16、金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是（ ）。
A.擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施
B.泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私
C.其他不依法履行職責(zé)的行為
D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制動(dòng)
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
17、下列屬于大額交易的是（ ）。
A.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元
C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)帳
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
18、（ ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。
A.《反洗錢法》
B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
D.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
19、監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（ ）進(jìn)行的談話。
A.股東
B.董事、高級(jí)管理人員
C.普通工作人員
D.客戶
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。下列行為，沒有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是（ ）。
A.商業(yè)銀行向人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B.商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
21、人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏茫?）。
A.借走資料原件
B.抄錄資料原件
C.復(fù)印資料原件
D.對(duì)資料原件照相
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
22、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具（ ）公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”。
A.省級(jí)（含）以上
B.市級(jí)（含）以上
C.縣級(jí)（含）以上
D.鎮(zhèn)級(jí)（含）以上
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
23、商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過（ ）。
A.1周
B.2周
C.1個(gè)月
D.6個(gè)月
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
24、關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，說法正確的是（ ）。
A.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息
B.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息
C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)算利息
D.被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
25、存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)帳憑證或填寫的存款憑條是（ ）。
A.要約邀請(qǐng)
B.要約
C.承諾
D.合同
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
26、存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金入賬，并向存款客戶出具存單或進(jìn)賬單是（ ）。
A.要約邀請(qǐng)
B.要約
C.承諾
D.合同
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
27、由于存款業(yè)務(wù)量巨大，故存款合同一般采用（）。
A.客戶制定的格式合同
B.客戶與存款機(jī)構(gòu)協(xié)商的格式合同
C.存款機(jī)構(gòu)制定的格式合同
D.口頭形式
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
28、貸款人的權(quán)利不包括（）。
A.要求借款人提供與借款有關(guān)的資料
B.自主決定貸款利率的區(qū)間
C.了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
D.根據(jù)借款人的條件，決定貸款金額
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
29、貸款人行使不安抗辯權(quán)時(shí)，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同。（）對(duì)此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。
A.借款人
B.原擔(dān)保人
C.貸款人
D.人民法院
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
30、債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費(fèi)用，由（ ）承擔(dān)。
A.債權(quán)人
B.債務(wù)人
C.擔(dān)保人
D.人民法院
標(biāo)準(zhǔn)答案：b