41、 操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告應(yīng)該對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)情況評(píng)估資本的充足狀況。同時(shí)報(bào)告還應(yīng)對(duì)資本模型的壓力測(cè)試結(jié)果進(jìn)行分析，其目的是（）
A、確定模型的安全性和準(zhǔn)確性
B、使報(bào)告內(nèi)容更加完整
C、遵循監(jiān)管*的要求
D、降低資本成本
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
42、 操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法中，使用最廣泛、發(fā)展最成熟的方法是自我評(píng)估法。從工作流程的角度講，自我評(píng)估的最終目的是（）
A、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，找出操作流程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)
B、評(píng)估銀行的資源配置，優(yōu)化資源
C、優(yōu)化控制措施，解決控制不足的問題
D、提高員工的工作效率
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
二、多選題:
43、 形成操作風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有四個(gè)：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。下列引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，哪些屬于人員因素？（）
A、內(nèi)部欺詐
B、知識(shí)/技能匱乏
C、核心雇員流失
D、外部欺詐/盜竊
E、違反用工法
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, e
44、 下列那些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而有可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)？（）
A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享
B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作
C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)
D、意識(shí)到自己缺乏必要的只是，但是礙于顏面或其它原因不向管理層提出或者不能聲明自己不勝任這一工作
E、意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，并進(jìn)而利用這種缺陷
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, d, e
45、 在引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程因素中，引起財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤的主要原因是（）
A、會(huì)計(jì)制度不完善
B、管理流程不清晰
C、財(cái)會(huì)系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷
D、結(jié)算/支付系統(tǒng)延遲
E、交易定價(jià)錯(cuò)誤
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c
A、確定模型的安全性和準(zhǔn)確性
B、使報(bào)告內(nèi)容更加完整
C、遵循監(jiān)管*的要求
D、降低資本成本
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
42、 操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法中，使用最廣泛、發(fā)展最成熟的方法是自我評(píng)估法。從工作流程的角度講，自我評(píng)估的最終目的是（）
A、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，找出操作流程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)
B、評(píng)估銀行的資源配置，優(yōu)化資源
C、優(yōu)化控制措施，解決控制不足的問題
D、提高員工的工作效率
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
二、多選題:
43、 形成操作風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有四個(gè)：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。下列引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，哪些屬于人員因素？（）
A、內(nèi)部欺詐
B、知識(shí)/技能匱乏
C、核心雇員流失
D、外部欺詐/盜竊
E、違反用工法
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, e
44、 下列那些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而有可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)？（）
A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享
B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作
C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)
D、意識(shí)到自己缺乏必要的只是，但是礙于顏面或其它原因不向管理層提出或者不能聲明自己不勝任這一工作
E、意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，并進(jìn)而利用這種缺陷
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, d, e
45、 在引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程因素中，引起財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤的主要原因是（）
A、會(huì)計(jì)制度不完善
B、管理流程不清晰
C、財(cái)會(huì)系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷
D、結(jié)算/支付系統(tǒng)延遲
E、交易定價(jià)錯(cuò)誤
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c