1.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是（）。
A、審慎性原則
B、流動(dòng)性原則
C、客戶大利益原則
D、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則
E、建立內(nèi)部控制制度原則
標(biāo)準(zhǔn)答案：ADE
2.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求的表述，正確的有（）。
A、在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行要實(shí)行全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理
B、商業(yè)銀行對(duì)各類個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，都應(yīng)同時(shí)滿足個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求
C、商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系中
D、為了加強(qiáng)管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程
E、商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定
答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
3.商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和
有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程。需要強(qiáng)調(diào)的方面有（）。
A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施
B、商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分析、審核與報(bào)告制度
C、商業(yè)銀行應(yīng)保存完備個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄
D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)
E、商業(yè)銀行應(yīng)接受客戶的委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
4.商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨（）等主要風(fēng)險(xiǎn)。
A、法律風(fēng)險(xiǎn)
B、操作風(fēng)險(xiǎn)
C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC
5.理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。
A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B、信用風(fēng)險(xiǎn)
C、操作風(fēng)險(xiǎn)
D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E、商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作所面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
6.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立的內(nèi)部控制制度包括（）。
A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核、報(bào)告制度
B、內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度
C、資產(chǎn)分開管理制度
D、業(yè)務(wù)記錄制度
E、充分授權(quán)制度
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
7.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員從崗位范圍看，大致包括（）。
A、為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
B、辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員
C、銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
D、一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)的業(yè)務(wù)人員
E、其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACE
8.商業(yè)銀行應(yīng)保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員具備的資格包括（）。
A、充分認(rèn)識(shí)和了解所從事業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等
B、遵守個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德操守標(biāo)準(zhǔn)或守則
C、理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性
D、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、專業(yè)知識(shí)
E、具備必要的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
9.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的必備條件包括（）。
A、機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系，明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門及相關(guān)部門和人員的責(zé)任
B、制度建設(shè)，分別制定理財(cái)顧問和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度
C、人員要求，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度
D、技術(shù)保障，具備與管控個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺(tái)保障能力
E、個(gè)人理財(cái)資金的使用和核算管理
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
10.理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括（）。
A、商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的產(chǎn)品，將評(píng)估意見告知客戶雙方簽字
B、客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購(gòu)買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見
C、商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品
D、商業(yè)銀行應(yīng)向有意購(gòu)買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)
E、商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說明有利的投資情形
標(biāo)準(zhǔn)答案：AD
A、審慎性原則
B、流動(dòng)性原則
C、客戶大利益原則
D、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則
E、建立內(nèi)部控制制度原則
標(biāo)準(zhǔn)答案：ADE
2.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求的表述，正確的有（）。
A、在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行要實(shí)行全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理
B、商業(yè)銀行對(duì)各類個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，都應(yīng)同時(shí)滿足個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求
C、商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系中
D、為了加強(qiáng)管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程
E、商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定
答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
3.商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和
有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程。需要強(qiáng)調(diào)的方面有（）。
A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施
B、商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分析、審核與報(bào)告制度
C、商業(yè)銀行應(yīng)保存完備個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄
D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)
E、商業(yè)銀行應(yīng)接受客戶的委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
4.商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨（）等主要風(fēng)險(xiǎn)。
A、法律風(fēng)險(xiǎn)
B、操作風(fēng)險(xiǎn)
C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC
5.理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。
A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B、信用風(fēng)險(xiǎn)
C、操作風(fēng)險(xiǎn)
D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E、商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作所面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
6.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立的內(nèi)部控制制度包括（）。
A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核、報(bào)告制度
B、內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度
C、資產(chǎn)分開管理制度
D、業(yè)務(wù)記錄制度
E、充分授權(quán)制度
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
7.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員從崗位范圍看，大致包括（）。
A、為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
B、辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員
C、銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
D、一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)的業(yè)務(wù)人員
E、其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACE
8.商業(yè)銀行應(yīng)保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員具備的資格包括（）。
A、充分認(rèn)識(shí)和了解所從事業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等
B、遵守個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德操守標(biāo)準(zhǔn)或守則
C、理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性
D、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、專業(yè)知識(shí)
E、具備必要的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
9.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的必備條件包括（）。
A、機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系，明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門及相關(guān)部門和人員的責(zé)任
B、制度建設(shè)，分別制定理財(cái)顧問和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度
C、人員要求，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度
D、技術(shù)保障，具備與管控個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺(tái)保障能力
E、個(gè)人理財(cái)資金的使用和核算管理
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
10.理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括（）。
A、商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的產(chǎn)品，將評(píng)估意見告知客戶雙方簽字
B、客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購(gòu)買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見
C、商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品
D、商業(yè)銀行應(yīng)向有意購(gòu)買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)
E、商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說明有利的投資情形
標(biāo)準(zhǔn)答案：AD