三、判斷題（共20小題，每小題1分，合計(jì)20分）
請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。
1. 對違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。( )
2. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。( )
3. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。 ( )
4. 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。( )
5. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中,在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進(jìn)行娛樂
活動。（ ）
6. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國家機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動。( )
7. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。 ( )
8. 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（ ）
9. 銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開工作崗位時(shí),應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)
其他人員。 ( )
10. 銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠實(shí)信用。（ ）
11．某銀行會計(jì)臨時(shí)請假離開公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無權(quán)
使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（
）
12．“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以
避免機(jī)構(gòu)利益和個人利益的沖突。（ ）
13．某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二
天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。（ ）
14．根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對代理人的身份證明文件進(jìn)行
核對并登記。（ ）
15．銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。( )
16．某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請
該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到
了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。（ ）
17．銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，若是在內(nèi)部文稿中交
流，則不必提及來源。（ ）
18．銀行中如有閑置的手提電腦，從業(yè)人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時(shí)隨時(shí)還回。（
）
19．銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對競爭的時(shí)候不能互相誹謗；還可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)
交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識產(chǎn)權(quán)。（ ）
20．銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時(shí)候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實(shí)、準(zhǔn)確，但不必很完整。
（ ）
答案
一、單選題
1、B 2、D 3、D 4、D 5、D 6、D 7、D 8、B 9、C
10、B 11、A 12、C 13、D 14、B 15、C 16、C 17、A
18、B 19、B 20、D 21、D 22、C 23、D 24、C 25、D
26、B 27、D 28、A 29、B 30、D 31、D 32、A 33、B
34、C 35、A 36、A 37、B 38、D 39、B 40、C
二、多選題
1、ABCDE 2、ABD 3、ABCD 4、AC 5、AC 6、ABC 7、BD
8、BCD 9、ABD 10、AB 11、ABC 12、ABD 13、AC
14、BD 15、ABCDE 16、ABCD 17、ABCDE 18、ABCDE 19、ABC 20、ABCD
三、判斷題
1、F 2、T 3、T 4、F 5、T 6、T 7、F 8、F 9、F
10、T 11、F 12、F 13、F 14、F 15、F 16、F 17、F 18、F
19、T 20、F
請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。
1. 對違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。( )
2. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。( )
3. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。 ( )
4. 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。( )
5. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中,在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進(jìn)行娛樂
活動。（ ）
6. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國家機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動。( )
7. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。 ( )
8. 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（ ）
9. 銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開工作崗位時(shí),應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)
其他人員。 ( )
10. 銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠實(shí)信用。（ ）
11．某銀行會計(jì)臨時(shí)請假離開公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無權(quán)
使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（
）
12．“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以
避免機(jī)構(gòu)利益和個人利益的沖突。（ ）
13．某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二
天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。（ ）
14．根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對代理人的身份證明文件進(jìn)行
核對并登記。（ ）
15．銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。( )
16．某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請
該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到
了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。（ ）
17．銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，若是在內(nèi)部文稿中交
流，則不必提及來源。（ ）
18．銀行中如有閑置的手提電腦，從業(yè)人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時(shí)隨時(shí)還回。（
）
19．銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對競爭的時(shí)候不能互相誹謗；還可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)
交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識產(chǎn)權(quán)。（ ）
20．銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時(shí)候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實(shí)、準(zhǔn)確，但不必很完整。
（ ）
答案
一、單選題
1、B 2、D 3、D 4、D 5、D 6、D 7、D 8、B 9、C
10、B 11、A 12、C 13、D 14、B 15、C 16、C 17、A
18、B 19、B 20、D 21、D 22、C 23、D 24、C 25、D
26、B 27、D 28、A 29、B 30、D 31、D 32、A 33、B
34、C 35、A 36、A 37、B 38、D 39、B 40、C
二、多選題
1、ABCDE 2、ABD 3、ABCD 4、AC 5、AC 6、ABC 7、BD
8、BCD 9、ABD 10、AB 11、ABC 12、ABD 13、AC
14、BD 15、ABCDE 16、ABCD 17、ABCDE 18、ABCDE 19、ABC 20、ABCD
三、判斷題
1、F 2、T 3、T 4、F 5、T 6、T 7、F 8、F 9、F
10、T 11、F 12、F 13、F 14、F 15、F 16、F 17、F 18、F
19、T 20、F