2.工程監(jiān)理合同履約階段的信息不對(duì)稱
2.1.履約階段的道德風(fēng)險(xiǎn)及信息不對(duì)稱道德風(fēng)險(xiǎn)在信息經(jīng)濟(jì)學(xué)中是指經(jīng)濟(jì)代理人在使其自身效用化的同時(shí)，損害委托人或其他代理人效用的行為。道德風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的根本原因就是委托人和代理人信息的不對(duì)稱，而代理人又是追求自身利益化的經(jīng)濟(jì)行為人。這時(shí)委托人面臨的是“如何讓他不偷懶”的問(wèn)題。在建設(shè)監(jiān)理市場(chǎng)上，當(dāng)業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)簽訂合同之后，在合同的履行過(guò)程中監(jiān)理企業(yè)相對(duì)工程項(xiàng)目業(yè)主具有的相對(duì)優(yōu)勢(shì)主要有：
（1）監(jiān)理企業(yè)派往工程項(xiàng)目的監(jiān)理工程師數(shù)量不夠，難以滿足工程的需要。
（2）監(jiān)理工程師的技術(shù)業(yè)務(wù)能力和管理能力較差，無(wú)法勝任工作。
（3）監(jiān)理工程師行為責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。包括兩個(gè)方面：一是監(jiān)理工程師未能正確地履行監(jiān)理工程師合同的職責(zé)，在工作中發(fā)生的失職行為。二是監(jiān)理工程師由于主觀上的隨意性未能履行自身的職責(zé)并因此造成工程的損失，如關(guān)于工程變更索賠的處理決策等，處理不當(dāng)會(huì)給業(yè)主造成較大的經(jīng)濟(jì)損失和工期延誤。
（4）職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)，指監(jiān)理工程師利用工程之便為自己謀私利，如向承包商吃、拿、要等不正之風(fēng)。
（5）監(jiān)理工程師項(xiàng)目部?jī)?nèi)部管理機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)，如監(jiān)理機(jī)構(gòu)各層次的人員職責(zé)不清，難免會(huì)造成整個(gè)工程上的漏洞。
2.2.合同履約階段道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的解決工程項(xiàng)目業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)之間的道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題主要是通過(guò)激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制來(lái)解決。
（1）激勵(lì)機(jī)制。根據(jù)產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)的假設(shè)，代理人是理性的經(jīng)濟(jì)人，在既定的制度下，代理人的行為目標(biāo)是借助于委托人提供的條件，限度地滿足自己的利益，就是說(shuō)代理人的行為取決于其生存的制度。有效的制度能夠使代理人的目標(biāo)與委托人的目標(biāo)大體一致，相反，則會(huì)使代理人的目標(biāo)嚴(yán)重偏離委托人的目標(biāo)。這就涉及到激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)，激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)的內(nèi)涵是由于信息不對(duì)稱現(xiàn)象，使得委托人不知道代理人的私人信息，不完全了解后者的行為模式，因而進(jìn)行機(jī)制設(shè)計(jì)，誘使具有私人信息的代理人從自身利益出發(fā)作出的行動(dòng)符合委托人的目標(biāo)。激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)的中心問(wèn)題是如何調(diào)動(dòng)代理人內(nèi)在的積極性，使其主動(dòng)為實(shí)現(xiàn)企業(yè)的利益而努力。在建筑市場(chǎng)中項(xiàng)目業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)的關(guān)系，是以經(jīng)濟(jì)合同的關(guān)系來(lái)維持的，所以，業(yè)主要想防止道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生就必須在委托監(jiān)理合同中體現(xiàn)激勵(lì)機(jī)制，即在給定的不對(duì)稱信息結(jié)構(gòu)下，通過(guò)的激勵(lì)合同或制度的安排，使得監(jiān)理人的利益與項(xiàng)目業(yè)主的利益相一致。如監(jiān)理合同中的合理化建議獎(jiǎng)在工程實(shí)踐中就發(fā)揮了重要的作用，某水電工程大壩業(yè)主開(kāi)始設(shè)計(jì)采用混凝土重力壩，經(jīng)監(jiān)理工程師分析認(rèn)為采用當(dāng)?shù)夭牧蠅巍?混凝土面板堆石壩更經(jīng)濟(jì)，建議就為業(yè)主節(jié)約投資 300 萬(wàn)元。監(jiān)理委托合同的設(shè)計(jì)應(yīng)充分體現(xiàn)責(zé)、權(quán)、利一致的原則，必須讓監(jiān)理人承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)，并從這種風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)中獲得相應(yīng)的利益，這樣才能使監(jiān)理人自覺(jué)地約束自己的行為，盡力為工程項(xiàng)目業(yè)主做好工程項(xiàng)目管理工作。另外，可以在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，根據(jù)監(jiān)理的管理績(jī)效給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)。
（2）約束機(jī)制。約束機(jī)制可以分為內(nèi)部約束機(jī)制和外部約束機(jī)制。內(nèi)部約束主要是通過(guò)合同的形式明確監(jiān)理人的責(zé)任和義務(wù)，必須讓其承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)有的監(jiān)理委托合同范本中，這方面條款比較少，就是僅有的條款（關(guān)于監(jiān)理人違約的條款）可操作性也不強(qiáng)，造成了監(jiān)理工程師有時(shí)責(zé)任心不強(qiáng)，監(jiān)理工作的隨意性和彈性較大。筆者建議：一是對(duì)現(xiàn)行監(jiān)理委托合同的有關(guān)監(jiān)理人責(zé)任和義務(wù)進(jìn)行補(bǔ)充和詳細(xì)化，使其更有利于對(duì)監(jiān)理的工作進(jìn)行實(shí)際評(píng)估。二是可以依照土木施工合同條款，引入履約保證金制度，當(dāng)監(jiān)理人沒(méi)有完成職責(zé)或損害了委托人的利益時(shí)，可以直接追究其責(zé)任。三是引入職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)。即通過(guò)市場(chǎng)手段來(lái)轉(zhuǎn)移監(jiān)理工程師的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，使監(jiān)理工程師能更好地發(fā)揮其個(gè)人能力，同時(shí)，也保障了業(yè)主的利益。這里的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，所針對(duì)的是監(jiān)理工程師根據(jù)委托合同在提供服務(wù)時(shí)由于疏忽行為，而造成業(yè)主或第三方的損失，且這種行為在主觀上必須是無(wú)意的并僅限于監(jiān)理工程師專業(yè)范圍內(nèi)的行為。目前，職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)在國(guó)內(nèi)尚未開(kāi)展，有待進(jìn)一步的研究。
2.1.履約階段的道德風(fēng)險(xiǎn)及信息不對(duì)稱道德風(fēng)險(xiǎn)在信息經(jīng)濟(jì)學(xué)中是指經(jīng)濟(jì)代理人在使其自身效用化的同時(shí)，損害委托人或其他代理人效用的行為。道德風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的根本原因就是委托人和代理人信息的不對(duì)稱，而代理人又是追求自身利益化的經(jīng)濟(jì)行為人。這時(shí)委托人面臨的是“如何讓他不偷懶”的問(wèn)題。在建設(shè)監(jiān)理市場(chǎng)上，當(dāng)業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)簽訂合同之后，在合同的履行過(guò)程中監(jiān)理企業(yè)相對(duì)工程項(xiàng)目業(yè)主具有的相對(duì)優(yōu)勢(shì)主要有：
（1）監(jiān)理企業(yè)派往工程項(xiàng)目的監(jiān)理工程師數(shù)量不夠，難以滿足工程的需要。
（2）監(jiān)理工程師的技術(shù)業(yè)務(wù)能力和管理能力較差，無(wú)法勝任工作。
（3）監(jiān)理工程師行為責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。包括兩個(gè)方面：一是監(jiān)理工程師未能正確地履行監(jiān)理工程師合同的職責(zé)，在工作中發(fā)生的失職行為。二是監(jiān)理工程師由于主觀上的隨意性未能履行自身的職責(zé)并因此造成工程的損失，如關(guān)于工程變更索賠的處理決策等，處理不當(dāng)會(huì)給業(yè)主造成較大的經(jīng)濟(jì)損失和工期延誤。
（4）職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)，指監(jiān)理工程師利用工程之便為自己謀私利，如向承包商吃、拿、要等不正之風(fēng)。
（5）監(jiān)理工程師項(xiàng)目部?jī)?nèi)部管理機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)，如監(jiān)理機(jī)構(gòu)各層次的人員職責(zé)不清，難免會(huì)造成整個(gè)工程上的漏洞。
2.2.合同履約階段道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的解決工程項(xiàng)目業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)之間的道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題主要是通過(guò)激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制來(lái)解決。
（1）激勵(lì)機(jī)制。根據(jù)產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)的假設(shè)，代理人是理性的經(jīng)濟(jì)人，在既定的制度下，代理人的行為目標(biāo)是借助于委托人提供的條件，限度地滿足自己的利益，就是說(shuō)代理人的行為取決于其生存的制度。有效的制度能夠使代理人的目標(biāo)與委托人的目標(biāo)大體一致，相反，則會(huì)使代理人的目標(biāo)嚴(yán)重偏離委托人的目標(biāo)。這就涉及到激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)，激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)的內(nèi)涵是由于信息不對(duì)稱現(xiàn)象，使得委托人不知道代理人的私人信息，不完全了解后者的行為模式，因而進(jìn)行機(jī)制設(shè)計(jì)，誘使具有私人信息的代理人從自身利益出發(fā)作出的行動(dòng)符合委托人的目標(biāo)。激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)的中心問(wèn)題是如何調(diào)動(dòng)代理人內(nèi)在的積極性，使其主動(dòng)為實(shí)現(xiàn)企業(yè)的利益而努力。在建筑市場(chǎng)中項(xiàng)目業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)的關(guān)系，是以經(jīng)濟(jì)合同的關(guān)系來(lái)維持的，所以，業(yè)主要想防止道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生就必須在委托監(jiān)理合同中體現(xiàn)激勵(lì)機(jī)制，即在給定的不對(duì)稱信息結(jié)構(gòu)下，通過(guò)的激勵(lì)合同或制度的安排，使得監(jiān)理人的利益與項(xiàng)目業(yè)主的利益相一致。如監(jiān)理合同中的合理化建議獎(jiǎng)在工程實(shí)踐中就發(fā)揮了重要的作用，某水電工程大壩業(yè)主開(kāi)始設(shè)計(jì)采用混凝土重力壩，經(jīng)監(jiān)理工程師分析認(rèn)為采用當(dāng)?shù)夭牧蠅巍?混凝土面板堆石壩更經(jīng)濟(jì)，建議就為業(yè)主節(jié)約投資 300 萬(wàn)元。監(jiān)理委托合同的設(shè)計(jì)應(yīng)充分體現(xiàn)責(zé)、權(quán)、利一致的原則，必須讓監(jiān)理人承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)，并從這種風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)中獲得相應(yīng)的利益，這樣才能使監(jiān)理人自覺(jué)地約束自己的行為，盡力為工程項(xiàng)目業(yè)主做好工程項(xiàng)目管理工作。另外，可以在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，根據(jù)監(jiān)理的管理績(jī)效給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)。
（2）約束機(jī)制。約束機(jī)制可以分為內(nèi)部約束機(jī)制和外部約束機(jī)制。內(nèi)部約束主要是通過(guò)合同的形式明確監(jiān)理人的責(zé)任和義務(wù)，必須讓其承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)有的監(jiān)理委托合同范本中，這方面條款比較少，就是僅有的條款（關(guān)于監(jiān)理人違約的條款）可操作性也不強(qiáng)，造成了監(jiān)理工程師有時(shí)責(zé)任心不強(qiáng)，監(jiān)理工作的隨意性和彈性較大。筆者建議：一是對(duì)現(xiàn)行監(jiān)理委托合同的有關(guān)監(jiān)理人責(zé)任和義務(wù)進(jìn)行補(bǔ)充和詳細(xì)化，使其更有利于對(duì)監(jiān)理的工作進(jìn)行實(shí)際評(píng)估。二是可以依照土木施工合同條款，引入履約保證金制度，當(dāng)監(jiān)理人沒(méi)有完成職責(zé)或損害了委托人的利益時(shí)，可以直接追究其責(zé)任。三是引入職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)。即通過(guò)市場(chǎng)手段來(lái)轉(zhuǎn)移監(jiān)理工程師的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，使監(jiān)理工程師能更好地發(fā)揮其個(gè)人能力，同時(shí)，也保障了業(yè)主的利益。這里的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，所針對(duì)的是監(jiān)理工程師根據(jù)委托合同在提供服務(wù)時(shí)由于疏忽行為，而造成業(yè)主或第三方的損失，且這種行為在主觀上必須是無(wú)意的并僅限于監(jiān)理工程師專業(yè)范圍內(nèi)的行為。目前，職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)在國(guó)內(nèi)尚未開(kāi)展，有待進(jìn)一步的研究。