（一）基金管理人的資格條件
基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)用者，基金收益的好壞取決于基金管理人管理運(yùn)用基金資產(chǎn)的水平，因此必須對(duì)基金管理人的任職資格做出嚴(yán)格限定，才能保護(hù)投資者的利益，只有具備一定條件的機(jī)構(gòu)才能擔(dān)任基金管理人。各個(gè)國(guó)家或地區(qū)對(duì)基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定，一般而言，申請(qǐng)成為基金管理人的機(jī)構(gòu)要依照本國(guó)或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī)，經(jīng)政府有關(guān)主管部門(mén)審核批準(zhǔn)后，方可取得基金管理人的資格，審核內(nèi)容包括：基金管理公司是否具有一定的資本實(shí)力及良好的信譽(yù)，是否具備經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作基金的硬件條件(如固定的場(chǎng)所和必要的設(shè)施等)、專(zhuān)門(mén)的人才及明確的基金管理計(jì)劃等。
在美國(guó)，基金管理公司必須經(jīng)SEC核準(zhǔn)。
在日本，從事基金管理業(yè)務(wù)必須取得大藏省的許可證?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)一般從基金管理人的資本大小、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、董事的資格、主要業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)經(jīng)驗(yàn)以及是否有投資管理計(jì)劃等方面來(lái)對(duì)基金管理人的資格進(jìn)行審查。
在香港，按照《單位信托及互惠基金守則》的規(guī)定，基金管理公司必須符合以下條件：公司的主要業(yè)務(wù)為基金管理；公司有能力動(dòng)用足夠的財(cái)政資源去有效處理業(yè)務(wù)；實(shí)收資本及資本儲(chǔ)備最少達(dá)到100萬(wàn)港幣或等值外幣；公司貸出的款額不能占其資產(chǎn)的重大比例；公司在任何時(shí)候都要維持正資產(chǎn)凈值等。
借鑒其他國(guó)家和地區(qū)的成功做法，我國(guó)法規(guī)對(duì)基金管理人的資格條件、籌建過(guò)程、開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等也進(jìn)行了嚴(yán)格的限定。主要有：
1．基金管理公司的條件?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)具備下列條件：擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為1000萬(wàn)元；有明確可行的基金管理計(jì)劃；有合格的基金管理人才等。
2．基金管理公司開(kāi)業(yè)?；鸸芾砉净I建就緒后，就可以由申請(qǐng)人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交符合要求的申請(qǐng)材料。開(kāi)業(yè)申報(bào)材料主要包括：籌建情況、驗(yàn)資證明、人員情況、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能、管理制度、公司章程、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及技術(shù)設(shè)施、基金管理計(jì)劃與業(yè)務(wù)規(guī)則、以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料等。
經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持有中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，并憑工商行政管理部門(mén)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《基金管理公司法人許可征》。基金管理公司自成立之日起6個(gè)月內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期沒(méi)有開(kāi)業(yè)的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回《基金管理公司法人許可證》。
(二)基金管理人的職責(zé)
1．基金管理人要承擔(dān)規(guī)定的職責(zé)。
基金管理人是受基金持有人的委托運(yùn)作和管理基金，按照誠(chéng)實(shí)信用原則，依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定履行職責(zé)的。一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的主要職責(zé)有：投資并管理基金資產(chǎn)、按規(guī)定披露基金信息、向基金持有人支付收益等。
我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)主要有：按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)；及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益；保存基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、記錄15年以上；編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值等。《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，基金管理人除上述規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：依據(jù)基金契約，決定基金收益分配方案；編制并公告季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告；辦理與基金有關(guān)的信息披露事宜；確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；并且保證投資人能夠按照基金契約規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件等。
2．基金管理人的行為也要受到嚴(yán)格的約束。
根據(jù)主要國(guó)家和地區(qū)法律、法規(guī)的規(guī)定，證券投資基金運(yùn)作中，基金管理人的行為也要受到嚴(yán)格的約束。在我國(guó)，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，不得從事以下行為：將本基金投資于其他基金；以基金的名義使用不屬于基金名義下的資金買(mǎi)賣(mài)證券；從事任何形式的證券承銷(xiāo)或者以管理人自有資金從事除債券以外的其他證券自營(yíng)業(yè)務(wù)；動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資；從事證券信貸業(yè)務(wù)；將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款；從事證券信用交易；以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券；進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、通過(guò)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等。
基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)用者，基金收益的好壞取決于基金管理人管理運(yùn)用基金資產(chǎn)的水平，因此必須對(duì)基金管理人的任職資格做出嚴(yán)格限定，才能保護(hù)投資者的利益，只有具備一定條件的機(jī)構(gòu)才能擔(dān)任基金管理人。各個(gè)國(guó)家或地區(qū)對(duì)基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定，一般而言，申請(qǐng)成為基金管理人的機(jī)構(gòu)要依照本國(guó)或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī)，經(jīng)政府有關(guān)主管部門(mén)審核批準(zhǔn)后，方可取得基金管理人的資格，審核內(nèi)容包括：基金管理公司是否具有一定的資本實(shí)力及良好的信譽(yù)，是否具備經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作基金的硬件條件(如固定的場(chǎng)所和必要的設(shè)施等)、專(zhuān)門(mén)的人才及明確的基金管理計(jì)劃等。
在美國(guó)，基金管理公司必須經(jīng)SEC核準(zhǔn)。
在日本，從事基金管理業(yè)務(wù)必須取得大藏省的許可證?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)一般從基金管理人的資本大小、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、董事的資格、主要業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)經(jīng)驗(yàn)以及是否有投資管理計(jì)劃等方面來(lái)對(duì)基金管理人的資格進(jìn)行審查。
在香港，按照《單位信托及互惠基金守則》的規(guī)定，基金管理公司必須符合以下條件：公司的主要業(yè)務(wù)為基金管理；公司有能力動(dòng)用足夠的財(cái)政資源去有效處理業(yè)務(wù)；實(shí)收資本及資本儲(chǔ)備最少達(dá)到100萬(wàn)港幣或等值外幣；公司貸出的款額不能占其資產(chǎn)的重大比例；公司在任何時(shí)候都要維持正資產(chǎn)凈值等。
借鑒其他國(guó)家和地區(qū)的成功做法，我國(guó)法規(guī)對(duì)基金管理人的資格條件、籌建過(guò)程、開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等也進(jìn)行了嚴(yán)格的限定。主要有：
1．基金管理公司的條件?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)具備下列條件：擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為1000萬(wàn)元；有明確可行的基金管理計(jì)劃；有合格的基金管理人才等。
2．基金管理公司開(kāi)業(yè)?；鸸芾砉净I建就緒后，就可以由申請(qǐng)人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交符合要求的申請(qǐng)材料。開(kāi)業(yè)申報(bào)材料主要包括：籌建情況、驗(yàn)資證明、人員情況、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能、管理制度、公司章程、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及技術(shù)設(shè)施、基金管理計(jì)劃與業(yè)務(wù)規(guī)則、以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料等。
經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持有中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，并憑工商行政管理部門(mén)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《基金管理公司法人許可征》。基金管理公司自成立之日起6個(gè)月內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期沒(méi)有開(kāi)業(yè)的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回《基金管理公司法人許可證》。
(二)基金管理人的職責(zé)
1．基金管理人要承擔(dān)規(guī)定的職責(zé)。
基金管理人是受基金持有人的委托運(yùn)作和管理基金，按照誠(chéng)實(shí)信用原則，依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定履行職責(zé)的。一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的主要職責(zé)有：投資并管理基金資產(chǎn)、按規(guī)定披露基金信息、向基金持有人支付收益等。
我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)主要有：按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)；及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益；保存基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、記錄15年以上；編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值等。《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，基金管理人除上述規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：依據(jù)基金契約，決定基金收益分配方案；編制并公告季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告；辦理與基金有關(guān)的信息披露事宜；確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；并且保證投資人能夠按照基金契約規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件等。
2．基金管理人的行為也要受到嚴(yán)格的約束。
根據(jù)主要國(guó)家和地區(qū)法律、法規(guī)的規(guī)定，證券投資基金運(yùn)作中，基金管理人的行為也要受到嚴(yán)格的約束。在我國(guó)，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，不得從事以下行為：將本基金投資于其他基金；以基金的名義使用不屬于基金名義下的資金買(mǎi)賣(mài)證券；從事任何形式的證券承銷(xiāo)或者以管理人自有資金從事除債券以外的其他證券自營(yíng)業(yè)務(wù)；動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資；從事證券信貸業(yè)務(wù)；將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款；從事證券信用交易；以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券；進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、通過(guò)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等。