第一，注意基金公開說明書中的"業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)"。目前內(nèi)地對(duì)基金業(yè)績(jī)的評(píng)比還比較粗糙，但海外基金分類比較明晰，例如股票型基金又細(xì)分為"積極成長型"、"指數(shù)同步型"及"價(jià)值型"等三種，做到"橙與橙比，梨與梨比" 。業(yè)績(jī)比較也多由理柏或晨星等專業(yè)基金評(píng)比公司來做。臺(tái)灣基金同業(yè)公會(huì)也參與基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)比，不僅確保中立客觀，還可與學(xué)術(shù)界合作，請(qǐng)教授們依演變的速度做新的分類。個(gè)人認(rèn)為這是一種比較好的模式，也期盼內(nèi)地基金同業(yè)公會(huì)快些成立，一起推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展。
境外基金分類值得國內(nèi)借鑒。同為股票型基金，由于選股思路不同，業(yè)績(jī)表現(xiàn)也會(huì)有很大差異。例如，當(dāng)牛市沖天時(shí)，自然是積極成長型表現(xiàn)好，而熊市時(shí)必是價(jià)值型佳。目前情況下投資者不妨自己做點(diǎn)功課，例如：（1）鎖定幾家基金公司；（2）決定自身風(fēng)險(xiǎn)程度，在上述3種基金類型中選擇一種；（3）檢查所圈定的基金公司中各只基金的"業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)"，再把你覺得比較相近的基金作為自己的"基金庫"；（4）收集公布的每月/季的業(yè)績(jī)，自己做張比較表，由此可以得到你要的"業(yè)績(jī)比較"。由于公司及基金數(shù)目不多，一段時(shí)間后即可掌握各基金特點(diǎn)。
第二，看一只基金或一家基金公司業(yè)績(jī)時(shí)，好以熊市和牛市完整的循環(huán)時(shí)間段來衡量。滬深股市2004年上半年起漲至2005年跌至低，就是可以考慮的一個(gè)時(shí)段。我多年接觸海外市場(chǎng)基金，很少有牛、熊市都表現(xiàn)很好的。若是看長一些，可以避免只看短期所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
第三，基金業(yè)績(jī)是基金經(jīng)理與基金公司共同締造的。優(yōu)秀的基金經(jīng)理固然重要，但也離不開其背后的基金公司研究團(tuán)隊(duì)的支持，二者互為補(bǔ)充，缺一不可。例如，在臺(tái)灣有公司高薪挖角明星基金經(jīng)理，然而該基金經(jīng)理在離開原有的團(tuán)隊(duì)支持后反而一蹶不振，黯然下臺(tái)；也有挖到優(yōu)秀的首席投資官，經(jīng)過一段時(shí)間的整理后業(yè)績(jī)大幅提升。
境外基金分類值得國內(nèi)借鑒。同為股票型基金，由于選股思路不同，業(yè)績(jī)表現(xiàn)也會(huì)有很大差異。例如，當(dāng)牛市沖天時(shí)，自然是積極成長型表現(xiàn)好，而熊市時(shí)必是價(jià)值型佳。目前情況下投資者不妨自己做點(diǎn)功課，例如：（1）鎖定幾家基金公司；（2）決定自身風(fēng)險(xiǎn)程度，在上述3種基金類型中選擇一種；（3）檢查所圈定的基金公司中各只基金的"業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)"，再把你覺得比較相近的基金作為自己的"基金庫"；（4）收集公布的每月/季的業(yè)績(jī)，自己做張比較表，由此可以得到你要的"業(yè)績(jī)比較"。由于公司及基金數(shù)目不多，一段時(shí)間后即可掌握各基金特點(diǎn)。
第二，看一只基金或一家基金公司業(yè)績(jī)時(shí)，好以熊市和牛市完整的循環(huán)時(shí)間段來衡量。滬深股市2004年上半年起漲至2005年跌至低，就是可以考慮的一個(gè)時(shí)段。我多年接觸海外市場(chǎng)基金，很少有牛、熊市都表現(xiàn)很好的。若是看長一些，可以避免只看短期所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
第三，基金業(yè)績(jī)是基金經(jīng)理與基金公司共同締造的。優(yōu)秀的基金經(jīng)理固然重要，但也離不開其背后的基金公司研究團(tuán)隊(duì)的支持，二者互為補(bǔ)充，缺一不可。例如，在臺(tái)灣有公司高薪挖角明星基金經(jīng)理，然而該基金經(jīng)理在離開原有的團(tuán)隊(duì)支持后反而一蹶不振，黯然下臺(tái)；也有挖到優(yōu)秀的首席投資官，經(jīng)過一段時(shí)間的整理后業(yè)績(jī)大幅提升。