第三節(jié) 金融風(fēng)險防范與控制
(一)金融企業(yè)的內(nèi)部控制
內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為完成既定的工作目標(biāo)和防范風(fēng)險，對內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行風(fēng)險控制、制度管理和相互制約的方法措施和程序的總稱。
1、金融企業(yè)的公司治理
金融企業(yè)良好的公司治理對于建立和實施有效的激勵和約束機(jī)制具有重大的意義，它是推動銀行穩(wěn)健經(jīng)營和創(chuàng)新發(fā)展的決定性因素，良好的公司治理是防止股東損害存款人利益、防止大股東損害中小股東利益、防止內(nèi)部人損害股東利益的基礎(chǔ)。
2、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制
(二)監(jiān)管*的外部監(jiān)管
1、金融監(jiān)管的定義
2、金融監(jiān)管的必要性
3、我國金融監(jiān)管的發(fā)展和現(xiàn)狀
了解相關(guān)法規(guī)頒布時間、監(jiān)管機(jī)構(gòu)成立時間
4、金融監(jiān)管的基本原則
(1)依法管理原則
(2)合理適度競爭原則
(3)自我約束和外部強(qiáng)制管理的原則
(4)綜合性監(jiān)管原則(將各種監(jiān)管手段、方式配套使用)
(5)安全穩(wěn)健與風(fēng)險預(yù)防原則
(6)社會經(jīng)濟(jì)效益原則
(7)統(tǒng)一監(jiān)管原則
5、金融監(jiān)管的主要內(nèi)容
(一)金融企業(yè)的內(nèi)部控制
內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為完成既定的工作目標(biāo)和防范風(fēng)險，對內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行風(fēng)險控制、制度管理和相互制約的方法措施和程序的總稱。
1、金融企業(yè)的公司治理
金融企業(yè)良好的公司治理對于建立和實施有效的激勵和約束機(jī)制具有重大的意義，它是推動銀行穩(wěn)健經(jīng)營和創(chuàng)新發(fā)展的決定性因素，良好的公司治理是防止股東損害存款人利益、防止大股東損害中小股東利益、防止內(nèi)部人損害股東利益的基礎(chǔ)。
2、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制
(二)監(jiān)管*的外部監(jiān)管
1、金融監(jiān)管的定義
2、金融監(jiān)管的必要性
3、我國金融監(jiān)管的發(fā)展和現(xiàn)狀
了解相關(guān)法規(guī)頒布時間、監(jiān)管機(jī)構(gòu)成立時間
4、金融監(jiān)管的基本原則
(1)依法管理原則
(2)合理適度競爭原則
(3)自我約束和外部強(qiáng)制管理的原則
(4)綜合性監(jiān)管原則(將各種監(jiān)管手段、方式配套使用)
(5)安全穩(wěn)健與風(fēng)險預(yù)防原則
(6)社會經(jīng)濟(jì)效益原則
(7)統(tǒng)一監(jiān)管原則
5、金融監(jiān)管的主要內(nèi)容