第 51 題 操作風(fēng)險成因中的系統(tǒng)缺陷因素主要包括哪幾個方面？（ ）。
A．數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量
B．違反系統(tǒng)安全規(guī)定
C．系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險
D．系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性
E．系統(tǒng)開發(fā)、維護成本過高
【正確答案】： A,C
第 52 題 銀監(jiān)會對原國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行按照三大類七項指標進行評估。具體包括經(jīng)營績效類指標、資產(chǎn)質(zhì)量類指標和審慎經(jīng)營類指標，其中資產(chǎn)質(zhì)量類指標不包括（ ?。?。
A．資本充足率
B．股本凈回報率
c．不良貸款率
D．大額風(fēng)險集中度
E．不良貸款撥備覆蓋率
【正確答案】： A,B,D,E
第 53 題 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)是指。在未來特定時段內(nèi)，（ ）的構(gòu)成狀況。
A．流動性資產(chǎn)數(shù)量與流動性負債數(shù)量
B．長期資產(chǎn)數(shù)量與長期負債數(shù)量
C．敏感性資產(chǎn)數(shù)量與敏感性負債數(shù)量
D．到期資產(chǎn)數(shù)量與到期負債數(shù)量
E．現(xiàn)金流入與現(xiàn)金流出
【正確答案】： D,E
第 54 題 下列關(guān)于單一貨幣敞口頭寸的計算公式，正確的有（ ?。?。
A．敞口頭寸=即期凈敞口頭寸+遠期凈敞口頭寸+期權(quán)敞口頭寸+其他
B．即期凈敞口頭寸=即期資產(chǎn)-即期負債
C．即期凈敞口頭寸=即期資產(chǎn)+即期負債
D．遠期凈敞口頭寸=遠期賣出-遠期買入
E．遠期凈敞口頭寸=遠期買人-遠期賣出
【正確答案】： A,B,E
第 55 題 下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的論述正確的是：（ ?。?。
A．商業(yè)銀行董事會負責本行資本充足率的信息披露，未設(shè)立董事會的，由行長負責
B．商業(yè)銀行資本充足率信息披露時問為每個會計年度的后三個月內(nèi)
C．因特殊原因不能按時披露的，應(yīng)至少提前15個工作日向銀監(jiān)會申請延遲
D．商業(yè)銀行應(yīng)在主要營業(yè)場所公布本辦法要求披露的信息內(nèi)容，并確保股東及相關(guān)利益人能及時獲得
【正確答案】： A,C,D
第 56 題 全面風(fēng)險管理模式體現(xiàn)的先進的風(fēng)險管理理念和方法包括（ ?。?。
A．全球的風(fēng)險管理體系
B．全面的風(fēng)險管理范圍
C．全程的風(fēng)險管理過程
D．全新的風(fēng)險管理方法
E．全員的風(fēng)險管理文化
【正確答案】： A,B,C,D,E
第 57 題 缺口分析的局限性包括（ ?。?BR> A．計算復(fù)雜，應(yīng)用不便
B．忽略了同一時間段內(nèi)不同頭寸的到期時間或利率重新定價期限的差異
C．未考慮由于重新定價期限的不同而帶來的利率風(fēng)險
D．大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動對非利息收入和費用的影響
E．只能反映利率變動的短期影響
【正確答案】： B,D,E
第 58 題 有限額管理過程中需要進行的決策包括：（ ）。
A．確定限額的結(jié)構(gòu)
B．確定用來計算限額的方法
C．確定限額的約束性
D．確定限額管理的具體信貸種類
【正確答案】： A,B,C
第 59 題 巴塞爾委員會提出。為具備使用標準法的資格，商業(yè)銀行必須至少滿足的條件包括（ ?。?。
A．董事會和高級管理層應(yīng)當積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險管理架構(gòu)
B．銀行過去三年的ROE均應(yīng)當超過5%
C．銀行資產(chǎn)應(yīng)當超過100億美元
D．銀行應(yīng)該擁有完整且確實可行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)
E．銀行應(yīng)當擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領(lǐng)域采用該方法
【正確答案】： A,D,E
第 60 題 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括哪幾個要素？（?。?BR> A．內(nèi)部控制環(huán)境
B．風(fēng)險識別與評估
C．內(nèi)部控制措施
D．信息交流與反饋
E．監(jiān)督評價與糾正
【正確答案】： A,C,E
A．數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量
B．違反系統(tǒng)安全規(guī)定
C．系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險
D．系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性
E．系統(tǒng)開發(fā)、維護成本過高
【正確答案】： A,C
第 52 題 銀監(jiān)會對原國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行按照三大類七項指標進行評估。具體包括經(jīng)營績效類指標、資產(chǎn)質(zhì)量類指標和審慎經(jīng)營類指標，其中資產(chǎn)質(zhì)量類指標不包括（ ?。?。
A．資本充足率
B．股本凈回報率
c．不良貸款率
D．大額風(fēng)險集中度
E．不良貸款撥備覆蓋率
【正確答案】： A,B,D,E
第 53 題 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)是指。在未來特定時段內(nèi)，（ ）的構(gòu)成狀況。
A．流動性資產(chǎn)數(shù)量與流動性負債數(shù)量
B．長期資產(chǎn)數(shù)量與長期負債數(shù)量
C．敏感性資產(chǎn)數(shù)量與敏感性負債數(shù)量
D．到期資產(chǎn)數(shù)量與到期負債數(shù)量
E．現(xiàn)金流入與現(xiàn)金流出
【正確答案】： D,E
第 54 題 下列關(guān)于單一貨幣敞口頭寸的計算公式，正確的有（ ?。?。
A．敞口頭寸=即期凈敞口頭寸+遠期凈敞口頭寸+期權(quán)敞口頭寸+其他
B．即期凈敞口頭寸=即期資產(chǎn)-即期負債
C．即期凈敞口頭寸=即期資產(chǎn)+即期負債
D．遠期凈敞口頭寸=遠期賣出-遠期買入
E．遠期凈敞口頭寸=遠期買人-遠期賣出
【正確答案】： A,B,E
第 55 題 下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的論述正確的是：（ ?。?。
A．商業(yè)銀行董事會負責本行資本充足率的信息披露，未設(shè)立董事會的，由行長負責
B．商業(yè)銀行資本充足率信息披露時問為每個會計年度的后三個月內(nèi)
C．因特殊原因不能按時披露的，應(yīng)至少提前15個工作日向銀監(jiān)會申請延遲
D．商業(yè)銀行應(yīng)在主要營業(yè)場所公布本辦法要求披露的信息內(nèi)容，并確保股東及相關(guān)利益人能及時獲得
【正確答案】： A,C,D
第 56 題 全面風(fēng)險管理模式體現(xiàn)的先進的風(fēng)險管理理念和方法包括（ ?。?。
A．全球的風(fēng)險管理體系
B．全面的風(fēng)險管理范圍
C．全程的風(fēng)險管理過程
D．全新的風(fēng)險管理方法
E．全員的風(fēng)險管理文化
【正確答案】： A,B,C,D,E
第 57 題 缺口分析的局限性包括（ ?。?BR> A．計算復(fù)雜，應(yīng)用不便
B．忽略了同一時間段內(nèi)不同頭寸的到期時間或利率重新定價期限的差異
C．未考慮由于重新定價期限的不同而帶來的利率風(fēng)險
D．大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動對非利息收入和費用的影響
E．只能反映利率變動的短期影響
【正確答案】： B,D,E
第 58 題 有限額管理過程中需要進行的決策包括：（ ）。
A．確定限額的結(jié)構(gòu)
B．確定用來計算限額的方法
C．確定限額的約束性
D．確定限額管理的具體信貸種類
【正確答案】： A,B,C
第 59 題 巴塞爾委員會提出。為具備使用標準法的資格，商業(yè)銀行必須至少滿足的條件包括（ ?。?。
A．董事會和高級管理層應(yīng)當積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險管理架構(gòu)
B．銀行過去三年的ROE均應(yīng)當超過5%
C．銀行資產(chǎn)應(yīng)當超過100億美元
D．銀行應(yīng)該擁有完整且確實可行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)
E．銀行應(yīng)當擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領(lǐng)域采用該方法
【正確答案】： A,D,E
第 60 題 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括哪幾個要素？（?。?BR> A．內(nèi)部控制環(huán)境
B．風(fēng)險識別與評估
C．內(nèi)部控制措施
D．信息交流與反饋
E．監(jiān)督評價與糾正
【正確答案】： A,C,E