1．（）的頒布意味著20世紀(jì)影響全球各國(guó)金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)制度框架的終結(jié)，并標(biāo)志著美國(guó)乃至全球金融業(yè)真正進(jìn)入了金融自由化和混業(yè)經(jīng)營(yíng)時(shí)代?！?BR> A．《證券法》
B．《證券交易法》
C．《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》
D．《格拉斯·斯蒂格爾法》
【答案】C
【解析】《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》對(duì)美國(guó)20世紀(jì)60年代以來(lái)的有關(guān)金融監(jiān)管、金融業(yè)務(wù)的法律規(guī)范進(jìn)行了突破性的修改，標(biāo)志著現(xiàn)代金融法律理念已經(jīng)由最早的規(guī)范金融交易行為發(fā)展到強(qiáng)調(diào)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理和防范之后，再深入到放松金融管制、以法律制度促進(jìn)金融業(yè)的跨業(yè)經(jīng)營(yíng)和競(jìng)爭(zhēng)。
2．商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向（）提出申請(qǐng)，提交相關(guān)資料。
A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C．中國(guó)人民銀行總行
D．國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)
【答案】B
【解析】中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2003年發(fā)布了《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，規(guī)定各國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行可根據(jù)自身情況，決定是否發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)作為附屬資本。商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書(shū)、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
3．有下列（）情形之一的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不能登記為保薦人。
A．保薦代表人為3人
B．最近36個(gè)月內(nèi)因違法、違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)除名
C．公司治理結(jié)構(gòu)存在重大缺陷，風(fēng)險(xiǎn)控制制度不健全或者未有效執(zhí)行
D．是證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的比照類證券公司
【答案】C
【解析】有下列情形之一的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得注冊(cè)登記為保薦人：①保薦代表人數(shù)量少于兩名；②公司治理結(jié)構(gòu)存在重大缺陷，風(fēng)險(xiǎn)控制制度不健全或者未有效執(zhí)行；③最近24個(gè)月內(nèi)因違法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)從名單中去除；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
4．憑證式國(guó)債通過(guò)（）的儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，面向公眾投資者發(fā)行。
A．商業(yè)銀行
B．農(nóng)村信用社聯(lián)社
C．證券公司
D．信托投資公司
【答案】A
【解析】憑證式國(guó)債通過(guò)商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)匯局的儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，面向公眾投資者發(fā)行。
B．《證券交易法》
C．《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》
D．《格拉斯·斯蒂格爾法》
【答案】C
【解析】《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》對(duì)美國(guó)20世紀(jì)60年代以來(lái)的有關(guān)金融監(jiān)管、金融業(yè)務(wù)的法律規(guī)范進(jìn)行了突破性的修改，標(biāo)志著現(xiàn)代金融法律理念已經(jīng)由最早的規(guī)范金融交易行為發(fā)展到強(qiáng)調(diào)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理和防范之后，再深入到放松金融管制、以法律制度促進(jìn)金融業(yè)的跨業(yè)經(jīng)營(yíng)和競(jìng)爭(zhēng)。
2．商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向（）提出申請(qǐng)，提交相關(guān)資料。
A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C．中國(guó)人民銀行總行
D．國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)
【答案】B
【解析】中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2003年發(fā)布了《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，規(guī)定各國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行可根據(jù)自身情況，決定是否發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)作為附屬資本。商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書(shū)、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
3．有下列（）情形之一的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不能登記為保薦人。
A．保薦代表人為3人
B．最近36個(gè)月內(nèi)因違法、違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)除名
C．公司治理結(jié)構(gòu)存在重大缺陷，風(fēng)險(xiǎn)控制制度不健全或者未有效執(zhí)行
D．是證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的比照類證券公司
【答案】C
【解析】有下列情形之一的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得注冊(cè)登記為保薦人：①保薦代表人數(shù)量少于兩名；②公司治理結(jié)構(gòu)存在重大缺陷，風(fēng)險(xiǎn)控制制度不健全或者未有效執(zhí)行；③最近24個(gè)月內(nèi)因違法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)從名單中去除；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
4．憑證式國(guó)債通過(guò)（）的儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，面向公眾投資者發(fā)行。
A．商業(yè)銀行
B．農(nóng)村信用社聯(lián)社
C．證券公司
D．信托投資公司
【答案】A
【解析】憑證式國(guó)債通過(guò)商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)匯局的儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，面向公眾投資者發(fā)行。