一:單項(xiàng)選擇題
1.商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)該按照（）管理和使用。
A、商業(yè)銀行需要
B、 理財(cái)人員意向
C、理財(cái)合同約定
D、客戶投資目標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
2.下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則的是（）
A、商業(yè)銀行在涉及個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品、開(kāi)展涉及代理其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí)要充分考慮客戶的利
益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力
B、商業(yè)銀行在向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀
況，替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
C、區(qū)分一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)與顧問(wèn)服務(wù)，防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售
D、商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷金融機(jī)構(gòu)提供的材料，按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則重新編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品的介紹材
料
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
3.商業(yè)應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個(gè)人理財(cái)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少（）重新確認(rèn)一次。
A、每季度
B、每半年
C、每年
D、2年
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
4.在理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不
少于兩次，并且至少（）提供一次。
A、每月
B、每季度
C、每半年
D、每年
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
5.商業(yè)銀行應(yīng)按（）準(zhǔn)備理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有
權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
6.商業(yè)銀行開(kāi)展保證收益型理財(cái)計(jì)劃等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向（）申請(qǐng)批準(zhǔn)
A、中國(guó)人民銀行
B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
7.（）開(kāi)辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)有其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)
銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。
A、中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行）
B、城市商業(yè)銀行
C、農(nóng)村商業(yè)銀行
D、外資獨(dú)資銀行
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
8.商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并與下一季度的（）內(nèi)，將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)。
A、第一周
B、第一個(gè)月前10日
C、第一個(gè)月前20日
D、第一個(gè)月
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
9.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。年度報(bào)告和相關(guān)報(bào)表應(yīng)于下一年
度的（）前報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
A、1月底
B、2月底
C、3月底
D、4月底
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
10.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣在（）以上。
A、3萬(wàn)元
B、4萬(wàn)元
C、5萬(wàn)元
D、6萬(wàn)元
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
11.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在（）美元（或等值外幣）以上。
A、6000
B、5000
C、4000
D、3000
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
1.商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)該按照（）管理和使用。
A、商業(yè)銀行需要
B、 理財(cái)人員意向
C、理財(cái)合同約定
D、客戶投資目標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
2.下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則的是（）
A、商業(yè)銀行在涉及個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品、開(kāi)展涉及代理其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí)要充分考慮客戶的利
益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力
B、商業(yè)銀行在向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀
況，替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
C、區(qū)分一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)與顧問(wèn)服務(wù)，防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售
D、商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷金融機(jī)構(gòu)提供的材料，按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則重新編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品的介紹材
料
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
3.商業(yè)應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個(gè)人理財(cái)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少（）重新確認(rèn)一次。
A、每季度
B、每半年
C、每年
D、2年
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
4.在理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不
少于兩次，并且至少（）提供一次。
A、每月
B、每季度
C、每半年
D、每年
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
5.商業(yè)銀行應(yīng)按（）準(zhǔn)備理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有
權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
6.商業(yè)銀行開(kāi)展保證收益型理財(cái)計(jì)劃等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向（）申請(qǐng)批準(zhǔn)
A、中國(guó)人民銀行
B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
7.（）開(kāi)辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)有其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)
銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。
A、中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行）
B、城市商業(yè)銀行
C、農(nóng)村商業(yè)銀行
D、外資獨(dú)資銀行
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
8.商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并與下一季度的（）內(nèi)，將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)。
A、第一周
B、第一個(gè)月前10日
C、第一個(gè)月前20日
D、第一個(gè)月
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
9.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。年度報(bào)告和相關(guān)報(bào)表應(yīng)于下一年
度的（）前報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
A、1月底
B、2月底
C、3月底
D、4月底
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
10.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣在（）以上。
A、3萬(wàn)元
B、4萬(wàn)元
C、5萬(wàn)元
D、6萬(wàn)元
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
11.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在（）美元（或等值外幣）以上。
A、6000
B、5000
C、4000
D、3000
標(biāo)準(zhǔn)答案：B