
10．巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分為八大類，其中包括（ ?。?。
A．系統(tǒng)風(fēng)險
B．信用風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．戰(zhàn)略風(fēng)險
E．聲譽(yù)風(fēng)險
11．在對商業(yè)銀行客戶進(jìn)行信用風(fēng)險識別時，對客戶的財務(wù)狀況分析主要包括以下內(nèi)容（ ?。?。
A．財務(wù)報表分析
B．財務(wù)比率分析
C．盈利能力分析
D．融資能力分析
E．現(xiàn)金流量分析
12．以下不屬于商業(yè)銀行的集團(tuán)法人客戶的是（ ?。?BR> A．金融控股公司中的商業(yè)銀行
B．企業(yè)集團(tuán)的財務(wù)公司
C．企業(yè)集團(tuán)的擔(dān)保公司
D．同受國家控制的所有企業(yè)
E．相互之間存在直接控制關(guān)系的企業(yè)
13．商業(yè)銀行在對貸款的保證人進(jìn)行考察時，往往需要關(guān)注（ ?。?BR> A．保證人的資格
B．保證人的財務(wù)能力
C．保證人的保證意愿
D．保證人的法律責(zé)任
E．保證人的年齡
14．根據(jù)集團(tuán)內(nèi)部關(guān)聯(lián)關(guān)系的不同，企業(yè)集團(tuán)可以分為（ ）。
A．股份合作化企業(yè)集團(tuán)
B．縱向一體化企業(yè)集團(tuán)
C．橫向一體化企業(yè)集團(tuán)
D．有限責(zé)任企業(yè)集團(tuán)
E．私人經(jīng)營企業(yè)集團(tuán)
15．下列（ ?。儆陲L(fēng)險控制方法。
A．風(fēng)險規(guī)避
B．風(fēng)險分散
C．風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D．風(fēng)險自理
E．風(fēng)險集中
16．商業(yè)銀行分配經(jīng)濟(jì)資本的目的是（ ）。
A．風(fēng)險管理的需要
B．市場決策的需要
C．財務(wù)管理的需要
D．經(jīng)營考核的需要
E．追求利潤的需要
17．信用風(fēng)險的主要形式包括（ ）。
A．結(jié)算風(fēng)險
B．流動性風(fēng)險
C．非系統(tǒng)風(fēng)險
D．違約風(fēng)險
E．國家風(fēng)險
18．操作風(fēng)險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括（ ）。
A．聘用員工做法和工作場所安全性
B．業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈
C．客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法
D．實物資產(chǎn)損壞
E．外部欺詐
19．下列關(guān)于資本作用的說法，正確的有（ ?。?。
A．資本為商業(yè)銀行提供融資
B．吸收和消化損失
C．支持商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險承擔(dān)
D．維持市場信心
E．為商業(yè)銀行管理，尤其是風(fēng)險管理提供根本的驅(qū)動力
20．下列關(guān)于經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法的說法，正確的有（ ?。?。
A．在經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法中，目前被廣泛接受和普遍使用的是經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的資本收益率(RAROC)
B．在單筆業(yè)務(wù)層面上，RAROC可用于衡量一筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險與收益是否匹配，為商業(yè)銀行是否開展該筆業(yè)務(wù)以及如何定價提供依據(jù)
C．在資產(chǎn)組合層面上，商業(yè)銀行在考量單筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險和資產(chǎn)組合效應(yīng)之后，可依據(jù)RAROC衡量資產(chǎn)組合的風(fēng)險與收益是否匹配
D．經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法是以監(jiān)管資本配置為基礎(chǔ)的
E．使用經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法，有利于在銀行內(nèi)部建立正確的激勵機(jī)制，從根本上改變銀行忽視風(fēng)險、盲目追求利潤的經(jīng)營方式
以下各小題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填 入括號內(nèi)。
1．一般情況下，金融風(fēng)險可能造成的損失有（ ?。?。
A．系統(tǒng)性風(fēng)險
B．預(yù)期損失
C．非預(yù)期損失
D．災(zāi)難性損失
E．非系統(tǒng)性風(fēng)險
2．全面風(fēng)險管理模式具有以下特點（ ?。?。
A．全球的風(fēng)險管理體系和全面的風(fēng)險管理范圍
B．全程的風(fēng)險管理過程和全新的風(fēng)險管理方法
C．資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理
D．全員的風(fēng)險管理文化
E．動態(tài)的風(fēng)險管理過程
3．風(fēng)險監(jiān)測是對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧M(jìn)行有效管理和控制的過程。風(fēng)險管理／控制措施應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)(，)目標(biāo)。
A．風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略復(fù)合經(jīng)營目標(biāo)的要求
B．監(jiān)測商業(yè)銀行所有風(fēng)險的定性評估結(jié)果
C．通過對風(fēng)險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險管理程序
D．所采取的具體措施符合風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本／收益基礎(chǔ)上保持有效性
E．以上說法都不正確
4．風(fēng)險文化，又稱風(fēng)險管理文化，是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，一般由（ ?。讉€層次組成。
A．風(fēng)險管理戰(zhàn)略
B．風(fēng)險管理理念
C．風(fēng)險管理知識
D．風(fēng)險管理制度
E．風(fēng)險管理計劃
5．我國商業(yè)銀行的核心資本包括（ ?。?。
A．普通股
B．資本公積
C．優(yōu)先股
D．未分配利潤
E．已分配利潤
6．銀監(jiān)會規(guī)定商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)貫徹（ ?。┰瓌t。
A．全面性
B．審慎性
C．有效性
D．獨立性
E．長遠(yuǎn)性
7．巴塞爾委員會《核心原則評價方法》指出內(nèi)控制度涉及銀行的（ ?。?BR> A．組織結(jié)構(gòu)
B．會計政策和程序
C．制衡機(jī)制
D．資產(chǎn)和投資的保全
E．管理機(jī)構(gòu)
8．巴塞爾委員會《銀行組織內(nèi)部控制體系框架》提出內(nèi)部控制的組成要素除了風(fēng)險識別與評估，還包括（ ?。?BR> A．管理層監(jiān)察與控制文化
B．控制活動與崗位分離
C．信息與溝通
D．監(jiān)控活動與偏差糾正
E．業(yè)務(wù)培訓(xùn)與定期考核
9．銀行風(fēng)險管理流程包括的環(huán)節(jié)有（ ?。?。
A．風(fēng)險識別
B．風(fēng)險計量
C．風(fēng)險監(jiān)測
D．風(fēng)險控制
E．風(fēng)險評估
10．巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分為八大類，其中包括（ ?。?。
A．系統(tǒng)風(fēng)險
B．信用風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．戰(zhàn)略風(fēng)險
E．聲譽(yù)風(fēng)險
11．在對商業(yè)銀行客戶進(jìn)行信用風(fēng)險識別時，對客戶的財務(wù)狀況分析主要包括以下內(nèi)容（ ?。?。
A．財務(wù)報表分析
B．財務(wù)比率分析
C．盈利能力分析
D．融資能力分析
E．現(xiàn)金流量分析
12．以下不屬于商業(yè)銀行的集團(tuán)法人客戶的是（ ?。?BR> A．金融控股公司中的商業(yè)銀行
B．企業(yè)集團(tuán)的財務(wù)公司
C．企業(yè)集團(tuán)的擔(dān)保公司
D．同受國家控制的所有企業(yè)
E．相互之間存在直接控制關(guān)系的企業(yè)
13．商業(yè)銀行在對貸款的保證人進(jìn)行考察時，往往需要關(guān)注（ ?。?BR> A．保證人的資格
B．保證人的財務(wù)能力
C．保證人的保證意愿
D．保證人的法律責(zé)任
E．保證人的年齡
14．根據(jù)集團(tuán)內(nèi)部關(guān)聯(lián)關(guān)系的不同，企業(yè)集團(tuán)可以分為（ ）。
A．股份合作化企業(yè)集團(tuán)
B．縱向一體化企業(yè)集團(tuán)
C．橫向一體化企業(yè)集團(tuán)
D．有限責(zé)任企業(yè)集團(tuán)
E．私人經(jīng)營企業(yè)集團(tuán)
15．下列（ ?。儆陲L(fēng)險控制方法。
A．風(fēng)險規(guī)避
B．風(fēng)險分散
C．風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D．風(fēng)險自理
E．風(fēng)險集中
16．商業(yè)銀行分配經(jīng)濟(jì)資本的目的是（ ）。
A．風(fēng)險管理的需要
B．市場決策的需要
C．財務(wù)管理的需要
D．經(jīng)營考核的需要
E．追求利潤的需要
17．信用風(fēng)險的主要形式包括（ ）。
A．結(jié)算風(fēng)險
B．流動性風(fēng)險
C．非系統(tǒng)風(fēng)險
D．違約風(fēng)險
E．國家風(fēng)險
18．操作風(fēng)險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括（ ）。
A．聘用員工做法和工作場所安全性
B．業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈
C．客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法
D．實物資產(chǎn)損壞
E．外部欺詐
19．下列關(guān)于資本作用的說法，正確的有（ ?。?。
A．資本為商業(yè)銀行提供融資
B．吸收和消化損失
C．支持商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險承擔(dān)
D．維持市場信心
E．為商業(yè)銀行管理，尤其是風(fēng)險管理提供根本的驅(qū)動力
20．下列關(guān)于經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法的說法，正確的有（ ?。?。
A．在經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法中，目前被廣泛接受和普遍使用的是經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的資本收益率(RAROC)
B．在單筆業(yè)務(wù)層面上，RAROC可用于衡量一筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險與收益是否匹配，為商業(yè)銀行是否開展該筆業(yè)務(wù)以及如何定價提供依據(jù)
C．在資產(chǎn)組合層面上，商業(yè)銀行在考量單筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險和資產(chǎn)組合效應(yīng)之后，可依據(jù)RAROC衡量資產(chǎn)組合的風(fēng)險與收益是否匹配
D．經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法是以監(jiān)管資本配置為基礎(chǔ)的
E．使用經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法，有利于在銀行內(nèi)部建立正確的激勵機(jī)制，從根本上改變銀行忽視風(fēng)險、盲目追求利潤的經(jīng)營方式