證券投資基金托管資格管理辦法
第一條 為了規(guī)范證券投資基金托管資格管理,維護(hù)證券投資基金托管業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)秩序, 保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益,促進(jìn)證券投資基金健康發(fā)展,根據(jù)《證券投資基金法》,《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及其他相關(guān)法律,行政法規(guī),制定本辦法.
第二條 商業(yè)銀行從事證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金)托管業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì))和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì))核準(zhǔn),依法取得基金托管資格. 未取得基金托管資格的商業(yè)銀行,不得從事基金托管業(yè)務(wù).
第三條 申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)申請(qǐng)人),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一) 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣,資本充足率符合監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定;
(二)設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén),并與其他業(yè)務(wù)部門(mén)保持獨(dú)立;
(三)基金托管部門(mén)擬任高級(jí)管理人員符合法定條件,擬從事基金清算,核算,投資監(jiān)督,信息披露,內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人,并具有基金從業(yè)資格;
(四) 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;
(五) 有安全高效的清算,交割系統(tǒng);
(六) 基金托管部門(mén)有滿(mǎn)足營(yíng)業(yè)需要的固定場(chǎng)所,配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng);
(七) 基金托管部門(mén)配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng),包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),應(yīng)用系統(tǒng),安全防護(hù)系統(tǒng),數(shù)據(jù)備份系統(tǒng);
(八) 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;
(九) 最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄;
(十) 法律,行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì),中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件.
第四條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備安全保管基金財(cái)產(chǎn)的下列條件和能力:
(一) 有從事基金托管業(yè)務(wù)的設(shè)備與設(shè)施;
(二) 為每只基金單獨(dú)建賬,保持基金資產(chǎn)的完整與獨(dú)立;
(三) 將所托管的基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)保管;
(四) 依法監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;
(五) 依法執(zhí)行基金管理人的指令,處分,分配基金資產(chǎn);
(六) 依法復(fù)核,審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值,基金份額凈值和申購(gòu),贖回價(jià)格;
(七) 妥善保管基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄,賬冊(cè),報(bào)表等相關(guān)資料;
(八) 有健全的托管業(yè)務(wù)制度.
第五條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具有健全的清算,交割業(yè)務(wù)制度,清算,交割系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:
(一) 系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時(shí)內(nèi)匯劃到賬;
(二) 從交易所安全接受交易數(shù)據(jù);
(三) 與基金管理人,基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu),證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接;
(四) 依法執(zhí)行基金管理人的投資指令,及時(shí)辦理清算,交割事宜.
第六條 申請(qǐng)人的基金托管營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,安全防范設(shè)施,與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施和相關(guān)制度,應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:
(一) 基金托管部門(mén)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所相對(duì)獨(dú)立,配備門(mén)禁系統(tǒng);
(二) 接觸到基金交易數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)崗位有單獨(dú)的辦公房間,無(wú)關(guān)人員不能隨意進(jìn)入;
(三) 有完善的基金交易數(shù)據(jù)保密制度;
(四) 有安全的基金托管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份系統(tǒng);
(五) 有基金托管業(yè)務(wù)的應(yīng)急處理方案,具備應(yīng)急處理能力.
第一條 為了規(guī)范證券投資基金托管資格管理,維護(hù)證券投資基金托管業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)秩序, 保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益,促進(jìn)證券投資基金健康發(fā)展,根據(jù)《證券投資基金法》,《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及其他相關(guān)法律,行政法規(guī),制定本辦法.
第二條 商業(yè)銀行從事證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金)托管業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì))和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì))核準(zhǔn),依法取得基金托管資格. 未取得基金托管資格的商業(yè)銀行,不得從事基金托管業(yè)務(wù).
第三條 申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)申請(qǐng)人),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一) 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣,資本充足率符合監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定;
(二)設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén),并與其他業(yè)務(wù)部門(mén)保持獨(dú)立;
(三)基金托管部門(mén)擬任高級(jí)管理人員符合法定條件,擬從事基金清算,核算,投資監(jiān)督,信息披露,內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人,并具有基金從業(yè)資格;
(四) 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;
(五) 有安全高效的清算,交割系統(tǒng);
(六) 基金托管部門(mén)有滿(mǎn)足營(yíng)業(yè)需要的固定場(chǎng)所,配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng);
(七) 基金托管部門(mén)配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng),包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),應(yīng)用系統(tǒng),安全防護(hù)系統(tǒng),數(shù)據(jù)備份系統(tǒng);
(八) 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;
(九) 最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄;
(十) 法律,行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì),中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件.
第四條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備安全保管基金財(cái)產(chǎn)的下列條件和能力:
(一) 有從事基金托管業(yè)務(wù)的設(shè)備與設(shè)施;
(二) 為每只基金單獨(dú)建賬,保持基金資產(chǎn)的完整與獨(dú)立;
(三) 將所托管的基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)保管;
(四) 依法監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;
(五) 依法執(zhí)行基金管理人的指令,處分,分配基金資產(chǎn);
(六) 依法復(fù)核,審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值,基金份額凈值和申購(gòu),贖回價(jià)格;
(七) 妥善保管基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄,賬冊(cè),報(bào)表等相關(guān)資料;
(八) 有健全的托管業(yè)務(wù)制度.
第五條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具有健全的清算,交割業(yè)務(wù)制度,清算,交割系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:
(一) 系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時(shí)內(nèi)匯劃到賬;
(二) 從交易所安全接受交易數(shù)據(jù);
(三) 與基金管理人,基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu),證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接;
(四) 依法執(zhí)行基金管理人的投資指令,及時(shí)辦理清算,交割事宜.
第六條 申請(qǐng)人的基金托管營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,安全防范設(shè)施,與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施和相關(guān)制度,應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:
(一) 基金托管部門(mén)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所相對(duì)獨(dú)立,配備門(mén)禁系統(tǒng);
(二) 接觸到基金交易數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)崗位有單獨(dú)的辦公房間,無(wú)關(guān)人員不能隨意進(jìn)入;
(三) 有完善的基金交易數(shù)據(jù)保密制度;
(四) 有安全的基金托管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份系統(tǒng);
(五) 有基金托管業(yè)務(wù)的應(yīng)急處理方案,具備應(yīng)急處理能力.