一、單選題:
1、 下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財(cái)產(chǎn)品的要求的說法。不正確的是( )。
A．建立銷售理財(cái)產(chǎn)品的分級審核批準(zhǔn)制度
B．采用至少包含止損限額的多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險(xiǎn)限額
C．設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點(diǎn)金額
D．建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
2、 客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)( )。
A．盡可能解答，不熟悉的部分詢問理財(cái)業(yè)務(wù)人員
B．主動(dòng)為客戶解答
C．將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員
D．拒絕客戶的提問
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
3、 下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法。不正確的是( )。
A．對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管
B．商業(yè)銀行內(nèi)部可以根據(jù)人力、物力決定是否建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門
C．應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理
D．商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
4、 商業(yè)銀行應(yīng)按( )準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃中各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料。相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A．月
B．季度
C．半年
D．年
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
5、 商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由( )承擔(dān)。
A．商業(yè)銀行
B．客戶
C．商業(yè)銀行和客戶共同
D．理財(cái)計(jì)劃負(fù)責(zé)人
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
1、 下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財(cái)產(chǎn)品的要求的說法。不正確的是( )。
A．建立銷售理財(cái)產(chǎn)品的分級審核批準(zhǔn)制度
B．采用至少包含止損限額的多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險(xiǎn)限額
C．設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點(diǎn)金額
D．建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
2、 客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)( )。
A．盡可能解答，不熟悉的部分詢問理財(cái)業(yè)務(wù)人員
B．主動(dòng)為客戶解答
C．將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員
D．拒絕客戶的提問
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
3、 下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法。不正確的是( )。
A．對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管
B．商業(yè)銀行內(nèi)部可以根據(jù)人力、物力決定是否建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門
C．應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理
D．商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
4、 商業(yè)銀行應(yīng)按( )準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃中各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料。相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A．月
B．季度
C．半年
D．年
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
5、 商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由( )承擔(dān)。
A．商業(yè)銀行
B．客戶
C．商業(yè)銀行和客戶共同
D．理財(cái)計(jì)劃負(fù)責(zé)人
標(biāo)準(zhǔn)答案：b