16、 金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是（ ）。
A． 擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施
B． 泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私
C． 其他不依法履行職責的行為
D． 按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制動
標準答案：d
17、 下列屬于大額交易的是（ ）。
A． 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B． 當日累計支取人民幣18萬元
C． 個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)
D． 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)帳
標準答案：a
18、 （ ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。
A．《反洗錢法》
B．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
D．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
標準答案：d
19、 監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其（ ）進行的談話。
A． 股東
B． 董事、高級管理人員
C． 普通工作人員
D． 客戶
標準答案：b
20、 商業(yè)銀行應(yīng)當依法保護存款人合法權(quán)益。下列行為，沒有做到依法保護存款人合法權(quán)益的是（ ）。
A． 商業(yè)銀行向人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B． 商業(yè)銀行依法按照公安機關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C． 商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D． 商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
標準答案：c
A． 擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施
B． 泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私
C． 其他不依法履行職責的行為
D． 按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制動
標準答案：d
17、 下列屬于大額交易的是（ ）。
A． 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B． 當日累計支取人民幣18萬元
C． 個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)
D． 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)帳
標準答案：a
18、 （ ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。
A．《反洗錢法》
B．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
D．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
標準答案：d
19、 監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其（ ）進行的談話。
A． 股東
B． 董事、高級管理人員
C． 普通工作人員
D． 客戶
標準答案：b
20、 商業(yè)銀行應(yīng)當依法保護存款人合法權(quán)益。下列行為，沒有做到依法保護存款人合法權(quán)益的是（ ）。
A． 商業(yè)銀行向人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B． 商業(yè)銀行依法按照公安機關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C． 商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D． 商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
標準答案：c