二、基金托管銀行監(jiān)管
對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管主要也包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。
(一)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
目前，我國具有基金托管資格的商業(yè)銀行包括中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行、華夏銀行和興業(yè)銀行12家銀行。
(二)日常監(jiān)管
商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其日?；鹜泄軜I(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。
1。對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督：
(1)在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時(shí)維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)及時(shí)提醒基金管理公司并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
(2)在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時(shí)高效，同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立。
(3)在復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，是否科學(xué)評(píng)估基金采取的估值方法，是否及時(shí)與基金管理公司核對(duì)凈值，在發(fā)現(xiàn)估值方法不能反映基金資產(chǎn)的公允價(jià)值時(shí)，是否采取必要的手段。
(4)在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中，是否及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報(bào)告中的托管人報(bào)告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見。
2。對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督
三、基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
(一)基金代銷機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
從目前的情況來看，開放式基金的代銷機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。
基金代銷機(jī)構(gòu)資格申請(qǐng)(新增)
1。商業(yè)銀行
2。證券公司
3。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
4。專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
1。商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，條件(主要掌握)：
(3)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。
(8)公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。
2。證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，條件(主要掌握)：
(2)最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為
3。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，條件(主要掌握)：
(1)注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
(2)高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。
(4)最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。
4。專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，條件(主要掌握)：
注冊(cè)資本不低于3000萬人民幣。
取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不低于員工人數(shù)的1/2。
(二)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管
從開放式基金實(shí)踐的情況來看，目前具備辦理開放式基金登記業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)主要包括：基金管理公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。
基金管理公司作為基金管理人辦理開放式基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù)，是目前大多數(shù)開放式基金采用的模式?；鸸芾砉镜脑擁?xiàng)業(yè)務(wù)資格無須另外批準(zhǔn)。
(三)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管
例題5：
判斷正誤：封閉式基金的登記業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)。
答案：正確 第四節(jié) 基金運(yùn)作監(jiān)管
一、對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)
基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)是基金運(yùn)作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。各國的方式不同，主要分為核準(zhǔn)制與注冊(cè)制。在資本市場(chǎng)發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)，一般實(shí)行的是注冊(cè)制，即強(qiáng)調(diào)充分披露信息的前提下，對(duì)基金募集申請(qǐng)不作實(shí)質(zhì)性審查。
注冊(cè)制要求比較低，核準(zhǔn)制還要經(jīng)過更多的復(fù)雜手續(xù)。
我國采取核準(zhǔn)制。
基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括：
首先，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查。
其次，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性審查。
第三，組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審。
對(duì)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)有較大創(chuàng)新的，中國證監(jiān)會(huì)將優(yōu)先安排基金專家評(píng)審會(huì)評(píng)審和申報(bào)材料審核等工作。
第四，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。
最后，辦理基金備案
中國證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn);自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
二、基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管
基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金會(huì)推介材料或者發(fā)售基金份額。
基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。
三、基金信息披露監(jiān)管
各國基金市場(chǎng)產(chǎn)生和發(fā)展的歷史表明，信息披露是基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場(chǎng)管理制度的基石。
(一)主要監(jiān)管部門及其相應(yīng)的職責(zé)
目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。
證券交易所則主要負(fù)責(zé)監(jiān)管上市基金的信息披露。
(二)信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)
基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。
(三)基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容
1。建立健全基金信息披露制度規(guī)范
主要是依法監(jiān)管
2?；鹉技畔⑴?BR> 3?；鸫胬m(xù)期信息披露監(jiān)管
4。信息披露違規(guī)處罰
對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管主要也包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。
(一)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
目前，我國具有基金托管資格的商業(yè)銀行包括中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行、華夏銀行和興業(yè)銀行12家銀行。
(二)日常監(jiān)管
商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其日?；鹜泄軜I(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。
1。對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督：
(1)在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時(shí)維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)及時(shí)提醒基金管理公司并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
(2)在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時(shí)高效，同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立。
(3)在復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，是否科學(xué)評(píng)估基金采取的估值方法，是否及時(shí)與基金管理公司核對(duì)凈值，在發(fā)現(xiàn)估值方法不能反映基金資產(chǎn)的公允價(jià)值時(shí)，是否采取必要的手段。
(4)在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中，是否及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報(bào)告中的托管人報(bào)告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見。
2。對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督
三、基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
(一)基金代銷機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
從目前的情況來看，開放式基金的代銷機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。
基金代銷機(jī)構(gòu)資格申請(qǐng)(新增)
1。商業(yè)銀行
2。證券公司
3。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
4。專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
1。商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，條件(主要掌握)：
(3)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。
(8)公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。
2。證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，條件(主要掌握)：
(2)最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為
3。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，條件(主要掌握)：
(1)注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
(2)高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。
(4)最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。
4。專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，條件(主要掌握)：
注冊(cè)資本不低于3000萬人民幣。
取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不低于員工人數(shù)的1/2。
(二)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管
從開放式基金實(shí)踐的情況來看，目前具備辦理開放式基金登記業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)主要包括：基金管理公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。
基金管理公司作為基金管理人辦理開放式基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù)，是目前大多數(shù)開放式基金采用的模式?；鸸芾砉镜脑擁?xiàng)業(yè)務(wù)資格無須另外批準(zhǔn)。
(三)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管
例題5：
判斷正誤：封閉式基金的登記業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)。
答案：正確 第四節(jié) 基金運(yùn)作監(jiān)管
一、對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)
基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)是基金運(yùn)作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。各國的方式不同，主要分為核準(zhǔn)制與注冊(cè)制。在資本市場(chǎng)發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)，一般實(shí)行的是注冊(cè)制，即強(qiáng)調(diào)充分披露信息的前提下，對(duì)基金募集申請(qǐng)不作實(shí)質(zhì)性審查。
注冊(cè)制要求比較低，核準(zhǔn)制還要經(jīng)過更多的復(fù)雜手續(xù)。
我國采取核準(zhǔn)制。
基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括：
首先，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查。
其次，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性審查。
第三，組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審。
對(duì)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)有較大創(chuàng)新的，中國證監(jiān)會(huì)將優(yōu)先安排基金專家評(píng)審會(huì)評(píng)審和申報(bào)材料審核等工作。
第四，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。
最后，辦理基金備案
中國證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn);自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
二、基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管
基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金會(huì)推介材料或者發(fā)售基金份額。
基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。
三、基金信息披露監(jiān)管
各國基金市場(chǎng)產(chǎn)生和發(fā)展的歷史表明，信息披露是基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場(chǎng)管理制度的基石。
(一)主要監(jiān)管部門及其相應(yīng)的職責(zé)
目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。
證券交易所則主要負(fù)責(zé)監(jiān)管上市基金的信息披露。
(二)信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)
基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。
(三)基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容
1。建立健全基金信息披露制度規(guī)范
主要是依法監(jiān)管
2?；鹉技畔⑴?BR> 3?；鸫胬m(xù)期信息披露監(jiān)管
4。信息披露違規(guī)處罰