風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)習(xí)資料：其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門

1．財(cái)務(wù)控制部門
    現(xiàn)代商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)控制部門通常采取每日參照市場定價(jià)的方法，及時捕捉市場價(jià)格/價(jià)值的變化，因此所提供的數(shù)據(jù)最為真實(shí)、準(zhǔn)確，這無疑使財(cái)務(wù)控制部門處在有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端。
    2．內(nèi)部審計(jì)部門
    內(nèi)部審計(jì)可以從風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制四個主要階段，審核商業(yè)銀行粉線管理的能力和效果，發(fā)現(xiàn)/報(bào)告潛在的重大風(fēng)險(xiǎn)，提出應(yīng)對方案并監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)情況。
    風(fēng)險(xiǎn)管理部門可以為內(nèi)部審計(jì)部門提供最直接的第一手資料和記錄。
    3．法律/合規(guī)部門
    法律/合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于商業(yè)銀行的經(jīng)營活動。法律/合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)有效識別、評估和監(jiān)測商業(yè)銀行潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)及各項(xiàng)違規(guī)操作，并向高級管理層和董事會提出咨詢建議和報(bào)告。
    4．外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)
    監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷強(qiáng)化從質(zhì)量和數(shù)量方面綜合評估商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，同時要求商業(yè)銀行定期提供整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。外部審計(jì)機(jī)構(gòu)也開始在年度審計(jì)報(bào)告中提供風(fēng)險(xiǎn)管理評估報(bào)告。
    隨著公眾風(fēng)險(xiǎn)意識顯著提高，越來越多的機(jī)構(gòu)/個人投資者、客戶開始重新審視商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。