一)封閉式基金代銷業(yè)務(wù)的資格審批
封閉式基金的銷售一般通過證券交易所的交易系統(tǒng)一次性完成，相關(guān)的發(fā)行工作由發(fā)行協(xié)調(diào)人承擔(dān)。商業(yè)銀行代銷封閉式基金需要具備相應(yīng)的技術(shù)設(shè)施和網(wǎng)點(diǎn)以及建立相應(yīng)的規(guī)章制度。而且商業(yè)銀行開辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行和證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
(二)開放式基金代銷業(yè)務(wù)的資格審批
商業(yè)銀行以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)可以接受基金管理人的委托，辦理開放式基金單位的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)。
1．商業(yè)銀行開辦開放式基金單位的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行審查批準(zhǔn)。
申請(qǐng)開辦開放式基金單位的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(1)設(shè)有專門管理開放式基金單位認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的部門；
(2)有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；
(3)有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)；
(4)有安全、高效的辦理開放式基金單位認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)
(5)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
2．證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)，除符合《試點(diǎn)辦法》規(guī)定的資格條件外，還應(yīng)當(dāng)具備如下條件：
(1)財(cái)務(wù)狀況良好，經(jīng)營行為規(guī)范，最近一年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。
(2)基金持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金以基金名義單獨(dú)立戶管理，并全額存入托管銀行。
(3)建立完善的基金持有人帳戶和資金帳戶管理制度，妥善保管基金持有人的開戶資料，持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度完備。
(4)具備足夠的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和技術(shù)設(shè)備，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范、嚴(yán)格，有較強(qiáng)的系統(tǒng)開發(fā)、項(xiàng)目管理能力，最近一年內(nèi)證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生過重大技術(shù)故障，并且具有代銷開放式基金業(yè)務(wù)所必需的基金銷售在線聯(lián)網(wǎng)統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)。
(5)已就開放式基金代銷業(yè)務(wù)制定了完善的業(yè)務(wù)管理制度、內(nèi)部合規(guī)控制制度、業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)操守與行為規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)防范制度和應(yīng)急處理措施。
封閉式基金的銷售一般通過證券交易所的交易系統(tǒng)一次性完成，相關(guān)的發(fā)行工作由發(fā)行協(xié)調(diào)人承擔(dān)。商業(yè)銀行代銷封閉式基金需要具備相應(yīng)的技術(shù)設(shè)施和網(wǎng)點(diǎn)以及建立相應(yīng)的規(guī)章制度。而且商業(yè)銀行開辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行和證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
(二)開放式基金代銷業(yè)務(wù)的資格審批
商業(yè)銀行以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)可以接受基金管理人的委托，辦理開放式基金單位的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)。
1．商業(yè)銀行開辦開放式基金單位的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行審查批準(zhǔn)。
申請(qǐng)開辦開放式基金單位的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(1)設(shè)有專門管理開放式基金單位認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的部門；
(2)有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；
(3)有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)；
(4)有安全、高效的辦理開放式基金單位認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)
(5)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
2．證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)，除符合《試點(diǎn)辦法》規(guī)定的資格條件外，還應(yīng)當(dāng)具備如下條件：
(1)財(cái)務(wù)狀況良好，經(jīng)營行為規(guī)范，最近一年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。
(2)基金持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金以基金名義單獨(dú)立戶管理，并全額存入托管銀行。
(3)建立完善的基金持有人帳戶和資金帳戶管理制度，妥善保管基金持有人的開戶資料，持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度完備。
(4)具備足夠的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和技術(shù)設(shè)備，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范、嚴(yán)格，有較強(qiáng)的系統(tǒng)開發(fā)、項(xiàng)目管理能力，最近一年內(nèi)證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生過重大技術(shù)故障，并且具有代銷開放式基金業(yè)務(wù)所必需的基金銷售在線聯(lián)網(wǎng)統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)。
(5)已就開放式基金代銷業(yè)務(wù)制定了完善的業(yè)務(wù)管理制度、內(nèi)部合規(guī)控制制度、業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)操守與行為規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)防范制度和應(yīng)急處理措施。