09年證券投資基金輔導:證券投資基金考試考點解析(20)

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第二節(jié) 機構(gòu)設置與技術(shù)系統(tǒng)
    一、基金托管人的機構(gòu)設置
    托管銀行一般要設立專門的基金托管部
    托管部一般包括四個處室:P107
    (1)主要負責證券投資基金托管業(yè)務的市場開拓、研究,客戶關(guān)系維護的市場部門;
    (2)主要負責基金資金清算、核算的部門;
    (3)主要負責技術(shù)維護、系統(tǒng)開發(fā)的部門;
    (4)主要負責交易監(jiān)控、內(nèi)部風險控制的部門。
    二、基金托管人的員工配置
    《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定:“擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于5人,并具有基金從業(yè)資格?!?BR>    三、基金托管業(yè)務的技術(shù)系統(tǒng)
    三方面要求:P108
    系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時內(nèi)匯劃到帳,主要托管業(yè)務是由技術(shù)系統(tǒng)完成的。
    (一)主要系統(tǒng)獨立運作
    包括:主機硬件及其備份系統(tǒng)、托管業(yè)務軟件系統(tǒng)、托管業(yè)務數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)、安防系統(tǒng)。
    (二)系統(tǒng)的嚴格管理
    包括:系統(tǒng)運行、賬戶、密碼的管理;系統(tǒng)管理工作與安全審計;數(shù)據(jù)備份;系統(tǒng)應急與災難恢復;有害數(shù)據(jù)及計算機病毒預防、發(fā)現(xiàn)、報告及清除等。
    (三)技術(shù)系統(tǒng)安全運作