一般而言,可以用以下幾種分類方法,將證券投資基金分成不同的類別.
1,根據(jù)基金成立時(shí)法律形態(tài)的不同,劃分為公司型和契約型所謂公司型基金,指基金本身就是注冊(cè)為法人的公司,是一種依據(jù)公司法成立的,以盈利為目的,通過(guò)發(fā)行基金股份將集中起來(lái)的資金投資于有價(jià)證券的投資機(jī)構(gòu).公司型基金是具有法人資格的經(jīng)濟(jì)實(shí)體.基金持有人既是基金投資者又是公司股東,按照公司章程的規(guī)定,享受權(quán)利,履行義務(wù).在美國(guó),公司型基金占主導(dǎo)地位. 契約型基金也稱信托型基金.基金管理公司依據(jù)法律,法規(guī)和基金契約負(fù)責(zé)基金的經(jīng)營(yíng)和運(yùn)作;基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn),執(zhí)行基金管理人的有關(guān)指令, 辦理基金名下的資金往來(lái);投資者購(gòu)買基金單位后,則享有基金投資收益.英國(guó), 日本和中國(guó)香港,臺(tái)灣地區(qū)多是契約型基金,我國(guó)頒布的《證券投資基金管理暫行辦法》所規(guī)定的基金也是契約型基金.
2,按交易方式的不同劃分為封閉式和開(kāi)放式
封閉式基金是指事先確定發(fā)行總額,在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變,基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓,買賣基金單位的一種證券投資基金.開(kāi)放式基金是指基金發(fā)行總額不固定,基金單位總數(shù)隨時(shí)增減,投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回基金單位的一種證券投資基金. 開(kāi)放式基金與封閉式基金相比,在許多方面都存在著區(qū)別.
3,按投資目標(biāo)的不同劃分為成長(zhǎng)型,收益型和平衡型
成長(zhǎng)型基金追求長(zhǎng)期資本利得,主要投資于業(yè)績(jī)較佳,成長(zhǎng)性良好的股票, 以期達(dá)到資本增值的目的.成長(zhǎng)型基金為長(zhǎng)線投資人提供資本不斷增長(zhǎng)的機(jī)會(huì), 這類基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益都較大,適合于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較大的投資者.收益型基金是以追求穩(wěn)定,固定的股利和利息收入為目的的一類基金,其投資標(biāo)的以債券和分紅類股票為主.此類基金的特點(diǎn)是損失本金的風(fēng)險(xiǎn)較小, 適合于盡可能避免風(fēng)險(xiǎn)的保守型投資者.一般而言,收益型基金的報(bào)酬率優(yōu)于銀 行存款,低于成長(zhǎng)型基金. 平衡型基金則介于上述兩類基金之間,在獲取固定收益和資本成長(zhǎng)之間達(dá)到一種平衡.
4,其他分類方法
基金還有其他許多分類方法,例如:根據(jù)投資標(biāo)的物不同,有股票基金,債券基金,貨幣市場(chǎng)基金,期貨基金,期權(quán)基金,認(rèn)股權(quán)證基金;以投資區(qū)域的不同可大致分為全球型,區(qū)域型和單一國(guó)家型基金等. 易方達(dá)基金管理公司)
1,根據(jù)基金成立時(shí)法律形態(tài)的不同,劃分為公司型和契約型所謂公司型基金,指基金本身就是注冊(cè)為法人的公司,是一種依據(jù)公司法成立的,以盈利為目的,通過(guò)發(fā)行基金股份將集中起來(lái)的資金投資于有價(jià)證券的投資機(jī)構(gòu).公司型基金是具有法人資格的經(jīng)濟(jì)實(shí)體.基金持有人既是基金投資者又是公司股東,按照公司章程的規(guī)定,享受權(quán)利,履行義務(wù).在美國(guó),公司型基金占主導(dǎo)地位. 契約型基金也稱信托型基金.基金管理公司依據(jù)法律,法規(guī)和基金契約負(fù)責(zé)基金的經(jīng)營(yíng)和運(yùn)作;基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn),執(zhí)行基金管理人的有關(guān)指令, 辦理基金名下的資金往來(lái);投資者購(gòu)買基金單位后,則享有基金投資收益.英國(guó), 日本和中國(guó)香港,臺(tái)灣地區(qū)多是契約型基金,我國(guó)頒布的《證券投資基金管理暫行辦法》所規(guī)定的基金也是契約型基金.
2,按交易方式的不同劃分為封閉式和開(kāi)放式
封閉式基金是指事先確定發(fā)行總額,在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變,基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓,買賣基金單位的一種證券投資基金.開(kāi)放式基金是指基金發(fā)行總額不固定,基金單位總數(shù)隨時(shí)增減,投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回基金單位的一種證券投資基金. 開(kāi)放式基金與封閉式基金相比,在許多方面都存在著區(qū)別.
3,按投資目標(biāo)的不同劃分為成長(zhǎng)型,收益型和平衡型
成長(zhǎng)型基金追求長(zhǎng)期資本利得,主要投資于業(yè)績(jī)較佳,成長(zhǎng)性良好的股票, 以期達(dá)到資本增值的目的.成長(zhǎng)型基金為長(zhǎng)線投資人提供資本不斷增長(zhǎng)的機(jī)會(huì), 這類基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益都較大,適合于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較大的投資者.收益型基金是以追求穩(wěn)定,固定的股利和利息收入為目的的一類基金,其投資標(biāo)的以債券和分紅類股票為主.此類基金的特點(diǎn)是損失本金的風(fēng)險(xiǎn)較小, 適合于盡可能避免風(fēng)險(xiǎn)的保守型投資者.一般而言,收益型基金的報(bào)酬率優(yōu)于銀 行存款,低于成長(zhǎng)型基金. 平衡型基金則介于上述兩類基金之間,在獲取固定收益和資本成長(zhǎng)之間達(dá)到一種平衡.
4,其他分類方法
基金還有其他許多分類方法,例如:根據(jù)投資標(biāo)的物不同,有股票基金,債券基金,貨幣市場(chǎng)基金,期貨基金,期權(quán)基金,認(rèn)股權(quán)證基金;以投資區(qū)域的不同可大致分為全球型,區(qū)域型和單一國(guó)家型基金等. 易方達(dá)基金管理公司)