第三部分一項目風險和風險管理
（一） 、項目風險的概念風險的定義：風險是意外損失或損害發(fā)生的可能性。對這一概念進一步的解釋包括了以下幾個深層次的含義。
①風險是一種潛在的可能性，是一種客觀存在，人們事前無法確認其在何時何地發(fā)生。
②風險一般是人們所不希望的事件或活動的結(jié)果。
③事件或活動的后果與事前的預(yù)期存在不一致和偏差，結(jié)果偏離預(yù)想越大，風險就越大。
（二）項目風險類別目前有多種方式對項目的風險進行分類。
1.按風險后果分類按風險后果分類可以分為純風險和投機風險。對于項目來說，純風險和投機風險是并存的。
2.按風險的來源分類按風險來源分類可以分為政治風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險和自然風險等。
3.按風險后果的承擔者分類4.按風險是否可管理分類按風險是否可管理分類可以分為可管理的風險和不可管理的風險。
5.按風險影響范圍分類按風險的影響范圍大小可以分為基本風險和特殊風險。
（三）、項目風險管理1、項目風險管理的概念項目的風險管理是一個辨識確定和分析度量項目風險，制定、選擇和管理風險處理方案的過程。
項目的風險管理目的是通過有效的管理去避免項目風險的發(fā)生，或減少風險事件發(fā)生后給項目帶來的損失，以確保項目進度和投資達到計劃要求，質(zhì)量滿足合同要求，制造和安裝、調(diào)試安全順利進行，環(huán)境達標。
2、項目風險管理的目標項目風險管理的目標可以定義為：通過風險識別、風險量化，并以此為基礎(chǔ)，合理地使用多種管理方法、技術(shù)手段，對項目活動涉及的風險進行有效的防范與控制，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴大風險事件的有利結(jié)果，妥善地處理風險事件造成的不利后果，以最少的成本，保證安全、可靠地實現(xiàn)項目的總目標。
由于一般情況下項目的目標經(jīng)?？梢员硎鰹橹T如工期目標、費用目標、質(zhì)量目標、環(huán)境目標和安全目標等等，因此可以將項目風險劃分為進度風險、費用風險、質(zhì)量風險、環(huán)境風險和安全風險等。
（四）項目風險管理的程序項目風險管理的程序可以表述為五個過程：風險管理計劃編制、風險識別、風險分析與量化、風險對策研究和風險監(jiān)控。
1.編制風險管理計劃：風險管理計劃的編制過程是規(guī)劃和設(shè)計如何進行項目的風險管理活動的過程。
2.風險識別：一般是根據(jù)項目的性質(zhì)，從潛在的事件及其產(chǎn)生的后果和潛在的后果及其產(chǎn)生的原因來檢查風險。
3.風險定性分析與定量分析：風險管理的重點目標就是那些發(fā)生概率大且影響力大的事件。
4.風險應(yīng)對計劃編制經(jīng)過風險分析，確定了項目中存在的風險以及這些風險發(fā)生的可能性，確定了這些風險對項目的影響和可探測度，并排出了風險的優(yōu)先級，在此之后就可以根據(jù)風險性質(zhì)和項目對風險的承受能力制定相應(yīng)的防范計劃，即進行風險應(yīng)對策略研究。
制定風險應(yīng)對策略主要考慮以下四個方面的因素：可規(guī)避性、可轉(zhuǎn)移性、可緩解性、可接受性。對于應(yīng)“規(guī)避”或“轉(zhuǎn)移”的風險在項目決策與計劃時必須加以考慮。
制定應(yīng)對風險策略的程序和方法主要包括以下四種。（具體內(nèi)容將在后面介紹）。
①自留，即不改變項目計劃（或沒有合適的策略應(yīng)付風險），而考慮發(fā)生后如何應(yīng)對。
②消減，即將風險事件的概率或結(jié)果降低到一個可以接受的程度。
③規(guī)避，即通過變更項目計劃消除風險或風險的觸發(fā)條件，使目標免受影響。
④轉(zhuǎn)移，即不消除風險，而是將項目風險的結(jié)果連同應(yīng)對的權(quán)力轉(zhuǎn)移給第三方（第三方應(yīng)該知道這是風險并有承受能力）。
確定風險的應(yīng)對策略后，就可編制風險應(yīng)對計劃。
風險應(yīng)對計劃主要包括：已識別的風險及其描述、風險發(fā)生的概率、風險應(yīng)對的責任人、風險應(yīng)對策略及行動計劃、應(yīng)急計劃等等。
5.風險監(jiān)控在制定了風險應(yīng)對策略后，風險不會即行消失，而可能會在項目執(zhí)行過程中增大或者減弱。因此，在項目執(zhí)行過程中，需要時刻監(jiān)督風險的發(fā)展與變化情況，并確定隨著某些風險的消失而帶來的新的風險。
風險監(jiān)控就是要跟蹤識別風險，識別遺留風險和出現(xiàn)的風險，修改風險管理計劃，保證風險計劃的實施，并評估實施風險計劃的效果。
風險監(jiān)控的目的包括：監(jiān)視項目風險的狀況；檢查風險的對策是否有效，監(jiān)控機制是否在運行；不斷識別新的風險并制定對策。
風險監(jiān)控包括兩方面的工作：一是跟蹤已識別風險的發(fā)展變化情況，包括在整個項目周期內(nèi)，風險產(chǎn)生的條件和導(dǎo)致的后果變化，衡量風險消減計劃需求；二是根據(jù)風險的變化情況及時調(diào)整風險應(yīng)對計劃，并及時識別和分析已發(fā)生的風險及其產(chǎn)生的遺留風險和新增風險，采取適當?shù)膽?yīng)對措施。對于已發(fā)生過和已解決的風險應(yīng)及時從風險監(jiān)控列表中調(diào)整出去。
（五）、設(shè)備監(jiān)理工程師的責任風險1.行為責任風險監(jiān)理工程師的行為責任風險來自三個方面。
一是監(jiān)理工程師違反了監(jiān)理委托合同規(guī)定的職責義務(wù)，超出了業(yè)主委托的工作范圍，從事了不屬于自身職責范圍內(nèi)的工作，并造成了工程上的損失，就可能因此承擔相應(yīng)的責任。
例如，對于工程中某些涉及需要由設(shè)計人員或其他專業(yè)技術(shù)人員確認的內(nèi)容，若監(jiān)理工程師利用自身的權(quán)力單方面指令承包商進行相應(yīng)的作業(yè)，這就超出了他的職責范圍。如果工程因此發(fā)生了損失，則他必須承擔相應(yīng)的責任。
二是監(jiān)理工程師未能正確地履行監(jiān)理合同中規(guī)定的職責，在工作中發(fā)生失職行為。
例如，對于工作中該實行檢查的項目不做檢查或不按規(guī)定進行檢查，因此而使工程留下隱患或造成損失，他就必須為此承擔失職的責任。
三是監(jiān)理工程師由于主觀上的無意行為未能嚴格履行自身的職責并因此而造成了工程的損失。
例如，由于疏忽大意，對某些該實行檢查或監(jiān)督的項目未進行相應(yīng)的檢查監(jiān)督，或者雖然進行了檢查監(jiān)督，卻未能發(fā)現(xiàn)隱患，并因此造成了損失，監(jiān)理工程師同樣要負相應(yīng)的責任。
2.工作技能風險監(jiān)理工作是基于專業(yè)技能基礎(chǔ)上的技術(shù)服務(wù)，盡管監(jiān)理工程師履行了監(jiān)理合同中業(yè)主委托的工作職責，但由于其本身專業(yè)技能的限制，可能并不一定能取得應(yīng)有的效果。
例如，對于某些需要專門進行檢查、驗收的關(guān)鍵環(huán)節(jié)或部位，監(jiān)理工程師雖按規(guī)定進行了相應(yīng)檢查，其程序和方法也符合規(guī)定要求，盡管主觀上他并不希望發(fā)生這樣的過錯，但確實未發(fā)現(xiàn)本應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，原因就是他在某些方面的知識和工作技能不足。
在當今科學技術(shù)日新月異，新材料、新工藝、新技術(shù)層出不窮的情況下，不能保證每位監(jiān)理工程師都能及時、準確、全面地掌握所有的相關(guān)知識和技能，因此這類風險也就不可能完全避免。
3.技術(shù)資源風險即使監(jiān)理工程師在工作中并無行為上的過錯，仍然有可能承受由技術(shù)、資源而帶來的工作上的風險。
一方面，某些工程上質(zhì)量隱患的暴露需要一定的時間和誘因，利用現(xiàn)有的技術(shù)手段和方法，不能保證所有問題都能及時發(fā)現(xiàn)。
另一方面，由于人力、財力和技術(shù)資源的限制，監(jiān)理工程師無法對工程實施過程中的任何部位、任何環(huán)節(jié)都進行細致全面的檢查，因此，也就可能面對這一方面的風險。
4.管理風險明確的管理目標、合理的組織機構(gòu)、細致的職責分工、有效的約束機制，是監(jiān)理組織管的基本保證。盡管有高素質(zhì)的人才資源，但如果管理機制不健全，監(jiān)理工程仍然可能面對較大的風險。
5.職業(yè)道德風險在監(jiān)理工程師的自身利益和工程利益不一致時，必須以工程的利益為重。如果監(jiān)理工程師不能遵守職業(yè)道德，工作不負責任，回避問題，甚至為謀求私利而損害工程利益，就必然會因此而面對相應(yīng)的風險。
6.社會環(huán)境風險一方面，社會對監(jiān)理工程師寄予了極大的期望，這無疑對建設(shè)監(jiān)理事業(yè)的繼續(xù)發(fā)展產(chǎn)生了積極的推動作用。但在另一方面，人們對監(jiān)理的認識也產(chǎn)生了某些偏差和誤解。
例如，很多人認為監(jiān)理工程師應(yīng)該對工程質(zhì)量負全部責任，工程出了質(zhì)量問題時，應(yīng)首先向監(jiān)理工程師追究責任。
事實上，為業(yè)主提交質(zhì)量合格的產(chǎn)品是承包商的責任，而監(jiān)理工程師的工作是委托性和咨詢性的，是代表業(yè)主方進行工作的。監(jiān)理工程師在工程實施過程中所做的任何工作并不能減少或免除承包商的任何責任。因此，不應(yīng)讓監(jiān)理工程師來承擔或分擔工程的質(zhì)量責任。
推行監(jiān)理制，對提高工程質(zhì)量、保證施工安裝的安全起著積極作用，監(jiān)理工程師的介入，可以使工程質(zhì)量更有保證。但監(jiān)理工程師的工作不能替代承包商來擔保工程不出現(xiàn)質(zhì)量問題。
（一） 、項目風險的概念風險的定義：風險是意外損失或損害發(fā)生的可能性。對這一概念進一步的解釋包括了以下幾個深層次的含義。
①風險是一種潛在的可能性，是一種客觀存在，人們事前無法確認其在何時何地發(fā)生。
②風險一般是人們所不希望的事件或活動的結(jié)果。
③事件或活動的后果與事前的預(yù)期存在不一致和偏差，結(jié)果偏離預(yù)想越大，風險就越大。
（二）項目風險類別目前有多種方式對項目的風險進行分類。
1.按風險后果分類按風險后果分類可以分為純風險和投機風險。對于項目來說，純風險和投機風險是并存的。
2.按風險的來源分類按風險來源分類可以分為政治風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險和自然風險等。
3.按風險后果的承擔者分類4.按風險是否可管理分類按風險是否可管理分類可以分為可管理的風險和不可管理的風險。
5.按風險影響范圍分類按風險的影響范圍大小可以分為基本風險和特殊風險。
（三）、項目風險管理1、項目風險管理的概念項目的風險管理是一個辨識確定和分析度量項目風險，制定、選擇和管理風險處理方案的過程。
項目的風險管理目的是通過有效的管理去避免項目風險的發(fā)生，或減少風險事件發(fā)生后給項目帶來的損失，以確保項目進度和投資達到計劃要求，質(zhì)量滿足合同要求，制造和安裝、調(diào)試安全順利進行，環(huán)境達標。
2、項目風險管理的目標項目風險管理的目標可以定義為：通過風險識別、風險量化，并以此為基礎(chǔ)，合理地使用多種管理方法、技術(shù)手段，對項目活動涉及的風險進行有效的防范與控制，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴大風險事件的有利結(jié)果，妥善地處理風險事件造成的不利后果，以最少的成本，保證安全、可靠地實現(xiàn)項目的總目標。
由于一般情況下項目的目標經(jīng)?？梢员硎鰹橹T如工期目標、費用目標、質(zhì)量目標、環(huán)境目標和安全目標等等，因此可以將項目風險劃分為進度風險、費用風險、質(zhì)量風險、環(huán)境風險和安全風險等。
（四）項目風險管理的程序項目風險管理的程序可以表述為五個過程：風險管理計劃編制、風險識別、風險分析與量化、風險對策研究和風險監(jiān)控。
1.編制風險管理計劃：風險管理計劃的編制過程是規(guī)劃和設(shè)計如何進行項目的風險管理活動的過程。
2.風險識別：一般是根據(jù)項目的性質(zhì)，從潛在的事件及其產(chǎn)生的后果和潛在的后果及其產(chǎn)生的原因來檢查風險。
3.風險定性分析與定量分析：風險管理的重點目標就是那些發(fā)生概率大且影響力大的事件。
4.風險應(yīng)對計劃編制經(jīng)過風險分析，確定了項目中存在的風險以及這些風險發(fā)生的可能性，確定了這些風險對項目的影響和可探測度，并排出了風險的優(yōu)先級，在此之后就可以根據(jù)風險性質(zhì)和項目對風險的承受能力制定相應(yīng)的防范計劃，即進行風險應(yīng)對策略研究。
制定風險應(yīng)對策略主要考慮以下四個方面的因素：可規(guī)避性、可轉(zhuǎn)移性、可緩解性、可接受性。對于應(yīng)“規(guī)避”或“轉(zhuǎn)移”的風險在項目決策與計劃時必須加以考慮。
制定應(yīng)對風險策略的程序和方法主要包括以下四種。（具體內(nèi)容將在后面介紹）。
①自留，即不改變項目計劃（或沒有合適的策略應(yīng)付風險），而考慮發(fā)生后如何應(yīng)對。
②消減，即將風險事件的概率或結(jié)果降低到一個可以接受的程度。
③規(guī)避，即通過變更項目計劃消除風險或風險的觸發(fā)條件，使目標免受影響。
④轉(zhuǎn)移，即不消除風險，而是將項目風險的結(jié)果連同應(yīng)對的權(quán)力轉(zhuǎn)移給第三方（第三方應(yīng)該知道這是風險并有承受能力）。
確定風險的應(yīng)對策略后，就可編制風險應(yīng)對計劃。
風險應(yīng)對計劃主要包括：已識別的風險及其描述、風險發(fā)生的概率、風險應(yīng)對的責任人、風險應(yīng)對策略及行動計劃、應(yīng)急計劃等等。
5.風險監(jiān)控在制定了風險應(yīng)對策略后，風險不會即行消失，而可能會在項目執(zhí)行過程中增大或者減弱。因此，在項目執(zhí)行過程中，需要時刻監(jiān)督風險的發(fā)展與變化情況，并確定隨著某些風險的消失而帶來的新的風險。
風險監(jiān)控就是要跟蹤識別風險，識別遺留風險和出現(xiàn)的風險，修改風險管理計劃，保證風險計劃的實施，并評估實施風險計劃的效果。
風險監(jiān)控的目的包括：監(jiān)視項目風險的狀況；檢查風險的對策是否有效，監(jiān)控機制是否在運行；不斷識別新的風險并制定對策。
風險監(jiān)控包括兩方面的工作：一是跟蹤已識別風險的發(fā)展變化情況，包括在整個項目周期內(nèi)，風險產(chǎn)生的條件和導(dǎo)致的后果變化，衡量風險消減計劃需求；二是根據(jù)風險的變化情況及時調(diào)整風險應(yīng)對計劃，并及時識別和分析已發(fā)生的風險及其產(chǎn)生的遺留風險和新增風險，采取適當?shù)膽?yīng)對措施。對于已發(fā)生過和已解決的風險應(yīng)及時從風險監(jiān)控列表中調(diào)整出去。
（五）、設(shè)備監(jiān)理工程師的責任風險1.行為責任風險監(jiān)理工程師的行為責任風險來自三個方面。
一是監(jiān)理工程師違反了監(jiān)理委托合同規(guī)定的職責義務(wù)，超出了業(yè)主委托的工作范圍，從事了不屬于自身職責范圍內(nèi)的工作，并造成了工程上的損失，就可能因此承擔相應(yīng)的責任。
例如，對于工程中某些涉及需要由設(shè)計人員或其他專業(yè)技術(shù)人員確認的內(nèi)容，若監(jiān)理工程師利用自身的權(quán)力單方面指令承包商進行相應(yīng)的作業(yè)，這就超出了他的職責范圍。如果工程因此發(fā)生了損失，則他必須承擔相應(yīng)的責任。
二是監(jiān)理工程師未能正確地履行監(jiān)理合同中規(guī)定的職責，在工作中發(fā)生失職行為。
例如，對于工作中該實行檢查的項目不做檢查或不按規(guī)定進行檢查，因此而使工程留下隱患或造成損失，他就必須為此承擔失職的責任。
三是監(jiān)理工程師由于主觀上的無意行為未能嚴格履行自身的職責并因此而造成了工程的損失。
例如，由于疏忽大意，對某些該實行檢查或監(jiān)督的項目未進行相應(yīng)的檢查監(jiān)督，或者雖然進行了檢查監(jiān)督，卻未能發(fā)現(xiàn)隱患，并因此造成了損失，監(jiān)理工程師同樣要負相應(yīng)的責任。
2.工作技能風險監(jiān)理工作是基于專業(yè)技能基礎(chǔ)上的技術(shù)服務(wù)，盡管監(jiān)理工程師履行了監(jiān)理合同中業(yè)主委托的工作職責，但由于其本身專業(yè)技能的限制，可能并不一定能取得應(yīng)有的效果。
例如，對于某些需要專門進行檢查、驗收的關(guān)鍵環(huán)節(jié)或部位，監(jiān)理工程師雖按規(guī)定進行了相應(yīng)檢查，其程序和方法也符合規(guī)定要求，盡管主觀上他并不希望發(fā)生這樣的過錯，但確實未發(fā)現(xiàn)本應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，原因就是他在某些方面的知識和工作技能不足。
在當今科學技術(shù)日新月異，新材料、新工藝、新技術(shù)層出不窮的情況下，不能保證每位監(jiān)理工程師都能及時、準確、全面地掌握所有的相關(guān)知識和技能，因此這類風險也就不可能完全避免。
3.技術(shù)資源風險即使監(jiān)理工程師在工作中并無行為上的過錯，仍然有可能承受由技術(shù)、資源而帶來的工作上的風險。
一方面，某些工程上質(zhì)量隱患的暴露需要一定的時間和誘因，利用現(xiàn)有的技術(shù)手段和方法，不能保證所有問題都能及時發(fā)現(xiàn)。
另一方面，由于人力、財力和技術(shù)資源的限制，監(jiān)理工程師無法對工程實施過程中的任何部位、任何環(huán)節(jié)都進行細致全面的檢查，因此，也就可能面對這一方面的風險。
4.管理風險明確的管理目標、合理的組織機構(gòu)、細致的職責分工、有效的約束機制，是監(jiān)理組織管的基本保證。盡管有高素質(zhì)的人才資源，但如果管理機制不健全，監(jiān)理工程仍然可能面對較大的風險。
5.職業(yè)道德風險在監(jiān)理工程師的自身利益和工程利益不一致時，必須以工程的利益為重。如果監(jiān)理工程師不能遵守職業(yè)道德，工作不負責任，回避問題，甚至為謀求私利而損害工程利益，就必然會因此而面對相應(yīng)的風險。
6.社會環(huán)境風險一方面，社會對監(jiān)理工程師寄予了極大的期望，這無疑對建設(shè)監(jiān)理事業(yè)的繼續(xù)發(fā)展產(chǎn)生了積極的推動作用。但在另一方面，人們對監(jiān)理的認識也產(chǎn)生了某些偏差和誤解。
例如，很多人認為監(jiān)理工程師應(yīng)該對工程質(zhì)量負全部責任，工程出了質(zhì)量問題時，應(yīng)首先向監(jiān)理工程師追究責任。
事實上，為業(yè)主提交質(zhì)量合格的產(chǎn)品是承包商的責任，而監(jiān)理工程師的工作是委托性和咨詢性的，是代表業(yè)主方進行工作的。監(jiān)理工程師在工程實施過程中所做的任何工作并不能減少或免除承包商的任何責任。因此，不應(yīng)讓監(jiān)理工程師來承擔或分擔工程的質(zhì)量責任。
推行監(jiān)理制，對提高工程質(zhì)量、保證施工安裝的安全起著積極作用，監(jiān)理工程師的介入，可以使工程質(zhì)量更有保證。但監(jiān)理工程師的工作不能替代承包商來擔保工程不出現(xiàn)質(zhì)量問題。