所有的成功都來(lái)自于行動(dòng)，只有付諸行動(dòng)，才能一步步走向成功。整理“2019年證券從業(yè)資格考試模擬試題及答案：市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（精選8）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)證券從業(yè)資格考試頻道。
[選擇題]
1、由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.不確定性
D.周期性
正確答案是：B，
解析
金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
2、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)，是我國(guó)的()。
A.主板市場(chǎng)
B.二板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
正確答案是：D，
解析
四板市場(chǎng)即區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(也稱“區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)”)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，一般以省級(jí)為單位，由省級(jí)人民政府監(jiān)管。
3、證券市場(chǎng)按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，可以分為()。
A.股票市場(chǎng)和債權(quán)市場(chǎng)
B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)
C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)
D.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)家市場(chǎng)
正確答案是：C，
解析
證券市場(chǎng)按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)
4、深圳證券交易所于()正式營(yíng)業(yè)。
A.1991.7
B.1990.8
C.1988.10
D.2001.7
正確答案是：A，
解析
1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營(yíng)業(yè)，各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)始轉(zhuǎn)入集中交易市場(chǎng)。
5、期權(quán)交易的對(duì)象是()
A.期貨遠(yuǎn)期合約
B.一種權(quán)利
C.現(xiàn)金
D.期貨協(xié)議
正確答案是：B，
解析
期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利。
6、證券公司經(jīng)營(yíng)()任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元
I證券經(jīng)紀(jì)
II證券自營(yíng)
III證券承銷與保薦
IV證券投資咨詢
A.I、IV
B.I、II
C.III、IV
D.II、III
正確答案是：D，
解析
證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。
7、調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿是()。
A.利息
B.利率
C.匯率
D.購(gòu)買力
正確答案是：B，
解析
利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿。
8、()以上的基金資產(chǎn)投資于債權(quán)的，為債券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
正確答案是：C，
解析
80%以上的基金資產(chǎn)投資于債權(quán)的，為債券基金。
9、()是指專為暫時(shí)無(wú)法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易市場(chǎng)。
A.主板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.中小板市場(chǎng)
D.第四版市場(chǎng)
正確答案是：B，
解析
創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場(chǎng)，即第二股票交易市場(chǎng)，是專為暫時(shí)無(wú)法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易市場(chǎng)。
10、我國(guó)發(fā)行的每股股票的面額為()元人民幣。
A.1元
B.10元
C.50元
D.100元
正確答案是：A，
解析
我國(guó)發(fā)行的每股股票的面額均為1元人民幣。
11、上海證券交易所交易的證券，其托管制度為()
A.合法交易、合法持有、合法買賣
B.證券登記結(jié)算中心登記、交易所買賣
C.自動(dòng)托管、隨處通買、哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限
D.和指定交易制度聯(lián)系在一起
正確答案是：D，
解析
上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。
C項(xiàng)是深圳證券交易所交易證券的托管制度。
12、滬港通于()正式啟動(dòng)。
A.2014年11月20日
B.2014年11月10日
C.2014年11月17日
D.2014年11月15日
正確答案是：C，
解析
常識(shí)題，滬港通于2014年11月17日正式啟動(dòng)。
13、()是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。
A.集合競(jìng)價(jià)
B.招標(biāo)競(jìng)價(jià)
C.連續(xù)競(jìng)價(jià)
D.詢問(wèn)競(jìng)價(jià)
正確答案是：C，
解析
連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。
14、()是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
A.信息報(bào)送制度
B.信息公開(kāi)披露制度
C.風(fēng)險(xiǎn)控制制度
D.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管
正確答案是：D，
解析
年報(bào)審計(jì)監(jiān)管是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
15、制定貨幣政策的部門(mén)是()。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.國(guó)務(wù)院財(cái)政部
D.中國(guó)銀行
正確答案是：B，
解析
制定貨幣政策的部門(mén)是中國(guó)人民銀行。
16、下列關(guān)于股票的無(wú)紙化發(fā)行制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.上市股票的日常交易已實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化
B.現(xiàn)在的股票僅僅是由電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理的一組組二進(jìn)制數(shù)字
C.我國(guó)發(fā)行的每股股票的面額均為100元人民幣
D.股票的發(fā)行總額為上市的股份有限公司的總股本數(shù)
正確答案是：C，
解析
我國(guó)發(fā)行的每股股票的面額均為1元人民幣。
17、深圳證券交易所成立的時(shí)間()
A.1989年5月
B.1991年4月
C.1993年8月
D.1992年9月
正確答案是：B，
解析
1990年10月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立
18、融資租賃，出租人為承租人承擔(dān)購(gòu)買的設(shè)備，通過(guò)向承租人以()全部收回。
A.承租人
B.租金
C.出租人
D.證券
正確答案是：B，
解析
融資租賃，出租人為承租人承擔(dān)購(gòu)買的設(shè)備，通過(guò)向承租人以租金全部收回
19、上海證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：30~11：30、13：00~15：00為()時(shí)間。
A.開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)
B.連續(xù)競(jìng)價(jià)
C.收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)
D.開(kāi)盤(pán)連續(xù)競(jìng)價(jià)
正確答案是：B，
解析
上海證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15~9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間;9：30~11：30、13：00~15：00為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間。
深證證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15~9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間;9：30~11：30、13：00~14：57為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間;14：57~15：00為收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。
D項(xiàng)沒(méi)有這個(gè)說(shuō)法。
20、雖然宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會(huì)明顯地表現(xiàn)出來(lái)，只是到了一定的時(shí)候才會(huì)暴露出來(lái)。這說(shuō)明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
正確答案是：B，
解析
宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的隱藏性，指的是雖然宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會(huì)明顯地表現(xiàn)出來(lái)，只是到了一定的時(shí)候才會(huì)暴露出來(lái)。
21、關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，以下不屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類的是()
A.不動(dòng)產(chǎn)證券化
B.應(yīng)收賬款證券化
C.未來(lái)收益證券化
D.混合型證券化
正確答案是：D，
解析
關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可以分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化、債券組合證券化等類別。
22、股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日通常為()
A.股利宣布日
B.股權(quán)登記日
C.除息除權(quán)日
D.派發(fā)日
正確答案是：C，
解析
股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日通常為除息除權(quán)日，本日之后買入的股票不再享有本期股利。
23、有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份，是()。
A.法人股
B.社會(huì)公眾股
C.國(guó)家股
D.外資股
正確答案是：C，
解析
國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份。
24、將暫時(shí)閑置的資金提供給金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程，稱為()。
A.直接融資
B.債券融資
C.間接融資
D.證券融資
正確答案是：C，
解析
間接融資是直接融資的對(duì)稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程。
25、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系
正確答案是：B，
解析
根據(jù)合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
26、港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由()設(shè)立的證券交易服務(wù)公司。
A.證券監(jiān)督管理委員會(huì)
B.深圳證券交易所或上海證券交易所
C.深圳證券交易所
D.上海證券交易所
正確答案是：D，
解析
港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)(買賣盤(pán)傳遞)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。
27、公司上市屬于()
A.直接融資
B.間接融資
C.擔(dān)保融資
D.信用融資
正確答案是：A
解析
直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個(gè)人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進(jìn)行的融資活動(dòng)，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費(fèi)。最典型的直接融資就是公司上市。
28、基金反映的是()關(guān)系。
A.契約
B.所有權(quán)
C.債權(quán)債務(wù)
D.信托
正確答案是：D
解析
基金反映的是信托關(guān)系。
29、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)是由企業(yè)和被保險(xiǎn)人按不同繳費(fèi)比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費(fèi)的比例分別為()。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和30%
正確答案是：A
解析
基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)是由企業(yè)和被保險(xiǎn)人按不同繳費(fèi)比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費(fèi)的比例分別為8%和20%
30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的()。
A.跨期性
B.杠桿性
C.聯(lián)動(dòng)性
D.高風(fēng)險(xiǎn)性
正確答案是：B
解析
金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的杠桿性。
31、()是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。
A.金融期貨
B.金融期權(quán)
C.金融遠(yuǎn)期合約
D.金融互換
正確答案是：C
解析
金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。
32、證券公司的主要業(yè)務(wù)有()。
A.承銷、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)
B.審計(jì)驗(yàn)資、資產(chǎn)管理
C.承銷、經(jīng)紀(jì)、投資咨詢
D.承銷、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)
正確答案是：D
解析
證券公司的主要業(yè)務(wù)有承銷、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)
33、在中央銀行的存款被稱為()
A.超額準(zhǔn)備金
B.存款準(zhǔn)備金
C.基礎(chǔ)貨幣
D.法定準(zhǔn)備金
正確答案是：B
解析
在中央銀行的存款被稱為存款準(zhǔn)備金。
34、證券交易市場(chǎng)通常分為()和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
A.OTC
B.證券交易所市場(chǎng)
C.MMF
D.柜臺(tái)交易市場(chǎng)
正確答案是：B
解析
證券交易市場(chǎng)通常分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。證券交易所市場(chǎng)又稱場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)。場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即OTC市場(chǎng)，又稱為柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)。
35、匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為()。
A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
B.不可分散風(fēng)險(xiǎn)
C.外匯風(fēng)險(xiǎn)
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：C
解析
匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為外匯風(fēng)險(xiǎn)，是指由于匯率變動(dòng)而使以外幣計(jì)價(jià)的收付款項(xiàng)、資產(chǎn)負(fù)債造成損失或收益的不確定性。
36、金融衍生工具以()交易為主。
A.場(chǎng)內(nèi)
B.國(guó)際市場(chǎng)
C.場(chǎng)外
D.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)
正確答案是：C
解析
金融衍生工具以場(chǎng)外交易為主。
37、有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份,指的是()。
A.法人股
B.國(guó)家股
C.社會(huì)公眾股
D.外資股
正確答案是：B
解析
國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份
38、次級(jí)債券是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于4年(含4年)
C.不低于3年(含3年)
D.不低于2年(含2年)
正確答案是：A
解析
商業(yè)銀行次級(jí)債券。次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債券。
39、在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是()。
A.價(jià)值型股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場(chǎng)基金
D.股票基金
正確答案是：C
解析
管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率就越低;反之，則越高。
40、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行()負(fù)責(zé)制。
A.會(huì)員
B.會(huì)長(zhǎng)
C.理事
D.成員
正確答案是：B
解析
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。
41、OTC市場(chǎng)是()的簡(jiǎn)稱。
A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)
B.交易市場(chǎng)
C.發(fā)行市場(chǎng)
D.場(chǎng)外市場(chǎng)
正確答案是：D
解析
OTC市場(chǎng)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的簡(jiǎn)稱。
42、“一行三會(huì)”體現(xiàn)了中國(guó)金融業(yè)的()格局。
A.分業(yè)監(jiān)管
B.統(tǒng)一監(jiān)管
C.不完全集中監(jiān)管
D.集中監(jiān)管
正確答案是：A
解析
“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局?！耙恍腥龝?huì)”均實(shí)行垂直管理。
43、研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。
A.票面價(jià)值
B.賬面價(jià)值
C.清算價(jià)值
D.內(nèi)在價(jià)值
正確答案是：D
解析
研究和發(fā)現(xiàn)股票
44、中小企業(yè)板，是指流通盤(pán)大約在()以下的創(chuàng)業(yè)板塊。
A.5000萬(wàn)元
B.3000萬(wàn)元
C.1億元
D.2億元
正確答案是：C
解析
中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤(pán)大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對(duì)于主板市場(chǎng)而言的，有些企業(yè)的條件達(dá)不到主板市場(chǎng)的要求，所以只能在中小板市場(chǎng)上市。
45、不屬于債券評(píng)級(jí)程序中的信息收集階段的工作的是()
A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查研究
B.召開(kāi)座談會(huì)，與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交談
C.到有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解和核實(shí)
D.制定項(xiàng)目評(píng)估方案
正確答案是：D
解析
D項(xiàng)屬于前期準(zhǔn)備階段的工作。
46、()是指?jìng)I賣雙方在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。
A.現(xiàn)券交易
B.回購(gòu)交易
C.遠(yuǎn)期交易
D.期貨交易
正確答案是：B
解析
回購(gòu)交易是指?jìng)I賣雙方在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。
47、()的組建標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問(wèn)世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。
A.深圳基金
B.上海基金
C.香港基金
D.北京基金
正確答案是：B
解析
1990年11月，法國(guó)東方匯理銀行在中國(guó)組建“上?；稹?，標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問(wèn)世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。
48、2001年3月30日，()成立，標(biāo)志著全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。
A.上海證券中央登記結(jié)算公司
B.深圳證券中央登記結(jié)算公司
C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
D.地方證券登記結(jié)算公司
正確答案是：C
解析
中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的成立，標(biāo)志著全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。
49、下列關(guān)于債券成交原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。
A.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券
B.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
C.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營(yíng)買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣
正確答案是：C
解析
時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。
50、下列關(guān)于無(wú)面額股票，說(shuō)法正確的是()。
A.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例
B.注明它在公司總股本中所占比例
C.標(biāo)有票面金額
D.轉(zhuǎn)讓不靈活
正確答案是：B
解析
無(wú)面額股票也被稱為“比例股票”或“份額股票”，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。
[組合型選擇題]
51、按照我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有()權(quán)利
I資產(chǎn)收益
II參與重大決策
III選舉管理者
IV負(fù)債償付
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
按照我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策、選舉管理者等權(quán)利。
52、風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。
I風(fēng)險(xiǎn)因素
II風(fēng)險(xiǎn)事故
III風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間
IV損失的可能性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、Ⅳ
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。
53、有必要參加債券信用評(píng)級(jí)的有()
Ⅰ.國(guó)家銀行發(fā)行的金融債券
Ⅱ.企業(yè)債券
Ⅲ.國(guó)庫(kù)券
Ⅳ.地方政府發(fā)行的債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券信用評(píng)級(jí)大多是企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)，國(guó)家財(cái)政發(fā)行的國(guó)庫(kù)券和國(guó)家銀行發(fā)行的金融債券，有政府的保證，不參加債券信用評(píng)級(jí)，地方政府或非國(guó)家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)。
54、我國(guó)財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采取()的方式。
Ⅰ.合并名稱
Ⅱ.合并發(fā)行
Ⅲ.合并托管
Ⅳ.合并登記
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
我國(guó)財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采取合并名稱、合并發(fā)行、合并托管的方式。
55、外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。
I累積性
II或然性
III不確定性
IV相對(duì)性
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：C，
解析
外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。
56、按資金用途不同，國(guó)債可以分為()。
Ⅰ赤字國(guó)債
Ⅱ建設(shè)國(guó)債
Ⅲ戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債
Ⅳ特種國(guó)債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。
57、金融衍生工具的基本特征是()。
Ⅰ跨期性
Ⅱ杠桿性
Ⅲ不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性
Ⅳ聯(lián)動(dòng)性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具(變量)未來(lái)價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度。
58、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括()。
I發(fā)起人
II特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人
III資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
IV信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
上述都是資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。
59、下列關(guān)于公司型基金的敘述中，正確的是()。
I基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)
II按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上
III投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
IV基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸公司所有
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個(gè)選項(xiàng)是公司型基金的特征。
60、開(kāi)放式基金的特點(diǎn)有()。
I沒(méi)有固定期限
II沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制
III可以上市交易
IV每個(gè)交易日連續(xù)公布基金單位凈資產(chǎn)
A.I、II
B.II、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
正確答案是：C，
解析
一般開(kāi)放式基金不可以上市交易，交易在場(chǎng)外。
61、衍生證券投資基金包括()。
I期貨基金
II期權(quán)基金
III認(rèn)股權(quán)證基金
IV貨幣市場(chǎng)基金
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金。
62、金融衍生工具的基本特征是()
Ⅰ.跨期性
Ⅱ.杠桿性
Ⅲ.聯(lián)動(dòng)性
Ⅳ.高風(fēng)險(xiǎn)性
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
以上均是金融衍生工具的基本特征。
63、股票的收益按來(lái)源可以分為()
I來(lái)自股票流通
II來(lái)自證券公司
III來(lái)自股份公司
IV來(lái)自其他公司
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
本題考察股票的收益性特征。股票的收益按來(lái)源可以分為來(lái)自股票流通和來(lái)自股份公司。
64、債券與與股票的區(qū)別()
Ⅰ權(quán)利不同
Ⅱ期限不同
Ⅲ收益不同
Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。
65、股利政策是指股份有限公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取()等方式回饋股東的制度與政策
I現(xiàn)金分紅
II派息
III發(fā)放紅股
IV股票分割
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
此題考察股利政策的定義，股票分割不屬于股利政策。
66、關(guān)于金融期貨的說(shuō)法正確的是()
Ⅰ.只有以金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒(méi)有以金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易
Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對(duì)稱
Ⅲ.金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶
Ⅳ.利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)對(duì)稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)具有明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)，期權(quán)賣方只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利。
67、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在()
Ⅰ.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
Ⅱ.交易者權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同
Ⅲ.履約保證不同
Ⅳ.套期保值的作用和效果不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在：
(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
(2)交易者權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同
(3)履約保證不同
(4)套期保值的作用和效果不同
(5)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
(6)盈虧特點(diǎn)不同
68、金融期權(quán)的基本功能包括()
Ⅰ.套期保值功能
Ⅱ.投機(jī)功能
Ⅲ.套利功能
Ⅳ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融期權(quán)的基本功能包括：
(1)套期保值功能
(2)投機(jī)功能
(3)套利功能
(4)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
69、按債券形態(tài)分類，分為()
Ⅰ實(shí)物債券
Ⅱ記名債券
Ⅲ憑證式債券
Ⅳ記賬式債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
70、對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有()。
I降低風(fēng)險(xiǎn)
II避免基金操縱市場(chǎng)
III發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用
IV增加基金資產(chǎn)的收益水平
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。(2)避免基金操縱市場(chǎng)。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用。
71、下列行為，可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。
Ⅰ投機(jī)套利
Ⅱ套期保值
Ⅲ購(gòu)買保險(xiǎn)
Ⅳ分散投資
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化(分散投資)和套期保值。
72、申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件()。
I總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定
II設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)
III有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件
IV有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
申請(qǐng)取得基金托管資格的條件之一是，凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。
73、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是()。
I發(fā)債主體和償債主體不同
II發(fā)行目的不同
III交割方式不同
IV所換股份的來(lái)源相同
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D，
解析
交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來(lái)源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。
74、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為()。
Ⅰ實(shí)物債券
Ⅱ憑證式債券
Ⅲ記賬式債券
Ⅳ電子化債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
75、金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因包括()
Ⅰ.避險(xiǎn)
Ⅱ.金融自由化
Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)
Ⅳ.新技術(shù)革命
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
以上均是金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因。
76、基金托管人的主要職責(zé)()
Ⅰ安全保管基金的全部資產(chǎn)
Ⅱ執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)
Ⅲ復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格
Ⅳ監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告
Ⅴ出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，提供基金托管情況，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案是：D
解析
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
77、關(guān)于我國(guó)的國(guó)際債券描述正確的是()
I1982年我國(guó)首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券
II1987年10月，財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券
III1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券
IV2007年國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行在國(guó)際市場(chǎng)各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
考察我國(guó)國(guó)際債券的知識(shí)，以上說(shuō)法都正確。
78、國(guó)債按資金用途分類：()
I建設(shè)國(guó)債
II戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債
III赤字國(guó)債
IV特種國(guó)債
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。
79、無(wú)面額股票的特點(diǎn)包括()。
Ⅰ發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活
Ⅱ便于股票分割
Ⅲ為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：A
解析
無(wú)面額股票的特點(diǎn)包括：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活(2)便于股票分割。
80、無(wú)面額股票又可以稱為()
I份額股票
II無(wú)記名股票
III普通股票
IV比例股票
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
正確答案是：C
解析
無(wú)面額股票又可以稱為比例股票或份額股票。
81、在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有()。
I租賃
II互助保證
III保險(xiǎn)合同
IV基金制度
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)訂立經(jīng)濟(jì)合同，將風(fēng)險(xiǎn)以及與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險(xiǎn)合同屬于保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
82、期權(quán)的購(gòu)買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為()
Ⅰ.轉(zhuǎn)讓
Ⅱ.禁止
Ⅲ.放棄
Ⅳ.執(zhí)行
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
期權(quán)的購(gòu)買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為轉(zhuǎn)讓、放棄、執(zhí)行。
83、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資，應(yīng)當(dāng)符合下列()規(guī)定。
Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%
Ⅱ.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)債、債券基金的比例，不高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%
Ⅲ.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的20%
Ⅳ.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%
84、按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為()。
I系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
II會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
III非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
IV經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
A.I、III
B.II、IV
C.I、IV
D.II、III
正確答案是：A
解析
按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
85、按付息方式分類，國(guó)債分為()
I零息式國(guó)債
II貼現(xiàn)式國(guó)債
III附息式國(guó)債
IV息票累計(jì)式國(guó)債
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B
解析
按付息方式分類，國(guó)債分為附息式國(guó)債和貼現(xiàn)式國(guó)債。
86、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為()
I賬面價(jià)值
II票面金額
III票面價(jià)值
IV股票面值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。
87、公司改組或合并的原因有()
I擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力
II消滅競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手
III控股
IV為操縱市場(chǎng)而進(jìn)行惡意兼并
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
上述都是改組或合并的原因。
88、基金利潤(rùn)分配方式通常有()。
I分配現(xiàn)金
II分配基金份額
III抵繳基金管理費(fèi)
IV抵繳基金托管費(fèi)
A.I、II
B.III、IV
C.I、IV
D.II、IV
正確答案是：A
解析
基金利潤(rùn)分配方式通常有分配現(xiàn)金和分配基金份額。
89、按基金運(yùn)作方式的不同，基金可分為()。
Ⅰ開(kāi)放式基金
Ⅱ契約型基金
Ⅲ公司型基金
Ⅳ封閉式基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
按基金運(yùn)作方式的不同，基金可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。
90、關(guān)于金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別，說(shuō)法正確的是()
Ⅰ.金融期貨交易在交易所集中交易，遠(yuǎn)期交易在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行雙邊交易
Ⅱ.金融期貨交易較少受到監(jiān)管，遠(yuǎn)期交易受到一家以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管
Ⅲ.金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
Ⅳ.金融期貨交易基本不用擔(dān)心交易違約，遠(yuǎn)期交易存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
金融期貨交易受到一家以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，遠(yuǎn)期交易較少受到監(jiān)管。
91、金融期貨合約對(duì)下列哪些內(nèi)容作了統(tǒng)一規(guī)定()。
I交易價(jià)格
II合約時(shí)間
III交易時(shí)間
IV合約規(guī)模
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
金融期貨交易中，基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量、合約時(shí)間、合約規(guī)模、交割安排、交易時(shí)間、報(bào)價(jià)方式、價(jià)格波動(dòng)限制、持倉(cāng)限額、保證金水平等內(nèi)容都由交易所明確規(guī)定。
92、股份公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及公司股票，常見(jiàn)的包括()
I股利政策
II股票分割與合并
III增發(fā)、配股
IV轉(zhuǎn)增股本與股份回購(gòu)
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
考察與股票相關(guān)的部分概念。
93、金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計(jì)的一種對(duì)指定金融工具的()都做出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化書(shū)面協(xié)議。
I數(shù)量
II規(guī)格
III交割日期
IV種類
A.I、II
B.I、II、III
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計(jì)的一種對(duì)指定金融工具的種類、規(guī)格、數(shù)量、交收月份、交收地點(diǎn)都作出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化書(shū)面協(xié)議。
94、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()
I記名股票
II普通股票
III不記名股票
IV優(yōu)先股票
A.I、III
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II
正確答案是：B
解析
按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。
95、根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債的類別包括()。
I戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債
II建設(shè)國(guó)債
III非流通國(guó)債
IV赤字國(guó)債
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。
96、有價(jià)證券是()的統(tǒng)一表現(xiàn)形式
I財(cái)產(chǎn)價(jià)值
II財(cái)產(chǎn)權(quán)利
III財(cái)產(chǎn)證明
IV財(cái)產(chǎn)要求
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：A
解析
有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。
97、債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在()
Ⅰ.發(fā)行股票是追加資金的需要，屬于公司負(fù)債，不是資本金;發(fā)行債券是創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本
Ⅱ.債券有規(guī)定的償還期;股票通常無(wú)須償還
Ⅲ.股票通?？色@得固定的利息;債券的股息紅利視公司經(jīng)營(yíng)情況而定
Ⅳ.股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：B
解析
債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在：
(1)發(fā)行債券是追加資金的需要，屬于公司負(fù)債，不是資本金;發(fā)行股票是創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本
(2)債券有規(guī)定的償還期;股票通常無(wú)須償還
(3)債券通?？色@得固定的利息;股票的股息紅利視公司經(jīng)營(yíng)情況而定
(4)股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
98、證券交易規(guī)則主要包含()
Ⅰ.集中競(jìng)價(jià)交易規(guī)則
Ⅱ.大宗交易制度
Ⅲ.金融期貨交易規(guī)則
Ⅳ.連續(xù)交易規(guī)則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
解析
證券交易規(guī)則主要包含：集中競(jìng)價(jià)交易規(guī)則、大宗交易制度、金融期貨交易規(guī)則。
99、下列選項(xiàng)中，能夠影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的是()。
I金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成
II客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用
III二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度
IV已建立的融資渠道
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。
100、租賃是轉(zhuǎn)移對(duì)資產(chǎn)的()。
Ⅰ所有權(quán)
Ⅱ占有權(quán)
Ⅲ使用權(quán)
Ⅳ收益權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
租賃是轉(zhuǎn)移對(duì)資產(chǎn)的占有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)。
[選擇題]
1、由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.不確定性
D.周期性
正確答案是：B，
解析
金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
2、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)，是我國(guó)的()。
A.主板市場(chǎng)
B.二板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
正確答案是：D，
解析
四板市場(chǎng)即區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(也稱“區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)”)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，一般以省級(jí)為單位，由省級(jí)人民政府監(jiān)管。
3、證券市場(chǎng)按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，可以分為()。
A.股票市場(chǎng)和債權(quán)市場(chǎng)
B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)
C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)
D.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)家市場(chǎng)
正確答案是：C，
解析
證券市場(chǎng)按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)
4、深圳證券交易所于()正式營(yíng)業(yè)。
A.1991.7
B.1990.8
C.1988.10
D.2001.7
正確答案是：A，
解析
1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營(yíng)業(yè)，各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)始轉(zhuǎn)入集中交易市場(chǎng)。
5、期權(quán)交易的對(duì)象是()
A.期貨遠(yuǎn)期合約
B.一種權(quán)利
C.現(xiàn)金
D.期貨協(xié)議
正確答案是：B，
解析
期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利。
6、證券公司經(jīng)營(yíng)()任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元
I證券經(jīng)紀(jì)
II證券自營(yíng)
III證券承銷與保薦
IV證券投資咨詢
A.I、IV
B.I、II
C.III、IV
D.II、III
正確答案是：D，
解析
證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。
7、調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿是()。
A.利息
B.利率
C.匯率
D.購(gòu)買力
正確答案是：B，
解析
利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿。
8、()以上的基金資產(chǎn)投資于債權(quán)的，為債券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
正確答案是：C，
解析
80%以上的基金資產(chǎn)投資于債權(quán)的，為債券基金。
9、()是指專為暫時(shí)無(wú)法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易市場(chǎng)。
A.主板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.中小板市場(chǎng)
D.第四版市場(chǎng)
正確答案是：B，
解析
創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場(chǎng)，即第二股票交易市場(chǎng)，是專為暫時(shí)無(wú)法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易市場(chǎng)。
10、我國(guó)發(fā)行的每股股票的面額為()元人民幣。
A.1元
B.10元
C.50元
D.100元
正確答案是：A，
解析
我國(guó)發(fā)行的每股股票的面額均為1元人民幣。
11、上海證券交易所交易的證券，其托管制度為()
A.合法交易、合法持有、合法買賣
B.證券登記結(jié)算中心登記、交易所買賣
C.自動(dòng)托管、隨處通買、哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限
D.和指定交易制度聯(lián)系在一起
正確答案是：D，
解析
上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。
C項(xiàng)是深圳證券交易所交易證券的托管制度。
12、滬港通于()正式啟動(dòng)。
A.2014年11月20日
B.2014年11月10日
C.2014年11月17日
D.2014年11月15日
正確答案是：C，
解析
常識(shí)題，滬港通于2014年11月17日正式啟動(dòng)。
13、()是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。
A.集合競(jìng)價(jià)
B.招標(biāo)競(jìng)價(jià)
C.連續(xù)競(jìng)價(jià)
D.詢問(wèn)競(jìng)價(jià)
正確答案是：C，
解析
連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。
14、()是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
A.信息報(bào)送制度
B.信息公開(kāi)披露制度
C.風(fēng)險(xiǎn)控制制度
D.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管
正確答案是：D，
解析
年報(bào)審計(jì)監(jiān)管是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
15、制定貨幣政策的部門(mén)是()。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.國(guó)務(wù)院財(cái)政部
D.中國(guó)銀行
正確答案是：B，
解析
制定貨幣政策的部門(mén)是中國(guó)人民銀行。
16、下列關(guān)于股票的無(wú)紙化發(fā)行制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.上市股票的日常交易已實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化
B.現(xiàn)在的股票僅僅是由電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理的一組組二進(jìn)制數(shù)字
C.我國(guó)發(fā)行的每股股票的面額均為100元人民幣
D.股票的發(fā)行總額為上市的股份有限公司的總股本數(shù)
正確答案是：C，
解析
我國(guó)發(fā)行的每股股票的面額均為1元人民幣。
17、深圳證券交易所成立的時(shí)間()
A.1989年5月
B.1991年4月
C.1993年8月
D.1992年9月
正確答案是：B，
解析
1990年10月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立
18、融資租賃，出租人為承租人承擔(dān)購(gòu)買的設(shè)備，通過(guò)向承租人以()全部收回。
A.承租人
B.租金
C.出租人
D.證券
正確答案是：B，
解析
融資租賃，出租人為承租人承擔(dān)購(gòu)買的設(shè)備，通過(guò)向承租人以租金全部收回
19、上海證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：30~11：30、13：00~15：00為()時(shí)間。
A.開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)
B.連續(xù)競(jìng)價(jià)
C.收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)
D.開(kāi)盤(pán)連續(xù)競(jìng)價(jià)
正確答案是：B，
解析
上海證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15~9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間;9：30~11：30、13：00~15：00為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間。
深證證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15~9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間;9：30~11：30、13：00~14：57為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間;14：57~15：00為收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。
D項(xiàng)沒(méi)有這個(gè)說(shuō)法。
20、雖然宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會(huì)明顯地表現(xiàn)出來(lái)，只是到了一定的時(shí)候才會(huì)暴露出來(lái)。這說(shuō)明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
正確答案是：B，
解析
宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的隱藏性，指的是雖然宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會(huì)明顯地表現(xiàn)出來(lái)，只是到了一定的時(shí)候才會(huì)暴露出來(lái)。
21、關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，以下不屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類的是()
A.不動(dòng)產(chǎn)證券化
B.應(yīng)收賬款證券化
C.未來(lái)收益證券化
D.混合型證券化
正確答案是：D，
解析
關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可以分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化、債券組合證券化等類別。
22、股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日通常為()
A.股利宣布日
B.股權(quán)登記日
C.除息除權(quán)日
D.派發(fā)日
正確答案是：C，
解析
股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日通常為除息除權(quán)日，本日之后買入的股票不再享有本期股利。
23、有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份，是()。
A.法人股
B.社會(huì)公眾股
C.國(guó)家股
D.外資股
正確答案是：C，
解析
國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份。
24、將暫時(shí)閑置的資金提供給金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程，稱為()。
A.直接融資
B.債券融資
C.間接融資
D.證券融資
正確答案是：C，
解析
間接融資是直接融資的對(duì)稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程。
25、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系
正確答案是：B，
解析
根據(jù)合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
26、港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由()設(shè)立的證券交易服務(wù)公司。
A.證券監(jiān)督管理委員會(huì)
B.深圳證券交易所或上海證券交易所
C.深圳證券交易所
D.上海證券交易所
正確答案是：D，
解析
港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)(買賣盤(pán)傳遞)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。
27、公司上市屬于()
A.直接融資
B.間接融資
C.擔(dān)保融資
D.信用融資
正確答案是：A
解析
直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個(gè)人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進(jìn)行的融資活動(dòng)，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費(fèi)。最典型的直接融資就是公司上市。
28、基金反映的是()關(guān)系。
A.契約
B.所有權(quán)
C.債權(quán)債務(wù)
D.信托
正確答案是：D
解析
基金反映的是信托關(guān)系。
29、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)是由企業(yè)和被保險(xiǎn)人按不同繳費(fèi)比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費(fèi)的比例分別為()。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和30%
正確答案是：A
解析
基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)是由企業(yè)和被保險(xiǎn)人按不同繳費(fèi)比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費(fèi)的比例分別為8%和20%
30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的()。
A.跨期性
B.杠桿性
C.聯(lián)動(dòng)性
D.高風(fēng)險(xiǎn)性
正確答案是：B
解析
金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的杠桿性。
31、()是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。
A.金融期貨
B.金融期權(quán)
C.金融遠(yuǎn)期合約
D.金融互換
正確答案是：C
解析
金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。
32、證券公司的主要業(yè)務(wù)有()。
A.承銷、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)
B.審計(jì)驗(yàn)資、資產(chǎn)管理
C.承銷、經(jīng)紀(jì)、投資咨詢
D.承銷、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)
正確答案是：D
解析
證券公司的主要業(yè)務(wù)有承銷、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)
33、在中央銀行的存款被稱為()
A.超額準(zhǔn)備金
B.存款準(zhǔn)備金
C.基礎(chǔ)貨幣
D.法定準(zhǔn)備金
正確答案是：B
解析
在中央銀行的存款被稱為存款準(zhǔn)備金。
34、證券交易市場(chǎng)通常分為()和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
A.OTC
B.證券交易所市場(chǎng)
C.MMF
D.柜臺(tái)交易市場(chǎng)
正確答案是：B
解析
證券交易市場(chǎng)通常分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。證券交易所市場(chǎng)又稱場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)。場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即OTC市場(chǎng)，又稱為柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)。
35、匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為()。
A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
B.不可分散風(fēng)險(xiǎn)
C.外匯風(fēng)險(xiǎn)
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：C
解析
匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為外匯風(fēng)險(xiǎn)，是指由于匯率變動(dòng)而使以外幣計(jì)價(jià)的收付款項(xiàng)、資產(chǎn)負(fù)債造成損失或收益的不確定性。
36、金融衍生工具以()交易為主。
A.場(chǎng)內(nèi)
B.國(guó)際市場(chǎng)
C.場(chǎng)外
D.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)
正確答案是：C
解析
金融衍生工具以場(chǎng)外交易為主。
37、有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份,指的是()。
A.法人股
B.國(guó)家股
C.社會(huì)公眾股
D.外資股
正確答案是：B
解析
國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份
38、次級(jí)債券是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于4年(含4年)
C.不低于3年(含3年)
D.不低于2年(含2年)
正確答案是：A
解析
商業(yè)銀行次級(jí)債券。次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債券。
39、在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是()。
A.價(jià)值型股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場(chǎng)基金
D.股票基金
正確答案是：C
解析
管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率就越低;反之，則越高。
40、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行()負(fù)責(zé)制。
A.會(huì)員
B.會(huì)長(zhǎng)
C.理事
D.成員
正確答案是：B
解析
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。
41、OTC市場(chǎng)是()的簡(jiǎn)稱。
A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)
B.交易市場(chǎng)
C.發(fā)行市場(chǎng)
D.場(chǎng)外市場(chǎng)
正確答案是：D
解析
OTC市場(chǎng)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的簡(jiǎn)稱。
42、“一行三會(huì)”體現(xiàn)了中國(guó)金融業(yè)的()格局。
A.分業(yè)監(jiān)管
B.統(tǒng)一監(jiān)管
C.不完全集中監(jiān)管
D.集中監(jiān)管
正確答案是：A
解析
“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局?！耙恍腥龝?huì)”均實(shí)行垂直管理。
43、研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。
A.票面價(jià)值
B.賬面價(jià)值
C.清算價(jià)值
D.內(nèi)在價(jià)值
正確答案是：D
解析
研究和發(fā)現(xiàn)股票
44、中小企業(yè)板，是指流通盤(pán)大約在()以下的創(chuàng)業(yè)板塊。
A.5000萬(wàn)元
B.3000萬(wàn)元
C.1億元
D.2億元
正確答案是：C
解析
中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤(pán)大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對(duì)于主板市場(chǎng)而言的，有些企業(yè)的條件達(dá)不到主板市場(chǎng)的要求，所以只能在中小板市場(chǎng)上市。
45、不屬于債券評(píng)級(jí)程序中的信息收集階段的工作的是()
A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查研究
B.召開(kāi)座談會(huì)，與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交談
C.到有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解和核實(shí)
D.制定項(xiàng)目評(píng)估方案
正確答案是：D
解析
D項(xiàng)屬于前期準(zhǔn)備階段的工作。
46、()是指?jìng)I賣雙方在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。
A.現(xiàn)券交易
B.回購(gòu)交易
C.遠(yuǎn)期交易
D.期貨交易
正確答案是：B
解析
回購(gòu)交易是指?jìng)I賣雙方在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。
47、()的組建標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問(wèn)世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。
A.深圳基金
B.上海基金
C.香港基金
D.北京基金
正確答案是：B
解析
1990年11月，法國(guó)東方匯理銀行在中國(guó)組建“上?；稹?，標(biāo)志著我國(guó)投資基金正式問(wèn)世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。
48、2001年3月30日，()成立，標(biāo)志著全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。
A.上海證券中央登記結(jié)算公司
B.深圳證券中央登記結(jié)算公司
C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
D.地方證券登記結(jié)算公司
正確答案是：C
解析
中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的成立，標(biāo)志著全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。
49、下列關(guān)于債券成交原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。
A.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券
B.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
C.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交
D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營(yíng)買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣
正確答案是：C
解析
時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。
50、下列關(guān)于無(wú)面額股票，說(shuō)法正確的是()。
A.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例
B.注明它在公司總股本中所占比例
C.標(biāo)有票面金額
D.轉(zhuǎn)讓不靈活
正確答案是：B
解析
無(wú)面額股票也被稱為“比例股票”或“份額股票”，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。
[組合型選擇題]
51、按照我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有()權(quán)利
I資產(chǎn)收益
II參與重大決策
III選舉管理者
IV負(fù)債償付
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
按照我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策、選舉管理者等權(quán)利。
52、風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。
I風(fēng)險(xiǎn)因素
II風(fēng)險(xiǎn)事故
III風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間
IV損失的可能性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、Ⅳ
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。
53、有必要參加債券信用評(píng)級(jí)的有()
Ⅰ.國(guó)家銀行發(fā)行的金融債券
Ⅱ.企業(yè)債券
Ⅲ.國(guó)庫(kù)券
Ⅳ.地方政府發(fā)行的債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券信用評(píng)級(jí)大多是企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)，國(guó)家財(cái)政發(fā)行的國(guó)庫(kù)券和國(guó)家銀行發(fā)行的金融債券，有政府的保證，不參加債券信用評(píng)級(jí)，地方政府或非國(guó)家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)。
54、我國(guó)財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采取()的方式。
Ⅰ.合并名稱
Ⅱ.合并發(fā)行
Ⅲ.合并托管
Ⅳ.合并登記
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
我國(guó)財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采取合并名稱、合并發(fā)行、合并托管的方式。
55、外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。
I累積性
II或然性
III不確定性
IV相對(duì)性
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：C，
解析
外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。
56、按資金用途不同，國(guó)債可以分為()。
Ⅰ赤字國(guó)債
Ⅱ建設(shè)國(guó)債
Ⅲ戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債
Ⅳ特種國(guó)債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。
57、金融衍生工具的基本特征是()。
Ⅰ跨期性
Ⅱ杠桿性
Ⅲ不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性
Ⅳ聯(lián)動(dòng)性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具(變量)未來(lái)價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度。
58、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括()。
I發(fā)起人
II特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人
III資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
IV信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
上述都是資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。
59、下列關(guān)于公司型基金的敘述中，正確的是()。
I基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)
II按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上
III投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
IV基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸公司所有
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個(gè)選項(xiàng)是公司型基金的特征。
60、開(kāi)放式基金的特點(diǎn)有()。
I沒(méi)有固定期限
II沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制
III可以上市交易
IV每個(gè)交易日連續(xù)公布基金單位凈資產(chǎn)
A.I、II
B.II、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
正確答案是：C，
解析
一般開(kāi)放式基金不可以上市交易，交易在場(chǎng)外。
61、衍生證券投資基金包括()。
I期貨基金
II期權(quán)基金
III認(rèn)股權(quán)證基金
IV貨幣市場(chǎng)基金
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金。
62、金融衍生工具的基本特征是()
Ⅰ.跨期性
Ⅱ.杠桿性
Ⅲ.聯(lián)動(dòng)性
Ⅳ.高風(fēng)險(xiǎn)性
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
以上均是金融衍生工具的基本特征。
63、股票的收益按來(lái)源可以分為()
I來(lái)自股票流通
II來(lái)自證券公司
III來(lái)自股份公司
IV來(lái)自其他公司
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
本題考察股票的收益性特征。股票的收益按來(lái)源可以分為來(lái)自股票流通和來(lái)自股份公司。
64、債券與與股票的區(qū)別()
Ⅰ權(quán)利不同
Ⅱ期限不同
Ⅲ收益不同
Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。
65、股利政策是指股份有限公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取()等方式回饋股東的制度與政策
I現(xiàn)金分紅
II派息
III發(fā)放紅股
IV股票分割
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
此題考察股利政策的定義，股票分割不屬于股利政策。
66、關(guān)于金融期貨的說(shuō)法正確的是()
Ⅰ.只有以金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒(méi)有以金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易
Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對(duì)稱
Ⅲ.金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶
Ⅳ.利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)對(duì)稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)具有明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)，期權(quán)賣方只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利。
67、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在()
Ⅰ.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
Ⅱ.交易者權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同
Ⅲ.履約保證不同
Ⅳ.套期保值的作用和效果不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在：
(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
(2)交易者權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同
(3)履約保證不同
(4)套期保值的作用和效果不同
(5)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
(6)盈虧特點(diǎn)不同
68、金融期權(quán)的基本功能包括()
Ⅰ.套期保值功能
Ⅱ.投機(jī)功能
Ⅲ.套利功能
Ⅳ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融期權(quán)的基本功能包括：
(1)套期保值功能
(2)投機(jī)功能
(3)套利功能
(4)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
69、按債券形態(tài)分類，分為()
Ⅰ實(shí)物債券
Ⅱ記名債券
Ⅲ憑證式債券
Ⅳ記賬式債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
70、對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有()。
I降低風(fēng)險(xiǎn)
II避免基金操縱市場(chǎng)
III發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用
IV增加基金資產(chǎn)的收益水平
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。(2)避免基金操縱市場(chǎng)。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用。
71、下列行為，可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。
Ⅰ投機(jī)套利
Ⅱ套期保值
Ⅲ購(gòu)買保險(xiǎn)
Ⅳ分散投資
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化(分散投資)和套期保值。
72、申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件()。
I總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定
II設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)
III有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件
IV有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
申請(qǐng)取得基金托管資格的條件之一是，凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。
73、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是()。
I發(fā)債主體和償債主體不同
II發(fā)行目的不同
III交割方式不同
IV所換股份的來(lái)源相同
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D，
解析
交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來(lái)源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。
74、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為()。
Ⅰ實(shí)物債券
Ⅱ憑證式債券
Ⅲ記賬式債券
Ⅳ電子化債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
75、金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因包括()
Ⅰ.避險(xiǎn)
Ⅱ.金融自由化
Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)
Ⅳ.新技術(shù)革命
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
以上均是金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因。
76、基金托管人的主要職責(zé)()
Ⅰ安全保管基金的全部資產(chǎn)
Ⅱ執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)
Ⅲ復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格
Ⅳ監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告
Ⅴ出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，提供基金托管情況，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案是：D
解析
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
77、關(guān)于我國(guó)的國(guó)際債券描述正確的是()
I1982年我國(guó)首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券
II1987年10月，財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券
III1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券
IV2007年國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行在國(guó)際市場(chǎng)各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
考察我國(guó)國(guó)際債券的知識(shí)，以上說(shuō)法都正確。
78、國(guó)債按資金用途分類：()
I建設(shè)國(guó)債
II戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債
III赤字國(guó)債
IV特種國(guó)債
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。
79、無(wú)面額股票的特點(diǎn)包括()。
Ⅰ發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活
Ⅱ便于股票分割
Ⅲ為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：A
解析
無(wú)面額股票的特點(diǎn)包括：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活(2)便于股票分割。
80、無(wú)面額股票又可以稱為()
I份額股票
II無(wú)記名股票
III普通股票
IV比例股票
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
正確答案是：C
解析
無(wú)面額股票又可以稱為比例股票或份額股票。
81、在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有()。
I租賃
II互助保證
III保險(xiǎn)合同
IV基金制度
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)訂立經(jīng)濟(jì)合同，將風(fēng)險(xiǎn)以及與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟(jì)生活中，常見(jiàn)的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險(xiǎn)合同屬于保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
82、期權(quán)的購(gòu)買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為()
Ⅰ.轉(zhuǎn)讓
Ⅱ.禁止
Ⅲ.放棄
Ⅳ.執(zhí)行
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
期權(quán)的購(gòu)買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為轉(zhuǎn)讓、放棄、執(zhí)行。
83、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資，應(yīng)當(dāng)符合下列()規(guī)定。
Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%
Ⅱ.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)債、債券基金的比例，不高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%
Ⅲ.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的20%
Ⅳ.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%
84、按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為()。
I系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
II會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
III非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
IV經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
A.I、III
B.II、IV
C.I、IV
D.II、III
正確答案是：A
解析
按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
85、按付息方式分類，國(guó)債分為()
I零息式國(guó)債
II貼現(xiàn)式國(guó)債
III附息式國(guó)債
IV息票累計(jì)式國(guó)債
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B
解析
按付息方式分類，國(guó)債分為附息式國(guó)債和貼現(xiàn)式國(guó)債。
86、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為()
I賬面價(jià)值
II票面金額
III票面價(jià)值
IV股票面值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。
87、公司改組或合并的原因有()
I擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力
II消滅競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手
III控股
IV為操縱市場(chǎng)而進(jìn)行惡意兼并
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
上述都是改組或合并的原因。
88、基金利潤(rùn)分配方式通常有()。
I分配現(xiàn)金
II分配基金份額
III抵繳基金管理費(fèi)
IV抵繳基金托管費(fèi)
A.I、II
B.III、IV
C.I、IV
D.II、IV
正確答案是：A
解析
基金利潤(rùn)分配方式通常有分配現(xiàn)金和分配基金份額。
89、按基金運(yùn)作方式的不同，基金可分為()。
Ⅰ開(kāi)放式基金
Ⅱ契約型基金
Ⅲ公司型基金
Ⅳ封閉式基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
按基金運(yùn)作方式的不同，基金可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。
90、關(guān)于金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別，說(shuō)法正確的是()
Ⅰ.金融期貨交易在交易所集中交易，遠(yuǎn)期交易在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行雙邊交易
Ⅱ.金融期貨交易較少受到監(jiān)管，遠(yuǎn)期交易受到一家以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管
Ⅲ.金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
Ⅳ.金融期貨交易基本不用擔(dān)心交易違約，遠(yuǎn)期交易存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
金融期貨交易受到一家以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，遠(yuǎn)期交易較少受到監(jiān)管。
91、金融期貨合約對(duì)下列哪些內(nèi)容作了統(tǒng)一規(guī)定()。
I交易價(jià)格
II合約時(shí)間
III交易時(shí)間
IV合約規(guī)模
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
金融期貨交易中，基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量、合約時(shí)間、合約規(guī)模、交割安排、交易時(shí)間、報(bào)價(jià)方式、價(jià)格波動(dòng)限制、持倉(cāng)限額、保證金水平等內(nèi)容都由交易所明確規(guī)定。
92、股份公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及公司股票，常見(jiàn)的包括()
I股利政策
II股票分割與合并
III增發(fā)、配股
IV轉(zhuǎn)增股本與股份回購(gòu)
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
考察與股票相關(guān)的部分概念。
93、金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計(jì)的一種對(duì)指定金融工具的()都做出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化書(shū)面協(xié)議。
I數(shù)量
II規(guī)格
III交割日期
IV種類
A.I、II
B.I、II、III
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計(jì)的一種對(duì)指定金融工具的種類、規(guī)格、數(shù)量、交收月份、交收地點(diǎn)都作出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化書(shū)面協(xié)議。
94、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()
I記名股票
II普通股票
III不記名股票
IV優(yōu)先股票
A.I、III
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II
正確答案是：B
解析
按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。
95、根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債的類別包括()。
I戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債
II建設(shè)國(guó)債
III非流通國(guó)債
IV赤字國(guó)債
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。
96、有價(jià)證券是()的統(tǒng)一表現(xiàn)形式
I財(cái)產(chǎn)價(jià)值
II財(cái)產(chǎn)權(quán)利
III財(cái)產(chǎn)證明
IV財(cái)產(chǎn)要求
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正確答案是：A
解析
有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。
97、債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在()
Ⅰ.發(fā)行股票是追加資金的需要，屬于公司負(fù)債，不是資本金;發(fā)行債券是創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本
Ⅱ.債券有規(guī)定的償還期;股票通常無(wú)須償還
Ⅲ.股票通?？色@得固定的利息;債券的股息紅利視公司經(jīng)營(yíng)情況而定
Ⅳ.股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：B
解析
債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在：
(1)發(fā)行債券是追加資金的需要，屬于公司負(fù)債，不是資本金;發(fā)行股票是創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本
(2)債券有規(guī)定的償還期;股票通常無(wú)須償還
(3)債券通?？色@得固定的利息;股票的股息紅利視公司經(jīng)營(yíng)情況而定
(4)股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
98、證券交易規(guī)則主要包含()
Ⅰ.集中競(jìng)價(jià)交易規(guī)則
Ⅱ.大宗交易制度
Ⅲ.金融期貨交易規(guī)則
Ⅳ.連續(xù)交易規(guī)則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
解析
證券交易規(guī)則主要包含：集中競(jìng)價(jià)交易規(guī)則、大宗交易制度、金融期貨交易規(guī)則。
99、下列選項(xiàng)中，能夠影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的是()。
I金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成
II客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用
III二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度
IV已建立的融資渠道
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。
100、租賃是轉(zhuǎn)移對(duì)資產(chǎn)的()。
Ⅰ所有權(quán)
Ⅱ占有權(quán)
Ⅲ使用權(quán)
Ⅳ收益權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
租賃是轉(zhuǎn)移對(duì)資產(chǎn)的占有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)。