1.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應遵守的基本原則是（）。
A、審慎性原則
B、流動性原則
C、客戶大利益原則
D、建立風險管理體系原則
E、建立內(nèi)部控制制度原則
標準答案：ADE
2.下列關于個人理財業(yè)務風險管理的基本要求的表述，正確的有（）。
A、在個人理財業(yè)務活動中，商業(yè)銀行要實行全面、全程的風險管理
B、商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關風險管理的基本要求
C、商業(yè)銀行應該建立健全個人理財業(yè)務風險管理體系，并將個人理財業(yè)務風險納入商業(yè)銀行整體風險管理體系中
D、為了加強管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務特點，制定具體的和有針對性的內(nèi)部風險管理制度和風險管理規(guī)程
E、商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務時，應遵守法律、行政法規(guī)和國家有關政策規(guī)定
答案要點： 標準答案：ABCDE
3.商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務特點，制定具體的和
有針對性的內(nèi)部風險管理制度和風險管理規(guī)程。需要強調(diào)的方面有（）。
A、商業(yè)銀行應當制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施
B、商業(yè)銀行應建立個人理財業(yè)務分析、審核與報告制度
C、商業(yè)銀行應保存完備個人理財業(yè)務服務記錄
D、商業(yè)銀行應當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權
E、商業(yè)銀行應接受客戶的委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等個人理財業(yè)務，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權
標準答案：ABCE
4.商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨（）等主要風險。
A、法律風險
B、操作風險
C、聲譽風險
D、市場風險
E、流動性風險
標準答案：ABC
5.理財計劃或產(chǎn)品包含的相關交易工具的風險主要有（）。
A、市場風險
B、信用風險
C、操作風險
D、流動性風險
E、商業(yè)銀行進行有關投資操作所面臨的其他風險
標準答案：ABCDE
6.個人理財業(yè)務要求建立的內(nèi)部控制制度包括（）。
A、個人理財業(yè)務的分析、審核、報告制度
B、內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核制度
C、資產(chǎn)分開管理制度
D、業(yè)務記錄制度
E、充分授權制度
標準答案：ABCDE
7.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員從崗位范圍看，大致包括（）。
A、為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員
B、辦理客戶存貸款及與此相關的財務、人事等業(yè)務人員
C、銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務人員
D、一般產(chǎn)品銷售和服務的業(yè)務人員
E、其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員
標準答案：ACE
8.商業(yè)銀行應保證個人理財業(yè)務人員具備的資格包括（）。
A、充分認識和了解所從事業(yè)務的相關法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等
B、遵守個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德操守標準或守則
C、理解所推介產(chǎn)品的風險特性
D、具備相應的學歷水平、專業(yè)知識
E、具備必要的行業(yè)經(jīng)驗和管理能力
標準答案：ABCDE
9.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的必備條件包括（）。
A、機構建設，建立健全個人理財業(yè)務管理體系，明確個人理財業(yè)務的管理部門及相關部門和人員的責任
B、制度建設，分別制定理財顧問和綜合理財服務的管理規(guī)章制度
C、人員要求，建立健全個人理財業(yè)務人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度
D、技術保障，具備與管控個人理財業(yè)務風險相適應的技術支持系統(tǒng)和后臺保障能力
E、個人理財資金的使用和核算管理
標準答案：ABCDE
10.理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括（）。
A、商業(yè)銀行應先調(diào)查客戶的財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶雙方簽字
B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見
C、商業(yè)銀行應主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品
D、商業(yè)銀行應向有意購買產(chǎn)品的客戶當面說明有關產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本常識
E、商業(yè)銀行應用通俗易懂的語言說明相關產(chǎn)品的投資風險，配以必要的示例，說明有利的投資情形
標準答案：AD
A、審慎性原則
B、流動性原則
C、客戶大利益原則
D、建立風險管理體系原則
E、建立內(nèi)部控制制度原則
標準答案：ADE
2.下列關于個人理財業(yè)務風險管理的基本要求的表述，正確的有（）。
A、在個人理財業(yè)務活動中，商業(yè)銀行要實行全面、全程的風險管理
B、商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關風險管理的基本要求
C、商業(yè)銀行應該建立健全個人理財業(yè)務風險管理體系，并將個人理財業(yè)務風險納入商業(yè)銀行整體風險管理體系中
D、為了加強管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務特點，制定具體的和有針對性的內(nèi)部風險管理制度和風險管理規(guī)程
E、商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務時，應遵守法律、行政法規(guī)和國家有關政策規(guī)定
答案要點： 標準答案：ABCDE
3.商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務特點，制定具體的和
有針對性的內(nèi)部風險管理制度和風險管理規(guī)程。需要強調(diào)的方面有（）。
A、商業(yè)銀行應當制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施
B、商業(yè)銀行應建立個人理財業(yè)務分析、審核與報告制度
C、商業(yè)銀行應保存完備個人理財業(yè)務服務記錄
D、商業(yè)銀行應當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權
E、商業(yè)銀行應接受客戶的委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等個人理財業(yè)務，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權
標準答案：ABCE
4.商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨（）等主要風險。
A、法律風險
B、操作風險
C、聲譽風險
D、市場風險
E、流動性風險
標準答案：ABC
5.理財計劃或產(chǎn)品包含的相關交易工具的風險主要有（）。
A、市場風險
B、信用風險
C、操作風險
D、流動性風險
E、商業(yè)銀行進行有關投資操作所面臨的其他風險
標準答案：ABCDE
6.個人理財業(yè)務要求建立的內(nèi)部控制制度包括（）。
A、個人理財業(yè)務的分析、審核、報告制度
B、內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核制度
C、資產(chǎn)分開管理制度
D、業(yè)務記錄制度
E、充分授權制度
標準答案：ABCDE
7.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員從崗位范圍看，大致包括（）。
A、為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員
B、辦理客戶存貸款及與此相關的財務、人事等業(yè)務人員
C、銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務人員
D、一般產(chǎn)品銷售和服務的業(yè)務人員
E、其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員
標準答案：ACE
8.商業(yè)銀行應保證個人理財業(yè)務人員具備的資格包括（）。
A、充分認識和了解所從事業(yè)務的相關法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等
B、遵守個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德操守標準或守則
C、理解所推介產(chǎn)品的風險特性
D、具備相應的學歷水平、專業(yè)知識
E、具備必要的行業(yè)經(jīng)驗和管理能力
標準答案：ABCDE
9.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的必備條件包括（）。
A、機構建設，建立健全個人理財業(yè)務管理體系，明確個人理財業(yè)務的管理部門及相關部門和人員的責任
B、制度建設，分別制定理財顧問和綜合理財服務的管理規(guī)章制度
C、人員要求，建立健全個人理財業(yè)務人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度
D、技術保障，具備與管控個人理財業(yè)務風險相適應的技術支持系統(tǒng)和后臺保障能力
E、個人理財資金的使用和核算管理
標準答案：ABCDE
10.理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括（）。
A、商業(yè)銀行應先調(diào)查客戶的財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶雙方簽字
B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見
C、商業(yè)銀行應主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品
D、商業(yè)銀行應向有意購買產(chǎn)品的客戶當面說明有關產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本常識
E、商業(yè)銀行應用通俗易懂的語言說明相關產(chǎn)品的投資風險，配以必要的示例，說明有利的投資情形
標準答案：AD