2009年《風(fēng)險管理》模擬題三（26）

36.巴塞爾委員會認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循八大原則，其中包括( )。
    A.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度
    B.董事會和高級管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計部門、外部審計單位及內(nèi)部控制部門的作用
    C.董事會應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價值準(zhǔn)則，并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)貫徹
    D.董事會應(yīng)確保對高級管理層是否執(zhí)行董事會政策實施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督
    E.有效的董事會應(yīng)清楚地界定自身和高級管理層的權(quán)力及主要責(zé)任，并在全行實行問責(zé)制考生
    正確答案: ABCDE
    37.商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有( )。
    A.內(nèi)部控制環(huán)境
    B.風(fēng)險識別與評估
    C.內(nèi)部控制措施
    D.信息交流與反饋
    E.監(jiān)督、評價與糾正
    正確答案: ABCDE
    38.商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)測的具體內(nèi)容包括( )。
    A.開發(fā)風(fēng)險計量模型
    B.監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢
    C.監(jiān)測各種不可量化的風(fēng)險因素的變化和發(fā)展趨勢
    D.報告商業(yè)銀行所有風(fēng)險的定性/定量評估結(jié)果
    E.調(diào)整高風(fēng)險授信限額考生
    正確答案: BCD
    39.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的主要職責(zé)有( )。
    A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險限額
    B.在限額違規(guī)的情況下及時向風(fēng)險管理委員會報告
    C.負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價模型
    D.協(xié)助財務(wù)控制人員進(jìn)行復(fù)雜金融產(chǎn)品價格評估
    E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險狀況，為管理決策提供輔助作用考生
    正確答案: ABCDE
    40.風(fēng)險文化一般由( )三個層次組成。
    A.風(fēng)險管理理念
    B.風(fēng)險模型
    C.制度
    D.知識
    E.內(nèi)部控制
    正確答案: ACD