開放式基金成立后，可有一段短暫的封閉期。在我國，根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過3個月。之后，進(jìn)入日常申購、贖回期。封閉期結(jié)束后，開放式基金每周至少有一天應(yīng)為基金的開放日，辦理基金投資人申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)。
(一)開放式基金的申購
1．開放式基金申購的一般規(guī)定。
(1)申購的一般規(guī)定。
申購的定義：是指投資人申請購買已經(jīng)成立的開放式基金的行為。基金的申購以書面方式或經(jīng)認(rèn)可的其他方式進(jìn)行。
(2)申購價格的確定：基金管理人接到投資人的購買申請時，應(yīng)按當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購費用作為申購價格。
(3)申購的計價方式：申購采用“未知價”法，通常按照“金額申購”的方式進(jìn)行，以申請日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行交易。申購費用的計算采用內(nèi)扣法，申購金額包括申購費用和凈申購金額。計算公式如下：
申購費用＝申購金額X申購費率
凈申購金額：申購金額—申購費用
申購份額：申購金額／申請日基金單位資產(chǎn)凈值
(4)申購費用：申購費用按單筆申購申請金額所對應(yīng)的申購費率乘以單筆確認(rèn)的申購金額計算。
2．申購的業(yè)務(wù)操作流程。
投資人填寫申請表，網(wǎng)點接受申請表和帳戶卡，并對其進(jìn)行審核合格后網(wǎng)點錄入信息并凍結(jié)申購款，同時將有關(guān)信息傳至TA，TA向網(wǎng)點下傳申購確認(rèn)信息同時將信息傳至管理人，如果申購成功，則將申購款劃至基金托管人帳戶，同時基金單位入帳投資人領(lǐng)取申購確認(rèn)憑證。如果申購失敗，則申購款解凍，退還給投資者。
(一)開放式基金的申購
1．開放式基金申購的一般規(guī)定。
(1)申購的一般規(guī)定。
申購的定義：是指投資人申請購買已經(jīng)成立的開放式基金的行為。基金的申購以書面方式或經(jīng)認(rèn)可的其他方式進(jìn)行。
(2)申購價格的確定：基金管理人接到投資人的購買申請時，應(yīng)按當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購費用作為申購價格。
(3)申購的計價方式：申購采用“未知價”法，通常按照“金額申購”的方式進(jìn)行，以申請日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行交易。申購費用的計算采用內(nèi)扣法，申購金額包括申購費用和凈申購金額。計算公式如下：
申購費用＝申購金額X申購費率
凈申購金額：申購金額—申購費用
申購份額：申購金額／申請日基金單位資產(chǎn)凈值
(4)申購費用：申購費用按單筆申購申請金額所對應(yīng)的申購費率乘以單筆確認(rèn)的申購金額計算。
2．申購的業(yè)務(wù)操作流程。
投資人填寫申請表，網(wǎng)點接受申請表和帳戶卡，并對其進(jìn)行審核合格后網(wǎng)點錄入信息并凍結(jié)申購款，同時將有關(guān)信息傳至TA，TA向網(wǎng)點下傳申購確認(rèn)信息同時將信息傳至管理人，如果申購成功，則將申購款劃至基金托管人帳戶，同時基金單位入帳投資人領(lǐng)取申購確認(rèn)憑證。如果申購失敗，則申購款解凍，退還給投資者。