（一）發(fā)行的含義：
開放式基金的發(fā)行就是基金的申報(bào)獲得中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，基金管理人利用其自身的直銷網(wǎng)點(diǎn)和符合條件的銷售代理人的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向投資人首次銷售基金份。
(二)開放式基金發(fā)行流程
基金管理人在指定的報(bào)刊書刊登發(fā)行公告、招募說明書和基金契約等文件通過報(bào)刊、電視、電臺(tái)等公開媒體或宣傳推介會(huì)、在銷售網(wǎng)點(diǎn)張貼發(fā)行告示、海報(bào)、宣傳手冊(cè)等形式，向投資人公告基金的發(fā)行信息、宣傳推介基金產(chǎn)品?；痖_始發(fā)行后，進(jìn)入設(shè)立募集期，通過基金管理公司的直銷網(wǎng)點(diǎn)、符合條件的銀行或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)售基金單位。開放式基金的設(shè)立募集期限不得超過3個(gè)月。設(shè)立募集期限自招募說明書公告之日起計(jì)算。
符合下列條件的，開放式基金方可成立：
(1)設(shè)立募集期限內(nèi)，凈銷售額超過2億元；
(2)設(shè)立募集期限內(nèi)，最低認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到100人。
不符合上述條件的，該基金不得成立。基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)募集費(fèi)用，已募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息，應(yīng)當(dāng)自募集期滿之日起30天內(nèi)退還基金認(rèn)購人。
2．開放式基金發(fā)行的業(yè)務(wù)操作流程。
開放式基金發(fā)行的業(yè)務(wù)操作流程主要有以下幾個(gè)步驟：首先，認(rèn)購人填寫申購表，銷售網(wǎng)點(diǎn)接受申請(qǐng)表并審查認(rèn)購人相關(guān)證件，如合格則接受申購并凍結(jié)申購款項(xiàng)，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)將信息傳至TA，由TA將認(rèn)購情況分別傳至基金管理人和基金托管人，同時(shí)將確認(rèn)信息傳至網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)收到后將認(rèn)購款劃至基金認(rèn)購帳戶，如果發(fā)行期間，凈銷售額超過2億元，最低認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到100人，則宣告基金成立，認(rèn)購款劃至托管人帳戶，投資人基金入帳，如未達(dá)到基金成立的條件，該基金不得成立。基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)募集費(fèi)用，已募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息，應(yīng)當(dāng)自募集期滿之日起30天內(nèi)退還基金認(rèn)購人。
開放式基金的發(fā)行就是基金的申報(bào)獲得中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，基金管理人利用其自身的直銷網(wǎng)點(diǎn)和符合條件的銷售代理人的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向投資人首次銷售基金份。
(二)開放式基金發(fā)行流程
基金管理人在指定的報(bào)刊書刊登發(fā)行公告、招募說明書和基金契約等文件通過報(bào)刊、電視、電臺(tái)等公開媒體或宣傳推介會(huì)、在銷售網(wǎng)點(diǎn)張貼發(fā)行告示、海報(bào)、宣傳手冊(cè)等形式，向投資人公告基金的發(fā)行信息、宣傳推介基金產(chǎn)品?；痖_始發(fā)行后，進(jìn)入設(shè)立募集期，通過基金管理公司的直銷網(wǎng)點(diǎn)、符合條件的銀行或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)售基金單位。開放式基金的設(shè)立募集期限不得超過3個(gè)月。設(shè)立募集期限自招募說明書公告之日起計(jì)算。
符合下列條件的，開放式基金方可成立：
(1)設(shè)立募集期限內(nèi)，凈銷售額超過2億元；
(2)設(shè)立募集期限內(nèi)，最低認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到100人。
不符合上述條件的，該基金不得成立。基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)募集費(fèi)用，已募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息，應(yīng)當(dāng)自募集期滿之日起30天內(nèi)退還基金認(rèn)購人。
2．開放式基金發(fā)行的業(yè)務(wù)操作流程。
開放式基金發(fā)行的業(yè)務(wù)操作流程主要有以下幾個(gè)步驟：首先，認(rèn)購人填寫申購表，銷售網(wǎng)點(diǎn)接受申請(qǐng)表并審查認(rèn)購人相關(guān)證件，如合格則接受申購并凍結(jié)申購款項(xiàng)，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)將信息傳至TA，由TA將認(rèn)購情況分別傳至基金管理人和基金托管人，同時(shí)將確認(rèn)信息傳至網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)收到后將認(rèn)購款劃至基金認(rèn)購帳戶，如果發(fā)行期間，凈銷售額超過2億元，最低認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到100人，則宣告基金成立，認(rèn)購款劃至托管人帳戶，投資人基金入帳，如未達(dá)到基金成立的條件，該基金不得成立。基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)募集費(fèi)用，已募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息，應(yīng)當(dāng)自募集期滿之日起30天內(nèi)退還基金認(rèn)購人。