信念和斗志宜聚，懈怠和悲觀宜散；我們的斗志因信念而燃起，不懈怠、不悲觀，落實(shí)每一個(gè)知識(shí)點(diǎn)。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（精選8）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
(1)中國(guó)人民銀行可以通過()向市場(chǎng)投放資金，增加流動(dòng)性。
A:發(fā)行央行票據(jù)
B:投放基礎(chǔ)貨幣
C:提高法定存款準(zhǔn)備金率
D:正回購(gòu)
答案:B
解析:
中國(guó)人民銀行投放資金的主要途徑是貸款、再貼現(xiàn)、回籠國(guó)債、從商業(yè)銀行購(gòu)買外匯，形成外匯儲(chǔ)備，同時(shí)投放相應(yīng)數(shù)量的人民幣。中國(guó)人民銀行回籠資金主要途徑是通過公開市場(chǎng)操作(發(fā)行票據(jù)+正回購(gòu))和提高存款準(zhǔn)備金率。選項(xiàng)A、C、D是中國(guó)人民銀行回籠資金的做法，選項(xiàng)B是中國(guó)人民銀行投放資金的做法。
(2)()剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕静涣魍ü煞荨?BR> A:上證A股指數(shù)
B:上證B股指數(shù)
C:滬深300指數(shù)
D:上證綜合指數(shù)
答案:C
解析:
滬深300指數(shù)為反映市場(chǎng)中實(shí)際可交易股份的股價(jià)變動(dòng)情況，剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕静涣魍ü煞?，剩下的股本部分稱為自由流通股本，也即自由流通量。
(3)《2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券到期由()代辦還本付息。
A:財(cái)政部
B:中央銀行
C:國(guó)務(wù)院
D:地方政府
答案:A
解析:
債券在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記、托管，債券發(fā)行結(jié)束后在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所債券市場(chǎng)上市交易。債券到期由財(cái)政部代辦還本付息。
(4)滬深300指數(shù)計(jì)算采用()加權(quán)方法。
A:普通
B:綜合
C:派許
D:平均
答案:C
解析:滬深300指數(shù)計(jì)算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。
(5)()及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B:國(guó)務(wù)院
C:財(cái)政部
D:中國(guó)證監(jiān)會(huì)與財(cái)政部
答案:A
解析:
為了加強(qiáng)對(duì)證券、期貨投資咨詢活動(dòng)的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
(6)優(yōu)先股票的意義不包括()。
A:對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定不變，從而減輕了企業(yè)利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)
B:優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散
C:對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
D:在公司經(jīng)營(yíng)有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大高于普通股票
答案:D
解析:優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對(duì)股份公司和投資者來說仍有一定的意義：①對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散。②對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象。優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資，在國(guó)外，大部分優(yōu)先股票為保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機(jī)構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股票并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營(yíng)有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大低于普通股票。
(7)()相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。
A:法律手段
B:經(jīng)濟(jì)手段
C:行政手段
D:市場(chǎng)手段
答案:B
解析:
經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段。對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。
(8)國(guó)家股從資金來源上看，不包括()。
A:現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)
B:現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)
C:政府部門向新建股份公司的投資
D:經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資
答案:B
解析:
國(guó)家股從資金來源上看，主要有3個(gè)方面：①現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新建股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資。
(9)在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，其原因不包括()。
A:投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息
B:由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平
C:投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知
D:投資者通常具有追求利益化嗜好
答案:D
解析:
在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，這是由于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。
(10)任一企業(yè)單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過()人民幣。
A:5億元
B:8億元
C:10億元
D:15億元
答案:C
解析:任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣。
(11)配股的對(duì)象是()。
A:原有股東
B:金融機(jī)構(gòu)
C:政府
D:社會(huì)公眾
答案:A
解析:
配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)。現(xiàn)實(shí)中，由于配股價(jià)通常低于市場(chǎng)價(jià)格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價(jià)下跌。
(12)公司治理主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立組織架構(gòu)，其重點(diǎn)在于()。
A:監(jiān)督和制衡
B:監(jiān)督和管理
C:獨(dú)立和制衡
D:獨(dú)立和監(jiān)督
答案:A
解析:
公司治理包括決定公司經(jīng)營(yíng)的若干制度性因素，主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立股東會(huì)、董事會(huì)、管理層和監(jiān)事會(huì)，其重點(diǎn)在于監(jiān)督和制衡。
(13)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在()內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。
A:2年
B:3年
C:4年
D:5年
答案:B
解析:
被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。
(14)某國(guó)有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于()。
A:直接融資
B:間接融資
C:吸收投資
D:民間借款
答案:A
解析:
直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
(15)()是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
A:政府機(jī)構(gòu)
B:保__________險(xiǎn)公司
C:各類基金
D:個(gè)人
答案:D
解析:個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
(16)國(guó)債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)()承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。
A:高于
B:低于
C:等于
D:遠(yuǎn)低于
答案:B
解析:國(guó)債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。
(17)下列不能通過中央銀行發(fā)放再貸款來解決資金的是()。
A:為解決商業(yè)銀行流動(dòng)性不足的需要
B:為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要
C:為支持工業(yè)發(fā)展的需要
D:為地方政府的特定需要
答案:C
解析:
再貸款是指中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款，是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的重要組成部分。中國(guó)人民銀行發(fā)放的再貸款分為3類：①為解決流動(dòng)性不足的需要而發(fā)放的貸款;②為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要而發(fā)放的貸款;③用于特定目的的貸款，這類貸款主要有中央銀行對(duì)地方政府的專項(xiàng)貸款、支農(nóng)再貸款、短期流動(dòng)貸款、無息再貸款和中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款等。
(18)推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是()的實(shí)施。
A:法定存款準(zhǔn)備金制度
B:再貼現(xiàn)政策
C:公開市場(chǎng)政策
D:存款派生機(jī)制
答案:A
解析:
同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國(guó)，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。
(19)下列屬于證券從業(yè)人員禁止******的是()。
A:接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)
B:以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)
C:接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用
D:舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)
答案:B
解析:
證券從業(yè)人員禁止******包括：①不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng);②不得向客戶提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見;③不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定;④不得勸誘客戶參與證券交易;⑤不得接受分享利益的委托;⑥不得向客戶保證收益;⑦不得接受客戶對(duì)買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托;⑧不得為達(dá)到排除競(jìng)爭(zhēng)的目的，不正當(dāng)?shù)剡\(yùn)用自己在交易中的優(yōu)越地位限制某一客戶的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
(20)法定存款準(zhǔn)備金率由()決定。
A:銀監(jiān)會(huì)
B:中國(guó)人民銀行
C:國(guó)務(wù)院
D:中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
答案:B
解析:
法定存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行按照其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款，這個(gè)比例通常是由中國(guó)人民銀行決定的，被稱為法定存款準(zhǔn)備金率。
(21)在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以()為監(jiān)管重點(diǎn)。
A:凈資本
B:負(fù)債總額
C:凈利潤(rùn)
D:資本充足
答案:D
解析:在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以資本充足為監(jiān)管重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)生成過程的檢查，通過建立監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的公司及時(shí)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，促使證券公司各項(xiàng)控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)。
(22)證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在()方面進(jìn)行審查。
A:真實(shí)性、同一性
B:合法性、同一性
C:合法性、可靠性
D:真實(shí)性、合法性
答案:B
解析:
證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。
(23)()是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
A:匯率風(fēng)險(xiǎn)
B:信用風(fēng)險(xiǎn)
C:經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D:操作風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:
信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
(24)下列不屬于基金管理人職責(zé)的是()。
A:辦理基金備案手續(xù)
B:綜合管理不同基金財(cái)產(chǎn)，無須分賬管理
C:按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益
D:進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
答案:B
解析:
我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜;②辦理基金備案手續(xù);③對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益;⑤進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;⑥編制中期和年度基金報(bào)告;⑦計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑧辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑨召集基金份額持有人大會(huì);⑩保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)袁和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)?！?BR> (25)()是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
A:商業(yè)銀行次級(jí)債券
B:混合資本債券
C:金融債券
D:銀行股票
答案:B
解析:
我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
(26)以()為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。
A:市政債券期貨
B:國(guó)債期貨
C:市政債券指數(shù)期貨
D:金融債券期貨
答案:A
解析:各主要交易所最重要的利率期貨品種是以國(guó)債期貨為主的債券期貨。
(27)證券投資基金將分散的資金集中起來以()方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作。
A:信托
B:轉(zhuǎn)托管
C:集合
D:自愿
答案:A
解析:
將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能。
(28)股票的性質(zhì)不包括()。
A:股票是要式證券
B:股票是設(shè)權(quán)證券
C:股票是資本證券
D:股票是綜合權(quán)利證券
答案:B
解析:
股票的性質(zhì)包括：股票是有價(jià)證券、股票是要式證券、股票是證權(quán)證券、股票是資本證券和股票是綜合權(quán)利證券。故選B。
(29)在我國(guó)目前的管理格局下，下列機(jī)構(gòu)之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系的是()。
A:中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B:中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C:中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局
D:中國(guó)人民銀行和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
答案:C
解析:
我國(guó)目前的金融監(jiān)管*由中國(guó)人民銀行(PBC)、國(guó)家外匯管理局(SAFE)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(CBRC)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(CSRC)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(CIRC)5家機(jī)構(gòu)組成，形成“一行一局三會(huì)”的管理格局，而在目前的管理格局下，中國(guó)人民銀行還負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)國(guó)家外匯管理局制定實(shí)施匯率政策，管理經(jīng)常項(xiàng)目和資本及金融項(xiàng)目的外匯收支，并持有、管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備，所以中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。
(30)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的()。
A:10%
B:15%
C:20%
D:25%
答案:C
解析:根據(jù)《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資者管理辦法》的規(guī)定，所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。
(31)()年我國(guó)推出了首批QDII基金。
A:2005
B:2006
C:2007
D:2008
答案:C
解析:QDII
基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。2007年我國(guó)推出了首批QDII基金。
(32)在一般性政策工具中，能夠?qū)ω泿殴┙o量及經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大震動(dòng)性，且被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”的是()。
A:法定存款準(zhǔn)備金政策
B:公開市場(chǎng)操作
C:再貼現(xiàn)政策
D:再貸款政策
答案:A
解析:
法定存款準(zhǔn)備金政策影響基礎(chǔ)貨幣進(jìn)而影響商業(yè)銀行等貨幣存款機(jī)構(gòu)所能夠用于放款和投資的超額準(zhǔn)備金持有量，并且影響貨幣乘數(shù)及存款貨幣機(jī)構(gòu)的派生存款創(chuàng)造能力。存款準(zhǔn)備金政策對(duì)貨幣供給量具有極強(qiáng)的影響力，速度快，效果明顯，因而被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”。
(33)為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)指的是()。
A:機(jī)構(gòu)問私募產(chǎn)品報(bào)份與服務(wù)系統(tǒng)
B:機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
C:全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D:區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)
答案:A
解析:
機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，是指依據(jù)本辦法為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。
(34)如果一股分拆為兩股，則分拆后股票價(jià)格為分拆前的()。
A:一半
B:三分之一
C:四分之一
D:五分之一
答案:A
解析:
理論上，股票分割或合并后股價(jià)會(huì)以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。也就是說，如果把一股分拆為兩股，則分拆后股價(jià)應(yīng)為分拆前的一半;同樣，若把兩股并為一股，并股后股價(jià)應(yīng)為此前的兩倍。
(35)下列關(guān)于股票流動(dòng)性的說法，錯(cuò)誤的是()。
A:流動(dòng)性是指在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性
B:如果買賣盤在每個(gè)價(jià)位上報(bào)單越多，成交越容易，股票的流動(dòng)性越高
C:報(bào)價(jià)緊密度以價(jià)位之間的價(jià)差來衡量，若價(jià)差越小，交易對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的沖擊越小，股票流動(dòng)性就越弱
D:在有做市商的情況下，做市商雙邊報(bào)價(jià)的價(jià)差通常是衡量股票流動(dòng)性的最重要指標(biāo)
答案:C
解析:
股票的流動(dòng)性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析3個(gè)方面：①市場(chǎng)深度，以每個(gè)價(jià)位上報(bào)單的數(shù)量來衡量，如果買賣盤在每個(gè)價(jià)位上均有較多報(bào)單，則投資者無論買進(jìn)或是賣出股票都會(huì)較容易成交，不會(huì)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格形成較大沖擊。②報(bào)價(jià)緊密度指買賣盤各價(jià)位之間的價(jià)差。若價(jià)差較小，則新的買賣發(fā)生時(shí)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的沖擊也會(huì)比較小，股票流動(dòng)性就比較強(qiáng)。在有做市商的情況下，做市商雙邊報(bào)價(jià)的買賣價(jià)差通常是衡量股票流動(dòng)性的最重要指標(biāo)。③股票的價(jià)格彈性，以交易價(jià)格受大額交易沖擊后的恢復(fù)能力來衡量，價(jià)格恢復(fù)能力越強(qiáng)，股票的流動(dòng)性越高。
(36)在地方政府債券的承銷中關(guān)于投標(biāo)量的限定規(guī)定，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為()億元，投標(biāo)限額為()億元。
A:0.1，30
B:0.1，20
C:0.2，20
D:0.2，30
答案:D
解析:
在地方政府債券的承銷中，承銷團(tuán)成員最低、投標(biāo)限額按招標(biāo)量的一定比例計(jì)算，具體是：甲類成員最低、投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的3%、30%;乙類成員最低、投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的0.5%、10%。單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，投標(biāo)限額為30億元。投標(biāo)量變動(dòng)幅度為0.1億元的整數(shù)倍。
(37)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。
A:5%
B:10%
C:13%
D:15%
答案:B
解析:
合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。
(38)向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于()。
A:證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
B:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
C:融資融券業(yè)務(wù)
D:證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
答案:C
解析:
融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
(39)()是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系。
A:專項(xiàng)債券
B:收入債券
C:一般責(zé)任債券
D:政府支持機(jī)構(gòu)債券
答案:C
解析:
一般責(zé)任債券(普通債券)是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持，發(fā)行一般必須經(jīng)當(dāng)?shù)刈h會(huì)表決或全體公民表決同意。
(40)封閉式基金期限屆滿后需將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資()進(jìn)行公正合理的分配。
A:形式
B:比例
C:順序
D:幣種
答案:B
解析:
封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。
(41)證券賬戶按()劃分，可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板賬戶和其他賬戶等。
A:交易金額
B:交易場(chǎng)所
C:用途
D:投資者種類
答案:C
解析:
按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。
(42)股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)()來確定的。
A:現(xiàn)值理論
B:預(yù)期理論
C:合理收益理論
D:流動(dòng)性理論
答案:A
解析:
現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購(gòu)買股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗軒眍A(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)?？梢?，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。
(43)改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是()。
A:自改革方案實(shí)施之日起，在18個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓
B:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總股數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過5%
C:持有上市公司股份總數(shù)3%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在6個(gè)月內(nèi)不得超過5%
D:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在24個(gè)月內(nèi)不得超過
8%
答案:B
解析:
改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)"-3遵守以下規(guī)定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過5%，在24個(gè)月內(nèi)不得超過10%。
(44)目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是()模式。
A:法人結(jié)算
B:任意結(jié)算
C:整額結(jié)算
D:余額結(jié)算
答案:A
解析:目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式。
(45)中國(guó)人民銀行的職能不包括()。
A:制定和執(zhí)行貨幣政策
B:通過審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場(chǎng)信心
C:防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
D:維護(hù)金融穩(wěn)定
答案:B
解析:2003
年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》第2條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能：中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。
(46)衡量一個(gè)證券投資基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)是()。
A:基金資產(chǎn)總值
B:基金負(fù)債
C:基金份額凈值
D:基金資產(chǎn)凈值
答案:C
解析:
基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。一般情況下，基金份額價(jià)格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金份額價(jià)格也隨之提高。
(47)下列關(guān)于被認(rèn)定為市場(chǎng)禁人者的說法，錯(cuò)誤的是()。
A:可以擔(dān)任上市公司的高級(jí)管理人員
B:不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)
C:不得繼續(xù)擔(dān)任原上市公司董事
D:不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)
答案:A
解析:
根據(jù)《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》，被認(rèn)定為市場(chǎng)禁入者的，在禁入期間，除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。
(48)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員的賬戶可以予以()。
A:凍結(jié)
B:申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)扣劃
C:扣劃
D:查詢
答案:D
解析:
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
(49)下列不屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是()。
A:集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多
B:投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分
C:具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
D:客戶資產(chǎn)必須托管，專門賬戶投資運(yùn)作
答案:C
解析:
集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多;②投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;③客戶資產(chǎn)必須托管;④專門賬戶投資運(yùn)作;⑤比較嚴(yán)格的信息披露。
(50)在我國(guó)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立要經(jīng)過()批準(zhǔn)。
A:中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B:中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C:財(cái)政部
D:中國(guó)人民銀行
答案:A
解析:
銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)包括依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。
(51)下列不屬于基金持有人基本權(quán)利的是()。
A:對(duì)基金收益的享有權(quán)
B:對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)
C:基金資產(chǎn)的管理權(quán)
D:在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)
答案:C
解析:
基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。
(52)中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是()。
A:德意志銀行、國(guó)際金融公司
B:國(guó)際金融公司、亞洲開發(fā)銀行
C:亞洲開發(fā)銀行、英格蘭銀行
D:英格蘭銀行、亞洲開發(fā)銀行
答案:B
解析:2005年10月，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，是中國(guó)債券市場(chǎng)對(duì)外開放的重要舉措和有益嘗試。
(53)根據(jù)規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場(chǎng)基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的()。
A:12%
B:10%
C:7%
D:5%
答案:D
解析:2010
年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合下列比例要求：投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場(chǎng)基金等資產(chǎn)的賬面余額合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的5%。
(54)投資者委托證券交易時(shí)需支付的傭金不包括()。
A:變更股權(quán)登記費(fèi)
B:證券公司經(jīng)紀(jì)傭金
C:證券交易所手續(xù)費(fèi)
D:證券交易監(jiān)管費(fèi)
答案:A
解析:傭金是由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。
(55)下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資范圍的說法，不正確的是()。
A:企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)不得購(gòu)買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品
B:企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資債券回購(gòu)
C:企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債
D:企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資
答案:A
解析:
企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。
(56)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。
A:1
B:3
C:4
D:6
答案:C
解析:
《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。故選C。
(57)企業(yè)短期融資券注冊(cè)會(huì)議原則上()召開一次，由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。
A:每周
B:每月
C:每季度
D:每年
答案:A
解析:企業(yè)短期融資券注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開一次，由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。
(58)宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A:累積性
B:隱藏性
C:或然性
D:潛在性
答案:A
解析:
宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
(59)下列不屬于債券基本性質(zhì)的是()。
A:債券屬于有價(jià)證券
B:債券是一種虛擬資本
C:債券是債權(quán)的表現(xiàn)
D:發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本
答案:D
解析:
債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價(jià)證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。故選D。
(60)遠(yuǎn)期外匯合約屬于()。
A:股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
B:貨幣衍生工具
C:利率衍生工具
D:信用衍生工具
答案:B
解析:
貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。
(61)既是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是()。
A:會(huì)計(jì)師事務(wù)所
B:證券公司
C:資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所
D:投資咨詢公司
答案:B
解析:
證券公司是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時(shí)證券公司也是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者。
(62)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要有()名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:D
解析:
從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
(63)證券公司對(duì)公司合規(guī)管理有效性的綜合評(píng)估，每年不得少于()次。
A:一
B:二
C:三
D:四
答案:A
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題。對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于1次。
(64)下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。
A:基金是將零散的資金匯集起來
B:以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益
C:基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度
D:基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買數(shù)量
答案:D
解析:
證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合投資?；鸬奶攸c(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。②分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。③專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能?；饘?shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員運(yùn)用各種技術(shù)手段收集、分析各種信息資料，預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)上各個(gè)品種的價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。
(65)下列不屬于社會(huì)公益基金的是()。
A:教育發(fā)展基金
B:養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
C:福利基金
D:文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金
答案:B
解析:
社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。選項(xiàng)8屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。
(66)股東大會(huì)召開前()日內(nèi)，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓股東名冊(cè)的變更登記。
A:5
B:10
C:15
D:20
答案:D
解析:
股東大會(huì)召開前20日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前5日內(nèi)，不得進(jìn)行股東名冊(cè)的變更登記。但是，法律對(duì)上市公司股東名冊(cè)變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
(67)選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂()條件。
A:破產(chǎn)隔離
B:破產(chǎn)保護(hù)
C:財(cái)產(chǎn)保護(hù)
D:財(cái)產(chǎn)隔離
答案:A
解析:
選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響。
(68)下列不屬于證券投資基金稱謂的是()。
A:共同基金
B:單位信托基金
C:證券投資信托基金
D:金融產(chǎn)品
答案:D
解析:
世界上不同國(guó)家和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國(guó)被稱為共同基金，在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國(guó)家被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本和中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。
(69)公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的()。
A:30%
B:40%
C:50%
D:60%
答案:D
解析:
公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60%。
(70)()年，國(guó)務(wù)院決定在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。
A:2006
B:2007
C:2008
D:2009
答案:D
解析:2009
年，為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，根據(jù)《預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國(guó)務(wù)院決定，在規(guī)模控制的前提下允許地方政府發(fā)行債券。
(71)()對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。
A:銀監(jiān)會(huì)
B:中央人民銀行
C:證監(jiān)會(huì)
D:保監(jiān)會(huì)
答案:A
解析:
銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管發(fā)債募集資金的流向，確保資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。
(72)()一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢(shì)的主要指標(biāo)。
A:恒生指數(shù)
B:恒生綜合指數(shù)系列
C:恒生流通綜合指數(shù)系列
D:恒生流通精選指數(shù)系列
答案:A
解析:
由于恒生指數(shù)具有基期選擇恰當(dāng)、成分股代表性強(qiáng)、計(jì)算頻率高、指數(shù)連續(xù)性好等特點(diǎn)，因此，一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢(shì)的主要指標(biāo)。
(73)注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元的證券公司不可以從事的業(yè)務(wù)種類是()。
A:證券投資咨詢
B:財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
C:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
D:證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
答案:D
解析:
證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。
(74)企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照()計(jì)算。
A:歷史價(jià)值
B:公允價(jià)值
C:市場(chǎng)價(jià)值
D:賬面價(jià)值
答案:B
解析:
每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算。
(75)一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的過渡性的制度是()。
A:主權(quán)財(cái)富基金
B:QFII制度
C:QDII制度
D:金融租賃公司
答案:B
解析:QFII
制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度。
(76)()是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
A:股票、債券
B:債券、基金
C:基金、股票
D:信用證、債券
答案:A
解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
(77)按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)可以將優(yōu)先股票分為()。
A:累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票
B:參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票
C:可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
D:可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票
答案:A
解析:
優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)。
(78)()是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配股時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。
A:簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)
B:加權(quán)股價(jià)平均數(shù)
C:修正股價(jià)平均數(shù)
D:綜合算術(shù)股價(jià)平均數(shù)
答案:C
解析:
修正股價(jià)平均數(shù)是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性。
(79)按()劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。
A:交易金額
B:交易場(chǎng)所
C:賬戶用途
D:投資者種類
答案:B
解析:
按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國(guó)結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。
(80)中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的()。
A:國(guó)債
B:政府債券
C:公司債券
D:金融債券
答案:D
解析:
作為中央銀行，中國(guó)人民銀行在我國(guó)的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國(guó)務(wù)院的組成部分。因此，中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券。
(61)既是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是()。
A:會(huì)計(jì)師事務(wù)所
B:證券公司
C:資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所
D:投資咨詢公司
答案:B
解析:
證券公司是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時(shí)證券公司也是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者。
(62)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要有()名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:D
解析:
從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
(63)證券公司對(duì)公司合規(guī)管理有效性的綜合評(píng)估，每年不得少于()次。
A:一
B:二
C:三
D:四
答案:A
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題。對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于1次。
(64)下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。
A:基金是將零散的資金匯集起來
B:以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益
C:基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度
D:基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買數(shù)量
答案:D
解析:
證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合投資。基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。②分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。③專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能?；饘?shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員運(yùn)用各種技術(shù)手段收集、分析各種信息資料，預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)上各個(gè)品種的價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。
(65)下列不屬于社會(huì)公益基金的是()。
A:教育發(fā)展基金
B:養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
C:福利基金
D:文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金
答案:B
解析:
社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。選項(xiàng)8屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。
(66)股東大會(huì)召開前()日內(nèi)，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓股東名冊(cè)的變更登記。
A:5
B:10
C:15
D:20
答案:D
解析:
股東大會(huì)召開前20日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前5日內(nèi)，不得進(jìn)行股東名冊(cè)的變更登記。但是，法律對(duì)上市公司股東名冊(cè)變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
(67)選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂()條件。
A:破產(chǎn)隔離
B:破產(chǎn)保護(hù)
C:財(cái)產(chǎn)保護(hù)
D:財(cái)產(chǎn)隔離
答案:A
解析:
選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響。
(68)下列不屬于證券投資基金稱謂的是()。
A:共同基金
B:單位信托基金
C:證券投資信托基金
D:金融產(chǎn)品
答案:D
解析:
世界上不同國(guó)家和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國(guó)被稱為共同基金，在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國(guó)家被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本和中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。
(69)公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的()。
A:30%
B:40%
C:50%
D:60%
答案:D
解析:
公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60%。
(70)()年，國(guó)務(wù)院決定在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。
A:2006
B:2007
C:2008
D:2009
答案:D
解析:2009
年，為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，根據(jù)《預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國(guó)務(wù)院決定，在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。
(71)()對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。
A:銀監(jiān)會(huì)
B:中央人民銀行
C:證監(jiān)會(huì)
D:保監(jiān)會(huì)
答案:A
解析:
銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管發(fā)債募集資金的流向，確保資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。
(72)()一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢(shì)的主要指標(biāo)。
A:恒生指數(shù)
B:恒生綜合指數(shù)系列
C:恒生流通綜合指數(shù)系列
D:恒生流通精選指數(shù)系列
答案:A
解析:
由于恒生指數(shù)具有基期選擇恰當(dāng)、成分股代表性強(qiáng)、計(jì)算頻率高、指數(shù)連續(xù)性好等特點(diǎn)，因此，一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢(shì)的主要指標(biāo)。
(73)注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元的證券公司不可以從事的業(yè)務(wù)種類是()。
A:證券投資咨詢
B:財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
C:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
D:證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
答案:D
解析:
證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。
(74)企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照()計(jì)算。
A:歷史價(jià)值
B:公允價(jià)值
C:市場(chǎng)價(jià)值
D:賬面價(jià)值
答案:B
解析:
每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算。
(75)一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的過渡性的制度是()。
A:主權(quán)財(cái)富基金
B:QFII制度
C:QDII制度
D:金融租賃公司
答案:B
解析:QFII
制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度。
(76)()是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
A:股票、債券
B:債券、基金
C:基金、股票
D:信用證、債券
答案:A
解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
(77)按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)可以將優(yōu)先股票分為()。
A:累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票
B:參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票
C:可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
D:可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票
答案:A
解析:
優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)。
(78)()是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配股時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。
A:簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)
B:加權(quán)股價(jià)平均數(shù)
C:修正股價(jià)平均數(shù)
D:綜合算術(shù)股價(jià)平均數(shù)
答案:C
解析:
修正股價(jià)平均數(shù)是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性。
(79)按()劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。
A:交易金額
B:交易場(chǎng)所
C:賬戶用途
D:投資者種類
答案:B
解析:
按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國(guó)結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。
(80)中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的()。
A:國(guó)債
B:政府債券
C:公司債券
D:金融債券
答案:D
解析:
作為中央銀行，中國(guó)人民銀行在我國(guó)的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國(guó)務(wù)院的組成部分。因此，中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券。
(1)中國(guó)人民銀行可以通過()向市場(chǎng)投放資金，增加流動(dòng)性。
A:發(fā)行央行票據(jù)
B:投放基礎(chǔ)貨幣
C:提高法定存款準(zhǔn)備金率
D:正回購(gòu)
答案:B
解析:
中國(guó)人民銀行投放資金的主要途徑是貸款、再貼現(xiàn)、回籠國(guó)債、從商業(yè)銀行購(gòu)買外匯，形成外匯儲(chǔ)備，同時(shí)投放相應(yīng)數(shù)量的人民幣。中國(guó)人民銀行回籠資金主要途徑是通過公開市場(chǎng)操作(發(fā)行票據(jù)+正回購(gòu))和提高存款準(zhǔn)備金率。選項(xiàng)A、C、D是中國(guó)人民銀行回籠資金的做法，選項(xiàng)B是中國(guó)人民銀行投放資金的做法。
(2)()剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕静涣魍ü煞荨?BR> A:上證A股指數(shù)
B:上證B股指數(shù)
C:滬深300指數(shù)
D:上證綜合指數(shù)
答案:C
解析:
滬深300指數(shù)為反映市場(chǎng)中實(shí)際可交易股份的股價(jià)變動(dòng)情況，剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕静涣魍ü煞?，剩下的股本部分稱為自由流通股本，也即自由流通量。
(3)《2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券到期由()代辦還本付息。
A:財(cái)政部
B:中央銀行
C:國(guó)務(wù)院
D:地方政府
答案:A
解析:
債券在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記、托管，債券發(fā)行結(jié)束后在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所債券市場(chǎng)上市交易。債券到期由財(cái)政部代辦還本付息。
(4)滬深300指數(shù)計(jì)算采用()加權(quán)方法。
A:普通
B:綜合
C:派許
D:平均
答案:C
解析:滬深300指數(shù)計(jì)算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。
(5)()及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B:國(guó)務(wù)院
C:財(cái)政部
D:中國(guó)證監(jiān)會(huì)與財(cái)政部
答案:A
解析:
為了加強(qiáng)對(duì)證券、期貨投資咨詢活動(dòng)的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
(6)優(yōu)先股票的意義不包括()。
A:對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定不變，從而減輕了企業(yè)利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)
B:優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散
C:對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
D:在公司經(jīng)營(yíng)有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大高于普通股票
答案:D
解析:優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對(duì)股份公司和投資者來說仍有一定的意義：①對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散。②對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象。優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資，在國(guó)外，大部分優(yōu)先股票為保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機(jī)構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股票并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營(yíng)有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大低于普通股票。
(7)()相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。
A:法律手段
B:經(jīng)濟(jì)手段
C:行政手段
D:市場(chǎng)手段
答案:B
解析:
經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段。對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。
(8)國(guó)家股從資金來源上看，不包括()。
A:現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)
B:現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)
C:政府部門向新建股份公司的投資
D:經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資
答案:B
解析:
國(guó)家股從資金來源上看，主要有3個(gè)方面：①現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新建股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資。
(9)在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，其原因不包括()。
A:投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息
B:由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平
C:投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知
D:投資者通常具有追求利益化嗜好
答案:D
解析:
在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，這是由于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。
(10)任一企業(yè)單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過()人民幣。
A:5億元
B:8億元
C:10億元
D:15億元
答案:C
解析:任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣。
(11)配股的對(duì)象是()。
A:原有股東
B:金融機(jī)構(gòu)
C:政府
D:社會(huì)公眾
答案:A
解析:
配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)。現(xiàn)實(shí)中，由于配股價(jià)通常低于市場(chǎng)價(jià)格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價(jià)下跌。
(12)公司治理主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立組織架構(gòu)，其重點(diǎn)在于()。
A:監(jiān)督和制衡
B:監(jiān)督和管理
C:獨(dú)立和制衡
D:獨(dú)立和監(jiān)督
答案:A
解析:
公司治理包括決定公司經(jīng)營(yíng)的若干制度性因素，主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立股東會(huì)、董事會(huì)、管理層和監(jiān)事會(huì)，其重點(diǎn)在于監(jiān)督和制衡。
(13)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在()內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。
A:2年
B:3年
C:4年
D:5年
答案:B
解析:
被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。
(14)某國(guó)有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于()。
A:直接融資
B:間接融資
C:吸收投資
D:民間借款
答案:A
解析:
直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
(15)()是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
A:政府機(jī)構(gòu)
B:保__________險(xiǎn)公司
C:各類基金
D:個(gè)人
答案:D
解析:個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
(16)國(guó)債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)()承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。
A:高于
B:低于
C:等于
D:遠(yuǎn)低于
答案:B
解析:國(guó)債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。
(17)下列不能通過中央銀行發(fā)放再貸款來解決資金的是()。
A:為解決商業(yè)銀行流動(dòng)性不足的需要
B:為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要
C:為支持工業(yè)發(fā)展的需要
D:為地方政府的特定需要
答案:C
解析:
再貸款是指中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款，是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的重要組成部分。中國(guó)人民銀行發(fā)放的再貸款分為3類：①為解決流動(dòng)性不足的需要而發(fā)放的貸款;②為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要而發(fā)放的貸款;③用于特定目的的貸款，這類貸款主要有中央銀行對(duì)地方政府的專項(xiàng)貸款、支農(nóng)再貸款、短期流動(dòng)貸款、無息再貸款和中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款等。
(18)推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是()的實(shí)施。
A:法定存款準(zhǔn)備金制度
B:再貼現(xiàn)政策
C:公開市場(chǎng)政策
D:存款派生機(jī)制
答案:A
解析:
同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國(guó)，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。
(19)下列屬于證券從業(yè)人員禁止******的是()。
A:接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)
B:以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)
C:接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用
D:舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)
答案:B
解析:
證券從業(yè)人員禁止******包括：①不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng);②不得向客戶提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見;③不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定;④不得勸誘客戶參與證券交易;⑤不得接受分享利益的委托;⑥不得向客戶保證收益;⑦不得接受客戶對(duì)買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托;⑧不得為達(dá)到排除競(jìng)爭(zhēng)的目的，不正當(dāng)?shù)剡\(yùn)用自己在交易中的優(yōu)越地位限制某一客戶的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
(20)法定存款準(zhǔn)備金率由()決定。
A:銀監(jiān)會(huì)
B:中國(guó)人民銀行
C:國(guó)務(wù)院
D:中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
答案:B
解析:
法定存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行按照其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款，這個(gè)比例通常是由中國(guó)人民銀行決定的，被稱為法定存款準(zhǔn)備金率。
(21)在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以()為監(jiān)管重點(diǎn)。
A:凈資本
B:負(fù)債總額
C:凈利潤(rùn)
D:資本充足
答案:D
解析:在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以資本充足為監(jiān)管重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)生成過程的檢查，通過建立監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的公司及時(shí)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，促使證券公司各項(xiàng)控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)。
(22)證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在()方面進(jìn)行審查。
A:真實(shí)性、同一性
B:合法性、同一性
C:合法性、可靠性
D:真實(shí)性、合法性
答案:B
解析:
證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。
(23)()是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
A:匯率風(fēng)險(xiǎn)
B:信用風(fēng)險(xiǎn)
C:經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D:操作風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:
信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
(24)下列不屬于基金管理人職責(zé)的是()。
A:辦理基金備案手續(xù)
B:綜合管理不同基金財(cái)產(chǎn)，無須分賬管理
C:按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益
D:進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
答案:B
解析:
我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜;②辦理基金備案手續(xù);③對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益;⑤進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;⑥編制中期和年度基金報(bào)告;⑦計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑧辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑨召集基金份額持有人大會(huì);⑩保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)袁和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)?！?BR> (25)()是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
A:商業(yè)銀行次級(jí)債券
B:混合資本債券
C:金融債券
D:銀行股票
答案:B
解析:
我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
(26)以()為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。
A:市政債券期貨
B:國(guó)債期貨
C:市政債券指數(shù)期貨
D:金融債券期貨
答案:A
解析:各主要交易所最重要的利率期貨品種是以國(guó)債期貨為主的債券期貨。
(27)證券投資基金將分散的資金集中起來以()方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作。
A:信托
B:轉(zhuǎn)托管
C:集合
D:自愿
答案:A
解析:
將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能。
(28)股票的性質(zhì)不包括()。
A:股票是要式證券
B:股票是設(shè)權(quán)證券
C:股票是資本證券
D:股票是綜合權(quán)利證券
答案:B
解析:
股票的性質(zhì)包括：股票是有價(jià)證券、股票是要式證券、股票是證權(quán)證券、股票是資本證券和股票是綜合權(quán)利證券。故選B。
(29)在我國(guó)目前的管理格局下，下列機(jī)構(gòu)之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系的是()。
A:中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B:中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C:中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局
D:中國(guó)人民銀行和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
答案:C
解析:
我國(guó)目前的金融監(jiān)管*由中國(guó)人民銀行(PBC)、國(guó)家外匯管理局(SAFE)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(CBRC)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(CSRC)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(CIRC)5家機(jī)構(gòu)組成，形成“一行一局三會(huì)”的管理格局，而在目前的管理格局下，中國(guó)人民銀行還負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)國(guó)家外匯管理局制定實(shí)施匯率政策，管理經(jīng)常項(xiàng)目和資本及金融項(xiàng)目的外匯收支，并持有、管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備，所以中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。
(30)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的()。
A:10%
B:15%
C:20%
D:25%
答案:C
解析:根據(jù)《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資者管理辦法》的規(guī)定，所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。
(31)()年我國(guó)推出了首批QDII基金。
A:2005
B:2006
C:2007
D:2008
答案:C
解析:QDII
基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。2007年我國(guó)推出了首批QDII基金。
(32)在一般性政策工具中，能夠?qū)ω泿殴┙o量及經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大震動(dòng)性，且被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”的是()。
A:法定存款準(zhǔn)備金政策
B:公開市場(chǎng)操作
C:再貼現(xiàn)政策
D:再貸款政策
答案:A
解析:
法定存款準(zhǔn)備金政策影響基礎(chǔ)貨幣進(jìn)而影響商業(yè)銀行等貨幣存款機(jī)構(gòu)所能夠用于放款和投資的超額準(zhǔn)備金持有量，并且影響貨幣乘數(shù)及存款貨幣機(jī)構(gòu)的派生存款創(chuàng)造能力。存款準(zhǔn)備金政策對(duì)貨幣供給量具有極強(qiáng)的影響力，速度快，效果明顯，因而被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”。
(33)為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)指的是()。
A:機(jī)構(gòu)問私募產(chǎn)品報(bào)份與服務(wù)系統(tǒng)
B:機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
C:全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D:區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)
答案:A
解析:
機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，是指依據(jù)本辦法為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。
(34)如果一股分拆為兩股，則分拆后股票價(jià)格為分拆前的()。
A:一半
B:三分之一
C:四分之一
D:五分之一
答案:A
解析:
理論上，股票分割或合并后股價(jià)會(huì)以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。也就是說，如果把一股分拆為兩股，則分拆后股價(jià)應(yīng)為分拆前的一半;同樣，若把兩股并為一股，并股后股價(jià)應(yīng)為此前的兩倍。
(35)下列關(guān)于股票流動(dòng)性的說法，錯(cuò)誤的是()。
A:流動(dòng)性是指在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性
B:如果買賣盤在每個(gè)價(jià)位上報(bào)單越多，成交越容易，股票的流動(dòng)性越高
C:報(bào)價(jià)緊密度以價(jià)位之間的價(jià)差來衡量，若價(jià)差越小，交易對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的沖擊越小，股票流動(dòng)性就越弱
D:在有做市商的情況下，做市商雙邊報(bào)價(jià)的價(jià)差通常是衡量股票流動(dòng)性的最重要指標(biāo)
答案:C
解析:
股票的流動(dòng)性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析3個(gè)方面：①市場(chǎng)深度，以每個(gè)價(jià)位上報(bào)單的數(shù)量來衡量，如果買賣盤在每個(gè)價(jià)位上均有較多報(bào)單，則投資者無論買進(jìn)或是賣出股票都會(huì)較容易成交，不會(huì)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格形成較大沖擊。②報(bào)價(jià)緊密度指買賣盤各價(jià)位之間的價(jià)差。若價(jià)差較小，則新的買賣發(fā)生時(shí)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的沖擊也會(huì)比較小，股票流動(dòng)性就比較強(qiáng)。在有做市商的情況下，做市商雙邊報(bào)價(jià)的買賣價(jià)差通常是衡量股票流動(dòng)性的最重要指標(biāo)。③股票的價(jià)格彈性，以交易價(jià)格受大額交易沖擊后的恢復(fù)能力來衡量，價(jià)格恢復(fù)能力越強(qiáng)，股票的流動(dòng)性越高。
(36)在地方政府債券的承銷中關(guān)于投標(biāo)量的限定規(guī)定，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為()億元，投標(biāo)限額為()億元。
A:0.1，30
B:0.1，20
C:0.2，20
D:0.2，30
答案:D
解析:
在地方政府債券的承銷中，承銷團(tuán)成員最低、投標(biāo)限額按招標(biāo)量的一定比例計(jì)算，具體是：甲類成員最低、投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的3%、30%;乙類成員最低、投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的0.5%、10%。單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，投標(biāo)限額為30億元。投標(biāo)量變動(dòng)幅度為0.1億元的整數(shù)倍。
(37)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。
A:5%
B:10%
C:13%
D:15%
答案:B
解析:
合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。
(38)向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于()。
A:證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
B:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
C:融資融券業(yè)務(wù)
D:證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
答案:C
解析:
融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
(39)()是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系。
A:專項(xiàng)債券
B:收入債券
C:一般責(zé)任債券
D:政府支持機(jī)構(gòu)債券
答案:C
解析:
一般責(zé)任債券(普通債券)是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持，發(fā)行一般必須經(jīng)當(dāng)?shù)刈h會(huì)表決或全體公民表決同意。
(40)封閉式基金期限屆滿后需將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資()進(jìn)行公正合理的分配。
A:形式
B:比例
C:順序
D:幣種
答案:B
解析:
封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。
(41)證券賬戶按()劃分，可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板賬戶和其他賬戶等。
A:交易金額
B:交易場(chǎng)所
C:用途
D:投資者種類
答案:C
解析:
按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。
(42)股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)()來確定的。
A:現(xiàn)值理論
B:預(yù)期理論
C:合理收益理論
D:流動(dòng)性理論
答案:A
解析:
現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購(gòu)買股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗軒眍A(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)?？梢?，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。
(43)改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是()。
A:自改革方案實(shí)施之日起，在18個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓
B:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總股數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過5%
C:持有上市公司股份總數(shù)3%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在6個(gè)月內(nèi)不得超過5%
D:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在24個(gè)月內(nèi)不得超過
8%
答案:B
解析:
改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)"-3遵守以下規(guī)定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過5%，在24個(gè)月內(nèi)不得超過10%。
(44)目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是()模式。
A:法人結(jié)算
B:任意結(jié)算
C:整額結(jié)算
D:余額結(jié)算
答案:A
解析:目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式。
(45)中國(guó)人民銀行的職能不包括()。
A:制定和執(zhí)行貨幣政策
B:通過審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場(chǎng)信心
C:防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
D:維護(hù)金融穩(wěn)定
答案:B
解析:2003
年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》第2條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能：中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。
(46)衡量一個(gè)證券投資基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)是()。
A:基金資產(chǎn)總值
B:基金負(fù)債
C:基金份額凈值
D:基金資產(chǎn)凈值
答案:C
解析:
基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。一般情況下，基金份額價(jià)格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金份額價(jià)格也隨之提高。
(47)下列關(guān)于被認(rèn)定為市場(chǎng)禁人者的說法，錯(cuò)誤的是()。
A:可以擔(dān)任上市公司的高級(jí)管理人員
B:不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)
C:不得繼續(xù)擔(dān)任原上市公司董事
D:不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)
答案:A
解析:
根據(jù)《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》，被認(rèn)定為市場(chǎng)禁入者的，在禁入期間，除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。
(48)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員的賬戶可以予以()。
A:凍結(jié)
B:申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)扣劃
C:扣劃
D:查詢
答案:D
解析:
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
(49)下列不屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是()。
A:集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多
B:投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分
C:具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
D:客戶資產(chǎn)必須托管，專門賬戶投資運(yùn)作
答案:C
解析:
集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多;②投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;③客戶資產(chǎn)必須托管;④專門賬戶投資運(yùn)作;⑤比較嚴(yán)格的信息披露。
(50)在我國(guó)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立要經(jīng)過()批準(zhǔn)。
A:中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B:中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C:財(cái)政部
D:中國(guó)人民銀行
答案:A
解析:
銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)包括依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。
(51)下列不屬于基金持有人基本權(quán)利的是()。
A:對(duì)基金收益的享有權(quán)
B:對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)
C:基金資產(chǎn)的管理權(quán)
D:在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)
答案:C
解析:
基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。
(52)中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是()。
A:德意志銀行、國(guó)際金融公司
B:國(guó)際金融公司、亞洲開發(fā)銀行
C:亞洲開發(fā)銀行、英格蘭銀行
D:英格蘭銀行、亞洲開發(fā)銀行
答案:B
解析:2005年10月，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，是中國(guó)債券市場(chǎng)對(duì)外開放的重要舉措和有益嘗試。
(53)根據(jù)規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場(chǎng)基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的()。
A:12%
B:10%
C:7%
D:5%
答案:D
解析:2010
年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合下列比例要求：投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場(chǎng)基金等資產(chǎn)的賬面余額合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的5%。
(54)投資者委托證券交易時(shí)需支付的傭金不包括()。
A:變更股權(quán)登記費(fèi)
B:證券公司經(jīng)紀(jì)傭金
C:證券交易所手續(xù)費(fèi)
D:證券交易監(jiān)管費(fèi)
答案:A
解析:傭金是由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。
(55)下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資范圍的說法，不正確的是()。
A:企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)不得購(gòu)買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品
B:企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資債券回購(gòu)
C:企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債
D:企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資
答案:A
解析:
企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。
(56)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。
A:1
B:3
C:4
D:6
答案:C
解析:
《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。故選C。
(57)企業(yè)短期融資券注冊(cè)會(huì)議原則上()召開一次，由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。
A:每周
B:每月
C:每季度
D:每年
答案:A
解析:企業(yè)短期融資券注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開一次，由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。
(58)宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A:累積性
B:隱藏性
C:或然性
D:潛在性
答案:A
解析:
宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
(59)下列不屬于債券基本性質(zhì)的是()。
A:債券屬于有價(jià)證券
B:債券是一種虛擬資本
C:債券是債權(quán)的表現(xiàn)
D:發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本
答案:D
解析:
債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價(jià)證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。故選D。
(60)遠(yuǎn)期外匯合約屬于()。
A:股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
B:貨幣衍生工具
C:利率衍生工具
D:信用衍生工具
答案:B
解析:
貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。
(61)既是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是()。
A:會(huì)計(jì)師事務(wù)所
B:證券公司
C:資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所
D:投資咨詢公司
答案:B
解析:
證券公司是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時(shí)證券公司也是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者。
(62)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要有()名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:D
解析:
從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
(63)證券公司對(duì)公司合規(guī)管理有效性的綜合評(píng)估，每年不得少于()次。
A:一
B:二
C:三
D:四
答案:A
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題。對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于1次。
(64)下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。
A:基金是將零散的資金匯集起來
B:以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益
C:基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度
D:基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買數(shù)量
答案:D
解析:
證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合投資?；鸬奶攸c(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。②分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。③專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能?；饘?shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員運(yùn)用各種技術(shù)手段收集、分析各種信息資料，預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)上各個(gè)品種的價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。
(65)下列不屬于社會(huì)公益基金的是()。
A:教育發(fā)展基金
B:養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
C:福利基金
D:文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金
答案:B
解析:
社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。選項(xiàng)8屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。
(66)股東大會(huì)召開前()日內(nèi)，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓股東名冊(cè)的變更登記。
A:5
B:10
C:15
D:20
答案:D
解析:
股東大會(huì)召開前20日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前5日內(nèi)，不得進(jìn)行股東名冊(cè)的變更登記。但是，法律對(duì)上市公司股東名冊(cè)變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
(67)選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂()條件。
A:破產(chǎn)隔離
B:破產(chǎn)保護(hù)
C:財(cái)產(chǎn)保護(hù)
D:財(cái)產(chǎn)隔離
答案:A
解析:
選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響。
(68)下列不屬于證券投資基金稱謂的是()。
A:共同基金
B:單位信托基金
C:證券投資信托基金
D:金融產(chǎn)品
答案:D
解析:
世界上不同國(guó)家和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國(guó)被稱為共同基金，在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國(guó)家被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本和中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。
(69)公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的()。
A:30%
B:40%
C:50%
D:60%
答案:D
解析:
公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60%。
(70)()年，國(guó)務(wù)院決定在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。
A:2006
B:2007
C:2008
D:2009
答案:D
解析:2009
年，為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，根據(jù)《預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國(guó)務(wù)院決定，在規(guī)模控制的前提下允許地方政府發(fā)行債券。
(71)()對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。
A:銀監(jiān)會(huì)
B:中央人民銀行
C:證監(jiān)會(huì)
D:保監(jiān)會(huì)
答案:A
解析:
銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管發(fā)債募集資金的流向，確保資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。
(72)()一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢(shì)的主要指標(biāo)。
A:恒生指數(shù)
B:恒生綜合指數(shù)系列
C:恒生流通綜合指數(shù)系列
D:恒生流通精選指數(shù)系列
答案:A
解析:
由于恒生指數(shù)具有基期選擇恰當(dāng)、成分股代表性強(qiáng)、計(jì)算頻率高、指數(shù)連續(xù)性好等特點(diǎn)，因此，一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢(shì)的主要指標(biāo)。
(73)注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元的證券公司不可以從事的業(yè)務(wù)種類是()。
A:證券投資咨詢
B:財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
C:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
D:證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
答案:D
解析:
證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。
(74)企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照()計(jì)算。
A:歷史價(jià)值
B:公允價(jià)值
C:市場(chǎng)價(jià)值
D:賬面價(jià)值
答案:B
解析:
每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算。
(75)一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的過渡性的制度是()。
A:主權(quán)財(cái)富基金
B:QFII制度
C:QDII制度
D:金融租賃公司
答案:B
解析:QFII
制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度。
(76)()是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
A:股票、債券
B:債券、基金
C:基金、股票
D:信用證、債券
答案:A
解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
(77)按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)可以將優(yōu)先股票分為()。
A:累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票
B:參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票
C:可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
D:可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票
答案:A
解析:
優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)。
(78)()是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配股時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。
A:簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)
B:加權(quán)股價(jià)平均數(shù)
C:修正股價(jià)平均數(shù)
D:綜合算術(shù)股價(jià)平均數(shù)
答案:C
解析:
修正股價(jià)平均數(shù)是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性。
(79)按()劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。
A:交易金額
B:交易場(chǎng)所
C:賬戶用途
D:投資者種類
答案:B
解析:
按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國(guó)結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。
(80)中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的()。
A:國(guó)債
B:政府債券
C:公司債券
D:金融債券
答案:D
解析:
作為中央銀行，中國(guó)人民銀行在我國(guó)的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國(guó)務(wù)院的組成部分。因此，中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券。
(61)既是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是()。
A:會(huì)計(jì)師事務(wù)所
B:證券公司
C:資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所
D:投資咨詢公司
答案:B
解析:
證券公司是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時(shí)證券公司也是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者。
(62)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要有()名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:D
解析:
從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
(63)證券公司對(duì)公司合規(guī)管理有效性的綜合評(píng)估，每年不得少于()次。
A:一
B:二
C:三
D:四
答案:A
解析:
證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題。對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于1次。
(64)下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。
A:基金是將零散的資金匯集起來
B:以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益
C:基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度
D:基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買數(shù)量
答案:D
解析:
證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合投資。基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。②分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。③專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能?；饘?shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員運(yùn)用各種技術(shù)手段收集、分析各種信息資料，預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)上各個(gè)品種的價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。
(65)下列不屬于社會(huì)公益基金的是()。
A:教育發(fā)展基金
B:養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
C:福利基金
D:文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金
答案:B
解析:
社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。選項(xiàng)8屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。
(66)股東大會(huì)召開前()日內(nèi)，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓股東名冊(cè)的變更登記。
A:5
B:10
C:15
D:20
答案:D
解析:
股東大會(huì)召開前20日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前5日內(nèi)，不得進(jìn)行股東名冊(cè)的變更登記。但是，法律對(duì)上市公司股東名冊(cè)變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
(67)選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂()條件。
A:破產(chǎn)隔離
B:破產(chǎn)保護(hù)
C:財(cái)產(chǎn)保護(hù)
D:財(cái)產(chǎn)隔離
答案:A
解析:
選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響。
(68)下列不屬于證券投資基金稱謂的是()。
A:共同基金
B:單位信托基金
C:證券投資信托基金
D:金融產(chǎn)品
答案:D
解析:
世界上不同國(guó)家和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國(guó)被稱為共同基金，在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國(guó)家被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本和中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。
(69)公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的()。
A:30%
B:40%
C:50%
D:60%
答案:D
解析:
公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60%。
(70)()年，國(guó)務(wù)院決定在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。
A:2006
B:2007
C:2008
D:2009
答案:D
解析:2009
年，為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，根據(jù)《預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國(guó)務(wù)院決定，在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。
(71)()對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。
A:銀監(jiān)會(huì)
B:中央人民銀行
C:證監(jiān)會(huì)
D:保監(jiān)會(huì)
答案:A
解析:
銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管發(fā)債募集資金的流向，確保資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。
(72)()一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢(shì)的主要指標(biāo)。
A:恒生指數(shù)
B:恒生綜合指數(shù)系列
C:恒生流通綜合指數(shù)系列
D:恒生流通精選指數(shù)系列
答案:A
解析:
由于恒生指數(shù)具有基期選擇恰當(dāng)、成分股代表性強(qiáng)、計(jì)算頻率高、指數(shù)連續(xù)性好等特點(diǎn)，因此，一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢(shì)的主要指標(biāo)。
(73)注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元的證券公司不可以從事的業(yè)務(wù)種類是()。
A:證券投資咨詢
B:財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
C:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
D:證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
答案:D
解析:
證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。
(74)企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照()計(jì)算。
A:歷史價(jià)值
B:公允價(jià)值
C:市場(chǎng)價(jià)值
D:賬面價(jià)值
答案:B
解析:
每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算。
(75)一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的過渡性的制度是()。
A:主權(quán)財(cái)富基金
B:QFII制度
C:QDII制度
D:金融租賃公司
答案:B
解析:QFII
制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度。
(76)()是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
A:股票、債券
B:債券、基金
C:基金、股票
D:信用證、債券
答案:A
解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
(77)按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)可以將優(yōu)先股票分為()。
A:累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票
B:參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票
C:可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
D:可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票
答案:A
解析:
優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)。
(78)()是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配股時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。
A:簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)
B:加權(quán)股價(jià)平均數(shù)
C:修正股價(jià)平均數(shù)
D:綜合算術(shù)股價(jià)平均數(shù)
答案:C
解析:
修正股價(jià)平均數(shù)是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性。
(79)按()劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。
A:交易金額
B:交易場(chǎng)所
C:賬戶用途
D:投資者種類
答案:B
解析:
按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國(guó)結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。
(80)中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的()。
A:國(guó)債
B:政府債券
C:公司債券
D:金融債券
答案:D
解析:
作為中央銀行，中國(guó)人民銀行在我國(guó)的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國(guó)務(wù)院的組成部分。因此，中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券。