二、多選題:
5、 商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下（ ）條件。
A. 具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
B. 有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識的高級管理人員、從業(yè)人員
C. 具備有效的市場風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系
D. 信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
6、 商業(yè)銀行申請需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)送（ ）。
A. 由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書
B. 擬申請業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測
C. 業(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等
D. 商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
7、 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（ ）情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。
A. 商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的
B. 商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的
C. 不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的
D. 國際金融市場發(fā)生系統(tǒng)性動蕩導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品投資失誤
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c
8、 建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機(jī)制對于降低個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)中的（ ）十分重要。
A.法律風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D.購買力風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c
9、 商業(yè)銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)至少建立（ ）兩個(gè)層面的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制。
A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查
B.外部審計(jì)
C.國家審計(jì)
D.審計(jì)部門獨(dú)立審計(jì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, d
10、 從業(yè)人員與監(jiān)管者的關(guān)系為（ ）。
A.對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)
B.與監(jiān)管部門建立并保持良好關(guān)系
C.與監(jiān)管部門形成緊密的業(yè)務(wù)聯(lián)系
D.接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d
11、 銀行針對不同的理財(cái)產(chǎn)品設(shè)定了不同的客戶條件，一般會考察（ ）。
A.客戶的家庭總?cè)丝?BR> B.客戶的個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)數(shù)量
C.重要人士標(biāo)準(zhǔn)
D.客戶的工作性質(zhì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c
5、 商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下（ ）條件。
A. 具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
B. 有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識的高級管理人員、從業(yè)人員
C. 具備有效的市場風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系
D. 信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
6、 商業(yè)銀行申請需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)送（ ）。
A. 由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書
B. 擬申請業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測
C. 業(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等
D. 商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
7、 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（ ）情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。
A. 商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的
B. 商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的
C. 不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的
D. 國際金融市場發(fā)生系統(tǒng)性動蕩導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品投資失誤
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c
8、 建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機(jī)制對于降低個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)中的（ ）十分重要。
A.法律風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D.購買力風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c
9、 商業(yè)銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)至少建立（ ）兩個(gè)層面的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制。
A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查
B.外部審計(jì)
C.國家審計(jì)
D.審計(jì)部門獨(dú)立審計(jì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, d
10、 從業(yè)人員與監(jiān)管者的關(guān)系為（ ）。
A.對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)
B.與監(jiān)管部門建立并保持良好關(guān)系
C.與監(jiān)管部門形成緊密的業(yè)務(wù)聯(lián)系
D.接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d
11、 銀行針對不同的理財(cái)產(chǎn)品設(shè)定了不同的客戶條件，一般會考察（ ）。
A.客戶的家庭總?cè)丝?BR> B.客戶的個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)數(shù)量
C.重要人士標(biāo)準(zhǔn)
D.客戶的工作性質(zhì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c