多選題
在以下各小題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1. 下列關(guān)于久期缺口的理解，正確的有( )。
A. 當(dāng)久期缺口為正值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，銀行凈值將增加
B. 當(dāng)久期缺口為負(fù)值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，銀行凈值將減少
C. 當(dāng)久期缺口為零時(shí)，銀行凈值不受利率風(fēng)險(xiǎn)的影響
D. 久期缺口的絕對(duì)值越小，銀行對(duì)利率的變化越敏感
E. 久期缺口的絕對(duì)值越小，銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)暴露量越大
2. 外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A. 外部欺詐/盜竊
B. 洗錢
C. 內(nèi)部欺詐
D. 違反系統(tǒng)安全
E. 監(jiān)管規(guī)定
3. 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，下列正確的是()
A. 風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果的不確定性
B. 風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性
C. 風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果對(duì)期望的偏離
D. 風(fēng)險(xiǎn)是一切損失的總稱
4. 風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行的關(guān)系有()
A. 承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的只能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動(dòng)力
B. 風(fēng)險(xiǎn)管理能夠作為商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理模式
C. 風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)途徑
D. 風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，不僅是商業(yè)銀行生存發(fā)展的需要
5. 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理大體經(jīng)歷了()
A. 資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)階段轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
B. 負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)階段
C. 資產(chǎn)負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)階段
D. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段
6. 在資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段中出現(xiàn)的重要分析手段有()
A. 定量分析
B. 定性分析
C. 缺口分析
D. 久期分析
7. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的三個(gè)維度分別是()
A. 企業(yè)的目標(biāo)
B. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素
C. 企業(yè)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)
D. 企業(yè)的各個(gè)層次
8. 以下屬于核心資本的是( )。
A. 股本
B. 未分配利潤(rùn)
C. 普通貸款儲(chǔ)備
D. 公開儲(chǔ)備
9. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)包括( )。
A. 監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額
B. 根據(jù)收集的風(fēng)險(xiǎn)信息，作出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策
C. 核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估
D. 全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況
10. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括( )。
A. 全面
B. 審慎
C. 有效
D. 獨(dú)立
11. 根據(jù)經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織的公司治理準(zhǔn)則，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當(dāng)做到( )。轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
A. 維護(hù)股東的權(quán)利，確保小股東和外國(guó)股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
B. 確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利
C. 保證及時(shí)準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息
D. 確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)管
12. 損失的可能性有以下( )表現(xiàn)形式。
A. 實(shí)際收益小于預(yù)期收益
B. 實(shí)際收益大于預(yù)期收益
C. 實(shí)際成本大高于預(yù)期成本
D. 實(shí)際成本低于預(yù)期成本
13. 以下關(guān)于會(huì)計(jì)資本的說法中，正確的是( )。
A. 會(huì)計(jì)資本也稱為賬面資本，與銀行風(fēng)險(xiǎn)并無關(guān)系
B. 會(huì)計(jì)資本是銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益
C. 會(huì)計(jì)資本是銀行可以實(shí)際利用的資本
D. 會(huì)計(jì)資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)(累計(jì)虧損)和外幣報(bào)表折算差額六個(gè)部分
14. 在相同的條件下重復(fù)一個(gè)行為或試驗(yàn)，不確定性事件所出現(xiàn)的結(jié)果的特點(diǎn)是( )。
A. 所出現(xiàn)的結(jié)果有多種。
B. 出現(xiàn)的結(jié)果只有一種。
C. 具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知。
D. 出現(xiàn)的結(jié)果能事前預(yù)知。
15. 下列說法正確的是()
A. 信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
B. 信用風(fēng)險(xiǎn)被認(rèn)為是最復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類
C. 違約風(fēng)險(xiǎn)只針對(duì)企業(yè)而言
D. 信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征
16. 下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的種類的有()
A. 利率風(fēng)險(xiǎn)
B. 匯率風(fēng)險(xiǎn)
C. 股票風(fēng)險(xiǎn)
D. 商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
17. 下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式的是()
A. 內(nèi)部欺詐
B. 實(shí)物資產(chǎn)損壞
C. 業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈
D. 客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法
18. 與信用風(fēng)險(xiǎn)相比，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有()特點(diǎn)
A. 數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)
B. 易于計(jì)量
C. 技術(shù)手段多樣化
D. 金融產(chǎn)品種類豐富
19. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有()
A. 發(fā)生在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中
B. 發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中
C. 只有政府和商業(yè)銀行可能遭受國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失
D. 不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)，還是個(gè)人，都有可能遭受國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失
在以下各小題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1. 下列關(guān)于久期缺口的理解，正確的有( )。
A. 當(dāng)久期缺口為正值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，銀行凈值將增加
B. 當(dāng)久期缺口為負(fù)值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，銀行凈值將減少
C. 當(dāng)久期缺口為零時(shí)，銀行凈值不受利率風(fēng)險(xiǎn)的影響
D. 久期缺口的絕對(duì)值越小，銀行對(duì)利率的變化越敏感
E. 久期缺口的絕對(duì)值越小，銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)暴露量越大
2. 外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A. 外部欺詐/盜竊
B. 洗錢
C. 內(nèi)部欺詐
D. 違反系統(tǒng)安全
E. 監(jiān)管規(guī)定
3. 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，下列正確的是()
A. 風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果的不確定性
B. 風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性
C. 風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果對(duì)期望的偏離
D. 風(fēng)險(xiǎn)是一切損失的總稱
4. 風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行的關(guān)系有()
A. 承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的只能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動(dòng)力
B. 風(fēng)險(xiǎn)管理能夠作為商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理模式
C. 風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)途徑
D. 風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，不僅是商業(yè)銀行生存發(fā)展的需要
5. 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理大體經(jīng)歷了()
A. 資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)階段轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
B. 負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)階段
C. 資產(chǎn)負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)階段
D. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段
6. 在資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段中出現(xiàn)的重要分析手段有()
A. 定量分析
B. 定性分析
C. 缺口分析
D. 久期分析
7. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的三個(gè)維度分別是()
A. 企業(yè)的目標(biāo)
B. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素
C. 企業(yè)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)
D. 企業(yè)的各個(gè)層次
8. 以下屬于核心資本的是( )。
A. 股本
B. 未分配利潤(rùn)
C. 普通貸款儲(chǔ)備
D. 公開儲(chǔ)備
9. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)包括( )。
A. 監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額
B. 根據(jù)收集的風(fēng)險(xiǎn)信息，作出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策
C. 核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估
D. 全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況
10. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括( )。
A. 全面
B. 審慎
C. 有效
D. 獨(dú)立
11. 根據(jù)經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織的公司治理準(zhǔn)則，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當(dāng)做到( )。轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
A. 維護(hù)股東的權(quán)利，確保小股東和外國(guó)股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
B. 確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利
C. 保證及時(shí)準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息
D. 確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)管
12. 損失的可能性有以下( )表現(xiàn)形式。
A. 實(shí)際收益小于預(yù)期收益
B. 實(shí)際收益大于預(yù)期收益
C. 實(shí)際成本大高于預(yù)期成本
D. 實(shí)際成本低于預(yù)期成本
13. 以下關(guān)于會(huì)計(jì)資本的說法中，正確的是( )。
A. 會(huì)計(jì)資本也稱為賬面資本，與銀行風(fēng)險(xiǎn)并無關(guān)系
B. 會(huì)計(jì)資本是銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益
C. 會(huì)計(jì)資本是銀行可以實(shí)際利用的資本
D. 會(huì)計(jì)資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)(累計(jì)虧損)和外幣報(bào)表折算差額六個(gè)部分
14. 在相同的條件下重復(fù)一個(gè)行為或試驗(yàn)，不確定性事件所出現(xiàn)的結(jié)果的特點(diǎn)是( )。
A. 所出現(xiàn)的結(jié)果有多種。
B. 出現(xiàn)的結(jié)果只有一種。
C. 具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知。
D. 出現(xiàn)的結(jié)果能事前預(yù)知。
15. 下列說法正確的是()
A. 信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
B. 信用風(fēng)險(xiǎn)被認(rèn)為是最復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類
C. 違約風(fēng)險(xiǎn)只針對(duì)企業(yè)而言
D. 信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征
16. 下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的種類的有()
A. 利率風(fēng)險(xiǎn)
B. 匯率風(fēng)險(xiǎn)
C. 股票風(fēng)險(xiǎn)
D. 商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
17. 下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式的是()
A. 內(nèi)部欺詐
B. 實(shí)物資產(chǎn)損壞
C. 業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈
D. 客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法
18. 與信用風(fēng)險(xiǎn)相比，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有()特點(diǎn)
A. 數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)
B. 易于計(jì)量
C. 技術(shù)手段多樣化
D. 金融產(chǎn)品種類豐富
19. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有()
A. 發(fā)生在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中
B. 發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中
C. 只有政府和商業(yè)銀行可能遭受國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失
D. 不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)，還是個(gè)人，都有可能遭受國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失