基金的申購、贖回包括銷售柜臺的書面申請方式和電話、網(wǎng)站等其他申請方式。
投資者通過書面方式申購或贖回基金必須到基金銷售網(wǎng)點填寫申購、贖回申請書，交付申購款項，同時提供有關(guān)證明文件。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式提出申請的，需要在具備電話或網(wǎng)站交易相應(yīng)條件的銷售機構(gòu)處進行，投資者須按照電話語音或網(wǎng)絡(luò)界面的提示輸入自己的基金賬戶卡號、資金賬戶卡號以及密碼。
當日(T日)在規(guī)定時間之前提交的申請，投資者通常可在T＋2日到辦理申購的網(wǎng)點查詢并打印確認單。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式申購的投資者也可以通過相應(yīng)的方式進行查詢和打印確認單。
當日(T日)在規(guī)定時間之前提交的申請，投資者通?？稍赥＋2日到辦理贖回的網(wǎng)點查詢并打印贖回確認單。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式申請贖回的投資者也可以通過相應(yīng)的方式進行查詢和打印確認單。銷售機構(gòu)通常在T＋7日前將投資者贖回的資金劃入投資者的資金賬戶。
基金申購、贖回的原則包括"未知價"原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準進行計算；"金額申購、份額贖回"原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。在限制申購的情況下，申購費用按單筆申購申請金額對應(yīng)的費率乘以單筆確認的申購金額計算；當日的申購和贖回申請可以在當日15:00 以前撤銷。
之所以實行金額申購和份額贖回的原則，是因為投資者在當日進行申購、贖回基金單位時，所參考的基金單位資產(chǎn)凈值是上一個基金開放日的數(shù)據(jù)，而基金單位資產(chǎn)凈值在開放日當日所發(fā)生的變化，需要當天交易所收市后才能計算出來，因此投資者在申購、贖回時無法知道會以什么價格成交。也就是說，投資者申購時無法知道其申購的金額能夠折合成多少基金份額，同樣投資者贖回時無法知道其持有的基金份額能夠折算為多少金額，因此開放式基金要實行金額申購和份額贖回的原則。
投資者通過書面方式申購或贖回基金必須到基金銷售網(wǎng)點填寫申購、贖回申請書，交付申購款項，同時提供有關(guān)證明文件。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式提出申請的，需要在具備電話或網(wǎng)站交易相應(yīng)條件的銷售機構(gòu)處進行，投資者須按照電話語音或網(wǎng)絡(luò)界面的提示輸入自己的基金賬戶卡號、資金賬戶卡號以及密碼。
當日(T日)在規(guī)定時間之前提交的申請，投資者通常可在T＋2日到辦理申購的網(wǎng)點查詢并打印確認單。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式申購的投資者也可以通過相應(yīng)的方式進行查詢和打印確認單。
當日(T日)在規(guī)定時間之前提交的申請，投資者通?？稍赥＋2日到辦理贖回的網(wǎng)點查詢并打印贖回確認單。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式申請贖回的投資者也可以通過相應(yīng)的方式進行查詢和打印確認單。銷售機構(gòu)通常在T＋7日前將投資者贖回的資金劃入投資者的資金賬戶。
基金申購、贖回的原則包括"未知價"原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準進行計算；"金額申購、份額贖回"原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。在限制申購的情況下，申購費用按單筆申購申請金額對應(yīng)的費率乘以單筆確認的申購金額計算；當日的申購和贖回申請可以在當日15:00 以前撤銷。
之所以實行金額申購和份額贖回的原則，是因為投資者在當日進行申購、贖回基金單位時，所參考的基金單位資產(chǎn)凈值是上一個基金開放日的數(shù)據(jù)，而基金單位資產(chǎn)凈值在開放日當日所發(fā)生的變化，需要當天交易所收市后才能計算出來，因此投資者在申購、贖回時無法知道會以什么價格成交。也就是說，投資者申購時無法知道其申購的金額能夠折合成多少基金份額，同樣投資者贖回時無法知道其持有的基金份額能夠折算為多少金額，因此開放式基金要實行金額申購和份額贖回的原則。