31.《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事【 ABCD 】損害客戶利益的欺詐行為。
A.未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B.傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
C.挪用公款進行大規(guī)模的證券買賣
D.不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件
E.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
32.基金應(yīng)該公開披露的信息包括【 ABCE 】。
A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議
B.基金募集情況
C.基金份額上市交易公告書
D.基金凈資產(chǎn)、基金份額凈值
E.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟
33.關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說法正確的是【 ABDE 】。
A.委托人有權(quán)了解信托財產(chǎn)的管理和運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出說明
B.因設(shè)立信托時未能預(yù)見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法
C.受托人違反信托目的處分財產(chǎn)時，委托人在知道撤銷原因2年內(nèi)，有權(quán)申請人民法院撤銷該處分行為
D.受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)時，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人
E.受托人管理運用信托財產(chǎn)有重大過失時，委托人可申請人民法院解任受托人
34. 關(guān)于《反洗錢法》的客戶信息保密制度的理解正確的是【 ABCDE 】。
A.非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個人提供客戶信息
B.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
C.司法機關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟
D.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可以交易報告，受法律保護
E.當(dāng)執(zhí)行反洗錢法與金融機構(gòu)客戶信息保密制度相沖突時，當(dāng)依照后者的規(guī)定執(zhí)行
35.期貨交易所有【 ABDE 】情形之一的，責(zé)令改正，沒收非法所得，并對直接負責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。
A.允許會員在保證金不足是進行交易
B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險準(zhǔn)備金
C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定
D.不限制會員的實物交割總量
E.不按照期貨監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定報送有關(guān)文件、資料
36.期貨交易所應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的義務(wù)。交割倉庫時不當(dāng)行為有【 ABCD 】。
A.出具虛假倉單
B.違反規(guī)則，限制交割商品入庫、出庫
C.泄露與期貨有關(guān)的商業(yè)機密
D.違反國家規(guī)定參與期貨交易
E.期貨交易所不限制實物交割總量
37.商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財產(chǎn)品前10天，應(yīng)將【 BCE 】相關(guān)資料報送銀監(jiān)會。
A.理財產(chǎn)品擬銷售的客戶群，及相關(guān)分析說明
B.理財產(chǎn)品擬銷售的規(guī)模
C.理財產(chǎn)品擬銷售的資金成本與收益測算，及相關(guān)計算說明
D.擬銷售理財產(chǎn)品的對外介紹材料
E.擬銷售產(chǎn)品的宣傳材料
38. 商業(yè)銀行編制的個人理財業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計分析報告，應(yīng)包括的內(nèi)容有【 ABCD 】等。
A.當(dāng)期開展的所有個人理財業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)
B.當(dāng)期推出的理財產(chǎn)品簡介，理財產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測及當(dāng)期銷售和投資情況
C.相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況
D.當(dāng)期理財計劃的收益分配和終止情況
E.涉及法律訴訟情況
39. 根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)具備【 ABCDE 】條件，才可開展需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)。
A.具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度
B.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級人員、從業(yè)人員
C.具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
D.信譽良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
E.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件
40.個人理財產(chǎn)品的風(fēng)險管理內(nèi)容包括【 ABCDE 】。
A.商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的基本要求
B.商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財產(chǎn)品的管理
C.商業(yè)銀行銷售原有理財產(chǎn)品的管理
D.代理銷售其他金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品的管理
E.風(fēng)險提示
A.未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B.傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
C.挪用公款進行大規(guī)模的證券買賣
D.不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件
E.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
32.基金應(yīng)該公開披露的信息包括【 ABCE 】。
A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議
B.基金募集情況
C.基金份額上市交易公告書
D.基金凈資產(chǎn)、基金份額凈值
E.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟
33.關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說法正確的是【 ABDE 】。
A.委托人有權(quán)了解信托財產(chǎn)的管理和運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出說明
B.因設(shè)立信托時未能預(yù)見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法
C.受托人違反信托目的處分財產(chǎn)時，委托人在知道撤銷原因2年內(nèi)，有權(quán)申請人民法院撤銷該處分行為
D.受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)時，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人
E.受托人管理運用信托財產(chǎn)有重大過失時，委托人可申請人民法院解任受托人
34. 關(guān)于《反洗錢法》的客戶信息保密制度的理解正確的是【 ABCDE 】。
A.非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個人提供客戶信息
B.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
C.司法機關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟
D.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可以交易報告，受法律保護
E.當(dāng)執(zhí)行反洗錢法與金融機構(gòu)客戶信息保密制度相沖突時，當(dāng)依照后者的規(guī)定執(zhí)行
35.期貨交易所有【 ABDE 】情形之一的，責(zé)令改正，沒收非法所得，并對直接負責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。
A.允許會員在保證金不足是進行交易
B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險準(zhǔn)備金
C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定
D.不限制會員的實物交割總量
E.不按照期貨監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定報送有關(guān)文件、資料
36.期貨交易所應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的義務(wù)。交割倉庫時不當(dāng)行為有【 ABCD 】。
A.出具虛假倉單
B.違反規(guī)則，限制交割商品入庫、出庫
C.泄露與期貨有關(guān)的商業(yè)機密
D.違反國家規(guī)定參與期貨交易
E.期貨交易所不限制實物交割總量
37.商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財產(chǎn)品前10天，應(yīng)將【 BCE 】相關(guān)資料報送銀監(jiān)會。
A.理財產(chǎn)品擬銷售的客戶群，及相關(guān)分析說明
B.理財產(chǎn)品擬銷售的規(guī)模
C.理財產(chǎn)品擬銷售的資金成本與收益測算，及相關(guān)計算說明
D.擬銷售理財產(chǎn)品的對外介紹材料
E.擬銷售產(chǎn)品的宣傳材料
38. 商業(yè)銀行編制的個人理財業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計分析報告，應(yīng)包括的內(nèi)容有【 ABCD 】等。
A.當(dāng)期開展的所有個人理財業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)
B.當(dāng)期推出的理財產(chǎn)品簡介，理財產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測及當(dāng)期銷售和投資情況
C.相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況
D.當(dāng)期理財計劃的收益分配和終止情況
E.涉及法律訴訟情況
39. 根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)具備【 ABCDE 】條件，才可開展需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)。
A.具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度
B.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級人員、從業(yè)人員
C.具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
D.信譽良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
E.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件
40.個人理財產(chǎn)品的風(fēng)險管理內(nèi)容包括【 ABCDE 】。
A.商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的基本要求
B.商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財產(chǎn)品的管理
C.商業(yè)銀行銷售原有理財產(chǎn)品的管理
D.代理銷售其他金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品的管理
E.風(fēng)險提示