81、 下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是（ ）。
A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)
B．各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C．對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D．只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報，其他單位和個人無權(quán)舉報
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, c
82、 洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括（ ）。
A．購買高額保險，然后低價贖回
B．匿名存儲
C．控制銀行
D．利用銀行貸款掩飾犯罪收益
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
83、 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有（ ）。
A．金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
B．交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位
C．同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D．外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, c, d
84、 對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征（ ）。
A．有嚴(yán)格的公司法
B．不允許建立空殼公司
C．有嚴(yán)格的公司保密法
D．有寬松的金融規(guī)則
標(biāo)準(zhǔn)答案：c, d
85、 常見的洗錢方式包括（ ）。
A．借用金融機(jī)構(gòu)
B．偽造商業(yè)票據(jù)
C．利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)
D．通過證券和保險業(yè)洗錢
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
86、 授信業(yè)務(wù)包括（ ）。
A．貸款
B．貸款承諾
C．交易融資
D．擔(dān)保
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
87、 廣義的貸款法律關(guān)系包括（ ）。
A．附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系
B．附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系
C．委托貸款合同法律關(guān)系
D．貸款合同法律關(guān)系
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
88、 對借款人限制包括（ ）。
A．不得向貸款人的上級反映有關(guān)情況
B．不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資
C．不得套取貸款用于借貸牟取非法收入
D．不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個同級分支機(jī)構(gòu)取得貸款
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, d
89、 以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是（ ）。
A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單或壓票
B．任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲
C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時間
D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c
90、 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列銀行機(jī)構(gòu)稱謂中屬于企業(yè)法人的是（ ）。
A．中國銀行天津分行
B．中國工商銀行股份有限公司
C．花旗銀行（中國）有限公司
D．蘇格蘭皇家銀行北京辦事處
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c
A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)
B．各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C．對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D．只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報，其他單位和個人無權(quán)舉報
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, c
82、 洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括（ ）。
A．購買高額保險，然后低價贖回
B．匿名存儲
C．控制銀行
D．利用銀行貸款掩飾犯罪收益
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
83、 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有（ ）。
A．金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
B．交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位
C．同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D．外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, c, d
84、 對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征（ ）。
A．有嚴(yán)格的公司法
B．不允許建立空殼公司
C．有嚴(yán)格的公司保密法
D．有寬松的金融規(guī)則
標(biāo)準(zhǔn)答案：c, d
85、 常見的洗錢方式包括（ ）。
A．借用金融機(jī)構(gòu)
B．偽造商業(yè)票據(jù)
C．利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)
D．通過證券和保險業(yè)洗錢
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
86、 授信業(yè)務(wù)包括（ ）。
A．貸款
B．貸款承諾
C．交易融資
D．擔(dān)保
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
87、 廣義的貸款法律關(guān)系包括（ ）。
A．附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系
B．附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系
C．委托貸款合同法律關(guān)系
D．貸款合同法律關(guān)系
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
88、 對借款人限制包括（ ）。
A．不得向貸款人的上級反映有關(guān)情況
B．不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資
C．不得套取貸款用于借貸牟取非法收入
D．不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個同級分支機(jī)構(gòu)取得貸款
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, d
89、 以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是（ ）。
A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單或壓票
B．任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲
C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時間
D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c
90、 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列銀行機(jī)構(gòu)稱謂中屬于企業(yè)法人的是（ ）。
A．中國銀行天津分行
B．中國工商銀行股份有限公司
C．花旗銀行（中國）有限公司
D．蘇格蘭皇家銀行北京辦事處
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c