基金賬戶查詢
基金投資者可以通過原銷售機(jī)構(gòu)或客戶服務(wù)中心查詢開戶資料、持有基金份額、基金份額變更及其他相關(guān)業(yè)務(wù)信息。
v 個(gè)人投資者申請(qǐng)查詢，由本人親自到銷售機(jī)構(gòu)辦理，需提供：
（1） 基金賬戶卡或交易賬號(hào)卡原件。
（2）投資者身份證原件和復(fù)印件。
v 個(gè)人投資者申請(qǐng)查詢，如委托他人到銷售機(jī)構(gòu)辦理，需提供：
（1）基金賬戶卡或交易賬號(hào)卡原件。
（2）投資者本人身份證復(fù)印件。
（3）被委托者身份證原件和復(fù)印件。
（4）投資者本人授權(quán)委托書。
v 機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)查詢，需提供以下書面資料：
（1）有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件（或營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)印章）；
（2）法定代表人身份證復(fù)印件；
（3）經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件；
（4）法人授權(quán)委托書；
（5） 基金賬戶卡或交易賬號(hào)卡原件。
開放式基金的計(jì)價(jià)方法
開放式基金計(jì)價(jià)方法有兩種：一種是“已知價(jià)法”，也稱歷史計(jì)價(jià)法。按照申請(qǐng)日之前的最近一個(gè)定價(jià)日確定的價(jià)格，作為申購和贖回的依據(jù)，因此申請(qǐng)申購和贖回時(shí)就知道基金的申購價(jià)和贖回價(jià)；第二種是“未知價(jià)法”，也稱預(yù)約計(jì)價(jià)。未知價(jià)是指按照申請(qǐng)日的當(dāng)天收市后計(jì)算出的基金凈值來定價(jià)，投資人在申請(qǐng)時(shí)并不知道基金交易價(jià)格。
國(guó)內(nèi)目前采用如果采用“未知價(jià)法”作為開放式基金的計(jì)價(jià)方法，目的是為了防止投機(jī)和市場(chǎng)波動(dòng)。已知價(jià)定價(jià)，會(huì)加劇市場(chǎng)的波動(dòng)，損害其他基金持有人的利益。因?yàn)榘匆阎獌r(jià)格交易，客觀上容易給基金內(nèi)部人造成套利機(jī)會(huì)。例如，在開放日基金資產(chǎn)價(jià)值實(shí)際上已經(jīng)上漲時(shí)，基金經(jīng)理及其關(guān)聯(lián)人知曉內(nèi)情，卻仍然可以按前一天的較低價(jià)格申購基金單位，造成不公平現(xiàn)象。另一方面，假如采用已知價(jià)法，當(dāng)日證券市場(chǎng)上漲，基金單位凈值增加，投資者只需付出較少的資金即可以實(shí)現(xiàn)當(dāng)日上漲后的凈值；而證券市場(chǎng)下跌時(shí)，投資者當(dāng)日贖回就會(huì)避免當(dāng)日凈值下跌的損失，這樣對(duì)原有的長(zhǎng)期投資者會(huì)造成不利的影響，同時(shí)也不利于基金的穩(wěn)定操作和基金單位凈值的穩(wěn)定。
開放式基金的認(rèn)購、申購和贖回
認(rèn)購和申購都是申請(qǐng)購買基金單位的行為，其區(qū)別在于購買行為發(fā)生的時(shí)間框架和購買價(jià)格：在基金成立前的發(fā)行募集期內(nèi)申請(qǐng)購買基金單位叫認(rèn)購，購買價(jià)格為基金單位價(jià)格；在基金成立后申請(qǐng)購買基金單位叫申購，購買價(jià)格為當(dāng)日基金單位凈值。贖回是指開放式基金持有人按基金契約的規(guī)定，向基金管理人賣出基金單位的行為。操作時(shí)，投資者需向銷售機(jī)構(gòu)提供以下資料：
v 個(gè)人投資者由本人親自辦理，需提供：
（1）基金帳戶卡或交易賬號(hào)卡原件。
（2）投資者身份證原件和復(fù)印件。
（3）填妥并蓋有預(yù)留印鑒的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。
v 個(gè)人投資者如委托他人辦理，需提供：
（1）基金帳戶卡或交易賬號(hào)卡原件和復(fù)印件。
（2） 投資者本人身份證復(fù)印件。
（3） 被委托者身份證原件和復(fù)印件。
（4）投資者本人授權(quán)委托書。
（5）填妥并蓋有預(yù)留印鑒的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。
v 機(jī)構(gòu)投資者需提供：
（1）有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件（或營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)印章）；
（2）法定代表人身份證復(fù)印件；
（3） 經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件；
（4）法人授權(quán)委托書；
（5） 基金賬戶卡或交易賬號(hào)卡原件和復(fù)印件。
（6）填妥并蓋有預(yù)留印鑒的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。
基金投資者可以通過原銷售機(jī)構(gòu)或客戶服務(wù)中心查詢開戶資料、持有基金份額、基金份額變更及其他相關(guān)業(yè)務(wù)信息。
v 個(gè)人投資者申請(qǐng)查詢，由本人親自到銷售機(jī)構(gòu)辦理，需提供：
（1） 基金賬戶卡或交易賬號(hào)卡原件。
（2）投資者身份證原件和復(fù)印件。
v 個(gè)人投資者申請(qǐng)查詢，如委托他人到銷售機(jī)構(gòu)辦理，需提供：
（1）基金賬戶卡或交易賬號(hào)卡原件。
（2）投資者本人身份證復(fù)印件。
（3）被委托者身份證原件和復(fù)印件。
（4）投資者本人授權(quán)委托書。
v 機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)查詢，需提供以下書面資料：
（1）有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件（或營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)印章）；
（2）法定代表人身份證復(fù)印件；
（3）經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件；
（4）法人授權(quán)委托書；
（5） 基金賬戶卡或交易賬號(hào)卡原件。
開放式基金的計(jì)價(jià)方法
開放式基金計(jì)價(jià)方法有兩種：一種是“已知價(jià)法”，也稱歷史計(jì)價(jià)法。按照申請(qǐng)日之前的最近一個(gè)定價(jià)日確定的價(jià)格，作為申購和贖回的依據(jù)，因此申請(qǐng)申購和贖回時(shí)就知道基金的申購價(jià)和贖回價(jià)；第二種是“未知價(jià)法”，也稱預(yù)約計(jì)價(jià)。未知價(jià)是指按照申請(qǐng)日的當(dāng)天收市后計(jì)算出的基金凈值來定價(jià)，投資人在申請(qǐng)時(shí)并不知道基金交易價(jià)格。
國(guó)內(nèi)目前采用如果采用“未知價(jià)法”作為開放式基金的計(jì)價(jià)方法，目的是為了防止投機(jī)和市場(chǎng)波動(dòng)。已知價(jià)定價(jià)，會(huì)加劇市場(chǎng)的波動(dòng)，損害其他基金持有人的利益。因?yàn)榘匆阎獌r(jià)格交易，客觀上容易給基金內(nèi)部人造成套利機(jī)會(huì)。例如，在開放日基金資產(chǎn)價(jià)值實(shí)際上已經(jīng)上漲時(shí)，基金經(jīng)理及其關(guān)聯(lián)人知曉內(nèi)情，卻仍然可以按前一天的較低價(jià)格申購基金單位，造成不公平現(xiàn)象。另一方面，假如采用已知價(jià)法，當(dāng)日證券市場(chǎng)上漲，基金單位凈值增加，投資者只需付出較少的資金即可以實(shí)現(xiàn)當(dāng)日上漲后的凈值；而證券市場(chǎng)下跌時(shí)，投資者當(dāng)日贖回就會(huì)避免當(dāng)日凈值下跌的損失，這樣對(duì)原有的長(zhǎng)期投資者會(huì)造成不利的影響，同時(shí)也不利于基金的穩(wěn)定操作和基金單位凈值的穩(wěn)定。
開放式基金的認(rèn)購、申購和贖回
認(rèn)購和申購都是申請(qǐng)購買基金單位的行為，其區(qū)別在于購買行為發(fā)生的時(shí)間框架和購買價(jià)格：在基金成立前的發(fā)行募集期內(nèi)申請(qǐng)購買基金單位叫認(rèn)購，購買價(jià)格為基金單位價(jià)格；在基金成立后申請(qǐng)購買基金單位叫申購，購買價(jià)格為當(dāng)日基金單位凈值。贖回是指開放式基金持有人按基金契約的規(guī)定，向基金管理人賣出基金單位的行為。操作時(shí)，投資者需向銷售機(jī)構(gòu)提供以下資料：
v 個(gè)人投資者由本人親自辦理，需提供：
（1）基金帳戶卡或交易賬號(hào)卡原件。
（2）投資者身份證原件和復(fù)印件。
（3）填妥并蓋有預(yù)留印鑒的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。
v 個(gè)人投資者如委托他人辦理，需提供：
（1）基金帳戶卡或交易賬號(hào)卡原件和復(fù)印件。
（2） 投資者本人身份證復(fù)印件。
（3） 被委托者身份證原件和復(fù)印件。
（4）投資者本人授權(quán)委托書。
（5）填妥并蓋有預(yù)留印鑒的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。
v 機(jī)構(gòu)投資者需提供：
（1）有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件（或營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)印章）；
（2）法定代表人身份證復(fù)印件；
（3） 經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件；
（4）法人授權(quán)委托書；
（5） 基金賬戶卡或交易賬號(hào)卡原件和復(fù)印件。
（6）填妥并蓋有預(yù)留印鑒的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。