二、多選題:
5、 商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備以下（ ）條件。
A. 具有相應的風險管理體系和內部控制制度
B. 有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員
C. 具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
D. 信譽良好，近兩年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
標準答案：a, b, c, d
6、 商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送（ ）。
A. 由商業(yè)銀行負責人簽署的申請書
B. 擬申請業(yè)務介紹，包括業(yè)務性質、目標客戶群以及相關分析預測
C. 業(yè)務實施方案，包括擬申請業(yè)務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等
D. 商業(yè)銀行內部相關部門的審核意見
標準答案：a, b, c, d
7、 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列（ ）情形之一，并造成客戶經(jīng)濟損失的，應按照有關法律規(guī)定或者合同的約定承擔責任。
A. 商業(yè)銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的
B. 商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的
C. 不具備理財業(yè)務人員資格的業(yè)務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產品的
D. 國際金融市場發(fā)生系統(tǒng)性動蕩導致理財產品投資失誤
標準答案：a, b, c
8、 建立銀行內部監(jiān)督審核機制對于降低個人理財顧問服務中的（ ）十分重要。
A.法律風險
B.操作風險
C.聲譽風險
D.購買力風險
標準答案：a, b, c
9、 商業(yè)銀行從事個人理財業(yè)務，應至少建立（ ）兩個層面的內部監(jiān)督機制。
A.個人理財業(yè)務管理部門內部調查
B.外部審計
C.國家審計
D.審計部門獨立審計
標準答案：a, d
10、 從業(yè)人員與監(jiān)管者的關系為（ ）。
A.對監(jiān)管機構坦誠和誠實
B.與監(jiān)管部門建立并保持良好關系
C.與監(jiān)管部門形成緊密的業(yè)務聯(lián)系
D.接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
標準答案：a, b, d
11、 銀行針對不同的理財產品設定了不同的客戶條件，一般會考察（ ）。
A.客戶的家庭總人口
B.客戶的個人或家庭金融資產數(shù)量
C.重要人士標準
D.客戶的工作性質
標準答案：b, c
5、 商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備以下（ ）條件。
A. 具有相應的風險管理體系和內部控制制度
B. 有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員
C. 具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
D. 信譽良好，近兩年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
標準答案：a, b, c, d
6、 商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送（ ）。
A. 由商業(yè)銀行負責人簽署的申請書
B. 擬申請業(yè)務介紹，包括業(yè)務性質、目標客戶群以及相關分析預測
C. 業(yè)務實施方案，包括擬申請業(yè)務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等
D. 商業(yè)銀行內部相關部門的審核意見
標準答案：a, b, c, d
7、 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列（ ）情形之一，并造成客戶經(jīng)濟損失的，應按照有關法律規(guī)定或者合同的約定承擔責任。
A. 商業(yè)銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的
B. 商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的
C. 不具備理財業(yè)務人員資格的業(yè)務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產品的
D. 國際金融市場發(fā)生系統(tǒng)性動蕩導致理財產品投資失誤
標準答案：a, b, c
8、 建立銀行內部監(jiān)督審核機制對于降低個人理財顧問服務中的（ ）十分重要。
A.法律風險
B.操作風險
C.聲譽風險
D.購買力風險
標準答案：a, b, c
9、 商業(yè)銀行從事個人理財業(yè)務，應至少建立（ ）兩個層面的內部監(jiān)督機制。
A.個人理財業(yè)務管理部門內部調查
B.外部審計
C.國家審計
D.審計部門獨立審計
標準答案：a, d
10、 從業(yè)人員與監(jiān)管者的關系為（ ）。
A.對監(jiān)管機構坦誠和誠實
B.與監(jiān)管部門建立并保持良好關系
C.與監(jiān)管部門形成緊密的業(yè)務聯(lián)系
D.接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
標準答案：a, b, d
11、 銀行針對不同的理財產品設定了不同的客戶條件，一般會考察（ ）。
A.客戶的家庭總人口
B.客戶的個人或家庭金融資產數(shù)量
C.重要人士標準
D.客戶的工作性質
標準答案：b, c