目前股市的不穩(wěn)定引起部分基民恐慌，特別是一些新基民。理財專家介紹，在股市暴跌時進行基金轉(zhuǎn)換是一種有效的避險方式，把高風(fēng)險的股票型基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險的債券型或者貨幣型基金，等股市回穩(wěn)之后再轉(zhuǎn)換回來。如此操作不僅可以逃避風(fēng)險，而且可能還會有一定的收益。
如何進行基金轉(zhuǎn)換？第一，不要跨營銷渠道進行基金轉(zhuǎn)換。根據(jù)基金營銷的需要，基金管理公司選擇了直銷和通過渠道商代銷等形式，渠道商代銷主要存在于銀行和券商之間。投資者從一方渠道轉(zhuǎn)向另一方營銷渠道，會因服務(wù)方式的改變而產(chǎn)生諸多不適應(yīng)，需要付出較多的轉(zhuǎn)換成本。第二，為節(jié)約基金轉(zhuǎn)換成本，投資者應(yīng)結(jié)合自己的投資習(xí)慣和偏好選擇基金營銷渠道。如股票型投資者，可選擇在券商處開立基金賬戶，方便基金產(chǎn)品和股票之間也進行資金轉(zhuǎn)換。如果屬于風(fēng)險厭惡型投資者，可保留在銀行開立基金專戶，方便儲蓄產(chǎn)品和基金產(chǎn)品之間的資金轉(zhuǎn)換。第三，選擇同一家基金管理公司的基金產(chǎn)品進行轉(zhuǎn)換。為留住投資者，基金管理公司一般都為其旗下的基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換給予了一定的轉(zhuǎn)換費率優(yōu)惠，而不同基金公司之間，費率相對較高。第四，不宜頻繁進行基金轉(zhuǎn)換。由于基金是一種專家理財產(chǎn)品，基金業(yè)績都有一定的周期性。投資者不能因為基金凈值在短期內(nèi)低于心理預(yù)期就盲目進行轉(zhuǎn)換。第五，不熟悉的基金產(chǎn)品，不應(yīng)進行試探性的基金轉(zhuǎn)換
如何進行基金轉(zhuǎn)換？第一，不要跨營銷渠道進行基金轉(zhuǎn)換。根據(jù)基金營銷的需要，基金管理公司選擇了直銷和通過渠道商代銷等形式，渠道商代銷主要存在于銀行和券商之間。投資者從一方渠道轉(zhuǎn)向另一方營銷渠道，會因服務(wù)方式的改變而產(chǎn)生諸多不適應(yīng)，需要付出較多的轉(zhuǎn)換成本。第二，為節(jié)約基金轉(zhuǎn)換成本，投資者應(yīng)結(jié)合自己的投資習(xí)慣和偏好選擇基金營銷渠道。如股票型投資者，可選擇在券商處開立基金賬戶，方便基金產(chǎn)品和股票之間也進行資金轉(zhuǎn)換。如果屬于風(fēng)險厭惡型投資者，可保留在銀行開立基金專戶，方便儲蓄產(chǎn)品和基金產(chǎn)品之間的資金轉(zhuǎn)換。第三，選擇同一家基金管理公司的基金產(chǎn)品進行轉(zhuǎn)換。為留住投資者，基金管理公司一般都為其旗下的基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換給予了一定的轉(zhuǎn)換費率優(yōu)惠，而不同基金公司之間，費率相對較高。第四，不宜頻繁進行基金轉(zhuǎn)換。由于基金是一種專家理財產(chǎn)品，基金業(yè)績都有一定的周期性。投資者不能因為基金凈值在短期內(nèi)低于心理預(yù)期就盲目進行轉(zhuǎn)換。第五，不熟悉的基金產(chǎn)品，不應(yīng)進行試探性的基金轉(zhuǎn)換