內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)

內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒(méi)有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失。
    1．財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤
    2．文件/合同缺陷。主要表現(xiàn)為抵押權(quán)證、房產(chǎn)證丟失等。
    3．產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
    4．錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告。錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告是指商業(yè)銀行監(jiān)控/報(bào)告流程不明確、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控/報(bào)告的部門(mén)的職責(zé)不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確，造成未履行必要的匯報(bào)義務(wù)或者對(duì)外部匯報(bào)不準(zhǔn)確（發(fā)生損失）。
    5．結(jié)算/支付錯(cuò)誤
    6．交易/定價(jià)錯(cuò)誤