如何申購(gòu)
（一）申購(gòu)?fù)緩?BR> 與認(rèn)購(gòu)方式一樣，銀行代銷網(wǎng)點(diǎn)、證券公司網(wǎng)點(diǎn)和基金公司均可辦理申購(gòu)業(yè)務(wù)，步驟大致類似，不同的是，投資人填寫的不是基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單，而是基金申購(gòu)申請(qǐng)單。
（二）申購(gòu)方式
在申購(gòu)時(shí)，投資者需要決定的是投資金額，而不是購(gòu)買多少份額的基金單位。 因?yàn)殚_放式基金的申購(gòu)采取未知價(jià)的方式，即投資人在申購(gòu)某基金時(shí)，并不能確切地知道以什么價(jià)格買入該基金。只有當(dāng)日股市收盤后，基金才能計(jì)算出當(dāng)日收盤的凈值，而當(dāng)天申購(gòu)成功的投資者也將以這個(gè)凈值進(jìn)行確認(rèn)。
辦理完申購(gòu)贖回手續(xù)的數(shù)個(gè)工作日內(nèi)，投資者可以到銷售點(diǎn)打印成交確認(rèn)單或交割單（基金管理公司一般也會(huì)定期給投資者郵寄一段時(shí)期內(nèi)的交易清單）。
（三）申購(gòu)時(shí)間
在基金開放日常申購(gòu)后，投資者就可以申購(gòu)該基金。
具體的時(shí)間與認(rèn)購(gòu)基金一樣，基金公司和各代銷機(jī)構(gòu)都只在證券交易所的開放日內(nèi)辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)，一般為周一到周五（節(jié)假日除外），上午09∶30-11∶30，下午1∶00-3∶00之間進(jìn)行。按照慣例，銀行代銷網(wǎng)點(diǎn)在工作日的中午也接受預(yù)約。
（四）如何計(jì)算申購(gòu)份額
如果投資人在T日成功申購(gòu)某開放式基金，其份額的計(jì)算方法如下（采用內(nèi)扣法）：
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額－申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)份額=(申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用)÷T日基金單位凈值
假如投資者投資50000元認(rèn)購(gòu)某開放式基金,假設(shè)申購(gòu)費(fèi)率為2%,當(dāng)日的基金單位凈值為1.1688元,其得到的份額為（采取傳統(tǒng)的內(nèi)扣法計(jì)算）:
申購(gòu)費(fèi)用=50000×2.0%=1000元
申購(gòu)份額=（50000-1000）÷1.1688=41923份
如果采取外扣法計(jì)算，則如下：
申購(gòu)費(fèi)用=50000－50000/（1+2.0%）=980元
申購(gòu)份額=（50000-980）÷1.1688=41940份
如何贖回
與購(gòu)買基金相反，投資人賣出基金是把手中持有的基金單位按一定價(jià)格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金，這一過程稱為贖回。其贖回金額是以當(dāng)日的單位基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。
（一）贖回流程
投資人可以通過傳真、電話、互連網(wǎng)等方式，或者親自到基金公司直銷中心或代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)下達(dá)基金贖回指令。
投資人到銷售點(diǎn)贖回基金，應(yīng)攜帶本人身份證和交易卡，并填寫贖回申請(qǐng)書。
按照《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，并應(yīng)當(dāng)自接受基金投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。
（二）贖回價(jià)格
贖回開放式基金同樣采用未知價(jià)法,即基金單位交易價(jià)格取決于贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。
基金采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。部分贖回時(shí)一般以1000份起步，以1000份的整數(shù)倍累加；如果全部贖回，則只需填寫總份額即可。
（三）贖回時(shí)間
在基金開放日常贖回的時(shí)間內(nèi)辦理贖回，具體時(shí)間與基金申購(gòu)相同。
（四）如何計(jì)算贖回金額
贖回基金單位金額計(jì)算方法如下:
贖回費(fèi)用=贖回份額×T日基金單位凈值×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回份額×T日基金單位凈值-贖回費(fèi)用
假如投資者贖回50000份基金單位，假設(shè)贖回費(fèi)率為0.5%，當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為1.1688元，其得到的贖回金額為：
贖回費(fèi)用=50000×1.1688×0.5%=292.2元
贖回金額=50000×1.1688-292.2=58147.80元
如何轉(zhuǎn)換
基金轉(zhuǎn)換，是指當(dāng)一家基金管理公司同時(shí)管理多只開放式基金時(shí)，基金投資人可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即，投資人賣出一只基金的同時(shí)，買入該基金管理公司管理的另一只基金。
（一）如何辦理
投資者可在開放日的交易時(shí)間段內(nèi)，帶上身份證、基金賬戶卡和銀行卡到能辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理該業(yè)務(wù)。在第二個(gè)工作日可到受理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)查詢成交情況。
（二）轉(zhuǎn)換時(shí)間
基金轉(zhuǎn)換確認(rèn)只需要T＋1個(gè)工作日，T日享受轉(zhuǎn)出基金收益，T＋1日開始享受轉(zhuǎn)入基金收益。
從交易時(shí)間來看，按照原來的交易程序，以股票型基金為例，先贖回再申購(gòu)，一般需要5個(gè)工作日，而選擇基金轉(zhuǎn)換，則只要兩個(gè)工作日就夠了。
（三）如何計(jì)算轉(zhuǎn)換份額
轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量=轉(zhuǎn)出基金份額數(shù)量×申請(qǐng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值×（1-轉(zhuǎn)換費(fèi)率）／申請(qǐng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值。
一般情況下，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用低于申購(gòu)費(fèi)，甚至不收。
附：內(nèi)扣法和外扣法的計(jì)算公式（本手冊(cè)內(nèi)關(guān)于認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用的計(jì)算，如無(wú)特別說明，均是采用原來的內(nèi)扣法）
內(nèi)扣法計(jì)算公式：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
基金凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額（1－1％）
外扣法計(jì)算公式：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)利息＝認(rèn)購(gòu)金額×同業(yè)存款利率×(天數(shù)/365)
認(rèn)購(gòu)份額＝（認(rèn)購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值
（一）申購(gòu)?fù)緩?BR> 與認(rèn)購(gòu)方式一樣，銀行代銷網(wǎng)點(diǎn)、證券公司網(wǎng)點(diǎn)和基金公司均可辦理申購(gòu)業(yè)務(wù)，步驟大致類似，不同的是，投資人填寫的不是基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單，而是基金申購(gòu)申請(qǐng)單。
（二）申購(gòu)方式
在申購(gòu)時(shí)，投資者需要決定的是投資金額，而不是購(gòu)買多少份額的基金單位。 因?yàn)殚_放式基金的申購(gòu)采取未知價(jià)的方式，即投資人在申購(gòu)某基金時(shí)，并不能確切地知道以什么價(jià)格買入該基金。只有當(dāng)日股市收盤后，基金才能計(jì)算出當(dāng)日收盤的凈值，而當(dāng)天申購(gòu)成功的投資者也將以這個(gè)凈值進(jìn)行確認(rèn)。
辦理完申購(gòu)贖回手續(xù)的數(shù)個(gè)工作日內(nèi)，投資者可以到銷售點(diǎn)打印成交確認(rèn)單或交割單（基金管理公司一般也會(huì)定期給投資者郵寄一段時(shí)期內(nèi)的交易清單）。
（三）申購(gòu)時(shí)間
在基金開放日常申購(gòu)后，投資者就可以申購(gòu)該基金。
具體的時(shí)間與認(rèn)購(gòu)基金一樣，基金公司和各代銷機(jī)構(gòu)都只在證券交易所的開放日內(nèi)辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)，一般為周一到周五（節(jié)假日除外），上午09∶30-11∶30，下午1∶00-3∶00之間進(jìn)行。按照慣例，銀行代銷網(wǎng)點(diǎn)在工作日的中午也接受預(yù)約。
（四）如何計(jì)算申購(gòu)份額
如果投資人在T日成功申購(gòu)某開放式基金，其份額的計(jì)算方法如下（采用內(nèi)扣法）：
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額－申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)份額=(申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用)÷T日基金單位凈值
假如投資者投資50000元認(rèn)購(gòu)某開放式基金,假設(shè)申購(gòu)費(fèi)率為2%,當(dāng)日的基金單位凈值為1.1688元,其得到的份額為（采取傳統(tǒng)的內(nèi)扣法計(jì)算）:
申購(gòu)費(fèi)用=50000×2.0%=1000元
申購(gòu)份額=（50000-1000）÷1.1688=41923份
如果采取外扣法計(jì)算，則如下：
申購(gòu)費(fèi)用=50000－50000/（1+2.0%）=980元
申購(gòu)份額=（50000-980）÷1.1688=41940份
如何贖回
與購(gòu)買基金相反，投資人賣出基金是把手中持有的基金單位按一定價(jià)格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金，這一過程稱為贖回。其贖回金額是以當(dāng)日的單位基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。
（一）贖回流程
投資人可以通過傳真、電話、互連網(wǎng)等方式，或者親自到基金公司直銷中心或代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)下達(dá)基金贖回指令。
投資人到銷售點(diǎn)贖回基金，應(yīng)攜帶本人身份證和交易卡，并填寫贖回申請(qǐng)書。
按照《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，并應(yīng)當(dāng)自接受基金投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。
（二）贖回價(jià)格
贖回開放式基金同樣采用未知價(jià)法,即基金單位交易價(jià)格取決于贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。
基金采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。部分贖回時(shí)一般以1000份起步，以1000份的整數(shù)倍累加；如果全部贖回，則只需填寫總份額即可。
（三）贖回時(shí)間
在基金開放日常贖回的時(shí)間內(nèi)辦理贖回，具體時(shí)間與基金申購(gòu)相同。
（四）如何計(jì)算贖回金額
贖回基金單位金額計(jì)算方法如下:
贖回費(fèi)用=贖回份額×T日基金單位凈值×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回份額×T日基金單位凈值-贖回費(fèi)用
假如投資者贖回50000份基金單位，假設(shè)贖回費(fèi)率為0.5%，當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為1.1688元，其得到的贖回金額為：
贖回費(fèi)用=50000×1.1688×0.5%=292.2元
贖回金額=50000×1.1688-292.2=58147.80元
如何轉(zhuǎn)換
基金轉(zhuǎn)換，是指當(dāng)一家基金管理公司同時(shí)管理多只開放式基金時(shí)，基金投資人可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即，投資人賣出一只基金的同時(shí)，買入該基金管理公司管理的另一只基金。
（一）如何辦理
投資者可在開放日的交易時(shí)間段內(nèi)，帶上身份證、基金賬戶卡和銀行卡到能辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理該業(yè)務(wù)。在第二個(gè)工作日可到受理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)查詢成交情況。
（二）轉(zhuǎn)換時(shí)間
基金轉(zhuǎn)換確認(rèn)只需要T＋1個(gè)工作日，T日享受轉(zhuǎn)出基金收益，T＋1日開始享受轉(zhuǎn)入基金收益。
從交易時(shí)間來看，按照原來的交易程序，以股票型基金為例，先贖回再申購(gòu)，一般需要5個(gè)工作日，而選擇基金轉(zhuǎn)換，則只要兩個(gè)工作日就夠了。
（三）如何計(jì)算轉(zhuǎn)換份額
轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量=轉(zhuǎn)出基金份額數(shù)量×申請(qǐng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值×（1-轉(zhuǎn)換費(fèi)率）／申請(qǐng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值。
一般情況下，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用低于申購(gòu)費(fèi)，甚至不收。
附：內(nèi)扣法和外扣法的計(jì)算公式（本手冊(cè)內(nèi)關(guān)于認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用的計(jì)算，如無(wú)特別說明，均是采用原來的內(nèi)扣法）
內(nèi)扣法計(jì)算公式：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
基金凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額（1－1％）
外扣法計(jì)算公式：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)利息＝認(rèn)購(gòu)金額×同業(yè)存款利率×(天數(shù)/365)
認(rèn)購(gòu)份額＝（認(rèn)購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值