平衡型基金是既追求長(zhǎng)期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25％至50％用于優(yōu)先股和債券，其余的用于普通股投資。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長(zhǎng)型基金和收入型基金之間。平衡型基金由于風(fēng)險(xiǎn)和收益比較中性，受到很多投資者的青睞，在美國(guó)就有近四分之一的開放式基金采用平衡型基金的形式。
收入型基金是以追求基金當(dāng)期收入為投資目標(biāo)的基金，其投資對(duì)象主要是那些績(jī)優(yōu)股、債券、可轉(zhuǎn)讓大額存單等收入比較穩(wěn)定的有價(jià)證券。收入型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。這類基金雖然成長(zhǎng)性較弱，但風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)也較低，適合保守的投資者和退休人員。
成長(zhǎng)型基金的投資目標(biāo)是長(zhǎng)期資本增值。一些成長(zhǎng)型基金投資范圍很廣，包括很多行業(yè)；一些成長(zhǎng)型基金投資范圍相對(duì)集中，比如集中投資于某一類行業(yè)的股票或價(jià)值被認(rèn)為低估的股票。成長(zhǎng)型基金價(jià)格波動(dòng)一般要比保守的收益型基金或貨幣市場(chǎng)基金要大，但收益一般也要高。一些成長(zhǎng)型基金也衍生出新的類型，例如基金成長(zhǎng)型基金，其主要目標(biāo)是爭(zhēng)取資金的快速增長(zhǎng)，有時(shí)甚至是短期內(nèi)的增值，一般投資于新興產(chǎn)業(yè)公司等。這類基金往往有很強(qiáng)的投機(jī)性，因此波動(dòng)也比較大。
收入型基金是以追求基金當(dāng)期收入為投資目標(biāo)的基金，其投資對(duì)象主要是那些績(jī)優(yōu)股、債券、可轉(zhuǎn)讓大額存單等收入比較穩(wěn)定的有價(jià)證券。收入型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。這類基金雖然成長(zhǎng)性較弱，但風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)也較低，適合保守的投資者和退休人員。
成長(zhǎng)型基金的投資目標(biāo)是長(zhǎng)期資本增值。一些成長(zhǎng)型基金投資范圍很廣，包括很多行業(yè)；一些成長(zhǎng)型基金投資范圍相對(duì)集中，比如集中投資于某一類行業(yè)的股票或價(jià)值被認(rèn)為低估的股票。成長(zhǎng)型基金價(jià)格波動(dòng)一般要比保守的收益型基金或貨幣市場(chǎng)基金要大，但收益一般也要高。一些成長(zhǎng)型基金也衍生出新的類型，例如基金成長(zhǎng)型基金，其主要目標(biāo)是爭(zhēng)取資金的快速增長(zhǎng)，有時(shí)甚至是短期內(nèi)的增值，一般投資于新興產(chǎn)業(yè)公司等。這類基金往往有很強(qiáng)的投機(jī)性，因此波動(dòng)也比較大。