目標(biāo)：對基層營業(yè)網(wǎng)點、要害崗位和重點崗位實施有效監(jiān)控，嚴(yán)格執(zhí)行帳戶管理、會計核算制度和各項操作規(guī)程，防止內(nèi)部操作風(fēng)險和違規(guī)經(jīng)營行為，防止內(nèi)部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙、逃匯、騙匯等非法行為。
1.對存款帳戶實施有效管理，除儲蓄存款外，應(yīng)定期進(jìn)行對帳。
2.嚴(yán)格執(zhí)行‘印、押、證’三分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)的人員不得同時保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證，使用和管理密押、壓數(shù)機的人員不得同時使用或保管相關(guān)的印章和單證。
3.對現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證和有價單證實行嚴(yán)格的核算和管理，嚴(yán)格執(zhí)行入庫、登記、領(lǐng)用的手續(xù)，定期盤點查庫。
4.建立會計、儲蓄事后監(jiān)督制度，配置專人負(fù)責(zé)事后監(jiān)督，實現(xiàn)業(yè)務(wù)與監(jiān)督在空間與人員上的分離。
1.對存款帳戶實施有效管理，除儲蓄存款外，應(yīng)定期進(jìn)行對帳。
2.嚴(yán)格執(zhí)行‘印、押、證’三分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)的人員不得同時保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證，使用和管理密押、壓數(shù)機的人員不得同時使用或保管相關(guān)的印章和單證。
3.對現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證和有價單證實行嚴(yán)格的核算和管理，嚴(yán)格執(zhí)行入庫、登記、領(lǐng)用的手續(xù)，定期盤點查庫。
4.建立會計、儲蓄事后監(jiān)督制度，配置專人負(fù)責(zé)事后監(jiān)督，實現(xiàn)業(yè)務(wù)與監(jiān)督在空間與人員上的分離。