16、 金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒(méi)有違反反洗錢(qián)規(guī)定的是（ ）。
A． 擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施
B． 泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私
C． 其他不依法履行職責(zé)的行為
D． 按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制動(dòng)
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
17、 下列屬于大額交易的是（ ）。
A． 一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款
B． 當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元
C． 個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D． 單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)帳
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
18、 （ ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。
A．《反洗錢(qián)法》
B．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
D．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
19、 監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（ ）進(jìn)行的談話。
A． 股東
B． 董事、高級(jí)管理人員
C． 普通工作人員
D． 客戶
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
20、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。下列行為，沒(méi)有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是（ ）。
A． 商業(yè)銀行向人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B． 商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C． 商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D． 商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
A． 擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施
B． 泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私
C． 其他不依法履行職責(zé)的行為
D． 按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制動(dòng)
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
17、 下列屬于大額交易的是（ ）。
A． 一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款
B． 當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元
C． 個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D． 單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)帳
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
18、 （ ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。
A．《反洗錢(qián)法》
B．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
D．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
19、 監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（ ）進(jìn)行的談話。
A． 股東
B． 董事、高級(jí)管理人員
C． 普通工作人員
D． 客戶
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
20、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。下列行為，沒(méi)有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是（ ）。
A． 商業(yè)銀行向人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B． 商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C． 商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D． 商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：c