11．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有( ) 。
A．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款
B．與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機
C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關競爭對手的負面消息
D．以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息
12．有關“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構坦誠和誠實
B．銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系
C．為維護所在機構形象，不應向監(jiān)管部門披露負面信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
13．銀行工作人員配合監(jiān)管機構的監(jiān)管，應當( )。
A.按照要求提供監(jiān)管機構需要的數(shù)據(jù)
B．向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰
C．建立重大事項報告制度
D．以上都對
14．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( )。
A．可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質(zhì)性的約束
B．其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒
C．情節(jié)不嚴重的，不應當受到懲戒
D．情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構工作的機會
15.銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的( )
A.特征和收益
B.風險
C.法律關系
D.業(yè)務處理流程
E.風險控制框架
16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定( )。
A．向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司
17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息( )。
A.經(jīng)營方針的重大變化
B.經(jīng)營范圍的重大變化
C.重大投資行為
D.面臨的重大訴訟
E.重大的購置財產(chǎn)的決定
18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應當恪守有關內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到( )。
A．不在不當時間和地點談論工作話題
B．不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息
C．不違反有關規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當利
19.銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶的( )。
A.賬戶開立
B.資金調(diào)撥的用途
C.賬戶是否會被第三方控制使用
D.生理缺陷
E.婚姻狀況
20.根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的( )。
A.財務狀況
B.業(yè)務狀況
C.業(yè)務單據(jù)
D.客戶的風險承受能力
E.個人隱私
A．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款
B．與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機
C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關競爭對手的負面消息
D．以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息
12．有關“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構坦誠和誠實
B．銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系
C．為維護所在機構形象，不應向監(jiān)管部門披露負面信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
13．銀行工作人員配合監(jiān)管機構的監(jiān)管，應當( )。
A.按照要求提供監(jiān)管機構需要的數(shù)據(jù)
B．向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰
C．建立重大事項報告制度
D．以上都對
14．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( )。
A．可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質(zhì)性的約束
B．其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒
C．情節(jié)不嚴重的，不應當受到懲戒
D．情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構工作的機會
15.銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的( )
A.特征和收益
B.風險
C.法律關系
D.業(yè)務處理流程
E.風險控制框架
16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定( )。
A．向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司
17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息( )。
A.經(jīng)營方針的重大變化
B.經(jīng)營范圍的重大變化
C.重大投資行為
D.面臨的重大訴訟
E.重大的購置財產(chǎn)的決定
18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應當恪守有關內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到( )。
A．不在不當時間和地點談論工作話題
B．不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息
C．不違反有關規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當利
19.銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶的( )。
A.賬戶開立
B.資金調(diào)撥的用途
C.賬戶是否會被第三方控制使用
D.生理缺陷
E.婚姻狀況
20.根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的( )。
A.財務狀況
B.業(yè)務狀況
C.業(yè)務單據(jù)
D.客戶的風險承受能力
E.個人隱私