2009年《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)精粹（1）

一、單選題:
    1、下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財(cái)產(chǎn)品的要求的說法。不正確的是（　?。?。
    A．建立銷售理財(cái)產(chǎn)品的分級(jí)審核批準(zhǔn)制度
    B．采用至少包含止損限額的多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額
    C．設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點(diǎn)金額
    D．建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度
    標(biāo)準(zhǔn)答案：B
    2、客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)（　?。?。
    A．盡可能解答，不熟悉的部分詢問理財(cái)業(yè)務(wù)人員
    B．主動(dòng)為客戶解答
    C．將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員
    D．拒絕客戶的提問
    標(biāo)準(zhǔn)答案：C
    3、下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法。不正確的是（　　）。
    A．對(duì)于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管
    B．商業(yè)銀行內(nèi)部可以根據(jù)人力、物力決定是否建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門
    C．應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理
    D．商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)
    標(biāo)準(zhǔn)答案：B