在基金銷售和運(yùn)作的過(guò)程中會(huì)發(fā)生一些費(fèi)用，這些費(fèi)用最終由基金投資人承擔(dān)，用來(lái)支付基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等提供的服務(wù)?；疬\(yùn)作涉及到的與投資者相關(guān)的費(fèi)用主要有以下兩類：
基民直接負(fù)擔(dān)的費(fèi)用
該費(fèi)用指投資人進(jìn)行基金交易時(shí)一次性支付的費(fèi)用。對(duì)于封閉式基金來(lái)說(shuō)，是與買賣股票一樣，在價(jià)格之外支付一定比例的傭金。而對(duì)于開放式基金來(lái)說(shuō)主要是指認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。
1、認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)：指投資人購(gòu)買基金單位需支付的費(fèi)用，主要用于向基金銷售機(jī)構(gòu)支付銷售費(fèi)用以及廣告費(fèi)和其他營(yíng)銷支出?？稍谕顿Y人購(gòu)買基金單位時(shí)收取，即前收申購(gòu)費(fèi)（又叫前端模式）；也可在投資人賣出基金單位時(shí)收取，即后收申購(gòu)費(fèi)（又叫后端模式），其費(fèi)率一般按持有期限遞減，適合長(zhǎng)期投資者。
后端收費(fèi)的設(shè)計(jì)目的是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因此，后端收費(fèi)的費(fèi)率一般會(huì)隨著持有基金時(shí)間的增長(zhǎng)而遞減。某些基金甚至規(guī)定如果投資人能在持有基金超過(guò)一定期限后才賣出，后端收費(fèi)可以完全免除。
部分基金在認(rèn)購(gòu)上也推出前端和后端兩種模式。前后端模式一旦選擇就不能更改。
目前，股票型基金的認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率大致為1％—1。5％，如果資金量大，其費(fèi)率有相應(yīng)的優(yōu)惠?；鹪谶M(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷時(shí)，往往會(huì)推出費(fèi)率優(yōu)惠措施。此外，通過(guò)網(wǎng)上直銷渠道購(gòu)買基金，也能享受到相對(duì)優(yōu)惠的費(fèi)率。
以某只股票型基金為例，其申購(gòu)費(fèi)率的設(shè)計(jì)如下：
申購(gòu)金額區(qū)間費(fèi)率
50萬(wàn)元以下1。5％
50萬(wàn)元（含）以上，500萬(wàn)元以下 1。2％
500萬(wàn)元（含）以上 每筆1000元
2、贖回費(fèi)：指投資人賣出基金單位時(shí)支付的費(fèi)用。贖回費(fèi)與后收申購(gòu)費(fèi)不同，后收申購(gòu)費(fèi)屬銷售傭金，贖回費(fèi)則是針對(duì)贖回行為收取的費(fèi)用。后收申購(gòu)費(fèi)收入由基金管理公司支配，而贖回費(fèi)收入則歸基金所有。
因此，如果你購(gòu)買的是后端收費(fèi)的基金，那么在你賣出基金的時(shí)候，除了必須支付贖回費(fèi)以外，還必須支付采取后端收費(fèi)形式收取的申購(gòu)費(fèi)。
目前，股票型基金的贖回費(fèi)率一般為0。5％，資金量大時(shí)，其費(fèi)率也能享受相應(yīng)的優(yōu)惠。
以某只股票型基金為例，其贖回費(fèi)率如下：
持有基金份額期限費(fèi)率
小于一年 0。5％
大于等于一年小于兩年 0。35％
大于等于兩年小于三年 0。2％
大于等于三年0％
2基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用
基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用指基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、其他費(fèi)用等，這些費(fèi)用直接從基金資產(chǎn)中扣除。對(duì)于基金投資者來(lái)說(shuō)，這些費(fèi)用是隱性的。
1、基金管理費(fèi)：基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)的一定比例（年率）逐日計(jì)算累積，從基金資產(chǎn)中提取，定期支付?；鸸芾碣M(fèi)是基金管理人的主要收入來(lái)源，基金管理人自己的各項(xiàng)開支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資人收取。每日計(jì)提的管理費(fèi)＝計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)。
2、基金托管費(fèi)：基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金或基金公司收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算累積，定期支付給托管人。每日計(jì)提的托管費(fèi)＝計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)。
3、其他費(fèi)用包括注冊(cè)登記費(fèi)、席位租用費(fèi)、證券交易傭金、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、信息披露費(fèi)和持有人大會(huì)費(fèi)等。
運(yùn)營(yíng)費(fèi)用是基金運(yùn)作中的重要成本費(fèi)用，不同類型投資策略的基金，在經(jīng)營(yíng)費(fèi)用上的差別非常大，上述運(yùn)營(yíng)費(fèi)用及收費(fèi)方式等都應(yīng)在基金的招募說(shuō)明書中公布，對(duì)于某只具體基金的收費(fèi)，投資者可以去該基金的招募說(shuō)明書中查詢。
基民直接負(fù)擔(dān)的費(fèi)用
該費(fèi)用指投資人進(jìn)行基金交易時(shí)一次性支付的費(fèi)用。對(duì)于封閉式基金來(lái)說(shuō)，是與買賣股票一樣，在價(jià)格之外支付一定比例的傭金。而對(duì)于開放式基金來(lái)說(shuō)主要是指認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。
1、認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)：指投資人購(gòu)買基金單位需支付的費(fèi)用，主要用于向基金銷售機(jī)構(gòu)支付銷售費(fèi)用以及廣告費(fèi)和其他營(yíng)銷支出?？稍谕顿Y人購(gòu)買基金單位時(shí)收取，即前收申購(gòu)費(fèi)（又叫前端模式）；也可在投資人賣出基金單位時(shí)收取，即后收申購(gòu)費(fèi)（又叫后端模式），其費(fèi)率一般按持有期限遞減，適合長(zhǎng)期投資者。
后端收費(fèi)的設(shè)計(jì)目的是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因此，后端收費(fèi)的費(fèi)率一般會(huì)隨著持有基金時(shí)間的增長(zhǎng)而遞減。某些基金甚至規(guī)定如果投資人能在持有基金超過(guò)一定期限后才賣出，后端收費(fèi)可以完全免除。
部分基金在認(rèn)購(gòu)上也推出前端和后端兩種模式。前后端模式一旦選擇就不能更改。
目前，股票型基金的認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率大致為1％—1。5％，如果資金量大，其費(fèi)率有相應(yīng)的優(yōu)惠?；鹪谶M(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷時(shí)，往往會(huì)推出費(fèi)率優(yōu)惠措施。此外，通過(guò)網(wǎng)上直銷渠道購(gòu)買基金，也能享受到相對(duì)優(yōu)惠的費(fèi)率。
以某只股票型基金為例，其申購(gòu)費(fèi)率的設(shè)計(jì)如下：
申購(gòu)金額區(qū)間費(fèi)率
50萬(wàn)元以下1。5％
50萬(wàn)元（含）以上，500萬(wàn)元以下 1。2％
500萬(wàn)元（含）以上 每筆1000元
2、贖回費(fèi)：指投資人賣出基金單位時(shí)支付的費(fèi)用。贖回費(fèi)與后收申購(gòu)費(fèi)不同，后收申購(gòu)費(fèi)屬銷售傭金，贖回費(fèi)則是針對(duì)贖回行為收取的費(fèi)用。后收申購(gòu)費(fèi)收入由基金管理公司支配，而贖回費(fèi)收入則歸基金所有。
因此，如果你購(gòu)買的是后端收費(fèi)的基金，那么在你賣出基金的時(shí)候，除了必須支付贖回費(fèi)以外，還必須支付采取后端收費(fèi)形式收取的申購(gòu)費(fèi)。
目前，股票型基金的贖回費(fèi)率一般為0。5％，資金量大時(shí)，其費(fèi)率也能享受相應(yīng)的優(yōu)惠。
以某只股票型基金為例，其贖回費(fèi)率如下：
持有基金份額期限費(fèi)率
小于一年 0。5％
大于等于一年小于兩年 0。35％
大于等于兩年小于三年 0。2％
大于等于三年0％
2基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用
基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用指基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、其他費(fèi)用等，這些費(fèi)用直接從基金資產(chǎn)中扣除。對(duì)于基金投資者來(lái)說(shuō)，這些費(fèi)用是隱性的。
1、基金管理費(fèi)：基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)的一定比例（年率）逐日計(jì)算累積，從基金資產(chǎn)中提取，定期支付?；鸸芾碣M(fèi)是基金管理人的主要收入來(lái)源，基金管理人自己的各項(xiàng)開支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資人收取。每日計(jì)提的管理費(fèi)＝計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)。
2、基金托管費(fèi)：基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金或基金公司收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算累積，定期支付給托管人。每日計(jì)提的托管費(fèi)＝計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)。
3、其他費(fèi)用包括注冊(cè)登記費(fèi)、席位租用費(fèi)、證券交易傭金、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、信息披露費(fèi)和持有人大會(huì)費(fèi)等。
運(yùn)營(yíng)費(fèi)用是基金運(yùn)作中的重要成本費(fèi)用，不同類型投資策略的基金，在經(jīng)營(yíng)費(fèi)用上的差別非常大，上述運(yùn)營(yíng)費(fèi)用及收費(fèi)方式等都應(yīng)在基金的招募說(shuō)明書中公布，對(duì)于某只具體基金的收費(fèi)，投資者可以去該基金的招募說(shuō)明書中查詢。