基金轉(zhuǎn)換既然是投資者今后基金投資中常用的一種投資方法，特別是對于基金產(chǎn)品線特別豐富的基金管理公司來講，基金轉(zhuǎn)換可能是經(jīng)常發(fā)生的事。因此，時(shí)刻關(guān)注基金管理公司發(fā)布的轉(zhuǎn)換公告，熟悉其轉(zhuǎn)換原則是非常重要的。
1、只適用于在同一銷售機(jī)構(gòu)購買的基金管理公司所管理的各基金品種之間。轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)需要遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，先確認(rèn)的認(rèn)購或者申購的基金份額；
2、各基金間轉(zhuǎn)換的總費(fèi)用包括轉(zhuǎn)換費(fèi)和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)兩部分。其中轉(zhuǎn)換費(fèi)：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時(shí)的贖回費(fèi)率收取費(fèi)用。補(bǔ)差費(fèi)：對于前端收費(fèi)模式基金，轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率（或認(rèn)購費(fèi)率）高于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率（或認(rèn)購費(fèi)率）時(shí)，補(bǔ)差費(fèi)為０；轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率（或認(rèn)購費(fèi)率）低于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率（或認(rèn)購費(fèi)率）時(shí)，按申購費(fèi)率（或認(rèn)購費(fèi)率）的差額收取補(bǔ)差費(fèi)。對于后端收費(fèi)模式基金，補(bǔ)差費(fèi)為０。
假定某位投資者在某只基金的開放日內(nèi)將所持有的A基金轉(zhuǎn)換成B基金，T 日的兩基金份額凈值分別為1.30元和1.50 元，轉(zhuǎn)換份額為9547.27份，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.2%，認(rèn)（申）購費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)率為0.3%，那么轉(zhuǎn)換申請所負(fù)擔(dān)的轉(zhuǎn)換費(fèi)、認(rèn)（申）購費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)和相應(yīng)的基金份額等數(shù)值計(jì)算如下：
（1）轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日單位資產(chǎn)凈值=9547.27×1.30＝12411.45元；
（2）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額×基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率=12411.45×0.2%＝24.82（元）；
（3） 認(rèn)（申）購費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額×認(rèn)（申）購費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)率=12411.45×0.3%＝37.23（元）；
（4）轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額-基金轉(zhuǎn)換費(fèi)-認(rèn)（申）購費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)=12411.45－24.82－37.23＝12349.40（元）；
（5）轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日單位基金資產(chǎn)凈值=12349.40/1.50＝8232.93（份）
1、只適用于在同一銷售機(jī)構(gòu)購買的基金管理公司所管理的各基金品種之間。轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)需要遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，先確認(rèn)的認(rèn)購或者申購的基金份額；
2、各基金間轉(zhuǎn)換的總費(fèi)用包括轉(zhuǎn)換費(fèi)和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)兩部分。其中轉(zhuǎn)換費(fèi)：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時(shí)的贖回費(fèi)率收取費(fèi)用。補(bǔ)差費(fèi)：對于前端收費(fèi)模式基金，轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率（或認(rèn)購費(fèi)率）高于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率（或認(rèn)購費(fèi)率）時(shí)，補(bǔ)差費(fèi)為０；轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率（或認(rèn)購費(fèi)率）低于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率（或認(rèn)購費(fèi)率）時(shí)，按申購費(fèi)率（或認(rèn)購費(fèi)率）的差額收取補(bǔ)差費(fèi)。對于后端收費(fèi)模式基金，補(bǔ)差費(fèi)為０。
假定某位投資者在某只基金的開放日內(nèi)將所持有的A基金轉(zhuǎn)換成B基金，T 日的兩基金份額凈值分別為1.30元和1.50 元，轉(zhuǎn)換份額為9547.27份，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.2%，認(rèn)（申）購費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)率為0.3%，那么轉(zhuǎn)換申請所負(fù)擔(dān)的轉(zhuǎn)換費(fèi)、認(rèn)（申）購費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)和相應(yīng)的基金份額等數(shù)值計(jì)算如下：
（1）轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日單位資產(chǎn)凈值=9547.27×1.30＝12411.45元；
（2）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額×基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率=12411.45×0.2%＝24.82（元）；
（3） 認(rèn)（申）購費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額×認(rèn)（申）購費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)率=12411.45×0.3%＝37.23（元）；
（4）轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額-基金轉(zhuǎn)換費(fèi)-認(rèn)（申）購費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)=12411.45－24.82－37.23＝12349.40（元）；
（5）轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日單位基金資產(chǎn)凈值=12349.40/1.50＝8232.93（份）