一、項目風(fēng)險識別【熟悉】
風(fēng)險管理的基礎(chǔ)和前提是進(jìn)行風(fēng)險識別。風(fēng)險識別就是對存在于項目中的各種風(fēng)險根源或是不確定性因素按其產(chǎn)生的背景原因、表現(xiàn)特點(diǎn)和預(yù)期后果進(jìn)行定義、識別，對所有的風(fēng)險因素進(jìn)行科學(xué)的分類，以便采取不同的分析方法進(jìn)行評估，依此制定出對應(yīng)的風(fēng)險管理計劃方案和措施，并付諸實(shí)施。通過風(fēng)險的識別與分析，應(yīng)較為準(zhǔn)確地了解風(fēng)險的來源、風(fēng)險事件及造成的后果所產(chǎn)生的影響。典型的分析風(fēng)險的來源、風(fēng)險事件及造成后果的方式見圖8-2。
(一)項目風(fēng)險識別的過程
項目風(fēng)險識別的過程見圖8-3。
(二)項目風(fēng)險的分解
項目風(fēng)險分解是風(fēng)險識別的基礎(chǔ)。項目風(fēng)險的分解就是根據(jù)項目風(fēng)險的相互關(guān)系將其分解。成若干個子系統(tǒng)，使人們能較為容易地識別出項目的風(fēng)險，使風(fēng)險識別具有較好的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性。
項目風(fēng)險一般按照以下方式進(jìn)行分解。
(1)目標(biāo)維：按項目目標(biāo)進(jìn)行分解，即考慮影響項目進(jìn)度、費(fèi)用、質(zhì)量、安全與健康、環(huán)境等目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險。
(2)時間維：按項目建設(shè)的階段分解，即考慮工程項目進(jìn)展不同階段的不同風(fēng)險。
(3)結(jié)構(gòu)維：按項目結(jié)構(gòu)或組成內(nèi)容分解，例如考慮不同的單項工程、單位工程的不同風(fēng)險。
(4)因素維：按項目風(fēng)險因素的分類分解，如政治、經(jīng)濟(jì)、自然、軍事、社會等方面的風(fēng)險。
風(fēng)險分解過程中，一般需要采用多種方法的組合進(jìn)行分解，常用的組合是由時間維、目標(biāo)維和因素維的組合(圖-4)。
(三)風(fēng)險識別的萬法
風(fēng)險識別的方法主要有以下幾種。
1．文件審查法
對項目文件進(jìn)行系統(tǒng)和結(jié)構(gòu)性的審查，包括計劃、假設(shè)、先前的項目文檔和其他信息。
2．生產(chǎn)流程法
按工藝流程和加工流程的順序，對每一個過程、每一個環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)其中潛在的風(fēng)險，挖掘產(chǎn)生風(fēng)險的根源。
3．環(huán)境分析法
設(shè)備的制造和安裝企業(yè)面臨的環(huán)境包括內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境。其中影響內(nèi)部環(huán)境的因素有：企業(yè)的生產(chǎn)條件、規(guī)章制度、工人及管理人員的素質(zhì)、管理水平等；影響外部環(huán)境的因素有：原材料供應(yīng)商、市場需求情況，企業(yè)和項目的籌資渠道，企業(yè)與業(yè)主、設(shè)備監(jiān)理工程師及競爭對象的關(guān)系，企業(yè)與政府的關(guān)系，企業(yè)與外界的其他聯(lián)系等。
4．組織圖分析法
組織圖分析法適用于各類企業(yè)和項目的風(fēng)險識別，它是風(fēng)險識別的必要方法之一。組織圖分析法包括的內(nèi)容如下：
(1)財務(wù)狀況分析
影響項目實(shí)施效果的因素可能是項目的各個參與方潛在的財務(wù)風(fēng)險因素，這可以通過對相關(guān)的現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益與利潤分配表、資金來源與運(yùn)用表和相關(guān)的其他報表和資料進(jìn)行綜合分析。
(2)專家調(diào)查
由專家組成專家調(diào)查組，每個人都暢所欲言，以識別潛在風(fēng)險。
(3)分解分析
將一個復(fù)雜事物分解成容易為人識別的簡單事物，將大系統(tǒng)分成小系統(tǒng)從而容易識別風(fēng)險。實(shí)際中就是根據(jù)項目風(fēng)險的相互關(guān)系將項目風(fēng)險分解成一個層次化的風(fēng)險因素系統(tǒng)，從而保證風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性。
(4)圖表分析
通過有關(guān)數(shù)字、圖表、曲線對項目未來某種狀態(tài)進(jìn)行描繪，從而識別風(fēng)險因素。
(5)風(fēng)險清單
逐一列出項目所面臨的風(fēng)險，并將這些風(fēng)險同項目各方的具體活動聯(lián)系起來考察以便發(fā)現(xiàn)各種潛在的風(fēng)險因素。
(6)事故樹分析
事故樹分析法是對可能引起損失的事故進(jìn)行研究，并探究其原因和結(jié)果的一種方法。
風(fēng)險識別的結(jié)果是建立項目的風(fēng)險清單。
【例題2】風(fēng)險識別的基礎(chǔ)是（ ）。
A．項目風(fēng)險分解
B．識別項目風(fēng)險因素、風(fēng)險事件及后果
C．補(bǔ)充初始風(fēng)險清單
D．建立項目風(fēng)險清單
答案：A
【例題3】不屬于項目風(fēng)險識別方法的是（ ）。
A．生產(chǎn)流程法
B．蒙特卡羅模擬法
C．環(huán)境分析法
D．組織圖分析法
答案：B
風(fēng)險管理的基礎(chǔ)和前提是進(jìn)行風(fēng)險識別。風(fēng)險識別就是對存在于項目中的各種風(fēng)險根源或是不確定性因素按其產(chǎn)生的背景原因、表現(xiàn)特點(diǎn)和預(yù)期后果進(jìn)行定義、識別，對所有的風(fēng)險因素進(jìn)行科學(xué)的分類，以便采取不同的分析方法進(jìn)行評估，依此制定出對應(yīng)的風(fēng)險管理計劃方案和措施，并付諸實(shí)施。通過風(fēng)險的識別與分析，應(yīng)較為準(zhǔn)確地了解風(fēng)險的來源、風(fēng)險事件及造成的后果所產(chǎn)生的影響。典型的分析風(fēng)險的來源、風(fēng)險事件及造成后果的方式見圖8-2。
(一)項目風(fēng)險識別的過程
項目風(fēng)險識別的過程見圖8-3。
(二)項目風(fēng)險的分解
項目風(fēng)險分解是風(fēng)險識別的基礎(chǔ)。項目風(fēng)險的分解就是根據(jù)項目風(fēng)險的相互關(guān)系將其分解。成若干個子系統(tǒng)，使人們能較為容易地識別出項目的風(fēng)險，使風(fēng)險識別具有較好的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性。
項目風(fēng)險一般按照以下方式進(jìn)行分解。
(1)目標(biāo)維：按項目目標(biāo)進(jìn)行分解，即考慮影響項目進(jìn)度、費(fèi)用、質(zhì)量、安全與健康、環(huán)境等目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險。
(2)時間維：按項目建設(shè)的階段分解，即考慮工程項目進(jìn)展不同階段的不同風(fēng)險。
(3)結(jié)構(gòu)維：按項目結(jié)構(gòu)或組成內(nèi)容分解，例如考慮不同的單項工程、單位工程的不同風(fēng)險。
(4)因素維：按項目風(fēng)險因素的分類分解，如政治、經(jīng)濟(jì)、自然、軍事、社會等方面的風(fēng)險。
風(fēng)險分解過程中，一般需要采用多種方法的組合進(jìn)行分解，常用的組合是由時間維、目標(biāo)維和因素維的組合(圖-4)。
(三)風(fēng)險識別的萬法
風(fēng)險識別的方法主要有以下幾種。
1．文件審查法
對項目文件進(jìn)行系統(tǒng)和結(jié)構(gòu)性的審查，包括計劃、假設(shè)、先前的項目文檔和其他信息。
2．生產(chǎn)流程法
按工藝流程和加工流程的順序，對每一個過程、每一個環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)其中潛在的風(fēng)險，挖掘產(chǎn)生風(fēng)險的根源。
3．環(huán)境分析法
設(shè)備的制造和安裝企業(yè)面臨的環(huán)境包括內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境。其中影響內(nèi)部環(huán)境的因素有：企業(yè)的生產(chǎn)條件、規(guī)章制度、工人及管理人員的素質(zhì)、管理水平等；影響外部環(huán)境的因素有：原材料供應(yīng)商、市場需求情況，企業(yè)和項目的籌資渠道，企業(yè)與業(yè)主、設(shè)備監(jiān)理工程師及競爭對象的關(guān)系，企業(yè)與政府的關(guān)系，企業(yè)與外界的其他聯(lián)系等。
4．組織圖分析法
組織圖分析法適用于各類企業(yè)和項目的風(fēng)險識別，它是風(fēng)險識別的必要方法之一。組織圖分析法包括的內(nèi)容如下：
(1)財務(wù)狀況分析
影響項目實(shí)施效果的因素可能是項目的各個參與方潛在的財務(wù)風(fēng)險因素，這可以通過對相關(guān)的現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益與利潤分配表、資金來源與運(yùn)用表和相關(guān)的其他報表和資料進(jìn)行綜合分析。
(2)專家調(diào)查
由專家組成專家調(diào)查組，每個人都暢所欲言，以識別潛在風(fēng)險。
(3)分解分析
將一個復(fù)雜事物分解成容易為人識別的簡單事物，將大系統(tǒng)分成小系統(tǒng)從而容易識別風(fēng)險。實(shí)際中就是根據(jù)項目風(fēng)險的相互關(guān)系將項目風(fēng)險分解成一個層次化的風(fēng)險因素系統(tǒng)，從而保證風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性。
(4)圖表分析
通過有關(guān)數(shù)字、圖表、曲線對項目未來某種狀態(tài)進(jìn)行描繪，從而識別風(fēng)險因素。
(5)風(fēng)險清單
逐一列出項目所面臨的風(fēng)險，并將這些風(fēng)險同項目各方的具體活動聯(lián)系起來考察以便發(fā)現(xiàn)各種潛在的風(fēng)險因素。
(6)事故樹分析
事故樹分析法是對可能引起損失的事故進(jìn)行研究，并探究其原因和結(jié)果的一種方法。
風(fēng)險識別的結(jié)果是建立項目的風(fēng)險清單。
【例題2】風(fēng)險識別的基礎(chǔ)是（ ）。
A．項目風(fēng)險分解
B．識別項目風(fēng)險因素、風(fēng)險事件及后果
C．補(bǔ)充初始風(fēng)險清單
D．建立項目風(fēng)險清單
答案：A
【例題3】不屬于項目風(fēng)險識別方法的是（ ）。
A．生產(chǎn)流程法
B．蒙特卡羅模擬法
C．環(huán)境分析法
D．組織圖分析法
答案：B