二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)【熟悉】
系統(tǒng)而全面地識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)只是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，對認(rèn)識(shí)到的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)還要作進(jìn)一步的分析，即風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)。通過風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)能更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，為項(xiàng)目的正確決策提供保障，為風(fēng)險(xiǎn)對策的選擇提供依據(jù)。
風(fēng)險(xiǎn)分析包括對風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的估計(jì)和影響程度的估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)可以采用定性和定量兩類方法。定性的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法有專家打分法、層次分析法等，作用在于區(qū)分出不同風(fēng)險(xiǎn)的相對嚴(yán)重程度以及根據(jù)預(yù)先確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)度作出相應(yīng)的決策。定量的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法包括敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)、蒙特卡羅模擬法等。
(一)風(fēng)險(xiǎn)衡量
風(fēng)險(xiǎn)衡量包括風(fēng)險(xiǎn)量的衡量和風(fēng)險(xiǎn)影響的衡量。
1．風(fēng)險(xiǎn)量衡量
風(fēng)險(xiǎn)量是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)量的大小取決于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和該風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失2．風(fēng)險(xiǎn)影響衡量
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)造成的影響，工程中一般只涉及負(fù)面影響，包括進(jìn)度延期、費(fèi)用超支、質(zhì)量事故、環(huán)境事故、安全事故等，風(fēng)險(xiǎn)影響衡量就是要了解風(fēng)險(xiǎn)影響的情況以及造成風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任方。
除了解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致的影響和責(zé)任外，還需要對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化，以確定潛在影響值。風(fēng)險(xiǎn)分析中的風(fēng)險(xiǎn)影響值是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的各種負(fù)面影響發(fā)生后為恢復(fù)項(xiàng)目正常進(jìn)行所需的費(fèi)用支出。
(二)風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)的程序
風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)的程序如下：
(1)風(fēng)險(xiǎn)事件在確定時(shí)間周期內(nèi)發(fā)生的可能性，同時(shí)估計(jì)這些風(fēng)險(xiǎn)造成負(fù)面影響的情況；
(2)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的數(shù)量和負(fù)面影響嚴(yán)重程度估計(jì)總損失額的大??；
(3)預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的次數(shù)和負(fù)面影響嚴(yán)重程度、總損失額度等。
(三)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的分析與評價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)概率分析的方式有定性和定量兩種方式。
定性方式可以將風(fēng)險(xiǎn)概率表示為“計(jì)劃為零”、“很小”、“中度”、“一定的”、“較大”等形式，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失大小也相對劃分為重大損失、中等損失和輕度損失，這樣可以在圖8-6所示的風(fēng)險(xiǎn)等級圖的坐標(biāo)系中對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定位，反映風(fēng)險(xiǎn)量的大小。
圖8-7是風(fēng)險(xiǎn)矩陣的另一種形式。該矩陣采用定量估計(jì)的概率值，并同時(shí)考慮了風(fēng)險(xiǎn)所帶來的積極(機(jī)會(huì))和消極(威脅)影響，矩陣中的風(fēng)險(xiǎn)量值是概率和對目標(biāo)影響程度的乘積，圖中威脅部分的深灰色區(qū)域代表高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域，處于這一區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)需采取重點(diǎn)措施，采取積極的應(yīng)對策略；機(jī)會(huì)部分的深灰色區(qū)域表示最容易實(shí)現(xiàn)，并且能帶來利益，應(yīng)以此為工作重點(diǎn)。
用定性方式來進(jìn)行分析時(shí)的主要根據(jù)包括：
(1)項(xiàng)目各個(gè)參與方的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；
(2)已經(jīng)識(shí)別出來的風(fēng)險(xiǎn)因素；
(3)風(fēng)險(xiǎn)的類型；
(4)歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)。
典型的定量分析方式是概率分布法。采用概率分布法通過潛在影響的概率分布，可以全面衡量項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，有助于決策者確定針對特定情況的風(fēng)險(xiǎn)對策或風(fēng)險(xiǎn)對策組合。
概率分布法需要首先建立概率分布。概率分布的建立可以通過以往的歷史數(shù)據(jù)和資料獲得，但這樣做的前提是擁有豐富數(shù)據(jù)，加之項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的差別性，使得實(shí)際運(yùn)用有一定難度。概率分布獲得的另一種方式是理論概率分布，即根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)選用特定的理論概率分布來進(jìn)行擬和，這一獲得過程可以用圖8-8表示。
【例題4】定性的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法有（ ）。
A．專家打分法
B．敏感性分析
C．決策樹法
D．層次分析法
E．盈虧平衡分析
答案：AD
系統(tǒng)而全面地識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)只是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，對認(rèn)識(shí)到的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)還要作進(jìn)一步的分析，即風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)。通過風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)能更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，為項(xiàng)目的正確決策提供保障，為風(fēng)險(xiǎn)對策的選擇提供依據(jù)。
風(fēng)險(xiǎn)分析包括對風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的估計(jì)和影響程度的估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)可以采用定性和定量兩類方法。定性的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法有專家打分法、層次分析法等，作用在于區(qū)分出不同風(fēng)險(xiǎn)的相對嚴(yán)重程度以及根據(jù)預(yù)先確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)度作出相應(yīng)的決策。定量的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法包括敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)、蒙特卡羅模擬法等。
(一)風(fēng)險(xiǎn)衡量
風(fēng)險(xiǎn)衡量包括風(fēng)險(xiǎn)量的衡量和風(fēng)險(xiǎn)影響的衡量。
1．風(fēng)險(xiǎn)量衡量
風(fēng)險(xiǎn)量是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)量的大小取決于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和該風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失2．風(fēng)險(xiǎn)影響衡量
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)造成的影響，工程中一般只涉及負(fù)面影響，包括進(jìn)度延期、費(fèi)用超支、質(zhì)量事故、環(huán)境事故、安全事故等，風(fēng)險(xiǎn)影響衡量就是要了解風(fēng)險(xiǎn)影響的情況以及造成風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任方。
除了解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致的影響和責(zé)任外，還需要對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化，以確定潛在影響值。風(fēng)險(xiǎn)分析中的風(fēng)險(xiǎn)影響值是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的各種負(fù)面影響發(fā)生后為恢復(fù)項(xiàng)目正常進(jìn)行所需的費(fèi)用支出。
(二)風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)的程序
風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)的程序如下：
(1)風(fēng)險(xiǎn)事件在確定時(shí)間周期內(nèi)發(fā)生的可能性，同時(shí)估計(jì)這些風(fēng)險(xiǎn)造成負(fù)面影響的情況；
(2)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的數(shù)量和負(fù)面影響嚴(yán)重程度估計(jì)總損失額的大??；
(3)預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的次數(shù)和負(fù)面影響嚴(yán)重程度、總損失額度等。
(三)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的分析與評價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)概率分析的方式有定性和定量兩種方式。
定性方式可以將風(fēng)險(xiǎn)概率表示為“計(jì)劃為零”、“很小”、“中度”、“一定的”、“較大”等形式，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失大小也相對劃分為重大損失、中等損失和輕度損失，這樣可以在圖8-6所示的風(fēng)險(xiǎn)等級圖的坐標(biāo)系中對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定位，反映風(fēng)險(xiǎn)量的大小。
圖8-7是風(fēng)險(xiǎn)矩陣的另一種形式。該矩陣采用定量估計(jì)的概率值，并同時(shí)考慮了風(fēng)險(xiǎn)所帶來的積極(機(jī)會(huì))和消極(威脅)影響，矩陣中的風(fēng)險(xiǎn)量值是概率和對目標(biāo)影響程度的乘積，圖中威脅部分的深灰色區(qū)域代表高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域，處于這一區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)需采取重點(diǎn)措施，采取積極的應(yīng)對策略；機(jī)會(huì)部分的深灰色區(qū)域表示最容易實(shí)現(xiàn)，并且能帶來利益，應(yīng)以此為工作重點(diǎn)。
用定性方式來進(jìn)行分析時(shí)的主要根據(jù)包括：
(1)項(xiàng)目各個(gè)參與方的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；
(2)已經(jīng)識(shí)別出來的風(fēng)險(xiǎn)因素；
(3)風(fēng)險(xiǎn)的類型；
(4)歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)。
典型的定量分析方式是概率分布法。采用概率分布法通過潛在影響的概率分布，可以全面衡量項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，有助于決策者確定針對特定情況的風(fēng)險(xiǎn)對策或風(fēng)險(xiǎn)對策組合。
概率分布法需要首先建立概率分布。概率分布的建立可以通過以往的歷史數(shù)據(jù)和資料獲得，但這樣做的前提是擁有豐富數(shù)據(jù)，加之項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的差別性，使得實(shí)際運(yùn)用有一定難度。概率分布獲得的另一種方式是理論概率分布，即根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)選用特定的理論概率分布來進(jìn)行擬和，這一獲得過程可以用圖8-8表示。
【例題4】定性的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法有（ ）。
A．專家打分法
B．敏感性分析
C．決策樹法
D．層次分析法
E．盈虧平衡分析
答案：AD