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單選題
1. 金融市場上主要的資金供應(yīng)者是( )。
A.企業(yè)
B.家庭
C.政府
D.中央銀行
【答案】B
【解析】家庭是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。
2. 對于看漲期權(quán)的買方來說，到期行使期權(quán)的條件是( )。
A.市場價格低于執(zhí)行價格
B.市場價格高于執(zhí)行價格
C.市場價格上漲
D.市場價格下跌
【答案】B
【解析】本題考查對看漲期權(quán)知識的理解。對于看漲期權(quán)的買方來說，當(dāng)市場價格高于合約的執(zhí)行價格時，他會行使期權(quán)，取得收益。
3. 狹義的短期政府債券僅指( )。
A.國庫券
B.政府代理機(jī)構(gòu)所發(fā)行的債券
C.地方政府發(fā)行的債券
D.國家財政部門發(fā)行的債券
【答案】A
【解析】狹義的短期政府債券僅指國庫券。
4. 我國股票市場的最重要的組成部分是( )。
A.主板市場
B.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場
C.中小企業(yè)板市場
D.創(chuàng)業(yè)板市場
【答案】A
【解析】主板市場是我國股票市場的最重要的組成部分，以滬、深兩市為代表。
5. 2006年9月8日成立的內(nèi)地首家金融衍生品交易所是( )。
A.上海期貨交易所
B.大連商品交易所
C.深圳證券交易所
D.中國金融期貨交易所
【答案】D
【解析】2006年9月8日中國金融期貨交易所成立，它是內(nèi)地首家金融衍生品交易所。
6.可貸資金利率理論認(rèn)為利率的決定取決于( )。
A.商品市場均衡
B.外匯市場均衡
C.商品市場和貨幣市場的共同均衡
D.貨幣市場均衡
【答案】C
【解析】可貸資金利率理論認(rèn)為利率的決定取決于商品市場和貨幣市場的共同均衡。
7.某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8%。市價為95元，此時本期收益率為( )。
A.8.42%
B.8%
C.7.8%
D.9%
【答案】A
【解析】本期收益率=票面收益/市場價格=(100×8%)/95=8.42%
8. 如果市場投資組合的實際收益率比預(yù)期收益率大10%，某證券的β值為1，則該證券的實際收益率比預(yù)期收益率大( )。
A.85%
B.50%
C.10%
D.5%
【答案】C
【解析】證券i的實際收益率比預(yù)期大β×Y%=10%×1=10%。
9. 有效市場假說主要是研究( )對證券價格的影響。
A.利率
B.需求
C.信息
D.收益
【答案】C
【解析】有效市場假說主要是研究信息對證券價格的影響，其影響路徑包括信息量的大小和信息傳播速度兩個方面。
10. 投資者用100萬元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為5%，一年計息一次，按單利計算，則2年末投資者可得到的本息和為( )萬元。
A.110.00
B.110.25
C.115.00
D.120.00
【答案】A
【解析】計算如下：100*(1+5%*2)=110萬元。
11. 與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行最明顯的特征是( )。
A.吸收活期存款，創(chuàng)造信用貨幣
B.以盈利為目的
C.經(jīng)營對象是貨幣資金
D.制定國家金融政策
【答案】A
【解析】與其他金融機(jī)構(gòu)相比，吸收活期存款，創(chuàng)造信用貨幣是商業(yè)銀行最明顯的特征。
12. 目前沒有資本金的中央銀行是( )。
A.美國聯(lián)邦儲備銀行
B.英格蘭銀行
C.韓國中央銀行
D.德國中央銀行
【答案】C
【解析】韓國的中央銀行是目前沒有資本金的中央銀行。
13. 在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的( )。
A.8%
B.20%
C.30%
D.50%
【答案】D
【解析】在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的50%。
14. 我國國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是( )。
A.財務(wù)監(jiān)督
B.人事監(jiān)督
C.合規(guī)監(jiān)督
D.經(jīng)營監(jiān)督
【答案】A
【解析】國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會以財務(wù)監(jiān)督為核心。
15. 中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是( )。
A.對政府貸款
B.再貸款
C.經(jīng)理國庫
D.再貼現(xiàn)
【答案】C
【解析】中國人民銀行作為政府的銀行，代表政府管理全國的金融機(jī)構(gòu)和金融活動，經(jīng)理國庫。
16.2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和( )為經(jīng)營原則。
A.政策性
B.公益性
C.效益性
D.審慎性
【答案】C
【解析】2003年12月17日將商業(yè)銀行的經(jīng)營原則修改為“商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束”。注意我國確立的商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則中確定為“效益性”，而不是“盈利性”。
17. 商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務(wù)活動的( )。
A.組織和控制
B.調(diào)整與監(jiān)督
C.控制與監(jiān)督
D.計劃與組織
【答案】C
【解析】商業(yè)銀行的管理是商業(yè)銀行對所開展的各種業(yè)務(wù)活動的控制與監(jiān)督。
18. 關(guān)系營銷與傳統(tǒng)營銷的區(qū)別是( )。
A.對顧客的理解
B.風(fēng)險防范能力不同
C.商業(yè)銀行的地位不同
D.服務(wù)特性不同
【答案】A
【解析】關(guān)系營銷與傳統(tǒng)營銷的區(qū)別是對顧客的理解。
19.商業(yè)銀行財務(wù)管理的核心內(nèi)容是( )。
A.成本管理
B.資本金管理
C.利潤管理
D.財產(chǎn)管理
【答案】A
【解析】商業(yè)銀行財務(wù)管理的核心內(nèi)容是成本管理。
20. 綜合反映商業(yè)銀行在一定時期利潤實現(xiàn)和虧損的實際情況的報表是()。
A.財務(wù)報表
B.損益表
C.現(xiàn)金流量表
D.資產(chǎn)負(fù)債表
【答案】B
【解析】綜合反映商業(yè)銀行在一定時期利潤實現(xiàn)和虧損的實際情況的報表是損益表。
21.為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制，投資銀行所發(fā)揮的作用是( )。
A.期限中介
B.風(fēng)險中介
C.信息中斧
D.流動性中介
【答案】D
【解析】流動性中介是投資銀行為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制。
22. 以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素的是( )。
A.證券經(jīng)紀(jì)商
B.證券交易的標(biāo)的物
C.委托人
D.證券交易方式
【答案】D
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素包括：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易場所、證券交易的標(biāo)的物等。
23. 連續(xù)競價的成交價格決定原則是( )。
A.買進(jìn)申報與最低賣出申報相同
B.價格優(yōu)先，時間優(yōu)先
C.收益化
D.邊際成本與邊際收益相等
【答案】A
【解析】連續(xù)競價的成交價格決定原則是買進(jìn)申報與最低賣出申報相同。
24. ( )是僅指明交易的數(shù)量，而不指明交易的具體價格，要求投資銀行按照即時市價買賣。
A.限價委托
B.市價委托
C.整數(shù)委托
D.零數(shù)委托
【答案】B
【解析】本題考查市價委托的概念。
25. 在公司并購業(yè)務(wù)中，公式A+B=C表示的并購結(jié)果是( )。
A.新設(shè)合并
B.控股與被控股
C.交換發(fā)盤
D.吸收合并
【答案】A
【解析】本題考查對新設(shè)合并的理解。
26.狹義的金融創(chuàng)新是( )。
A.金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新
B.金融工具的創(chuàng)新
C.金融市場創(chuàng)新
D.金融制度創(chuàng)新
【答案】B
【解析】狹義的金融創(chuàng)新是金融工具的創(chuàng)新。
27.金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指( )。
A.農(nóng)村金融市場的發(fā)展
B.外資金融機(jī)構(gòu)的增加
C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化
D.金融效率的提高
【答案】D
【解析】金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指金融效率的提高，體現(xiàn)為對經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的滿足程度和貢獻(xiàn)作用。
28.衍生金融工具中的遠(yuǎn)期合約的功能在于( )。
A.價格發(fā)現(xiàn)
B.增加盈利
C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險
D.消滅風(fēng)險
【答案】C
【解析】遠(yuǎn)期合約的功能在于轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。例如：遠(yuǎn)期利率協(xié)議，買方可以將未來的利率成本或收益提前鎖定，且交易方式簡單，交易對象、期限方便靈活，限制少，費(fèi)用低，是一種應(yīng)用廣泛的、避險增值的金融衍生工具。金融期貨的功能在于風(fēng)險轉(zhuǎn)移和價格發(fā)現(xiàn)。
29.關(guān)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化關(guān)系的說法，正確的是( )。
A.金融深化會導(dǎo)致金融危機(jī)，破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展
B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展
C.經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)倒退
D.金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展同時出現(xiàn)是一種偶然巧合
【答案】C
【解析】世界經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展數(shù)據(jù)表明：經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化有密切的相關(guān)關(guān)系：一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)在一定時期取得較大發(fā)展，相應(yīng)其金融也必然得到相當(dāng)程度的深化;可以肯定的說，沒有金融的深化，經(jīng)濟(jì)也難有長期的發(fā)展;但是金融深化并不一定始終、必然地帶來經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但是，金融深化并不一定始終地、必然地會帶來經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，無效的或失控的金融深化反而會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)的實質(zhì)性倒退，破壞金融自身的發(fā)展。
30.羅納德.I.麥金農(nóng)和愛德華.S.肖把金融抑制的原因直接歸結(jié)為金融管制，因此也把金融深化等同于( )。
A.金融自由化
B.金融抑制
C.金融管制
D.金融約束
【答案】A
【解析】他們把金融抑制的原因直接歸結(jié)為金融管制，因此也把金融深化與金融自由化等同起來。
單選題
1. 金融市場上主要的資金供應(yīng)者是( )。
A.企業(yè)
B.家庭
C.政府
D.中央銀行
【答案】B
【解析】家庭是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。
2. 對于看漲期權(quán)的買方來說，到期行使期權(quán)的條件是( )。
A.市場價格低于執(zhí)行價格
B.市場價格高于執(zhí)行價格
C.市場價格上漲
D.市場價格下跌
【答案】B
【解析】本題考查對看漲期權(quán)知識的理解。對于看漲期權(quán)的買方來說，當(dāng)市場價格高于合約的執(zhí)行價格時，他會行使期權(quán)，取得收益。
3. 狹義的短期政府債券僅指( )。
A.國庫券
B.政府代理機(jī)構(gòu)所發(fā)行的債券
C.地方政府發(fā)行的債券
D.國家財政部門發(fā)行的債券
【答案】A
【解析】狹義的短期政府債券僅指國庫券。
4. 我國股票市場的最重要的組成部分是( )。
A.主板市場
B.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場
C.中小企業(yè)板市場
D.創(chuàng)業(yè)板市場
【答案】A
【解析】主板市場是我國股票市場的最重要的組成部分，以滬、深兩市為代表。
5. 2006年9月8日成立的內(nèi)地首家金融衍生品交易所是( )。
A.上海期貨交易所
B.大連商品交易所
C.深圳證券交易所
D.中國金融期貨交易所
【答案】D
【解析】2006年9月8日中國金融期貨交易所成立，它是內(nèi)地首家金融衍生品交易所。
6.可貸資金利率理論認(rèn)為利率的決定取決于( )。
A.商品市場均衡
B.外匯市場均衡
C.商品市場和貨幣市場的共同均衡
D.貨幣市場均衡
【答案】C
【解析】可貸資金利率理論認(rèn)為利率的決定取決于商品市場和貨幣市場的共同均衡。
7.某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8%。市價為95元，此時本期收益率為( )。
A.8.42%
B.8%
C.7.8%
D.9%
【答案】A
【解析】本期收益率=票面收益/市場價格=(100×8%)/95=8.42%
8. 如果市場投資組合的實際收益率比預(yù)期收益率大10%，某證券的β值為1，則該證券的實際收益率比預(yù)期收益率大( )。
A.85%
B.50%
C.10%
D.5%
【答案】C
【解析】證券i的實際收益率比預(yù)期大β×Y%=10%×1=10%。
9. 有效市場假說主要是研究( )對證券價格的影響。
A.利率
B.需求
C.信息
D.收益
【答案】C
【解析】有效市場假說主要是研究信息對證券價格的影響，其影響路徑包括信息量的大小和信息傳播速度兩個方面。
10. 投資者用100萬元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為5%，一年計息一次，按單利計算，則2年末投資者可得到的本息和為( )萬元。
A.110.00
B.110.25
C.115.00
D.120.00
【答案】A
【解析】計算如下：100*(1+5%*2)=110萬元。
11. 與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行最明顯的特征是( )。
A.吸收活期存款，創(chuàng)造信用貨幣
B.以盈利為目的
C.經(jīng)營對象是貨幣資金
D.制定國家金融政策
【答案】A
【解析】與其他金融機(jī)構(gòu)相比，吸收活期存款，創(chuàng)造信用貨幣是商業(yè)銀行最明顯的特征。
12. 目前沒有資本金的中央銀行是( )。
A.美國聯(lián)邦儲備銀行
B.英格蘭銀行
C.韓國中央銀行
D.德國中央銀行
【答案】C
【解析】韓國的中央銀行是目前沒有資本金的中央銀行。
13. 在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的( )。
A.8%
B.20%
C.30%
D.50%
【答案】D
【解析】在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的50%。
14. 我國國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是( )。
A.財務(wù)監(jiān)督
B.人事監(jiān)督
C.合規(guī)監(jiān)督
D.經(jīng)營監(jiān)督
【答案】A
【解析】國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會以財務(wù)監(jiān)督為核心。
15. 中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是( )。
A.對政府貸款
B.再貸款
C.經(jīng)理國庫
D.再貼現(xiàn)
【答案】C
【解析】中國人民銀行作為政府的銀行，代表政府管理全國的金融機(jī)構(gòu)和金融活動，經(jīng)理國庫。
16.2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和( )為經(jīng)營原則。
A.政策性
B.公益性
C.效益性
D.審慎性
【答案】C
【解析】2003年12月17日將商業(yè)銀行的經(jīng)營原則修改為“商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束”。注意我國確立的商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則中確定為“效益性”，而不是“盈利性”。
17. 商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務(wù)活動的( )。
A.組織和控制
B.調(diào)整與監(jiān)督
C.控制與監(jiān)督
D.計劃與組織
【答案】C
【解析】商業(yè)銀行的管理是商業(yè)銀行對所開展的各種業(yè)務(wù)活動的控制與監(jiān)督。
18. 關(guān)系營銷與傳統(tǒng)營銷的區(qū)別是( )。
A.對顧客的理解
B.風(fēng)險防范能力不同
C.商業(yè)銀行的地位不同
D.服務(wù)特性不同
【答案】A
【解析】關(guān)系營銷與傳統(tǒng)營銷的區(qū)別是對顧客的理解。
19.商業(yè)銀行財務(wù)管理的核心內(nèi)容是( )。
A.成本管理
B.資本金管理
C.利潤管理
D.財產(chǎn)管理
【答案】A
【解析】商業(yè)銀行財務(wù)管理的核心內(nèi)容是成本管理。
20. 綜合反映商業(yè)銀行在一定時期利潤實現(xiàn)和虧損的實際情況的報表是()。
A.財務(wù)報表
B.損益表
C.現(xiàn)金流量表
D.資產(chǎn)負(fù)債表
【答案】B
【解析】綜合反映商業(yè)銀行在一定時期利潤實現(xiàn)和虧損的實際情況的報表是損益表。
21.為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制，投資銀行所發(fā)揮的作用是( )。
A.期限中介
B.風(fēng)險中介
C.信息中斧
D.流動性中介
【答案】D
【解析】流動性中介是投資銀行為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制。
22. 以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素的是( )。
A.證券經(jīng)紀(jì)商
B.證券交易的標(biāo)的物
C.委托人
D.證券交易方式
【答案】D
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素包括：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易場所、證券交易的標(biāo)的物等。
23. 連續(xù)競價的成交價格決定原則是( )。
A.買進(jìn)申報與最低賣出申報相同
B.價格優(yōu)先，時間優(yōu)先
C.收益化
D.邊際成本與邊際收益相等
【答案】A
【解析】連續(xù)競價的成交價格決定原則是買進(jìn)申報與最低賣出申報相同。
24. ( )是僅指明交易的數(shù)量，而不指明交易的具體價格，要求投資銀行按照即時市價買賣。
A.限價委托
B.市價委托
C.整數(shù)委托
D.零數(shù)委托
【答案】B
【解析】本題考查市價委托的概念。
25. 在公司并購業(yè)務(wù)中，公式A+B=C表示的并購結(jié)果是( )。
A.新設(shè)合并
B.控股與被控股
C.交換發(fā)盤
D.吸收合并
【答案】A
【解析】本題考查對新設(shè)合并的理解。
26.狹義的金融創(chuàng)新是( )。
A.金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新
B.金融工具的創(chuàng)新
C.金融市場創(chuàng)新
D.金融制度創(chuàng)新
【答案】B
【解析】狹義的金融創(chuàng)新是金融工具的創(chuàng)新。
27.金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指( )。
A.農(nóng)村金融市場的發(fā)展
B.外資金融機(jī)構(gòu)的增加
C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化
D.金融效率的提高
【答案】D
【解析】金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指金融效率的提高，體現(xiàn)為對經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的滿足程度和貢獻(xiàn)作用。
28.衍生金融工具中的遠(yuǎn)期合約的功能在于( )。
A.價格發(fā)現(xiàn)
B.增加盈利
C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險
D.消滅風(fēng)險
【答案】C
【解析】遠(yuǎn)期合約的功能在于轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。例如：遠(yuǎn)期利率協(xié)議，買方可以將未來的利率成本或收益提前鎖定，且交易方式簡單，交易對象、期限方便靈活，限制少，費(fèi)用低，是一種應(yīng)用廣泛的、避險增值的金融衍生工具。金融期貨的功能在于風(fēng)險轉(zhuǎn)移和價格發(fā)現(xiàn)。
29.關(guān)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化關(guān)系的說法，正確的是( )。
A.金融深化會導(dǎo)致金融危機(jī)，破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展
B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展
C.經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)倒退
D.金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展同時出現(xiàn)是一種偶然巧合
【答案】C
【解析】世界經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展數(shù)據(jù)表明：經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化有密切的相關(guān)關(guān)系：一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)在一定時期取得較大發(fā)展，相應(yīng)其金融也必然得到相當(dāng)程度的深化;可以肯定的說，沒有金融的深化，經(jīng)濟(jì)也難有長期的發(fā)展;但是金融深化并不一定始終、必然地帶來經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但是，金融深化并不一定始終地、必然地會帶來經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，無效的或失控的金融深化反而會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)的實質(zhì)性倒退，破壞金融自身的發(fā)展。
30.羅納德.I.麥金農(nóng)和愛德華.S.肖把金融抑制的原因直接歸結(jié)為金融管制，因此也把金融深化等同于( )。
A.金融自由化
B.金融抑制
C.金融管制
D.金融約束
【答案】A
【解析】他們把金融抑制的原因直接歸結(jié)為金融管制，因此也把金融深化與金融自由化等同起來。