所謂基金轉(zhuǎn)換，是指投資者無須贖回原有基金份額，就可以將原來持有的基金份額轉(zhuǎn)換成同一基金管理公司旗下的其他基金份額。
那到底基金轉(zhuǎn)換對(duì)投資者來說有什么好處呢？概括來說有三點(diǎn)好處：1、當(dāng)證券市場(chǎng)發(fā)生較大變化的時(shí)候，通過在不同風(fēng)險(xiǎn)基金之間的轉(zhuǎn)換，可規(guī)避因市場(chǎng)波動(dòng)帶來的投資風(fēng)險(xiǎn) 。2、當(dāng)投資者收入狀況或風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生改變的時(shí)候，通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，可變更投資于符合自身投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品。3、通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種，比正常的贖回再申購(gòu)業(yè)務(wù)更節(jié)省時(shí)間、手續(xù)更簡(jiǎn)便。
舉個(gè)例子來說：張先生從2004年開始就一直持有貨幣基金，看著每年穩(wěn)定的獲得2％~3％的收益覺得挺不錯(cuò)。2005年6月份的時(shí)候，張先生敏銳地感覺到中國(guó)證券市場(chǎng)正處在一個(gè)難得的投資機(jī)會(huì)，而這時(shí)上投摩根正好推出了基金轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)，于是在2005年6月27日，張先生把貨幣基金換成了上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)基金，轉(zhuǎn)換時(shí)的凈值是1.0154元。轉(zhuǎn)換后眼看著中國(guó)優(yōu)勢(shì)的凈值一路攀升，在5月15日的時(shí)候達(dá)到了2.0155元。張先生那個(gè)高興啊，為自己的正確決定興奮不已。之后張先生發(fā)現(xiàn)股市開始調(diào)整，而基金的凈值也同樣會(huì)受到股市的影響而下跌，最低跌到了1.7717元。張先生有點(diǎn)猶豫要不要把中國(guó)優(yōu)勢(shì)基金再轉(zhuǎn)換成貨幣基金規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，但他又馬上想到，當(dāng)初他毅然把貨幣基金轉(zhuǎn)換回中國(guó)優(yōu)勢(shì)時(shí)就是因?yàn)榭春弥袊?guó)股市的發(fā)展，而且最近的報(bào)紙上登的各家基金公司的觀點(diǎn)仍然是看好后市，所以他堅(jiān)定地沒有再轉(zhuǎn)換，而是繼續(xù)持有中國(guó)優(yōu)勢(shì)。果不其然，這兩天股市又反彈了，6月13日中國(guó)優(yōu)勢(shì)凈值再次上升到了1.8264。
通過這一年多的投資，張先生為自己總結(jié)了幾條經(jīng)驗(yàn)：1、在股市不好的時(shí)候要投資在低風(fēng)險(xiǎn)的品種上，比如貨幣基金，在看好股市的時(shí)候要把資金投資在積極型的股票基金上，抓住時(shí)機(jī)獲得更多收益；2、一旦確定投資哪個(gè)基金就不要頻繁轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，否則不但手續(xù)費(fèi)交得更多，還可能錯(cuò)過更大的收益；3、基金投資最重要的是選擇有長(zhǎng)期盈利能力的基金產(chǎn)品，轉(zhuǎn)換只是基金投資中的一種輔助工具。
那到底基金轉(zhuǎn)換對(duì)投資者來說有什么好處呢？概括來說有三點(diǎn)好處：1、當(dāng)證券市場(chǎng)發(fā)生較大變化的時(shí)候，通過在不同風(fēng)險(xiǎn)基金之間的轉(zhuǎn)換，可規(guī)避因市場(chǎng)波動(dòng)帶來的投資風(fēng)險(xiǎn) 。2、當(dāng)投資者收入狀況或風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生改變的時(shí)候，通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，可變更投資于符合自身投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品。3、通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種，比正常的贖回再申購(gòu)業(yè)務(wù)更節(jié)省時(shí)間、手續(xù)更簡(jiǎn)便。
舉個(gè)例子來說：張先生從2004年開始就一直持有貨幣基金，看著每年穩(wěn)定的獲得2％~3％的收益覺得挺不錯(cuò)。2005年6月份的時(shí)候，張先生敏銳地感覺到中國(guó)證券市場(chǎng)正處在一個(gè)難得的投資機(jī)會(huì)，而這時(shí)上投摩根正好推出了基金轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)，于是在2005年6月27日，張先生把貨幣基金換成了上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)基金，轉(zhuǎn)換時(shí)的凈值是1.0154元。轉(zhuǎn)換后眼看著中國(guó)優(yōu)勢(shì)的凈值一路攀升，在5月15日的時(shí)候達(dá)到了2.0155元。張先生那個(gè)高興啊，為自己的正確決定興奮不已。之后張先生發(fā)現(xiàn)股市開始調(diào)整，而基金的凈值也同樣會(huì)受到股市的影響而下跌，最低跌到了1.7717元。張先生有點(diǎn)猶豫要不要把中國(guó)優(yōu)勢(shì)基金再轉(zhuǎn)換成貨幣基金規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，但他又馬上想到，當(dāng)初他毅然把貨幣基金轉(zhuǎn)換回中國(guó)優(yōu)勢(shì)時(shí)就是因?yàn)榭春弥袊?guó)股市的發(fā)展，而且最近的報(bào)紙上登的各家基金公司的觀點(diǎn)仍然是看好后市，所以他堅(jiān)定地沒有再轉(zhuǎn)換，而是繼續(xù)持有中國(guó)優(yōu)勢(shì)。果不其然，這兩天股市又反彈了，6月13日中國(guó)優(yōu)勢(shì)凈值再次上升到了1.8264。
通過這一年多的投資，張先生為自己總結(jié)了幾條經(jīng)驗(yàn)：1、在股市不好的時(shí)候要投資在低風(fēng)險(xiǎn)的品種上，比如貨幣基金，在看好股市的時(shí)候要把資金投資在積極型的股票基金上，抓住時(shí)機(jī)獲得更多收益；2、一旦確定投資哪個(gè)基金就不要頻繁轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，否則不但手續(xù)費(fèi)交得更多，還可能錯(cuò)過更大的收益；3、基金投資最重要的是選擇有長(zhǎng)期盈利能力的基金產(chǎn)品，轉(zhuǎn)換只是基金投資中的一種輔助工具。