15、 個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員在從事個(gè)人財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)中，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)銀行從業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定的（ ）
A．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
B．《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C．《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》
D．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
E．《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, d
16、 按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有( )
A．接管
B．出售
C．重組
D．撤銷
E．依法宣告破產(chǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
17、 商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是( )。
A．對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利
B．對(duì)理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利
C．對(duì)最終支付貨幣的選擇權(quán)利
D．對(duì)最終支付工具的選擇權(quán)利
E．對(duì)最終保證收益率的選擇權(quán)利
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
18、 為了建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立( )
A．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核和報(bào)告制度
B．內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度
C．銀行與客戶資產(chǎn)合并管理制度
D．業(yè)務(wù)記錄制度
E．充分授權(quán)制度
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d, e
19、 商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)( )。
A．試行有關(guān)業(yè)務(wù)方案
B．就有關(guān)業(yè)務(wù)方案與銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行會(huì)談
C．向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說明相關(guān)業(yè)務(wù)資源配置的情況
D．向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說明對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)
E．向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說明相應(yīng)的管理措施
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, d, e
A．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
B．《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C．《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》
D．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
E．《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, d
16、 按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有( )
A．接管
B．出售
C．重組
D．撤銷
E．依法宣告破產(chǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
17、 商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是( )。
A．對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利
B．對(duì)理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利
C．對(duì)最終支付貨幣的選擇權(quán)利
D．對(duì)最終支付工具的選擇權(quán)利
E．對(duì)最終保證收益率的選擇權(quán)利
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d
18、 為了建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立( )
A．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核和報(bào)告制度
B．內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度
C．銀行與客戶資產(chǎn)合并管理制度
D．業(yè)務(wù)記錄制度
E．充分授權(quán)制度
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d, e
19、 商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)( )。
A．試行有關(guān)業(yè)務(wù)方案
B．就有關(guān)業(yè)務(wù)方案與銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行會(huì)談
C．向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說明相關(guān)業(yè)務(wù)資源配置的情況
D．向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說明對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)
E．向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說明相應(yīng)的管理措施
標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c, d, e