(一)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的行為規(guī)范
1．基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及其工作人員，在基金的銷(xiāo)售活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì))的有關(guān)規(guī)定，遵守本行業(yè)公認(rèn)的行為規(guī)范和道德準(zhǔn)則。
2．在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及其工作人員禁止從事下列行為：
(1)向投資人作虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資人買(mǎi)賣(mài)基金；
(2)違反法律法規(guī)和基金契約、基金招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，向投資人收取額外費(fèi)用；
(3)任何個(gè)人或者機(jī)構(gòu)以強(qiáng)制、抽獎(jiǎng)等不正當(dāng)方式銷(xiāo)售基金；
(4)通過(guò)基金銷(xiāo)售從投資人處獲取或者給予投資人與基金銷(xiāo)售無(wú)關(guān)的利益；
(5)基金契約、基金招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的情形外，拒絕投資人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或者贖回申請(qǐng)。
3．基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)向投資人提供專(zhuān)業(yè)基金投資咨詢(xún)服務(wù)的工作人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的基金從業(yè)資格。
(二)基金銷(xiāo)售宣傳活動(dòng)開(kāi)始時(shí)間規(guī)定
基金的設(shè)立申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷(xiāo)售該基金。
(三)基金銷(xiāo)售宣傳活動(dòng)方式的規(guī)定
基金的設(shè)立獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，基金管理公司可以直接或者委托其他機(jī)構(gòu)通過(guò)公開(kāi)出版物、廣播、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)、宣傳手冊(cè)、海報(bào)等方式向公眾進(jìn)行該基金的銷(xiāo)售宣傳。基金的銷(xiāo)售宣傳資料事后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
(四)基金銷(xiāo)售宣傳的內(nèi)容規(guī)定
基金管理公司應(yīng)當(dāng)確?；痄N(xiāo)售宣傳的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，并符合下列規(guī)定：
1．不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏；
2．不得出現(xiàn)與基金契約、基金招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容相抵觸的陳述；
3．不得以任何形式向投資人保證獲利或者低收益，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的特殊品種的基金除外；
4．引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處。
基金的銷(xiāo)售人必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)仔細(xì)閱讀基金的銷(xiāo)售文件。引用基金過(guò)去業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)。含有基金獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的有關(guān)內(nèi)容的，應(yīng)同時(shí)聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性的判斷、推薦或保證。單純登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)企業(yè)形象而不涉及任何基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售宣傳，無(wú)須含有風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字。
(五)對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)行為的規(guī)定
1．費(fèi)用折扣的規(guī)定：營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)給予投資人折扣、給予中間人傭金的，應(yīng)當(dāng)予以明示，給予投資人的折扣、給予中間人的傭金必須如實(shí)記帳。
2．競(jìng)爭(zhēng)行為的規(guī)定：
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不得從事下列不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為：
(1)捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)或者損害行業(yè)聲譽(yù)；
(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，惡意壓低基金的服務(wù)收費(fèi)；
(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他行為。
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和健全與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的內(nèi)部控制制度、員工行為規(guī)范和激勵(lì)約束機(jī)制，加強(qiáng)基金銷(xiāo)售人員的崗位培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和員工行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督，積極研究不同基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，了解投資人的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不斷提高基金投資咨詢(xún)服務(wù)水平。
1．基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及其工作人員，在基金的銷(xiāo)售活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì))的有關(guān)規(guī)定，遵守本行業(yè)公認(rèn)的行為規(guī)范和道德準(zhǔn)則。
2．在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及其工作人員禁止從事下列行為：
(1)向投資人作虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資人買(mǎi)賣(mài)基金；
(2)違反法律法規(guī)和基金契約、基金招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，向投資人收取額外費(fèi)用；
(3)任何個(gè)人或者機(jī)構(gòu)以強(qiáng)制、抽獎(jiǎng)等不正當(dāng)方式銷(xiāo)售基金；
(4)通過(guò)基金銷(xiāo)售從投資人處獲取或者給予投資人與基金銷(xiāo)售無(wú)關(guān)的利益；
(5)基金契約、基金招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的情形外，拒絕投資人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或者贖回申請(qǐng)。
3．基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)向投資人提供專(zhuān)業(yè)基金投資咨詢(xún)服務(wù)的工作人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的基金從業(yè)資格。
(二)基金銷(xiāo)售宣傳活動(dòng)開(kāi)始時(shí)間規(guī)定
基金的設(shè)立申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷(xiāo)售該基金。
(三)基金銷(xiāo)售宣傳活動(dòng)方式的規(guī)定
基金的設(shè)立獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，基金管理公司可以直接或者委托其他機(jī)構(gòu)通過(guò)公開(kāi)出版物、廣播、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)、宣傳手冊(cè)、海報(bào)等方式向公眾進(jìn)行該基金的銷(xiāo)售宣傳。基金的銷(xiāo)售宣傳資料事后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
(四)基金銷(xiāo)售宣傳的內(nèi)容規(guī)定
基金管理公司應(yīng)當(dāng)確?；痄N(xiāo)售宣傳的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，并符合下列規(guī)定：
1．不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏；
2．不得出現(xiàn)與基金契約、基金招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容相抵觸的陳述；
3．不得以任何形式向投資人保證獲利或者低收益，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的特殊品種的基金除外；
4．引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處。
基金的銷(xiāo)售人必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)仔細(xì)閱讀基金的銷(xiāo)售文件。引用基金過(guò)去業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)。含有基金獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的有關(guān)內(nèi)容的，應(yīng)同時(shí)聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性的判斷、推薦或保證。單純登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)企業(yè)形象而不涉及任何基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售宣傳，無(wú)須含有風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字。
(五)對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)行為的規(guī)定
1．費(fèi)用折扣的規(guī)定：營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)給予投資人折扣、給予中間人傭金的，應(yīng)當(dāng)予以明示，給予投資人的折扣、給予中間人的傭金必須如實(shí)記帳。
2．競(jìng)爭(zhēng)行為的規(guī)定：
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不得從事下列不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為：
(1)捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)或者損害行業(yè)聲譽(yù)；
(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，惡意壓低基金的服務(wù)收費(fèi)；
(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他行為。
基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和健全與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的內(nèi)部控制制度、員工行為規(guī)范和激勵(lì)約束機(jī)制，加強(qiáng)基金銷(xiāo)售人員的崗位培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和員工行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督，積極研究不同基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，了解投資人的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不斷提高基金投資咨詢(xún)服務(wù)水平。