一、單選題
1、 以提升當(dāng)前生活水平為特征的理財(cái)價(jià)值觀為（ ）。
A.后享受型
B.先享受型
C.購房型
D.以子女為中心型
標(biāo)準(zhǔn)答案： B
2、 在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評估中，定性的評估方法主要是通過（ ）來搜集信息。
A.有組織的形式
B.紙面問卷調(diào)查
C.面對面的訪談
D.網(wǎng)絡(luò)問卷問卷
標(biāo)準(zhǔn)答案： C
3、 在個(gè)人生命周期中的退休期，投資組合應(yīng)以（ ）為主。
A.期權(quán)
B.外匯
C.固定收益投資工具
D.股票
標(biāo)準(zhǔn)答案： C
4、 利率為8%，你想保證自己通過一年的投資得到2萬元，那么你當(dāng)前的投資應(yīng)為（ ）。
A.21600
B.18518.52
C.17146.78
D.18400
標(biāo)準(zhǔn)答案： B
PV=20000/（1+0.08）= 18518.52元
5、 張先生買了某公司股票，該公司的分紅為每股0.80元，預(yù)計(jì)未來3年內(nèi)以每年50%的速度增長，3年后的股利為（ ）。
A.2.3
B.2.7
C.2
D.1.8
標(biāo)準(zhǔn)答案： B
FV=0.80*（1+0.5）³=2.7元
6、 王先生在未來8年內(nèi)每年年初獲得10000元，年利率為5%，則這筆年金的終值為（ ）。
A.310265.64
B.295491.09
C.281420.08
D.268019.12
標(biāo)準(zhǔn)答案： B
二、多選題
7、 家庭的生命周期是指（ ）。
A.家庭形成期
B.家庭成長期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C， D
8、 風(fēng)險(xiǎn)偏好為中庸穩(wěn)健型的客戶往往選擇（ ）作為投資工具
A.房地產(chǎn)
B.期貨
C.黃金
D.基金
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， C， D
9、 影響投資風(fēng)險(xiǎn)的主要有以下（ ）因素。
A.景氣循環(huán)
B.復(fù)利效應(yīng)
C.投資期限
D.理財(cái)目標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C
10、 關(guān)于投資者的主觀偏好影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的論述中，正確的有（ ）。
A.個(gè)人態(tài)度直接決定了一個(gè)人對不同風(fēng)險(xiǎn)程度的選擇與決策
B.越是有著復(fù)雜的家庭架構(gòu)，越應(yīng)該從事高風(fēng)險(xiǎn)的投資
C.對于家庭結(jié)構(gòu)相對簡單的人，可以嘗試從事高風(fēng)險(xiǎn)的投資
D.投資者主觀上可以承受本金損失風(fēng)險(xiǎn)的程度是因人而異的
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， C， D
11、 貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值，是因?yàn)椋?）。
A.貨幣占用具有機(jī)會(huì)成本
B.貨幣可能因通貨膨脹而貶值
C.投資可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，需要風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
D.貨幣可以退出流通領(lǐng)域
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C
12、 關(guān)于復(fù)利的描述，正確的有（ ）。
A.以本金和利息為基數(shù)計(jì)息
B.利上加利
C.息上添息
D.始終以最初的本金為基數(shù)計(jì)息
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C
三、判斷題
13、 理財(cái)規(guī)劃師的重要責(zé)任在于改變客戶不正確的理財(cái)價(jià)值觀。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤
14、 理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，可承受的風(fēng)險(xiǎn)也越低。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤
15、 絕對風(fēng)險(xiǎn)承受能力隨財(cái)富的增加而增加，而相對風(fēng)險(xiǎn)承受能力隨財(cái)富的增加不一定增加。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確
16、 退休終老期的一個(gè)重要任務(wù)是遺產(chǎn)規(guī)劃以及與此相關(guān)聯(lián)的稅務(wù)規(guī)劃。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確
17、 隨著福利次數(shù)的增加，同一個(gè)年名義利率算出的有效年利率也會(huì)不斷增加，且增加的速度會(huì)越來越快。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤
18、 年金是在某個(gè)特定的時(shí)段內(nèi)一組時(shí)間間隔相同、金額相等、方向相反的現(xiàn)金流。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確
1、 以提升當(dāng)前生活水平為特征的理財(cái)價(jià)值觀為（ ）。
A.后享受型
B.先享受型
C.購房型
D.以子女為中心型
標(biāo)準(zhǔn)答案： B
2、 在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評估中，定性的評估方法主要是通過（ ）來搜集信息。
A.有組織的形式
B.紙面問卷調(diào)查
C.面對面的訪談
D.網(wǎng)絡(luò)問卷問卷
標(biāo)準(zhǔn)答案： C
3、 在個(gè)人生命周期中的退休期，投資組合應(yīng)以（ ）為主。
A.期權(quán)
B.外匯
C.固定收益投資工具
D.股票
標(biāo)準(zhǔn)答案： C
4、 利率為8%，你想保證自己通過一年的投資得到2萬元，那么你當(dāng)前的投資應(yīng)為（ ）。
A.21600
B.18518.52
C.17146.78
D.18400
標(biāo)準(zhǔn)答案： B
PV=20000/（1+0.08）= 18518.52元
5、 張先生買了某公司股票，該公司的分紅為每股0.80元，預(yù)計(jì)未來3年內(nèi)以每年50%的速度增長，3年后的股利為（ ）。
A.2.3
B.2.7
C.2
D.1.8
標(biāo)準(zhǔn)答案： B
FV=0.80*（1+0.5）³=2.7元
6、 王先生在未來8年內(nèi)每年年初獲得10000元，年利率為5%，則這筆年金的終值為（ ）。
A.310265.64
B.295491.09
C.281420.08
D.268019.12
標(biāo)準(zhǔn)答案： B
二、多選題
7、 家庭的生命周期是指（ ）。
A.家庭形成期
B.家庭成長期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C， D
8、 風(fēng)險(xiǎn)偏好為中庸穩(wěn)健型的客戶往往選擇（ ）作為投資工具
A.房地產(chǎn)
B.期貨
C.黃金
D.基金
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， C， D
9、 影響投資風(fēng)險(xiǎn)的主要有以下（ ）因素。
A.景氣循環(huán)
B.復(fù)利效應(yīng)
C.投資期限
D.理財(cái)目標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C
10、 關(guān)于投資者的主觀偏好影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的論述中，正確的有（ ）。
A.個(gè)人態(tài)度直接決定了一個(gè)人對不同風(fēng)險(xiǎn)程度的選擇與決策
B.越是有著復(fù)雜的家庭架構(gòu)，越應(yīng)該從事高風(fēng)險(xiǎn)的投資
C.對于家庭結(jié)構(gòu)相對簡單的人，可以嘗試從事高風(fēng)險(xiǎn)的投資
D.投資者主觀上可以承受本金損失風(fēng)險(xiǎn)的程度是因人而異的
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， C， D
11、 貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值，是因?yàn)椋?）。
A.貨幣占用具有機(jī)會(huì)成本
B.貨幣可能因通貨膨脹而貶值
C.投資可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，需要風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
D.貨幣可以退出流通領(lǐng)域
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C
12、 關(guān)于復(fù)利的描述，正確的有（ ）。
A.以本金和利息為基數(shù)計(jì)息
B.利上加利
C.息上添息
D.始終以最初的本金為基數(shù)計(jì)息
標(biāo)準(zhǔn)答案： A， B， C
三、判斷題
13、 理財(cái)規(guī)劃師的重要責(zé)任在于改變客戶不正確的理財(cái)價(jià)值觀。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤
14、 理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，可承受的風(fēng)險(xiǎn)也越低。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤
15、 絕對風(fēng)險(xiǎn)承受能力隨財(cái)富的增加而增加，而相對風(fēng)險(xiǎn)承受能力隨財(cái)富的增加不一定增加。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確
16、 退休終老期的一個(gè)重要任務(wù)是遺產(chǎn)規(guī)劃以及與此相關(guān)聯(lián)的稅務(wù)規(guī)劃。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確
17、 隨著福利次數(shù)的增加，同一個(gè)年名義利率算出的有效年利率也會(huì)不斷增加，且增加的速度會(huì)越來越快。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤
18、 年金是在某個(gè)特定的時(shí)段內(nèi)一組時(shí)間間隔相同、金額相等、方向相反的現(xiàn)金流。
標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確