56、 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國(guó)內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分，也是商業(yè)銀行競(jìng)相發(fā)展的零售銀行業(yè)務(wù)。該項(xiàng)業(yè)務(wù)中，產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)的原因包括（）
A、部門及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度落后
B、缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或風(fēng)險(xiǎn)防范經(jīng)驗(yàn)不足
C、內(nèi)控制度不完善、業(yè)務(wù)流程有漏洞
D、電子化建設(shè)緩慢，缺乏相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)
E、個(gè)人信用體系不健全
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, e
57、 資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類。從該業(yè)務(wù)的流程來(lái)看可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)清算三個(gè)環(huán)節(jié)。后臺(tái)結(jié)算清算需注意的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）
A、交易結(jié)算不及時(shí)或交易清算交割金額有誤
B、對(duì)交易條款理解不準(zhǔn)確而導(dǎo)致結(jié)算爭(zhēng)議
C、因系統(tǒng)中斷而不能及時(shí)將資金清算到位
D、因錄入錯(cuò)誤而錯(cuò)誤清算資金
E、未履行監(jiān)管部門所要求的強(qiáng)制性報(bào)告義務(wù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d, e
58、 商業(yè)銀行往往很難規(guī)避或降低操作風(fēng)險(xiǎn)，但可以通過(guò)一些方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或緩釋。下列可以實(shí)現(xiàn)這一目的的方式包括（）
A、風(fēng)險(xiǎn)控制
B、終止相關(guān)業(yè)務(wù)
C、連續(xù)經(jīng)營(yíng)方案
D、保險(xiǎn)
E、業(yè)務(wù)外包
標(biāo)準(zhǔn)答案：c, d, e
59、 操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)當(dāng)面來(lái)進(jìn)行識(shí)別。從內(nèi)部因素來(lái)看，包括（）引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。
A、人員
B、流程
C、系統(tǒng)
D、組織結(jié)構(gòu)
E、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所安全性
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
60、 在商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)中，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）是指用來(lái)考察商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或指標(biāo)。商業(yè)銀行可選擇一些指標(biāo)并通過(guò)對(duì)其監(jiān)測(cè)從而為操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供早期預(yù)警。確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的三個(gè)步驟是（）
A、了解業(yè)務(wù)和流程
B、確定并理解主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域
C、建立復(fù)雜模型計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的相關(guān)性
D、定義風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
E、按重要程度對(duì)定義的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行排序，確定主要的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d, e
A、部門及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度落后
B、缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或風(fēng)險(xiǎn)防范經(jīng)驗(yàn)不足
C、內(nèi)控制度不完善、業(yè)務(wù)流程有漏洞
D、電子化建設(shè)緩慢，缺乏相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)
E、個(gè)人信用體系不健全
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, e
57、 資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類。從該業(yè)務(wù)的流程來(lái)看可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)清算三個(gè)環(huán)節(jié)。后臺(tái)結(jié)算清算需注意的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）
A、交易結(jié)算不及時(shí)或交易清算交割金額有誤
B、對(duì)交易條款理解不準(zhǔn)確而導(dǎo)致結(jié)算爭(zhēng)議
C、因系統(tǒng)中斷而不能及時(shí)將資金清算到位
D、因錄入錯(cuò)誤而錯(cuò)誤清算資金
E、未履行監(jiān)管部門所要求的強(qiáng)制性報(bào)告義務(wù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d, e
58、 商業(yè)銀行往往很難規(guī)避或降低操作風(fēng)險(xiǎn)，但可以通過(guò)一些方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或緩釋。下列可以實(shí)現(xiàn)這一目的的方式包括（）
A、風(fēng)險(xiǎn)控制
B、終止相關(guān)業(yè)務(wù)
C、連續(xù)經(jīng)營(yíng)方案
D、保險(xiǎn)
E、業(yè)務(wù)外包
標(biāo)準(zhǔn)答案：c, d, e
59、 操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)當(dāng)面來(lái)進(jìn)行識(shí)別。從內(nèi)部因素來(lái)看，包括（）引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。
A、人員
B、流程
C、系統(tǒng)
D、組織結(jié)構(gòu)
E、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所安全性
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
60、 在商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)中，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）是指用來(lái)考察商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或指標(biāo)。商業(yè)銀行可選擇一些指標(biāo)并通過(guò)對(duì)其監(jiān)測(cè)從而為操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供早期預(yù)警。確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的三個(gè)步驟是（）
A、了解業(yè)務(wù)和流程
B、確定并理解主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域
C、建立復(fù)雜模型計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的相關(guān)性
D、定義風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
E、按重要程度對(duì)定義的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行排序，確定主要的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d, e