本章要點：證券投資基金監(jiān)管的目標(biāo)、原則和手段；熟悉證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對設(shè)立申請的核準(zhǔn)、監(jiān)管方式和監(jiān)管內(nèi)容；了解證券監(jiān)督管理派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管上的分工和監(jiān)管內(nèi)容；了解基金自律性管理的組織機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管的方式與內(nèi)容；熟悉證券交易所對基金上市和基金投資的管理。
了解基金管理公司涉及的審批事項；熟悉基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容；掌握證券投資基金的設(shè)立審批原則；熟悉證券投資基金銷售監(jiān)管的內(nèi)容；了解證券投資基金信息披露的原則；熟悉對證券投資基金與交易行為日常監(jiān)管的內(nèi)容。
了解基金高管人員資格管理的重要性；熟悉我國基金高管人員的資格審批與日常監(jiān)管；熟悉商業(yè)銀行、證券公司以及其他從事基金代銷業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的資格審批；熟悉從事基金注冊等級機(jī)構(gòu)的資格審批；了解基金代銷機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管。
熟悉擔(dān)任基金托管人的資格條件；了解擔(dān)任基金托管人的審批程序；了解基金托管人的日常監(jiān)管內(nèi)容。
第一節(jié)、證券投資基金監(jiān)管的目標(biāo)、原則與手段
（一）基金監(jiān)管的目標(biāo)
1．維護(hù)社會公眾特別是基金投資者的利益。
2．保證基金市場的公平、效率和透明。
3．降低系統(tǒng)性風(fēng)險。
4．推動基金業(yè)的發(fā)展。
(二)基金監(jiān)管的原則
1． 依法監(jiān)管原則。一切金融監(jiān)管行為都必須合法進(jìn)行，基金監(jiān)管也不能例外。
2．“三公”原則。即公開、公平、公正三原則。
3．監(jiān)管與自律并重原則。
4．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則。
(三)基金監(jiān)管的手段
基金管理部門對基金實行監(jiān)管，一般通過以下手段：
1．法律手段。法律手段是市場經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)濟(jì)監(jiān)管的基本手段，法律手段就是國家通過制定和頒發(fā)法律、條例、規(guī)定等形式，對基金的各個方面進(jìn)行規(guī)范。法律手段的特點是規(guī)范性、穩(wěn)定性和反復(fù)適用性。
2．經(jīng)濟(jì)手段。政府對證券投資基金監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段是指政府通過各種經(jīng)濟(jì)杠桿和國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策來監(jiān)督和管理投資業(yè)，使其穩(wěn)定、健康的運(yùn)作和發(fā)展。
3．行政手段。指對投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)憑借上下級領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系和管理權(quán)限大小的劃分，由行政部門系統(tǒng)組織發(fā)布的指令、計劃、通知、規(guī)定以及方針政策等形式，自上而下的對投資基金市場運(yùn)行進(jìn)行監(jiān)管的一種方法和工具。
第二節(jié)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對設(shè)立申請
目前，我國的基金監(jiān)管可以分為三個層次：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、中國證券業(yè)協(xié)會的自律性管理和證券交易所的一線監(jiān)管。國務(wù)院明確規(guī)定，除對基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作須由中國證監(jiān)會和中國人民銀行共同負(fù)責(zé)外，中國證監(jiān)會為基金管理公司、證券投資基金的監(jiān)管機(jī)關(guān)。各地證券監(jiān)管部門根據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對當(dāng)?shù)氐幕鹗袌雎男斜O(jiān)管職責(zé)?；饦I(yè)的行業(yè)自律管理由中國證券業(yè)協(xié)會具體負(fù)責(zé)組織實施，證券交易所則在對交易所上市的基金履行一線監(jiān)管的職責(zé)。
(一)對設(shè)立申請的核準(zhǔn)
中國證監(jiān)會制定了嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，從嚴(yán)審核基金管理公司發(fā)起人、商業(yè)銀行的財務(wù)狀況；同時，嚴(yán)格進(jìn)行開業(yè)審核，將現(xiàn)場驗收結(jié)果作為批準(zhǔn)基金管理公司、基金托管人開業(yè)的必要條件；證監(jiān)會還建立了基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度和內(nèi)容涵蓋法律、基金、證券、金融的考試考核制度，從嚴(yán)選拔合格、稱職的候選人擔(dān)任高級管理職務(wù)。
(二)基金監(jiān)管的主要方式
證券投資基金監(jiān)管主要有非現(xiàn)場監(jiān)控和現(xiàn)場檢查兩種方式：
1．非現(xiàn)場監(jiān)控。
非現(xiàn)場監(jiān)控主要通過分析報備材料的方式來實現(xiàn)。為能及時、全面、動態(tài)把握基金托管人。基金管理公司和基金運(yùn)作的實際情況，中國證監(jiān)會制定了完整的報備材料制度?；鹜泄苋隧毝ㄆ谙蛑袊C監(jiān)會報送監(jiān)察稽核報告、基金持有人名冊和對管理公司的監(jiān)督報告等材料；管理公司須定期報送監(jiān)察稽核報告、基金運(yùn)作報告、公司財務(wù)與自有資金運(yùn)用情況報告等；基金托管人和管理公司還須不定期地就可能對基金持有人權(quán)益和基金價格產(chǎn)生重大影響的事件及時向中國證監(jiān)會報告，不定期地講基金信息披露內(nèi)容、更新后的內(nèi)部管理制度、從業(yè)人員資料及其脫離原單位人事關(guān)系的證明文件、以及基金的有關(guān)銀行存款賬號、證券賬號、基金專用交易席位號和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)名稱等報中國證監(jiān)會備案。
2．現(xiàn)場檢查。
現(xiàn)場檢查是中國證監(jiān)會監(jiān)管基金運(yùn)作的重要手段。中國證監(jiān)會通過現(xiàn)場檢查，更深入地了解基金管理公司、基金托管部以及基金的運(yùn)作狀況?，F(xiàn)場檢查分定期檢查和不定期檢查兩種。每季度進(jìn)行的現(xiàn)場檢查，側(cè)重基金運(yùn)作、公司財務(wù)狀況以及基金托管人和管理公司的監(jiān)察稽核工作；不定期的檢查則針對發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報，由有關(guān)業(yè)務(wù)部門組織人員及時進(jìn)行。
中國證監(jiān)會還對管理公司、基金托管人實行年檢制度，并把管理公司、基金托管人高管人員的年度考核列入年檢內(nèi)容。年檢是對基金托管人、管理公司以及基金運(yùn)作進(jìn)行的全面現(xiàn)場檢查。
3．基金監(jiān)管的主要內(nèi)容
對證券投資基金的監(jiān)管包括對基金管理公司的監(jiān)管以及對證券投資基金行為的監(jiān)管等。
(1)對基金管理公司的監(jiān)管。
對基金管理公司的監(jiān)管主要包括：基金管理公司必須按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定設(shè)立；基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍應(yīng)符合《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定；基金管理公司的法人治理應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定；基金管理公司的高級管理人員應(yīng)符合有關(guān)高管人員任職資格的規(guī)定；基金管理公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、技術(shù)配備及內(nèi)控制度的建立等應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定等。
了解基金管理公司涉及的審批事項；熟悉基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容；掌握證券投資基金的設(shè)立審批原則；熟悉證券投資基金銷售監(jiān)管的內(nèi)容；了解證券投資基金信息披露的原則；熟悉對證券投資基金與交易行為日常監(jiān)管的內(nèi)容。
了解基金高管人員資格管理的重要性；熟悉我國基金高管人員的資格審批與日常監(jiān)管；熟悉商業(yè)銀行、證券公司以及其他從事基金代銷業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的資格審批；熟悉從事基金注冊等級機(jī)構(gòu)的資格審批；了解基金代銷機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管。
熟悉擔(dān)任基金托管人的資格條件；了解擔(dān)任基金托管人的審批程序；了解基金托管人的日常監(jiān)管內(nèi)容。
第一節(jié)、證券投資基金監(jiān)管的目標(biāo)、原則與手段
（一）基金監(jiān)管的目標(biāo)
1．維護(hù)社會公眾特別是基金投資者的利益。
2．保證基金市場的公平、效率和透明。
3．降低系統(tǒng)性風(fēng)險。
4．推動基金業(yè)的發(fā)展。
(二)基金監(jiān)管的原則
1． 依法監(jiān)管原則。一切金融監(jiān)管行為都必須合法進(jìn)行，基金監(jiān)管也不能例外。
2．“三公”原則。即公開、公平、公正三原則。
3．監(jiān)管與自律并重原則。
4．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則。
(三)基金監(jiān)管的手段
基金管理部門對基金實行監(jiān)管，一般通過以下手段：
1．法律手段。法律手段是市場經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)濟(jì)監(jiān)管的基本手段，法律手段就是國家通過制定和頒發(fā)法律、條例、規(guī)定等形式，對基金的各個方面進(jìn)行規(guī)范。法律手段的特點是規(guī)范性、穩(wěn)定性和反復(fù)適用性。
2．經(jīng)濟(jì)手段。政府對證券投資基金監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段是指政府通過各種經(jīng)濟(jì)杠桿和國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策來監(jiān)督和管理投資業(yè)，使其穩(wěn)定、健康的運(yùn)作和發(fā)展。
3．行政手段。指對投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)憑借上下級領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系和管理權(quán)限大小的劃分，由行政部門系統(tǒng)組織發(fā)布的指令、計劃、通知、規(guī)定以及方針政策等形式，自上而下的對投資基金市場運(yùn)行進(jìn)行監(jiān)管的一種方法和工具。
第二節(jié)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對設(shè)立申請
目前，我國的基金監(jiān)管可以分為三個層次：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、中國證券業(yè)協(xié)會的自律性管理和證券交易所的一線監(jiān)管。國務(wù)院明確規(guī)定，除對基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作須由中國證監(jiān)會和中國人民銀行共同負(fù)責(zé)外，中國證監(jiān)會為基金管理公司、證券投資基金的監(jiān)管機(jī)關(guān)。各地證券監(jiān)管部門根據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對當(dāng)?shù)氐幕鹗袌雎男斜O(jiān)管職責(zé)?；饦I(yè)的行業(yè)自律管理由中國證券業(yè)協(xié)會具體負(fù)責(zé)組織實施，證券交易所則在對交易所上市的基金履行一線監(jiān)管的職責(zé)。
(一)對設(shè)立申請的核準(zhǔn)
中國證監(jiān)會制定了嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，從嚴(yán)審核基金管理公司發(fā)起人、商業(yè)銀行的財務(wù)狀況；同時，嚴(yán)格進(jìn)行開業(yè)審核，將現(xiàn)場驗收結(jié)果作為批準(zhǔn)基金管理公司、基金托管人開業(yè)的必要條件；證監(jiān)會還建立了基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度和內(nèi)容涵蓋法律、基金、證券、金融的考試考核制度，從嚴(yán)選拔合格、稱職的候選人擔(dān)任高級管理職務(wù)。
(二)基金監(jiān)管的主要方式
證券投資基金監(jiān)管主要有非現(xiàn)場監(jiān)控和現(xiàn)場檢查兩種方式：
1．非現(xiàn)場監(jiān)控。
非現(xiàn)場監(jiān)控主要通過分析報備材料的方式來實現(xiàn)。為能及時、全面、動態(tài)把握基金托管人。基金管理公司和基金運(yùn)作的實際情況，中國證監(jiān)會制定了完整的報備材料制度?；鹜泄苋隧毝ㄆ谙蛑袊C監(jiān)會報送監(jiān)察稽核報告、基金持有人名冊和對管理公司的監(jiān)督報告等材料；管理公司須定期報送監(jiān)察稽核報告、基金運(yùn)作報告、公司財務(wù)與自有資金運(yùn)用情況報告等；基金托管人和管理公司還須不定期地就可能對基金持有人權(quán)益和基金價格產(chǎn)生重大影響的事件及時向中國證監(jiān)會報告，不定期地講基金信息披露內(nèi)容、更新后的內(nèi)部管理制度、從業(yè)人員資料及其脫離原單位人事關(guān)系的證明文件、以及基金的有關(guān)銀行存款賬號、證券賬號、基金專用交易席位號和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)名稱等報中國證監(jiān)會備案。
2．現(xiàn)場檢查。
現(xiàn)場檢查是中國證監(jiān)會監(jiān)管基金運(yùn)作的重要手段。中國證監(jiān)會通過現(xiàn)場檢查，更深入地了解基金管理公司、基金托管部以及基金的運(yùn)作狀況?，F(xiàn)場檢查分定期檢查和不定期檢查兩種。每季度進(jìn)行的現(xiàn)場檢查，側(cè)重基金運(yùn)作、公司財務(wù)狀況以及基金托管人和管理公司的監(jiān)察稽核工作；不定期的檢查則針對發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報，由有關(guān)業(yè)務(wù)部門組織人員及時進(jìn)行。
中國證監(jiān)會還對管理公司、基金托管人實行年檢制度，并把管理公司、基金托管人高管人員的年度考核列入年檢內(nèi)容。年檢是對基金托管人、管理公司以及基金運(yùn)作進(jìn)行的全面現(xiàn)場檢查。
3．基金監(jiān)管的主要內(nèi)容
對證券投資基金的監(jiān)管包括對基金管理公司的監(jiān)管以及對證券投資基金行為的監(jiān)管等。
(1)對基金管理公司的監(jiān)管。
對基金管理公司的監(jiān)管主要包括：基金管理公司必須按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定設(shè)立；基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍應(yīng)符合《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定；基金管理公司的法人治理應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定；基金管理公司的高級管理人員應(yīng)符合有關(guān)高管人員任職資格的規(guī)定；基金管理公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、技術(shù)配備及內(nèi)控制度的建立等應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定等。