多選題
在以下各小題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1. 下列關(guān)于久期缺口的理解，正確的有( )。
A. 當(dāng)久期缺口為正值時，如果市場利率下降，銀行凈值將增加
B. 當(dāng)久期缺口為負(fù)值時，如果市場利率下降，銀行凈值將減少
C. 當(dāng)久期缺口為零時，銀行凈值不受利率風(fēng)險的影響
D. 久期缺口的絕對值越小，銀行對利率的變化越敏感
E. 久期缺口的絕對值越小，銀行的利率風(fēng)險暴露量越大
2. 外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險包括( )。
A. 外部欺詐/盜竊
B. 洗錢
C. 內(nèi)部欺詐
D. 違反系統(tǒng)安全
E. 監(jiān)管規(guī)定
3. 關(guān)于風(fēng)險的定義，下列正確的是()
A. 風(fēng)險是未來結(jié)果的不確定性
B. 風(fēng)險是損失的可能性
C. 風(fēng)險是未來結(jié)果對期望的偏離
D. 風(fēng)險是一切損失的總稱
4. 風(fēng)險管理與商業(yè)銀行的關(guān)系有()
A. 承擔(dān)和管理風(fēng)險是商業(yè)銀行的只能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動力
B. 風(fēng)險管理能夠作為商業(yè)銀行實施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式
C. 風(fēng)險管理能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險定價提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)途徑
D. 風(fēng)險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力，不僅是商業(yè)銀行生存發(fā)展的需要
5. 商業(yè)銀行的風(fēng)險管理大體經(jīng)歷了()
A. 資產(chǎn)管理風(fēng)險階段轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
B. 負(fù)債管理風(fēng)險階段
C. 資產(chǎn)負(fù)債管理風(fēng)險階段
D. 全面風(fēng)險管理階段
6. 在資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理階段中出現(xiàn)的重要分析手段有()
A. 定量分析
B. 定性分析
C. 缺口分析
D. 久期分析
7. 全面風(fēng)險管理體系的三個維度分別是()
A. 企業(yè)的目標(biāo)
B. 全面風(fēng)險管理要素
C. 企業(yè)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)
D. 企業(yè)的各個層次
8. 以下屬于核心資本的是( )。
A. 股本
B. 未分配利潤
C. 普通貸款儲備
D. 公開儲備
9. 商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的職責(zé)包括( )。
A. 監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險限額
B. 根據(jù)收集的風(fēng)險信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策
C. 核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價模型，協(xié)助財務(wù)控制人員進行價格評估
D. 全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險狀況
10. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括( )。
A. 全面
B. 審慎
C. 有效
D. 獨立
11. 根據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的公司治理準(zhǔn)則，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當(dāng)做到( )。轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
A. 維護股東的權(quán)利，確保小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
B. 確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利
C. 保證及時準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息
D. 確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)管
12. 損失的可能性有以下( )表現(xiàn)形式。
A. 實際收益小于預(yù)期收益
B. 實際收益大于預(yù)期收益
C. 實際成本大高于預(yù)期成本
D. 實際成本低于預(yù)期成本
13. 以下關(guān)于會計資本的說法中，正確的是( )。
A. 會計資本也稱為賬面資本，與銀行風(fēng)險并無關(guān)系
B. 會計資本是銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益
C. 會計資本是銀行可以實際利用的資本
D. 會計資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(累計虧損)和外幣報表折算差額六個部分
14. 在相同的條件下重復(fù)一個行為或試驗，不確定性事件所出現(xiàn)的結(jié)果的特點是( )。
A. 所出現(xiàn)的結(jié)果有多種。
B. 出現(xiàn)的結(jié)果只有一種。
C. 具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知。
D. 出現(xiàn)的結(jié)果能事前預(yù)知。
15. 下列說法正確的是()
A. 信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
B. 信用風(fēng)險被認(rèn)為是最復(fù)雜的風(fēng)險種類
C. 違約風(fēng)險只針對企業(yè)而言
D. 信用風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征
16. 下列屬于市場風(fēng)險的種類的有()
A. 利率風(fēng)險
B. 匯率風(fēng)險
C. 股票風(fēng)險
D. 商品價格風(fēng)險
17. 下列屬于操作風(fēng)險的表現(xiàn)形式的是()
A. 內(nèi)部欺詐
B. 實物資產(chǎn)損壞
C. 業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈
D. 客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法
18. 與信用風(fēng)險相比，市場風(fēng)險具有()特點
A. 數(shù)據(jù)優(yōu)勢
B. 易于計量
C. 技術(shù)手段多樣化
D. 金融產(chǎn)品種類豐富
19. 國家風(fēng)險的基本特征有()
A. 發(fā)生在國內(nèi)經(jīng)濟金融活動中
B. 發(fā)生在國際經(jīng)濟金融活動中
C. 只有政府和商業(yè)銀行可能遭受國家風(fēng)險帶來的損失
D. 不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)，還是個人，都有可能遭受國家風(fēng)險帶來的損失
在以下各小題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1. 下列關(guān)于久期缺口的理解，正確的有( )。
A. 當(dāng)久期缺口為正值時，如果市場利率下降，銀行凈值將增加
B. 當(dāng)久期缺口為負(fù)值時，如果市場利率下降，銀行凈值將減少
C. 當(dāng)久期缺口為零時，銀行凈值不受利率風(fēng)險的影響
D. 久期缺口的絕對值越小，銀行對利率的變化越敏感
E. 久期缺口的絕對值越小，銀行的利率風(fēng)險暴露量越大
2. 外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險包括( )。
A. 外部欺詐/盜竊
B. 洗錢
C. 內(nèi)部欺詐
D. 違反系統(tǒng)安全
E. 監(jiān)管規(guī)定
3. 關(guān)于風(fēng)險的定義，下列正確的是()
A. 風(fēng)險是未來結(jié)果的不確定性
B. 風(fēng)險是損失的可能性
C. 風(fēng)險是未來結(jié)果對期望的偏離
D. 風(fēng)險是一切損失的總稱
4. 風(fēng)險管理與商業(yè)銀行的關(guān)系有()
A. 承擔(dān)和管理風(fēng)險是商業(yè)銀行的只能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動力
B. 風(fēng)險管理能夠作為商業(yè)銀行實施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式
C. 風(fēng)險管理能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險定價提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)途徑
D. 風(fēng)險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力，不僅是商業(yè)銀行生存發(fā)展的需要
5. 商業(yè)銀行的風(fēng)險管理大體經(jīng)歷了()
A. 資產(chǎn)管理風(fēng)險階段轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
B. 負(fù)債管理風(fēng)險階段
C. 資產(chǎn)負(fù)債管理風(fēng)險階段
D. 全面風(fēng)險管理階段
6. 在資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理階段中出現(xiàn)的重要分析手段有()
A. 定量分析
B. 定性分析
C. 缺口分析
D. 久期分析
7. 全面風(fēng)險管理體系的三個維度分別是()
A. 企業(yè)的目標(biāo)
B. 全面風(fēng)險管理要素
C. 企業(yè)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)
D. 企業(yè)的各個層次
8. 以下屬于核心資本的是( )。
A. 股本
B. 未分配利潤
C. 普通貸款儲備
D. 公開儲備
9. 商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的職責(zé)包括( )。
A. 監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險限額
B. 根據(jù)收集的風(fēng)險信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策
C. 核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價模型，協(xié)助財務(wù)控制人員進行價格評估
D. 全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險狀況
10. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括( )。
A. 全面
B. 審慎
C. 有效
D. 獨立
11. 根據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的公司治理準(zhǔn)則，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當(dāng)做到( )。轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
A. 維護股東的權(quán)利，確保小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
B. 確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利
C. 保證及時準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息
D. 確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)管
12. 損失的可能性有以下( )表現(xiàn)形式。
A. 實際收益小于預(yù)期收益
B. 實際收益大于預(yù)期收益
C. 實際成本大高于預(yù)期成本
D. 實際成本低于預(yù)期成本
13. 以下關(guān)于會計資本的說法中，正確的是( )。
A. 會計資本也稱為賬面資本，與銀行風(fēng)險并無關(guān)系
B. 會計資本是銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益
C. 會計資本是銀行可以實際利用的資本
D. 會計資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(累計虧損)和外幣報表折算差額六個部分
14. 在相同的條件下重復(fù)一個行為或試驗，不確定性事件所出現(xiàn)的結(jié)果的特點是( )。
A. 所出現(xiàn)的結(jié)果有多種。
B. 出現(xiàn)的結(jié)果只有一種。
C. 具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知。
D. 出現(xiàn)的結(jié)果能事前預(yù)知。
15. 下列說法正確的是()
A. 信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng) www.studyez.com
B. 信用風(fēng)險被認(rèn)為是最復(fù)雜的風(fēng)險種類
C. 違約風(fēng)險只針對企業(yè)而言
D. 信用風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征
16. 下列屬于市場風(fēng)險的種類的有()
A. 利率風(fēng)險
B. 匯率風(fēng)險
C. 股票風(fēng)險
D. 商品價格風(fēng)險
17. 下列屬于操作風(fēng)險的表現(xiàn)形式的是()
A. 內(nèi)部欺詐
B. 實物資產(chǎn)損壞
C. 業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈
D. 客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法
18. 與信用風(fēng)險相比，市場風(fēng)險具有()特點
A. 數(shù)據(jù)優(yōu)勢
B. 易于計量
C. 技術(shù)手段多樣化
D. 金融產(chǎn)品種類豐富
19. 國家風(fēng)險的基本特征有()
A. 發(fā)生在國內(nèi)經(jīng)濟金融活動中
B. 發(fā)生在國際經(jīng)濟金融活動中
C. 只有政府和商業(yè)銀行可能遭受國家風(fēng)險帶來的損失
D. 不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)，還是個人，都有可能遭受國家風(fēng)險帶來的損失